مورد

دليل أتمتة RIA

ويشكل ضغط الرسوم والأشكال الجديدة من المنافسة تهديدات حقيقية للنمو. في بيئة الحوض أو السباحة هذه ، يجب أن تكون RIAs أكثر كفاءة من أي وقت مضى.

ومع ذلك ، فإن الشركات تؤذي نفسها من خلال القيام بأشياء كما فعلت دائما ... يدويا.

العمل اليدوي يستهلك الوقت والموارد الثمينة ، والبشر يرتكبون الأخطاء.

مديرو الاستثمار لديهم الكثير على صحنهم ، والوقت هو المال. لا ينبغي أن يقوموا بعمل يدوي يستغرق وقتا طويلا ... خاصة عندما يمكن أن تكون آلية.

يجب أن تركز RIAs على ما هو أكثر أهمية: خدمة العملاء ، وتحقيق الأرباح ، وتحقيق أقصى قدر من الكفاءة. تساعد أدوات أتمتة RIA على تحقيق هذه الأهداف.

ما الذي يمكن أن تتومأ عليه RIAs؟

حتى لو أرادت الشركات الاستشارية الأتمتة ، فإنها في كثير من الأحيان لا تعرف النطاق الكامل لما يمكن أتمتته.

هناك مهام سير عمل لم يفكروا فيها أبدا حيث يمكن تطبيق الأتمتة ... أكثر مما أدركوا في أي وقت مضى.

يمكن أن توفر الأتمتة البسيطة قيمة عندما يكون لديك الكثير من العمل المباشر. يمكنك أيضا إضافة العديد من الأتمتة وأتمتة عملية كاملة.

نموذج لسير عمل أتمتة المستشار المالي

1. الحد الأدنى المطلوب للتوزيع

مع الحد الأدنى المطلوب للتوزيع (RMD) ، يمكن ل RIAs أتمتة العملية على النحو التالي:

  1. اطلب من الروبوت إلقاء نظرة على البيانات الموجودة في CRM الخاص بك لمعرفة من يزيد عمره عن 70 1⁄2 سنة.
  2. إذا كانوا في سن الرشد ، فابحث في نظام محاسبة محفظتك لمعرفة قيمة حساباتهم غير الخاضعة للضريبة.
  3. احسب RMD بناء على جدول IRS.
  4. أرسل بريدا إلكترونيا إلى العملاء يسألون عما إذا كانوا يريدون مبلغا مقطوعا أو مدفوعات دورية.
  5. احصل على رد من العميل وقم بتحديث قائمة التوزيعات الخاصة بك بمعلومات RMD جديدة.

2. إرسال رسائل البريد الإلكتروني

ابق على اتصال مع عملاء التخطيط المالي الخاص بك. اجعلها محدثة عن طريق إرسال رسائل بريد إلكتروني ودية على أساس منتظم:

  1. قم بإجراء فحص روبوت لمعرفة ما إذا كان العميل يتتبع التخطيط (ضمن تفاوت) ؛ انظر إلى نظام التخطيط المالي وإجمالي أصولهم في الخطة.
  2. إذا كان الأمر كذلك ، فأرسل بريدا إلكترونيا وأخبرهم "بعمل جيد" ، لأنهم على الطريق الصحيح لتحقيق هدفهم.
  3. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فأرسل بريدا إلكترونيا لإعلامهم ، واطلب تحديد موعد اجتماع للمساعدة في إعادتهم إلى المسار الصحيح.

3. عمليات الملكية الخاصة

مع استثمارات الأسهم الخاصة ، فهي عادة ما تكون عملية يدوية للغاية. نقوم بأتمتة هذا ليكون على النحو التالي:

  1. يبدأ روبوت الأتمتة بانتظار تلقي بريد إلكتروني معين.
  2. ثم ينتقل الروبوت إلى موقع ويب لتنزيل مستند.
  3. ثم يفتح الروبوت المستند ويلتقط البيانات منه ويحفظها في Excel.
  4. أخيرا ، يقوم الروبوت بتحويل جدول بيانات Excel إلى ملف يمكن تحميله إلى نظام محاسبة المحفظة.
مع هذا النهج ، هناك فرص لا حصر لها للأتمتة ، وبالتالي الكفاءة في عملك.

