سيتم اختبار الصحة المالية ل RIAs مع دخول الأسهم إلى منطقة السوق الهابطة. يجب أن تكون الشركات مستعدة لمواجهة أي شيء يأتي في طريقها.
يقترب التضخم من أعلى مستوياته منذ 40 عاما ، وتتزايد المحادثات عن الركود.
متى ستصل الأسواق إلى القاع؟ ما مقدار التقلب الذي يمكن أن تتحمله RIAs؟
مع كل عدم اليقين ، هذا هو الوقت المناسب للتأكد من أن البيت المالي في حالة جيدة.
.jpg)
من خلال تقليص حجم المكتب أو إلغائه تماما ، يمكن ل RIAs توفير آلاف الدولارات كل شهر.
وفقا لمسح أجرته برايس ووترهاوس كوبرز ، قال 95٪ من المديرين التنفيذيين للخدمات المالية إن شركاتهم حافظت على الإنتاجية أو حسنتها عند العمل عن بعد مع دخول عمليات الإغلاق COVID-19 حيز التنفيذ.
بالنظر إلى مدى جودة أداء هذه الشركات ، هل من الضروري حقا الاحتفاظ بأكبر قدر ممكن من المساحات المكتبية كما كان من قبل؟
تحقق من إحدى منشوراتنا السابقة حول المساحات المكتبية ومقدار ما تحتاجه RIAs حقا.
إن الاستفادة من التكنولوجيا بشكل صحيح تجلب العديد من الفوائد ، ولكن عند استخدامها بشكل غير فعال ، فإنها تذهب أموالا هباء.
يمكن ل RIAs الحفاظ على انخفاض التكاليف باستخدام الأنظمة التي تجمع بين الميزات والوظائف ، بدلا من الدفع مقابل أنظمة متعددة لا تتفاعل دائما بشكل جيد مع بعضها البعض.
والأسوأ من ذلك ، أن بعض الشركات قد استثمرت في العديد من التقنيات التي ينتهي بها الأمر إلى عدم استخدامها أو عدم استخدامها على الإطلاق.
المفتاح هو إلقاء نظرة فاحصة على جميع البرامج والتطبيقات الخاصة بك ، ثم تحديد ما يبقى ، وما يذهب ، وما يمكن دمجه.
تحقق من إحدى منشورات المدونة الخاصة بنا حول أخطاء تكنولوجيا المكتب الخلفي التي يجب على RIA تجنبها.
تدفع العديد من الشركات لموظفيها للقيام بنفس العمليات الدنيوية مرارا وتكرارا
إنتاج التقارير وإدخال البيانات وتجميعها ... يمكن أتمتة أي شيء يدوي ومتكرر للغاية والقيام به بتكلفة أقل. تتمتع شركات مثل Empaxis بتاريخ طويل في مساعدة RIAs على أتمتة سير العمل الخاص بها.
إذا كان لديك مجموعة من الموظفين ذوي المهارات العالية مع تراخيص CFP و CFA في متناول اليد ، فيجب أن يقوموا بأكثر من المهام الأساسية.
عند النظر إلى نمو الإيرادات ، فكر في خدمة عملائك الحاليين بقدر ما تستطيع.
سيؤدي الحفاظ على العملاء لفترة أطول إلى الحفاظ على تدفق تدفقات الإيرادات هذه ، ومن المرجح أن يقوم هؤلاء العملاء السعداء بإحالة عملاء جدد إليك.
غالبا ما يكون من الأسهل تحقيق إيرادات من عملائك الحاليين بدلا من القيام بحملات توعية باردة أو حملات تسويقية باهظة الثمن.
علاوة على ذلك ، يكون جمع الأصول أسهل عندما يريد العملاء بالفعل منك إدارة أموالهم ، وسيكونون أكثر انفتاحا على أي منتجات أو خدمات استثمارية جديدة تريد تقديمها.
ونظرا لارتفاع التضخم، والأسواق المتقلبة، والاقتصاد على حافة الركود، تحتاج وكالات الاستثمار الإقليمية إلى قضاء أكبر قدر ممكن من الوقت في إجراء البحوث.
الفرص موجودة ، ويمكن للمستشارين الماليين اغتنام هذه الفرص إذا كان لديهم الوقت الكافي للعثور على ماذا وأين هم.
مع ارتفاع الأسعار وتأثيرها على عادات الإنفاق الاستهلاكي ، تخلق هذه التحولات في السوق رابحين وخاسرين.
عادة ما يكون أداء النفط والذهب والسلع الأخرى جيدا في أوقات التضخم ، كما تفعل أسهم السلع الاستهلاكية الأساسية.
وعلى الجانب الآخر، فإن "الخاسرين" يشملون الأسهم التقديرية للمستهلكين. عندما يشد المستهلكون أحزمتهم ، فإنهم يسافرون أقل ، ويأكلون أقل ، ويؤخرون شراء السلع الفاخرة والمنتجات الأساسية الأقل. والعملة المشفرة متقلبة أكثر من أي وقت مضى ، حيث تتخلص من أكثر من 2 تريليون دولار.
