تأتي أخطاء تكنولوجيا المكتب الخلفي بتكلفة: الوقت والمال وسمعتك. استخدم التكنولوجيا بحكمة واتخذ تدابير لمنع حدوث المشاكل.
أنظمة المكتب الخلفي هي صفقة كبيرة.
يعتمد مديرو الثروات والأصول على التكنولوجيا للإدارة الفعالة لبيانات وتقارير محفظة الاستثمار ، وستؤدي الأنظمة الصحيحة إلى مكاسب في الإنتاجية والربحية في نهاية المطاف.
ومع ذلك ، فإن الأخطاء التكنولوجية تأتي بتكلفة. وجدت إحدى الدراسات أن 77٪ من المستشارين في أمريكا الشمالية فقدوا أعمالهم لأنهم يفتقرون إلى أدوات التكنولوجيا المناسبة للتفاعل مع العملاء.
واعتمادا على الموقف ، من السهل التسرع في اتخاذ قرار أو حتى عدم القيام بأي شيء عندما كان يجب اتخاذ إجراء.
مع وضع هذه المخاطر في الاعتبار ، انظر أدناه كيفية تحديد هذه المواقف وتجنبها.
من الواضح أن الحفاظ على انخفاض تكاليف المكتب الخلفي فكرة جيدة ، لكن البخل له ثمن.
تنظر العديد من الشركات إلى عمليات الشراء بعلامات الدولار الخالص ، وتفشل في إدراك الفوائد المستقبلية التي سيجلبها الاستثمار الذكي.
يمكن أن تكون لوحة معلومات مخصصة توفر بيانات وطرق عرض أفضل لإعداد التقارير ، مما يسمح للمستشارين باتخاذ قرارات أكثر استنارة وخدمة العملاء بشكل أفضل.
يمكن أن تكون أيضا أدوات أتمتة لتبسيط الأداء أو العمليات المحاسبية.
يتجاهل العديد من مديري الثروات والأصول هذه الحلول لأنهم تمكنوا حتى الآن بدونها.
لقد قاموا بالعمل يدويا ، ولم يستغرق الأمر الكثير من الوقت ، وكانت أنظمتهم الحالية صالحة للخدمة.
ولكن مع نمو أعمالهم وزيادة أعباء العمل ، سيكون لديهم وقت أقل للعمل ، ولا يمكنهم الاعتماد على نهج يدوي ، وبما أن العمل أكثر تعقيدا ، فسيحتاجون إلى نظام أكثر قوة.
ستندم الشركات على عدم التصرف عاجلا في تلك اللحظات التي تصبح فيها الأمور صعبة.
على الطرف الآخر هناك طرف آخر: دفع الكثير.
من المؤكد أن الاستثمار في التكنولوجيا مهم ، ووفقا لمجموعة بوسطن الاستشارية ، بلغ متوسط حصة التكنولوجيا في إجمالي نفقات التشغيل لمديري الثروات والأصول في عام 2022 أكثر من 15٪ ، ارتفاعا من 13٪ قبل خمس سنوات.
وفي حين أن هناك مبررا لزيادة الإنفاق، فلابد من وقف الإنفاق غير الضروري .
تبدو بعض الحلول جيدة جدا بحيث لا يمكنك الانتظار للتوقيع على الخط المنقط.
ثم يبدأ الواقع بعد الشراء.
جني الفوائد الكاملة للتكنولوجيا الجديدة أصعب مما كان متوقعا:
قبل الشراء ، قم بالبحث. تحدث مع فريقك. تحديد ما إذا كانت التكنولوجيا تخدم المصالح طويلة الأجل.
وعلى غرار الإفراط في الاستثمار والحاجة إلى الدمج، يمكن لشركات الاستثمار أن تكون أكثر كفاءة في إنفاقها على التكنولوجيا من خلال النظر إلى ما لديها بالفعل.