فيما يلي بعض الأمثلة البسيطة التي يمكنك دمجها لإجراء عمليات أتمتة كاملة.

20 حالة استخدام أتمتة شائعة ل RIAs:

1. الحد الأدنى المطلوب للتوزيعات (RMDs)

معرفة من يفي بالمتطلبات ، وحساب توزيعهم ، وإرسال بريد إلكتروني إلى العملاء المتأثرين يسألون عما إذا كانوا يريدون مبلغا مقطوعا أو توزيعات شهرية.

2. معالجة بيان الأسهم الخاصة / رأس المال الاستثماري / صندوق التحوط

تنزيل بيانات الاستثمار البديلة من البريد الإلكتروني والمواقع الإلكترونية والبوابات.

3. تنسيق / إعادة تسمية / تخزين الملفات والمستندات

تحويل تنسيقات الملفات وإعداد اصطلاحات التسمية والتحميل إلى خوادم التخزين الداخلية أو المواقع المحددة الأخرى.

4. استخراج البيانات من البريد الإلكتروني وملفات PDF

الحصول على معلومات محددة من رسائل البريد الإلكتروني وملفات PDF ووضعها في جداول البيانات والمستندات والعروض التقديمية وأنظمة CRM.

5. إنشاء التقارير

إنشاء التقارير تلقائيا قبل بضعة أيام من الاجتماع وإرسالها بالبريد الإلكتروني إلى مدير العلاقات ؛ إنشاء تقارير لمديري المحافظ عند استيفاء معايير معينة.

6. اتصالات البريد الإلكتروني والإشعارات

إرسال رسائل البريد الإلكتروني إلى المستلمين المطلوبين مع الرسائل القياسية عند اكتمال العمليات أو عندما تكون التقارير جاهزة ؛ إرسال رسائل البريد الإلكتروني الخاصة بالهدف الاستثماري.

7. إرسال تقارير 1099 بالبريد الإلكتروني تلقائيا إلى CPAs أو مستشاري الضرائب

إرسال بريد إلكتروني تلقائي إلى مستشاري الضرائب لعملائك مع تقارير للمساعدة في الضرائب المقدرة ربع السنوية.

8. تحديثات نموذج ADV

إرسال سياسة الخصوصية المحدثة ونموذج ADV المحدث الجزء 2 عبر البريد الإلكتروني تلقائيا.

9. تتبع تقرير الأداء

التتبع بناء على المحفظة الإجمالية واستراتيجية الصندوق والكيان والفترات الزمنية.

10. إعادة ملء الحقول

تحديث الحقول في الحسابات القديمة ببيانات جديدة، عبر أنظمة متعددة.

11. إعداد العميل / إعداد حساب جديد

تحميل البيانات في النماذج ، وإرسال رسائل البريد الإلكتروني ، وحفظ المستندات الموقعة في موقع محدد.

12. الفواتير والمدفوعات

حساب الرسوم ، باستثناء الأصول ، والتحقق للتأكد من وجود نقد كاف قبل حسابات الخصم.

13. توليد الاقتراح

جعل الروبوتات تستحوذ على البيانات من البيانات لوضعها في نموذج تخصيص الأصول.

14. توزيع النقد وإدارة الاشتراكات

تنبيه المتداولين أو مديري المحافظ تلقائيا عندما تصل نقود جديدة إلى الحساب.

15. كتيبات المراجعة السنوية

تجميع البيانات من أمناء الحفظ في ملف PDF واحد وجاهز للمستشارين لمشاركته مع العملاء.

16. ترحيل البيانات التاريخية

نقل البيانات من نظام قديم إلى نظام جديد.

