يمنحك بناء ممارسة إدارة الثروات الحرية والاستقلالية للقيام بالأعمال التجارية على النحو الذي تراه مناسبا.
وعلى الرغم من الرياح المعاكسة الأخيرة في السوق ، لا تزال صناعة إدارة الثروات مليئة بالفرص.
بينما يستعد المزيد من أفراد الطبقة الوسطى والأثرياء للتقاعد ، يقول البعض إنه لا يوجد وقت أفضل ليكون RIA. إذا كان الأمر كذلك ، فلا عجب أن شركات الأسلاك قد شهدت خسارة صافية في مواهب المستشار المالي.
يشارك ستيفن تيني ، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Great Diamond Partners ، شعورا مشابها. وقال إن المزيد من المستشارين يفكرون في الاستقلال في عام 2023 لسببين:
"النظام البيئي المستقل بأكمله ... تطورت كثيرا وللأفضل. لقد حسنت جميع الأطراف الطريقة التي يمكنهم بها دعم المستشارين المستقلين - الأوصياء والمقرضين ومنصات الاستثمار وما إلى ذلك. المنافسة بين هذه المنظمات الداعمة قوية حقا ، وهذا له تأثير هائل على شركات مثل شركتنا ".
-- ستيف تيني
سواء كنت تخطط لخدمة عملاء التقاعد أم لا ، فمن المنطقي جدا إعداد ممارسة إدارة الثروات.
"المستشارون المستقلون هم قصة نمو صناعة المشورة. سنستمر في رؤية تسارع الزخم مع اختيار المزيد من المستشارين الانتقال إلى النموذج المستقل ، واثقين من معرفة أنه طريقة أفضل لخدمة العملاء مع توفير الفرصة أيضا لبناء وتنمية شيء خاص بهم ".
-جوناثان بيتي، نائب الرئيس الأول، رئيس المبيعات وإدارة العلاقات في Schwab Advisor Services
بالطبع ، هناك الكثير من العمل لبدء منظمة لإدارة الثروات ، كما سترى أدناه.
ولكن إذا كنت تدير العمل بشكل جيد ، فإن السماء هي الحد الأقصى. لا يوجد حد أقصى لمقدار المال الذي يمكنك كسبه.
أنت تحدد الرسوم ولا يتعين عليك تقسيم أرباحك مع السلك أو البنك.
أنت لست مجبرا على دفع المنتجات الاستثمارية التي يريدك Wirehouse بيعها.
لا أحد يخبرك متى وكيف تعمل. يمكنك تحديد ساعات العمل الخاصة بك ، ومكان عملك ، والطريقة التي تنجز بها الأمور.
سوف تكون صاحب الرؤية ، المخطط الرئيسي ، الرائد ، صانع القرار....
وأولئك الذين يذهبون إلى الاستقلال سعداء في الغالب بهذه الخطوة. وفقا لمسح أجرته شركة Schwab Advisor Services التابعة لتشارلز شواب ، أفاد أكثر من 90٪ من المشاركين في الاستطلاع أنهم ليسوا نادمين على قرارهم بالاستقلال.
عندما تفعل الأشياء بطريقتك ، يكون لديك شعور أكبر بالهدف. سيكون لديك تأثير أكبر وشعور بالرضا لأنك أنت من يحسن الرفاهية المالية للعميل وعائلته.
كشف نفس استطلاع شواب لخدمات المستشارين ما يلي:
خطة العمل هي أساس نجاحك.
حدد أهدافك ، وأنشئ بيان مهمة ، وحدد الاستراتيجيات التي ستحتاجها لتحقيق تلك الأهداف.
أيضا ، حدد المنتجات والخدمات التي ستبيعها ، بالإضافة إلى السوق المستهدف للمنتجات والخدمات المذكورة.
فكر في الموارد:
يسمح وجود خطة عمل لمديري الثروات بالحفاظ على التركيز على ما هو أكثر أهمية لإنشاء الأعمال. بدون خطة ، من السهل أن تفقد التركيز
تعرف على المزيد حول كيفية إنشاء خطة عمل.
