لا يعكس صعود المكاتب العائلية الآسيوية الازدهار الاقتصادي الأكبر في المنطقة فحسب ، بل يعكس أيضا الحاجة إلى الخبرة في إدارة هذه المنظمات.
القارة الآسيوية تحقق نجاحاً كبيراً.
تمثل أكثر من 70.1% من نمو الناتج المحلي الإجمالي العالمي على مدار العقد الماضي، حيث تمثل الصين وحدها ما يقرب من ثلث هذا النمو.
تماشياً مع مسار النمو طويل الأجل, ستكون منطقة آسيا والمحيط الهادئ واحدة من أسرع المناطق نمواً للثروة.
وفي عام 2025، تم إنشاء أكثر من 40% من جميع المكاتب العائلية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ منذ عام 2010.
على الرغم من الرياح المعاكسة، لا تزال المكاتب العائلية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ متفائلة، حيث يتوقع 84% منها زيادة في ثروات عائلاتهم هذا العام، ويتوقع 77% منهم ارتفاع ثرواتهم المدارة.
وبناءً على ذلك، يتطلع الأثرياء في آسيا بشكل متزايد إلى استثمارات عالمية أكثر تعقيدًا في وقت يتنازل فيه عدد قياسي من الأثرياء عن السيطرة للجيل التالي، وفقًا لبلومبرج.
وبما أن هذه المكاتب العائلية لا تسعى فقط إلى تنمية الثروة ولكن الحفاظ عليها، فإنها تنظر إلى أدوات الاستثمار لتحقيق تلك الأهداف، وتتطلع إلى ما وراء القطاعات التقليدية مثل العقارات.
على مدار السنوات الخمس المقبلة، تخطط 41% من المكاتب العائلية الآسيوية لزيادة مخصصات أصولها للدخل الثابت والأسهم في الأسواق المتقدمة، حيث تسعى إلى التخفيف من بعض المخاطر من خلال الاستفادة من أسواق أمريكا الشمالية وأوروبا المتقدمة. (تقرير UBS Global Family Office Report).
وفي سياق متصل، يتطلع 40% من المستثمرين إلى زيادة المخصصات في أسهم الأسواق المتقدمة خلال فترة الخمس سنوات نفسها، بينما يتطلع 35% منهم إلى أسهم الأسواق الناشئة.
46% من المكاتب العائلية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ تستثمر في صناديق التحوط، مقارنة بـ 33% للمتوسط العالمي.
وكان ما يقرب من 44٪ من الأصول التي تحتفظ بها المكاتب العائلية الآسيوية في الأسهم الخاصة والعامة ، مقارنة ب 30٪ إلى 33٪ نقدا ودخلا ثابتا ، وفقا لهانيس هوفمان ، الرئيس العالمي للمكاتب العائلية في سيتي برايفت بنك.
ومن بين استثمارات الأسهم الخاصة، يستثمر 77٪ منها في التكنولوجيا. بالإضافة إلى ذلك ، من المرجح أن يستثمر 76٪ في الأجهزة الطبية والتكنولوجيا الصحية.
51% من أصول المكاتب العائلية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (30% الصين الكبرى + 34% باستثناء الصين الكبرى).
وفي حين تفضل الاستثمارات المحلية، تظل أمريكا الشمالية تمثل حصة كبيرة من الاستثمارات الإقليمية المخصصة للمكاتب العائلية في آسيا بنسبة 34٪.
عندما يتعلق الأمر بالمخاطر، تشعر المكاتب العائلية الآسيوية بالقلق في المقام الأول بشأن المخاطر الجيوسياسية، يليها ارتفاع أسعار الفائدة والتضخم. وعلى النقيض من ذلك، فإن أكثر ما يقلق المكاتب العائلية الأمريكية هو مخاطر الركود.