17. تجميع البيانات

سحب البيانات من مصادر متعددة إلى تنسيق واحد موحد.

18. إنشاء وإرسال بطاقات عيد الميلاد / الذكرى السنوية والعطلات

تشغيل خدمة بطاقة مثل Handwrytten لإرسال البطاقات.

19. تقارير الامتثال

13D وتقارير F والأصول المدارة.

20. حسابات رقم الهامش

إنشاء حسابات داخلية ومقارنتها بأرقام الوسيط.

كيف تعمل الأتمتة؟ ما هي الروبوتات؟

تعمل الأتمتة بشكل أفضل مع المهام اليدوية والروتينية.

يمكن أن يعتمد الروتين على الوقت ، مثل:

  • كل يوم
  • كل أسبوع
  • كل شهر يناير
  • الجمعة 2 من الشهر

أو عند استيفاء شروط معينة:

  • 2 أيام قبل اجتماع العميل
  • عندما يبلغ العميل 70 1⁄2
  • عندما ينخفض النقد إلى ما دون مستوى معين

الروبوتات هي الوكلاء الذين ينفذون المهام الآلية. الروبوتات ليست روبوتات مادية. بدلا من ذلك ، فهي تطبيقات برمجية مبرمجة تعمل داخل جهازك لتنفيذ الوظائف المطلوبة.

مفتاح الأتمتة هو الحصول على جميع بياناتك في مكان واحد. ثم يمكنك تمكين الروبوتات من أداء هذه المهام.

فوائد الأتمتة

  • زيادة الدقة - لا مزيد من الأخطاء التي يسببها الإنسان
  • أوقات تحول أسرع - تعمل الروبوتات أسرع بما يصل إلى 20 مرة أسرع من البشر
  • العائد على الاستثمار - بقدر 30٪ -200٪
  • المزيد من الوقت المتاح - التركيز على نشاط أعلى قيمة ومدر للدخل

الشروع في العمل أسهل مما تعتقد

لا داعي للقلق بشأن إعداد الأتمتة داخليا. إنها محاولة مكلفة وربما غير مجدية في المنزل. اترك الأمر للخبراء.

يمكن للشركات الاستفادة من متخصصي أتمتة RIA مثل Empaxis لتنفيذ الحلول لهم.

الشيء الوحيد الذي تحتاجه RIAs هو معرفة ما يجب أتمتته. انها حقا بهذه البساطة.

  • ليس عليك تغيير أنظمتك الحالية.
  • يتم نشر الروبوتات في تطبيقاتك الحالية. يقوم Empaxis بإعداد الروبوتات وصيانتها نيابة عنك.
  • لا يلزم الترميز أو كتابة السيناريو.
  • الحفاظ على المساءلة: يتم توثيق كل مرحلة ، مما يتيح مسار تدقيق واضح.

كيف يبدأ مستشارو الاستثمار الأتمتة باستخدام Empaxis

تم تصميم أساليبنا للسماح لك بتحقيق أقصى استفادة من أتمتة RIA.

بعد مكالمة قصيرة لفهم مؤسستك بشكل أفضل ، سنقوم بترتيب جلسة اكتشاف وتجول إجرائي لمعرفة متطلباتك المحددة.

عند مراجعة نطاق العمل وقبوله ، ستبدأ Empaxis في تنفيذ الحلول وفقا لجدول زمني متفق عليه.

في كل مرحلة من مراحل التطوير ، سنقدم تحديثات منتظمة توضح تقدمنا. سيشرف محللو ضمان الجودة لدينا على جميع الأعمال التي يتم القيام بها ، مما يضمن التسليمات لتلبية توقعاتك.

بمجرد أن تصبح الروبوتات جاهزة لبدء التشغيل ، تقوم Empaxis بصيانة الروبوتات وإعادة تكوينها حسب الحاجة ، نظرا لسير العمل الجديد.

دليل أتمتة RIA
قم بتنزيل هذا أو طباعته 
دليل