سيتم أيضا تناول العديد من النقاط الموضحة في خطة العمل بمزيد من التفاصيل في بعض الأقسام أدناه.
لن تذهب مؤسستك إلى أي مكان بدون بيانات الاعتماد المطلوبة.
تأكد من حصولك على ترخيص كامل كمستشار مالي قبل التسجيل للحصول على رخصة تجارية.
إذا كنت تتدرب بالفعل ، فمن المحتمل أن يكون لديك تراخيص Series 7 أو Series 65 و Series 66 . قد يكون لديك أيضا شهادات CFP أو CFA أو ChFC أو CIC أو PFS بدلا من تراخيص السلسلة.
مهما كانت الولاية القضائية التي تتطلبها منك لممارسة مهنة المستشار المالي ، اتبع هذه التعليمات.
بعد ذلك ، يمكنك الآن التقدم بثقة للحصول على رخصة تجارية. بالنسبة للولايات المتحدة ، لكل ولاية متطلباتها الخاصة ، ويمكنك معرفة المزيد حول كيفية الحصول على ترخيص تجاري في أي ولاية أمريكية.
وإذا كنت تخطط لبيع منتجات التأمين ، فقد يتطلب ذلك ترخيصا إضافيا.
هل ترغب في خدمة الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية؟ ماذا عن التخطيط للتقاعد؟
ضع في اعتبارك بعض الإحصائيات الواعدة لهذه الأسواق:
عند إنشاء شركة ، عليك أن تسأل نفسك ، "كيف نختلف عن منافسينا؟"
أنت لست شركة إدارة الثروات الوحيدة الموجودة في منطقتك.
ولكن لا يزال بإمكانك تمييز نفسك وتحديد نقاط البيع الفريدة الخاصة بك (USPs).
هذه ليست سوى عدد قليل من المجالات التي يجب التفكير فيها ، ولكن في النهاية سيتعين عليك معرفة كيفية الترويج لعوامل التمييز الرئيسية الخاصة بك.
كم عدد الأشخاص الذين سينضمون إلى فريقك؟ المستشارون الماليون ومديرو المحافظ ومديرو علاقات العملاء ومديرو العمليات ... من تحتاج؟
هل تبدأ العمل مع زملاء سابقين؟ كيف تخطط لتوظيف الموظفين وفحصهم وتوظيفهم؟
ماذا عن المبيعات والتسويق؟
هناك العديد من الأسئلة التي يجب طرحها ، ولكن على أي حال ، تأكد من أن لديك الموظفين المناسبين. إن التوظيف السيئ أو الشريك التجاري الخطأ في وقت مبكر سيجعل من الصعب إطلاق عملك.
النظر في بعض هذه الاتجاهات في التوظيف.
ليس كل العمل هو وظيفة بدوام كامل. بدلا من ذلك ، قد يكون بدوام جزئي ، حتى بضع ساعات فقط في الشهر.
وليس كل ما تفعله الشركة هو جوهر أعمالها ، وهي ليست دائما جيدة في تلك الأنشطة.
باختصار ، ليست هناك حاجة للتوظيف داخليا لكل شيء.
بدلا من ذلك ، من الأسهل والأكثر فعالية من حيث التكلفة والأكثر مرونة الشراكة مع موردي إدارة الثروات المؤهلين التابعين لجهات خارجية.
يمكن القيام بوظائف مثل تكنولوجيا المعلومات والمحاسبة والامتثال وعمليات المكاتب الوسطى والخلفية من قبل مزودي الخدمات الخارجيين لمديري الثروات.
هناك الكثير من التكنولوجيا التي تتماشى مع كونك مدير ثروات: برنامج محاسبة المحافظ ، وأنظمة إدارة أوامر التجارة ، وأنظمة إدارة المخاطر ، وبوابات مستشار العملاء ، وأنظمة CRM ...
عند النظر إلى منصات التكنولوجيا المالية لإدارة الثروات ، ابحث عن حلول الكل في واحد ، مثل منصة TAMP1 الخاصة بنا. أيضا ، قم بدمج الذكاء الاصطناعي والأتمتة في مهام سير العمل التي لا تتطلب الكثير من التدخل البشري.
