الذكاء الاصطناعي في إدارة الاستثمار يحدث ثورة في الصناعة بأكملها. من خلال الفهم الصحيح والخطة المعمول بها ، يمكن لمديري الثروات والأصول تحقيق أقصى استفادة من التعلم الآلي.
يكتسب اعتماد الذكاء الاصطناعي زخما ، وسيكون من الحكمة أن تستفيد المنظمات الاستثمارية التي ترغب في الحفاظ على قدرتها التنافسية من التكنولوجيا.
بعد كل شيء ، يمكن للمؤسسات المالية التي تستفيد من الذكاء الاصطناعي في عملية الاستثمار أن تنمو الأصول المدارة بنسبة 8٪ وترفع الإنتاجية بنسبة 14٪ ، وفقا لشركة Deloitte.
ولا تنتظر شركات الاستثمار لبدء تنفيذ التكنولوجيا الجديدة. ضع في اعتبارك هذه الإحصائيات:
مع وضع كل هذا في الاعتبار ، هناك الكثير مما يجب مراعاته عند تنفيذ التعلم الآلي.
لفترة طويلة ، غالبا ما بدا الحديث عن الذكاء الاصطناعي وكأنه شيء "غدا" ، شيء يمكن أن يكون مفيدا أو غير ذلك ، اعتمادا على وجهة نظرك.
الحقيقة هي أنه هنا الآن.
سواء كان الأمر يتعلق بأبحاث الاستثمار أو إدارة المخاطر أو الامتثال أو الوظائف الأخرى ذات الصلة ، فنحن فقط في بداية تحول هائل في كيفية استخدام التكنولوجيا. يجب على كل شركة استثمار تطوير استراتيجية الذكاء الاصطناعي.
بالنسبة لجميع حالات الاستخدام الذكاء الاصطناعي في إدارة الاستثمار ، من المثير للإعجاب ما يمكن أن يفعله التعلم الآلي ، لكنه لا يستطيع فعل كل شيء.
لقد قطعت التكنولوجيا شوطا طويلا ، لكن لا يزال أمامها طريق طويل لتقطعه.
ربما ستجعلك التكنولوجيا تصل إلى 60٪ أو 70٪ إلى هناك ، ولا بأس بذلك. إذا كان يوفر الوقت بطريقة ما ، فلا يزال هذا فوزا.
وبمرور الوقت ، ستكون الذكاء الاصطناعي كذلك: أكثر ذكاء.
لكن اعرف حدودها ، واسمح للإشراف البشري.
يقدم التعلم الآلي الكثير من الفرص للتحسين في أبحاث الاستثمار ، وإدارة المخاطر ، وتوليد ألفا ، وتجربة العميل ، من بين مجالات أخرى
نظرا لأن التكنولوجيا تؤدي مهام عالية المستوى بشكل متزايد ، يخشى الكثير من الناس من أن الذكاء الاصطناعي قد يجعلهم عاطلين عن العمل.
في حين أن الذكاء الاصطناعي سيكون أفضل في القيام بمهام معينة ، إلا أن التكنولوجيا لا تزال غير مثالية.
باستخدام ChatGPT كمثال ، إنها أداة قوية ، لكنها لن تحل محل المستشارين الماليين.
في ملاحظة ذات صلة ، لا تنظر إلى نفسك في منافسة مع الذكاء الاصطناعي ، ولكن احتضن الذكاء الاصطناعي.
استخدمها عند الاقتضاء مع تحليلات البيانات والبحث والتداول والامتثال والمبيعات والتسويق والمجالات الأخرى التي تجدها مفيدة.
في النهاية ، ستتمكن من اتخاذ القرارات بشكل أسرع ، وإنجاز المزيد ، والتواصل مع المزيد من العملاء وبشكل متكرر.
باختصار ، لا يزال العنصر البشري ضروريا. ومع ذلك ، عندما تصبح التكنولوجيا أكثر ذكاء ، ستتطلب تحسين المهارات. لا يمكن للبشر أن يظلوا ثابتين في مجموعات مهاراتهم مع تحسن الذكاء الاصطناعي.
مع اكتساب الذكاء الاصطناعي ، سترى أنواع 2 من الاستثمارات:
هناك سبب وجيه للاستثمار في الذكاء الاصطناعي بالتأكيد ، لكن الحماس يمكن أن يؤدي إلى قرارات استثمارية عاطفية.