هناك استنزاف متزايد في المواهب، خاصة في المكاتب العائلية الأقل احترافية. وهناك حاجة إلى بذل جهود أكبر لتحسين الاحتفاظ بالموظفين لأنه عندما يتم إبعاد المهنيين عن البيئات المنظمة مثل البنوك، فإنهم يفقدون إمكانية الوصول إلى المعلومات وقواعد المعرفة والشبكات الهامة، مما قد يدفعهم إلى البحث عن فرص عمل جديدة.
- أيك بينج نغ، رئيس قسم استشارات المكاتب العائلية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في بنك HSBC، وإديث أنج، رئيس قسم استشارات العائلات في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في الخدمات المصرفية الخاصة العالمية في بنك HSBC
إن نمو الثروة يفوق بكثير المواهب المؤهلة اللازمة لإدارة تلك الثروة والخدمات ذات الصلة ، مما قد يؤدي إلى حروب مزايدة.
ففي هونغ كونغ، على سبيل المثال، أدت "حرب المواهب" في القطاع المصرفي والمالي إلى زيادة الأجور بنسبة 30٪ في التعيينات الجديدة.
يمثل العثور على المواهب المؤهلة وذات الخبرة تحديا ، بما في ذلك في مجالات مثل إدارة الشؤون المالية العائلية ، وإدارة الأصول + ESG / الاستثمار المؤثر ، وتخطيط التعاقب ، والمسائل القانونية.
وعلى هذا المنوال، قال مانيش تيبروال، المؤسس المشارك لمكتب فارو كابيتال متعدد العائلات في سنغافورة، إن الصناعة تفتقر أيضا إلى الأشخاص الذين يفهمون كيفية مواءمة المهمة والرؤية الشاملة لمكتب العائلة مع القيم العائلية، فضلا عن تصميم وتنفيذ حوكمة الأسرة والعمل الخيري والجوانب غير المالية المماثلة.
"بالنسبة لسوق ضخمة مثل هذه ، فإن (عدد مديري العلاقات المرخصين) لا يكفي بالتأكيد. لهذا السبب نشهد حرب مواهب.
لن يكون من السهل الاحتفاظ بالأشخاص عندما يحصلون على علاوة بنسبة 20 إلى 30 في المائة وترقية في العنوان ".
- إيمي لو، رئيسة جمعية إدارة الثروات الخاصة، هونغ كونغ
إذا كان الطلب على مواهب إدارة الثروات هو أي مؤشر على ما سيأتي ، فيجب أن يتبع ذلك الطلب على خبراء المكاتب الوسطى والخلفية.
ففي نهاية المطاف، لا يمكن اختصار إنشاء مكتب عائلي في مجرد أن تكون جيداً في الاستثمارات.
تحتاج المكاتب العائلية إلى متخصصين مؤهلين في تكامل الأنظمة ومحاسبة المحافظ ، من بين الخدمات التشغيلية والتكنولوجية الأخرى المطلوبة. إمباكسيس يمكن أن تساعد.
عندما ينشئ الأفراد ذوو الثروات العالية والعالية جدا مكتبا عائليا ، يكون لديهم رؤية لتوليد الثروة و / أو الحفاظ عليها.
لكن من غير المرجح أن يكون لديهم رؤية لمكاتبهم الوسطى والخلفية.
"التحدي الأكبر لأي شخص يبدأ مكتبا عائليا هو الحجم الهائل والتعقيد لكل ما عليك القيام به" ، قال كريستيان أرمبروستر ، الذي بدأت عائلته مكتب العائلة الزرقاء في عام 2010.
"لا يتعلق الأمر فقط بالأداء (الاستثماري) الناتج ، ولكن أيضا بجميع الإدارة والعمليات والأشخاص والموارد التي تحتاجها لتنفيذ الاستراتيجية المختارة."
بالإضافة إلى ذلك ، سلطت مدوناتنا السابقة الضوء على حاجة صناعة الخدمات المالية إلى جذب المواهب الشابة ، بما في ذلك حلول التوظيف بما يتجاوز القرب المادي من المكتب.
بين نقص المواهب في إدارة الثروات والنمو السريع للصناعة، قد تجد المكاتب العائلية في آسيا نفسها تدفع علاوة على المواهب.