الأسواق ترتفع وتنخفض ، وفهم الاتجاهات وعلم النفس البشري سيساعدك في استراتيجيات الاستثمار الخاصة بك ، مع تغير الظروف الاقتصادية والسياسات الحكومية.
إدارة عواطفك ومشاعر عملائك مهمة جدا. لقد أظهر التاريخ أنه يدفع لدورة الإقامة. وعلى نحو مماثل، قال وارن بافيت ذات يوم: "كن خائفا عندما يكون الآخرون جشعين، وألا تكون جشعا إلا عندما يكون الآخرون خائفين".
إذا كان لديك أنت وعملائك أفق زمني طويل بما فيه الكفاية ، فثق في حقيقة أن عدد سنوات الاستثمار الجيدة ، من الناحية التاريخية ، يفوق عدد السنوات السيئة.
وبعد كل أزمة، تعافت الأسواق في نهاية المطاف لتصل إلى مستويات قياسية جديدة على الإطلاق.
في كثير من الحالات ، تعرف الشركات الاستشارية ما يجب القيام به ، ولكن المشكلة الأكبر هي الوقت. هناك الكثير من المطالب ، ولكن القليل من الوقت.
ومن شأن تحرير القدرة على التركيز على بحوث واستراتيجيات الاستثمار أن يحسن الفطنة الاستثمارية والقدرات المدرة للدخل في نهاية المطاف.
يمكن الاستعانة بمصادر خارجية للمهام غير الأساسية لأطراف ثالثة متخصصة في مجالات مثل العمليات والامتثال والموارد البشرية وتكنولوجيا المعلومات ، بالإضافة إلى النشاط الاستثماري في شكل OCIO (كبير مسؤولي الاستثمار الخارجي).
في المقابل ، لديك أنت وفريقك المزيد من الوقت للتركيز على ما تفعله بشكل أفضل.
محاكاة السيناريو الأسوأ. من أجل مؤسستك ، تخطئ في جانب التشاؤم بلا رحمة لاختبار إجهاد جيد.
تحديد الروابط الضعيفة الأخرى في المنظمة. ضع في اعتبارك المخاطر المتعلقة بالأمن السيبراني والامتثال ، والتي تؤثر أيضا على النتائج النهائية.
الأمن السيبراني ليس مجرد مشكلة في تكنولوجيا المعلومات ، كما ذكرنا في إحدى مشاركاتنا السابقة. يجب على جميع الموظفين القيام بدورهم في اتباع بروتوكول الأمان.
بالنسبة للامتثال ، استمر في الالتزام بجميع معايير الصناعة:
سيكشف السيناريو الأسوأ عن نقاط الضعف هذه داخل المنظمة ، وبحلول ذلك الوقت يكون قد فات الأوان. لقد حان الوقت لإيجاد حلول لجميع المناطق المعرضة للخطر.
تماما كما تنصح RIAs العملاء بالادخار ، خاصة في سنوات ذروة أرباحهم ، يجب على RIAs أن تفعل الشيء نفسه عند ركوب أمواج السوق الصاعدة.
نأمل أن يكونوا قد تعلموا دروسا من عام 2008 ، حيث ادخروا خلال فترة السوق الصاعدة القياسية التي استمرت 11 عاما أو بعد انهيار ما بعد مارس 2020 حتى هذا العام.
لا تسمح المدخرات للشركات بتحمل فترات طويلة من الخسائر فحسب ، بل إن وجود احتياطيات نقدية يسمح لها أيضا بشراء الأصول بأسعار مخفضة. هذا هو الوقت المناسب لتكون "جشعا".
وحتى إذا كانت هذه الأخبار "متأخرة جدا" ، فاستعد للادخار للسوق الصاعدة التالية ، لأن انهيارا أو تصحيحا آخر سيحدث ، كما يحدث دائما.
كان عام 2022 رحلة وعرة حتى الآن ، والطريقة التي تفاعلت بها الأسواق والاقتصاد هي تذكير صارخ بالحاجة إلى RIAs للحفاظ على صحة مالية جيدة.
.jpg)
مثلما يتم تقديم المشورة لعملائك بشأن شؤونهم المالية ، يجب أن تحافظ الاستشارات أيضا على موارد مالية جيدة للمؤسسة.
من خلال خفض التكاليف ، وزيادة القدرات المدرة للدخل ، وإجراء اختبارات الإجهاد ، وتوفير RIAs ستكون في وضع جيد للمستقبل.
لا تكن حديقة الحيوان التي تبني جدرانها منخفضة للغاية. لا تقلل من قدرة هذا النمر على القفز مباشرة.
قم ببناء جدارك البحري المالي عاليا بما يكفي للتغلب على تلك العواصف التي تحدث مرة واحدة في القرن. سوف تشكر نفسك عدة مرات.
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
