لا يعكس صعود المكاتب العائلية الآسيوية الازدهار الاقتصادي الأكبر في المنطقة فحسب ، بل يعكس أيضا الحاجة إلى الخبرة في إدارة هذه المنظمات.
مع الوباء في مرآة الرؤية الخلفية ، أعيد فتح القارة بأكملها بالكامل ، وانتعشت الاقتصادات الآسيوية وتستمر في التوسع.
وعلى الرغم من تباطؤ النمو في الصين، من المتوقع أن تتفوق منطقة آسيا والمحيط الهادئ على الاقتصاد العالمي في النمو لعام 2024، 4.2٪ مقابل 2.9٪.
وبالمثل، واستمرارا لمسار نموها على المدى الطويل، ستكون منطقة آسيا والمحيط الهادئ واحدة من أسرع المناطق نموا من حيث الثروة.
وبالنظر إلى هذا النمو، فإن "عدد المكاتب العائلية التي يتم إنشاؤها في آسيا يفوق بكثير" بقية العالم"، كما قال أنوراغ ماهيش، الرئيس السابق لعمليات المكاتب العائلية في UBS في آسيا، " الثروة هنا تزداد تعقيدا ويتم إنشاؤها بوتيرة غير مسبوقة إلى حد ما".
في الواقع ، تم إنشاء 40٪ من جميع المكاتب العائلية في آسيا والمحيط الهادئ منذ عام 2010.
يبحث الأثرياء في آسيا بشكل متزايد عن استثمارات عالمية أكثر تعقيدا في وقت يتنازل فيه عدد قياسي من الآباء عن السيطرة للجيل القادم ، وفقا لبلومبرج.
وبما أن هذه المكاتب العائلية لا تسعى فقط إلى تنمية الثروة ولكن الحفاظ عليها، فإنها تنظر إلى أدوات الاستثمار لتحقيق تلك الأهداف، وتتطلع إلى ما وراء القطاعات التقليدية مثل العقارات.
في الرهان على تعافي الصين بعد COVID وسط ضعف أسواق الأسهم في آسيا العام الماضي ، خصصت العديد من المكاتب العائلية الآسيوية أموالا أكثر بكثير في الأصول الخطرة (البديلة) مقارنة بالأصول منخفضة المخاطر في العام الماضي. لقد أظهروا أيضا اهتماما متزايدا بالاستثمار المباشر.
يتم استثمار 46٪ من المكاتب العائلية في APAC في صناديق التحوط.
وكان ما يقرب من 44٪ من الأصول التي تحتفظ بها المكاتب العائلية الآسيوية في الأسهم الخاصة والعامة ، مقارنة ب 30٪ إلى 33٪ نقدا ودخلا ثابتا ، وفقا لهانيس هوفمان ، الرئيس العالمي للمكاتب العائلية في سيتي برايفت بنك.
ومن بين استثمارات الأسهم الخاصة، يستثمر 77٪ منها في التكنولوجيا. بالإضافة إلى ذلك ، من المرجح أن يستثمر 76٪ في الأجهزة الطبية والتكنولوجيا الصحية.
51٪ من أصول المكاتب العائلية موجودة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (28٪ باستثناء الصين الكبرى + 23٪ في الصين الكبرى).
وفي حين تفضل الاستثمارات المحلية، تظل أمريكا الشمالية تمثل حصة كبيرة من الاستثمارات الإقليمية المخصصة للمكاتب العائلية في آسيا بنسبة 34٪.
عندما يتعلق الأمر بالمخاطر، تهتم المكاتب العائلية الآسيوية في المقام الأول بالجغرافيا السياسية، على النقيض من المكاتب العائلية الأمريكية التي تهتم في المقام الأول بالركود.
استجابة لاحتياجات الاستثمار المتغيرة والاستفادة من مرونتها ، فإن 97٪ من المكاتب العائلية في آسيا تعيد التوازن وفقا لتقديرها.
"من المحتمل أن تكون هناك موجة كاملة من الطلب [على المواهب] مع النمو في المكاتب العائلية."
- ستانلي يو، العضو المنتدب في شركة بروفايل آسيا لاستشارات البحث التنفيذي
إن نمو الثروة يفوق بكثير المواهب المؤهلة اللازمة لإدارة تلك الثروة والخدمات ذات الصلة ، مما قد يؤدي إلى حروب مزايدة.
ففي هونغ كونغ، على سبيل المثال، أدت "حرب المواهب" في القطاع المصرفي والمالي إلى زيادة الأجور بنسبة 30٪ في التعيينات الجديدة.
يمثل العثور على المواهب المؤهلة وذات الخبرة تحديا ، بما في ذلك في مجالات مثل إدارة الشؤون المالية العائلية ، وإدارة الأصول + ESG / الاستثمار المؤثر ، وتخطيط التعاقب ، والمسائل القانونية.