يرجع النقص العالمي في المواهب في المكاتب العائلية جزئيا إلى الطلب المتزايد على الخبرة، ولكن هذا ليس السبب الوحيد.
إن الطبيعة الخاصة و "السرية" للعديد من المكاتب العائلية تجعل من الصعب على المواهب التعرف على وجودها وسمعتها ، ويخسر FOs فرصا لتقديم أفضل ما لديهم ، وبالتالي جذب المواهب المطلوبة والاحتفاظ بها.
يخوض مستشار مكتب العائلة فرانسوا بوثا بالتفصيل حول ما يمكن أن تفعله المكاتب العائلية وسط نقص المواهب والحصول على أفضل الأشخاص.
بالإضافة إلى ذلك، تحتاج هذه المؤسسات إلى ترقية حزم التكنولوجيا:
تُعد القدرات التكنولوجية للمكاتب العائلية أمرًا بالغ الأهمية للإدارة الفعالة لمختلف مهامها - بالنسبة للعائلة.
كما أن معالجة البيانات في الوقت الحقيقي وتنفيذ الاستثمارات وتجميعها أمر مكلف. ومن ناحية أخرى، فإن الاستثمار في الأدوات التكنولوجية وتحديثها باستمرار أمر مكلف ويستغرق وقتاً طويلاً.
ومن ناحية أخرى، فإن عدم الاستثمار في التكنولوجيا يؤدي إلى تعثر المكاتب العائلية في المهام الإدارية بدلاً من النهوض بالأهداف الاستراتيجية للعائلة التي تخدمها.
- جوزيف بون، المدير الإداري ورئيس المجموعة، بنك DBS Private Bank
وفقًا لشركة ماكينزي، يمكن أن تتراوح تكاليف التكنولوجيا في المكتب العائلي ما بين 3% إلى 7%، وهو مبلغ لا يستهان به.
... وهذا هو المجال الذي يمكن أن تساعد فيه الشراكة مع أطراف ثالثة في هذه المجالات.
إنه شيء واحد بالنسبة للأثرياء والأثرياء لمعرفة ما يريدون من بدء مكتب عائلي.
ومع ذلك ، فإن تنفيذ الخطوات الصحيحة لتحقيق تلك الأهداف شيء آخر.
قد يكون لدى المرء فهم أساسي حول كيفية عمل الأشياء، ولكن العديد منهم يفتقر إلى مجموعات المهارات المطلوبة للتعامل مع كل شيء بدءًا من إدارة الاستثمار إلى وظائف المكاتب الوسطى والخلفية، بالإضافة إلى إدارة البيانات بكفاءة والامتثال وخبرة تكامل الأنظمة.
بدون خبرة ، يمكن أن يكون القيام بالأشياء بمفرده مكلفا وغير فعال. ضع في اعتبارك هذه السيناريوهات:
وفي هذه الحالات، يمكن أن تساعد الاستعانة بمصادر خارجية في الحد من هذا الخطر. النظر في الفوائد أدناه.
عندما يصعب العثور على المواهب الداخلية ، يمكن للمكاتب العائلية في آسيا استكشاف مسار OCIO (كبير مسؤولي الاستثمار الخارجي). على الرغم من أنها ظاهرة جديدة نسبيا في آسيا ، إلا أن OCIO موجود للشركات التي تريد إدارة أو استثمار بعض أو كل أصولها من قبل خبراء من أطراف ثالثة.
تعرف على المزيد حول فوائد OCIO.
أما بالنسبة للعمليات والتكنولوجيا، فإن الاستعانة بمصادر خارجية تتيح للمكاتب العائلية الوصول إلى مجالات المواهب هذه.
تدرك شركات مثل Empaxis، التي بدأت في الأصل من مكتب متعدد العائلات، ما يتطلبه الأمر لخدمة عمليات المكتب العائلي والاحتياجات التكنولوجية.