بالإضافة إلى ذلك ، ابحث عن الأنظمة التي تدمج أكبر قدر ممكن من الوظائف ، وتأكد من حصولك على أقصى استفادة من الميزات.
لا يمكن للشركات القديمة والكبيرة إلا أن تحسد الشركات الأحدث في هذا الصدد. غالبا ما وضعت الشركات الأكبر والقديمة بنية تحتية للتكنولوجيا منذ سنوات ، وحتى إذا أرادت التحول إلى أنظمة أفضل وأكثر حداثة ، فهذا أمر صعب للغاية لأنها "محاصرة" في التكنولوجيا القديمة. تعتمد جميع مهام سير العمل الخاصة بهم على البرامج القديمة.
بدء ممارسة إدارة الثروات اليوم ، لن تواجه هذه المشكلات. يمكنك الحصول على كل شيء قائم على السحابة وموحد ، والاستفادة من التعلم الآلي والروبوتات لوظائف مختلفة.
في حين أن الآلات والروبوتات يمكن أن تفعل الكثير ، لا يزال الإنسان يفعل أشياء معينة بشكل أفضل. تحقق من منشورنا: 5 وظائف إدارة الاستثمار حيث تشتد الحاجة إلى البشر
إذا كنت تنفصل عن السلك ، فقد تأخذ عملائك الحاليين معك.
ربما لديك شبكة إحالة قوية ، حيث ستؤدي المبيعات الشفهية إلى بناء قاعدة عملائك.
لكن لا يمكنك دائما الاعتماد على هذه الأساليب في العمل. يجب أن يكون لديك مزيج من المصادر ، والعثور على أفضل قناة للوصول إلى الأسواق التي تريدها.
النظر في بعض الطرق المختلفة:
وضع المعايير والأهداف لتحقيقها في المبيعات والتسويق. اختبر طرقا مختلفة. تعرف على القنوات التي تعمل بشكل أفضل ، ثم خصص الموارد للمجالات التي تساعد على تنمية الأعمال بشكل أسرع.
لا يمكنك أن تعمل بكامل طاقتها حتى تمتثل للجهات التنظيمية ذات الصلة.
عندما يتعلق الأمر بالشركات الأمريكية ، إذا كنت تدير أصولا تزيد عن 100 مليون دولار أو تتوقع تجاوز 100 مليون دولار في غضون 120 يوما من التسجيل ، فيجب على شركتك التسجيل لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC).
إذا كانت شركتك تدير أقل من 100 مليون دولار ، فهناك بعض الحالات التي لا يزال يتعين عليك فيها التسجيل لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات ، ولكن بخلاف ذلك يجب عليك التسجيل لدى حكومة الولاية التي تمتلك فيها الشركة مكتبا فعليا ، ولديها 5 عملاء على الأقل ، وحيث يتم التماس الأعمال النشط.
النموذج الذي ستقوم بتعبئته ، نموذج ADV ، لن يكون مطلوبا فقط للتسجيل الأولي ، ولكن بعض أقسام نموذج ADV ستحتاج إلى تعديل وتحديث سنويا للامتثال.
يمكننا في Empaxis أتمتة تسجيل نموذج ADV لأقسام 13D و 13F لمديري الثروات.
يمكنك معرفة المزيد حول كيفية التسجيل في SEC وكيفية التسجيل في ولايات مختلفة.
كما ترى كيف تبدأ ممارسة إدارة الثروات ، فإنها تتطلب الكثير من الوقت والجهد ، ولكن في الواقع المكافآت رائعة.
لم تعد مشاركة الإيرادات مع wirehouse ، فهذا مجرد سبب آخر لعدم ندم معظم RIAs المستقلة على الانفصال.
ولا يمكن تحقيق النجاح بدون خطة. ضع جهدا لوضع خطة عمل توضح بالتفصيل استراتيجيتك وكيف ستنفذها.
هناك الكثير من الفرص المتاحة لأولئك الذين هم على استعداد لوضعها في العمل.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