وعلى هذا المنوال، قال مانيش تيبروال، المؤسس المشارك لمكتب فارو كابيتال متعدد العائلات في سنغافورة، إن الصناعة تفتقر أيضا إلى الأشخاص الذين يفهمون كيفية مواءمة المهمة والرؤية الشاملة لمكتب العائلة مع القيم العائلية، فضلا عن تصميم وتنفيذ حوكمة الأسرة والعمل الخيري والجوانب غير المالية المماثلة.
"بالنسبة لسوق ضخمة مثل هذه ، فإن (عدد مديري العلاقات المرخصين) لا يكفي بالتأكيد. لهذا السبب نشهد حرب مواهب.
لن يكون من السهل الاحتفاظ بالأشخاص عندما يحصلون على علاوة بنسبة 20 إلى 30 في المائة وترقية في العنوان ".
- إيمي لو، رئيسة جمعية إدارة الثروات الخاصة، هونغ كونغ
إذا كان الطلب على مواهب إدارة الثروات هو أي مؤشر على ما سيأتي ، فيجب أن يتبع ذلك الطلب على خبراء المكاتب الوسطى والخلفية.
بعد كل شيء ، لا يمكن اختزال إنشاء مكتب عائلي إلى مجرد توظيف مستشاري الاستثمار.
تحتاج المكاتب العائلية إلى متخصصين مؤهلين في تكامل الأنظمة ومحاسبة المحافظ ، من بين الخدمات التشغيلية والتكنولوجية الأخرى المطلوبة. إمباكسيس يمكن أن تساعد.
عندما ينشئ الأفراد ذوو الثروات العالية والعالية جدا مكتبا عائليا ، يكون لديهم رؤية لتوليد الثروة و / أو الحفاظ عليها.
لكن من غير المرجح أن يكون لديهم رؤية لمكاتبهم الوسطى والخلفية.
"التحدي الأكبر لأي شخص يبدأ مكتبا عائليا هو الحجم الهائل والتعقيد لكل ما عليك القيام به" ، قال كريستيان أرمبروستر ، الذي بدأت عائلته مكتب العائلة الزرقاء في عام 2010.
"لا يتعلق الأمر فقط بالأداء (الاستثماري) الناتج ، ولكن أيضا بجميع الإدارة والعمليات والأشخاص والموارد التي تحتاجها لتنفيذ الاستراتيجية المختارة."
بالإضافة إلى ذلك ، سلطت مدوناتنا السابقة الضوء على حاجة صناعة الخدمات المالية إلى جذب المواهب الشابة ، بما في ذلك حلول التوظيف بما يتجاوز القرب المادي من المكتب.
بين نقص المواهب في إدارة الثروات والنمو السريع للصناعة، قد تجد المكاتب العائلية في آسيا نفسها تدفع علاوة على المواهب.
يرجع النقص العالمي في المواهب في المكاتب العائلية جزئيا إلى الطلب المتزايد على الخبرة، ولكن هذا ليس السبب الوحيد.
إن الطبيعة الخاصة و "السرية" للعديد من المكاتب العائلية تجعل من الصعب على المواهب التعرف على وجودها وسمعتها ، ويخسر FOs فرصا لتقديم أفضل ما لديهم ، وبالتالي جذب المواهب المطلوبة والاحتفاظ بها.
يخوض مستشار مكتب العائلة فرانسوا بوثا بالتفصيل حول ما يمكن أن تفعله المكاتب العائلية وسط نقص المواهب والحصول على أفضل الأشخاص.
بالإضافة إلى ذلك ، يجب على هذه المنظمات البحث عن متخصصين خبراء من جهات خارجية عبر نماذج خارجية مختلطة.
إنه شيء واحد بالنسبة للأثرياء والأثرياء لمعرفة ما يريدون من بدء مكتب عائلي.
ومع ذلك ، فإن تنفيذ الخطوات الصحيحة لتحقيق تلك الأهداف شيء آخر.
قد يكون لدى المرء فهم أساسي حول كيفية عمل الأشياء ، لكن الكثيرين يفتقرون إلى مجموعات المهارات المطلوبة لمعالجة كل شيء من إدارة الاستثمار إلى وظائف المكاتب الوسطى والخلفية ، فضلا عن التكنولوجيا والامتثال.
بدون خبرة ، يمكن أن يكون القيام بالأشياء بمفرده مكلفا وغير فعال. ضع في اعتبارك هذه السيناريوهات:
وفي هذه الحالات، يمكن أن تساعد الاستعانة بمصادر خارجية في الحد من هذا الخطر. النظر في الفوائد أدناه.
عندما يصعب العثور على المواهب الداخلية ، يمكن للمكاتب العائلية في آسيا استكشاف مسار OCIO (كبير مسؤولي الاستثمار الخارجي). على الرغم من أنها ظاهرة جديدة نسبيا في آسيا ، إلا أن OCIO موجود للشركات التي تريد إدارة أو استثمار بعض أو كل أصولها من قبل خبراء من أطراف ثالثة.