بلغت الاستثمارات في الشركات الناشئة ذات الصلة الذكاء الاصطناعي 5.9 مليار دولار في عام 2022 ، ومع كل هذه الأموال التي تم إلقاؤها ، ليس هناك ما يضمن أن الحل الذكاء الاصطناعي لكل شركة سيؤتي ثماره ، سواء كان ذلك من حيث عوائد المحفظة أو أداء الوظائف المطلوبة للاستخدام الداخلي.
شارك سمير كول ، الشريك المؤسس في Khosla Ventures ، وجهة نظره حول هذه الظاهرة:
"الآن تحصل على عقلية القطيع هذه (بين أصحاب رأس المال المغامر). (الاستثمارات الباهتة) ستحصل على تمويل، لكنها تفشل وتعطي القطاع بأكمله، وهو أمر واعد للغاية، عينا سوداء".
باختصار ، يجب على مديري الاستثمار بذل العناية الواجبة في الاستثمار الذكاء الاصطناعي ، سواء كان ذلك للاستخدام الداخلي أو عوائد المحفظة.
الذكاء الاصطناعي الأفضل استخدامه للعمليات الأكثر تعقيدا التي تتطلب عملية تفكير البشر ، باستثناء أسرع وبأخطاء بشرية أقل.
وبالنسبة للمهام الأكثر وضوحا ، تلك اليدوية والروتينية ، يمكن لمديري الاستثمار الاستفادة من الأتمتة.
يمكن نشر الروبوتات في أنظمتها لأداء مهام مختلفة ، بما في ذلك تنزيلات بيانات الأسهم الخاصة ومعالجتها ، من البداية إلى النهاية.
بالنسبة لسير العمل الذي لا يزال يتطلب مدخلات بشرية ولكنه ليس الكفاءات الأساسية للمؤسسة ، يمكن لمديري الثروات والأصول الاستعانة بمصادر خارجية لوظائف مختلفة ، بما في ذلك عمليات المكتب الخلفي.
خاصة إذا كنت مؤسسة صغيرة أو متوسطة الحجم ، فإما أنك لا تملك الوقت أو الخبرة لتنفيذ إمكانات الذكاء الاصطناعي أو الأتمتة في المنزل.
إلى جانب ذلك ، ليس أفضل استخدام للوقت في القيام بهذا العمل.
وينبغي للشركات أن تركز تركيزا كاملا على الأنشطة المدرة للدخل.] لهذا السبب نوصي شركات الاستثمار بالشراكة مع أطراف ثالثة لديها خبرة في مجالات تخصصها.
هؤلاء البائعون لديهم الموارد الداخلية للقيام بالمهمة بشكل أفضل وأسرع ، وبتكلفة أقل مما سيكون عليه القيام بهذه الوظائف داخليا.
في Empaxis ، نحن جميعا نهدف إلى الاستفادة من التكنولوجيا إلى أقصى حد. إذا تمكنا من تسريع عمليات إعداد التقارير وإدارة البيانات باستخدام الروبوتات والبيانات المتكاملة بشكل أفضل وأي تقنية يستخدمها عملاؤنا ، فسنبني هذا الحل.
في الواقع ، يمنح الذكاء الاصطناعي شركات الاستثمار جميع الفوائد عند استخدامها وفهمها بشكل صحيح.]
التعلم الآلي موجود هنا ، لكنه ليس حلا مثاليا. ستتحسن التكنولوجيا ، ولكن إلى الحد الذي يرفع فيه المرء المهارات ، سيكمل الذكاء الاصطناعي مجموعات مهاراتهم بدلا من التنافس ضدهم.
وبالمثل ، مع كل الحديث عن الاستثمار الذكاء الاصطناعي ، يجب على مديري الثروات والأصول توخي الحذر بشأن التطبيقات الذكاء الاصطناعي التي يستثمرون فيها للاستخدام الداخلي ، وكذلك تلك التي يستثمرون فيها لتحقيق عوائد المحفظة.
ومن خلال الشراكة مع مزودي الخدمات الذكاء الاصطناعي ، بالإضافة إلى مزودي حلول الأتمتة والاستعانة بمصادر خارجية مثل Empaxis ، ستتمتع شركات الاستثمار بعملية حديثة بالكامل تم تصميمها لتستمر لسنوات قادمة.
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