هل تستفيد الشركات الاستشارية بشكل كامل من تقنياتها؟
على سبيل المثال، ما مقدار وظائف إعداد التقارير وإدارة البيانات والتكامل التي يمكن للإعداد الحالي معالجتها؟
إذا كان بإمكانه التعامل مع المزيد ، فجرب ذلك قبل إجراء عملية شراء مكلفة.
في بعض الأحيان ، لا تملك RIAs الوقت أو القدرة على الاستفادة الكاملة من أنظمتها. هذا هو السبب في أنهم يأتون إلى Empaxis.
نحن نساعد شركات الاستثمار على تبسيط وأتمتة التقارير وسير العمل في إعدادها ودمج الأنظمة وضمان جودة البيانات.
.png)
في بعض الأحيان تواصل RIAs التزامها بأنظمة المكاتب الخلفية القديمة ، على مضض أو بعناد.
في أحد السيناريوهات ، تعرف الشركات أن التكنولوجيا القديمة باهظة الثمن وغير فعالة ، لكن البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات راسخة في إعداد قديم لدرجة أنه من الصعب والمؤلم التحرر تماما.
عندما يحدث ذلك ، يجب على الشركات الاستشارية الاستثمارية العثور على مقدمي الخدمات الذين يمكنهم المساعدة في إخراجها من الإرث بسهولة ، مثل Empaxis.
في سيناريو آخر ، تكون التكنولوجيا القديمة أرخص بالقيمة الاسمية. على الرغم من عدم كفاءتها ، فإن التكلفة المنخفضة المقدمة جذابة.
ومع ذلك ، من حيث صلته بنقص الاستثمار ، يمكن أن يأتي السعر الجيد المظهر بتكلفة ، وإن كانت "مخفية" ، خاصة عندما يزداد حجم العمل وتحتاج إلى إعداد أفضل.
تعمل التكنولوجيا بشكل جيد ، وتعمل الشركة بكفاءة ، والعملاء سعداء. يبدو أن كل شيء يطن ... حتى يكون هناك هجوم إلكتروني.
يمكن أن تكون هجمات التصيد الاحتيالي والبرامج الضارة وبرامج الفدية كارثية لشركة استشارية. حتى أن هيئة الأوراق المالية والبورصات أصدرت تنبيهات للشركات المالية بشأن شدة هذه التهديدات.
مع كشف كلمات المرور ومعلومات الملكية وبيانات العميل الحساسة ، فإن النتيجة هي فقدان الثقة وحتى فقدان الأعمال.
إذا كان الخرق الأمني خطيرا بما فيه الكفاية ، فقد تواجه شركتك تداعيات قانونية.
وغني عن القول ، الاستثمار في الأمن السيبراني. إنها بوليصة تأمين جيدة.
وبالمثل ، قم بتدريب الموظفين على الاستخدام السليم للتكنولوجيا. بعد كل شيء ، الأمن السيبراني ليس مجرد مشكلة في تكنولوجيا المعلومات.
أخطاء التكنولوجيا في المكتب الخلفي هي بالتأكيد مكلفة.
إن الإفراط في الاستثمار في التكنولوجيا ونقصه هما طرفان يجب تجنبهما.
لا تشتري حتى تكون على علم تام. تأكد من استخدام التكنولوجيا الحالية بشكل صحيح قبل التسرع في الحصول على المزيد. فكر مليا في الأنظمة القديمة ، وانتبه إلى الأمان.
بعض المنظمات "مذنبة" بارتكاب الأخطاء ، لكن يمكنها تعلم دروسها وتجنب تكرار حدوثها.
وتتمتع شركات أخرى، وخاصة الشركات الجديدة، بامتياز التعلم من أخطاء الآخرين وعدم الوقوع في نفس الفخ.
الأخطاء في الماضي ، والمستقبل يوفر فرصة لتطبيق ما تعلمته RIAs من الماضي. وبالتالي ، يمكن ل RIAs المضي قدما بثقة.
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