تحتاج الشركات إلى عملية حديثة وفعالة بالكامل وتحويلية رقميا ، وبفضل خبرتنا في المكاتب الوسطى والخلفية ، وتكامل الأنظمة ، والتمويل والمحاسبة ، تستفيد المكاتب الفردية والمتعددة العائلات.
ومع استثمار المزيد من المكاتب العائلية في الأسهم الخاصة ، فإنها تحتاج إلى مساعدة في معالجة بيانات الاستثمار ، ولدى Empaxis حل آلي.
الاستعانة بمصادر خارجية ليست اقتراحا لكل شيء أو لا شيء ، كما أنها ليست ظاهرة خارجية بحتة.
باستخدام Empaxis ، يمكنك الوصول إلى الموارد البرية والبحرية والقريبة من الشاطئ ، وتفويض العمل إلى فرق الدعم هذه على النحو الذي تراه مناسبا.
كما ذكرنا سابقا ، سيتعين على المكاتب العائلية الآسيوية دفع علاوة على المواهب الداخلية ، لكن الاستعانة بمصادر خارجية توفر طريقة للوصول إلى المواهب وخفض التكاليف.
ولأن الأطراف الثالثة تكرس الموارد لإتقان مهاراتها، فإنها تجد طرقاً لجعل العمليات أكثر كفاءة. وهم بدورهم ينقلون الوفورات إلى عملائهم من المكاتب العائلية.
مع الاستعانة بمصادر خارجية، تدفع المكاتب العائلية تكاليف العمالة فقط. ولا يتعين عليهم دفع جميع النفقات الإضافية المرتبطة بالتوظيف الداخلي.
وبالتالي ، فإن محاولة مكتب العائلة إعداد كل شيء بمفرده يمكن أن يكون غير فعال ومضيعة للموارد. الاستعانة بمصادر خارجية يمكن أن تساعد في منع تلك الحالات.
عندما تعمل مع مزود تابع لجهة خارجية ، تدفع مكاتب الأسرة بصرامة مقابل العمالة ، وتدفع مقابل العمل حسب حاجتها.
سيكون لدى مزودي خدمات الاستعانة بمصادر خارجية مجموعات أكبر من المواهب للعمل معها والتي يمكن ربطها بسلاسة أكبر في عمليات المكتب العائلي مقارنةً بمحاولة المكتب العائلي نفسه القيام بكل شيء في المنزل.
لا يقتصر الأمر على المواهب الخالصة فحسب، بل يمكنهم أيضًا توفير إمكانية الوصول إلى أحدث التقنيات المتطورة واستخدامها إلى أقصى حد، بما في ذلك المساعدة في تنفيذ الذكاء الاصطناعي واعتماده، بالإضافة إلى أداء المحفظة والتحليلات وتجميع البيانات وإعداد التقارير المالية الآلية.
ومن شأن استخدام مزيج من أفضل المواهب والتكنولوجيا أن يزيد من حجم العمل إلى حد كبير، مما يسمح لموظفي الصندوق وموظفي إدارة الأموال بالتركيز على الأنشطة ذات القيمة الأعلى مع عدم الضغط على الأشياء الصغيرة.
مع استمرار نمو المكاتب العائلية الآسيوية ، سيزداد الطلب على المواهب.
ومع ذلك ، فإن النمو في المواهب لم يواكب ذلك. نتيجة لذلك ، سيتعين على المكاتب العائلية دفع أعلى دولار لأفضل المواهب.
قد يكون القيام بكل شيء بمفرده مع افتقاره إلى الخبرة اللازمة مسعىً مكلفاً. يمكن أن تساعد الشراكة مع خبراء عمليات المكاتب العائلية وخبراء التكنولوجيا من طرف ثالث في الحد من هذه المخاطر.
تمتلك شركات الاستعانة بمصادر خارجية التي تخدم المكاتب العائلية الموارد اللازمة لتقديم الدعم بأكثر الطرق كفاءة وفعالية.
تساعد Empaxis المكاتب العائلية من خلال توفير تقنية عالمية المستوى وحلول محولة رقميا في العمليات. هل تريد الدردشة؟ يسعدنا إجراء محادثة.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