تعرف على المزيد حول فوائد OCIO.
أما بالنسبة للعمليات والتكنولوجيا، فإن الاستعانة بمصادر خارجية تتيح للمكاتب العائلية الوصول إلى مجالات المواهب هذه.
تدرك شركات مثل Empaxis ، التي بدأت في الأصل من مكتب متعدد العائلات ، ما يلزم لخدمة تشغيل مكتب العائلة.
تحتاج الشركات إلى عملية حديثة وفعالة بالكامل وتحويلية رقميا ، وبفضل خبرتنا في المكاتب الوسطى والخلفية ، وتكامل الأنظمة ، والتمويل والمحاسبة ، تستفيد المكاتب الفردية والمتعددة العائلات.
ومع استثمار المزيد من المكاتب العائلية في الأسهم الخاصة ، فإنها تحتاج إلى مساعدة في معالجة بيانات الاستثمار ، ولدى Empaxis حل آلي.
الاستعانة بمصادر خارجية ليست اقتراحا لكل شيء أو لا شيء ، كما أنها ليست ظاهرة خارجية بحتة.
باستخدام Empaxis ، يمكنك الوصول إلى الموارد البرية والبحرية والقريبة من الشاطئ ، وتفويض العمل إلى فرق الدعم هذه على النحو الذي تراه مناسبا.
كما ذكرنا سابقا ، سيتعين على المكاتب العائلية الآسيوية دفع علاوة على المواهب الداخلية ، لكن الاستعانة بمصادر خارجية توفر طريقة للوصول إلى المواهب وخفض التكاليف.
نظرا لأن الأطراف الثالثة تكرس الموارد لإتقان مهاراتها ، فإنها تجد طرقا لجعل العمليات أكثر كفاءة. في المقابل ، يقومون بتمرير المدخرات إلى عملائهم.
مع الاستعانة بمصادر خارجية ، تدفع المكاتب العائلية تكاليف العمالة بشكل صارم. لا يتعين عليهم دفع تكاليف المزايا أو الامتيازات أو الإجازات المرضية أو أيام الإجازة المرتبطة بالتعيينات الداخلية.
وبالتالي ، فإن محاولة مكتب العائلة إعداد كل شيء بمفرده يمكن أن يكون غير فعال ومضيعة للموارد. الاستعانة بمصادر خارجية يمكن أن تساعد في منع تلك الحالات.
عندما تعمل مع مزود تابع لجهة خارجية ، تدفع مكاتب الأسرة بصرامة مقابل العمالة ، وتدفع مقابل العمل حسب حاجتها.
العمل مع طرف ثالث يجعل من السهل على FOs تكثيف عملياتها أو خفضها.
عندما تصبح الأمور أكثر انشغالا أو أبطأ ، يقوم مزود الاستعانة بمصادر خارجية بتعديل احتياجات التوظيف وفقا لذلك. لديهم بالفعل النسخ الاحتياطية المدربة لأداء العمل ويمكن استخدامها ووضعها جانبا في أي وقت.
في المقابل ، يمكن أن يكون التوظيف الداخلي صعبا لأن المكاتب العائلية يجب أن تتعامل مع فترات "الفيضان" و "الجفاف".
تحدث الفيضانات عندما يتجاوز عبء العمل قدرة الموظفين ، وتحدث حالات الجفاف عندما لا يكون هناك ما يكفي من العمل.
من المؤكد أنه من الصعب التنبؤ بمقدار العمالة الداخلية التي تحتاجها ، لكن وقت خمول الموظف يهدر الموارد. الاستعانة بمصادر خارجية قد تساعد في حل هذه المشكلة.
بالإضافة إلى العمالة ، قد يكون لدى مزود الخدمات التكنولوجيا التي تحتاجها المكاتب العائلية للتوسع.
مع استمرار نمو المكاتب العائلية الآسيوية ، سيزداد الطلب على المواهب.
ومع ذلك ، فإن النمو في المواهب لم يواكب ذلك. نتيجة لذلك ، سيتعين على المكاتب العائلية دفع أعلى دولار لأفضل المواهب.
يمكن أن يكون القيام بكل شيء بمفرده مع الافتقار إلى الخبرة اللازمة مسعى مكلفا. يمكن أن تساعد الشراكة مع الاستعانة بمصادر خارجية في تقليل هذه المخاطر.
تمتلك شركات الاستعانة بمصادر خارجية التي تخدم المكاتب العائلية الموارد اللازمة لتقديم الدعم بأكثر الطرق كفاءة وفعالية.
تساعد Empaxis المكاتب العائلية من خلال توفير تقنية عالمية المستوى وحلول محولة رقميا في العمليات. هل تريد الدردشة؟ يسعدنا إجراء محادثة.
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
