الذكاء الاصطناعي في إدارة الاستثمار يحدث ثورة في الصناعة بأكملها. من خلال الفهم الصحيح والخطة المعمول بها ، يمكن لمديري الثروات والأصول تحقيق أقصى استفادة من التعلم الآلي.
يكتسب اعتماد الذكاء الاصطناعي زخما ، وسيكون من الحكمة أن تستفيد المنظمات الاستثمارية التي ترغب في الحفاظ على قدرتها التنافسية من التكنولوجيا.
بعد كل شيء ، يمكن للمؤسسات المالية التي تستفيد من الذكاء الاصطناعي في عملية الاستثمار أن تنمو الأصول المدارة بنسبة 8٪ وترفع الإنتاجية بنسبة 14٪ ، وفقا لشركة Deloitte.
ولا تنتظر شركات الاستثمار لبدء تنفيذ التكنولوجيا الجديدة. ضع في اعتبارك هذه الإحصائيات:
مع وضع كل هذا في الاعتبار ، هناك الكثير مما يجب مراعاته عند تنفيذ التعلم الآلي.
لفترة طويلة ، غالبا ما بدا الحديث عن الذكاء الاصطناعي وكأنه شيء "غدا" ، شيء يمكن أن يكون مفيدا أو غير ذلك ، اعتمادا على وجهة نظرك.
الحقيقة هي أنه هنا الآن.
سواء كان الأمر يتعلق بأبحاث الاستثمار أو إدارة المخاطر أو الامتثال أو الوظائف الأخرى ذات الصلة ، فنحن فقط في بداية تحول هائل في كيفية استخدام التكنولوجيا. يجب على كل شركة استثمار تطوير استراتيجية الذكاء الاصطناعي.
بالنسبة لجميع حالات الاستخدام الذكاء الاصطناعي في إدارة الاستثمار ، من المثير للإعجاب ما يمكن أن يفعله التعلم الآلي ، لكنه لا يستطيع فعل كل شيء.
لقد قطعت التكنولوجيا شوطا طويلا ، لكن لا يزال أمامها طريق طويل لتقطعه.
ربما ستجعلك التكنولوجيا تصل إلى 60٪ أو 70٪ إلى هناك ، ولا بأس بذلك. إذا كان يوفر الوقت بطريقة ما ، فلا يزال هذا فوزا.
وبمرور الوقت ، ستكون الذكاء الاصطناعي كذلك: أكثر ذكاء.
لكن اعرف حدودها ، واسمح للإشراف البشري.
يقدم التعلم الآلي الكثير من الفرص للتحسين في أبحاث الاستثمار ، وإدارة المخاطر ، وتوليد ألفا ، وتجربة العميل ، من بين مجالات أخرى
نظرا لأن التكنولوجيا تؤدي مهام عالية المستوى بشكل متزايد ، يخشى الكثير من الناس من أن الذكاء الاصطناعي قد يجعلهم عاطلين عن العمل.
في حين أن الذكاء الاصطناعي سيكون أفضل في القيام بمهام معينة ، إلا أن التكنولوجيا لا تزال غير مثالية.
باستخدام ChatGPT كمثال ، إنها أداة قوية ، لكنها لن تحل محل المستشارين الماليين.
في ملاحظة ذات صلة ، لا تنظر إلى نفسك في منافسة مع الذكاء الاصطناعي ، ولكن احتضن الذكاء الاصطناعي.
استخدمها عند الاقتضاء مع تحليلات البيانات والبحث والتداول والامتثال والمبيعات والتسويق والمجالات الأخرى التي تجدها مفيدة.
في النهاية ، ستتمكن من اتخاذ القرارات بشكل أسرع ، وإنجاز المزيد ، والتواصل مع المزيد من العملاء وبشكل متكرر.
باختصار ، لا يزال العنصر البشري ضروريا. ومع ذلك ، عندما تصبح التكنولوجيا أكثر ذكاء ، ستتطلب تحسين المهارات. لا يمكن للبشر أن يظلوا ثابتين في مجموعات مهاراتهم مع تحسن الذكاء الاصطناعي.
مع اكتساب الذكاء الاصطناعي ، سترى أنواع 2 من الاستثمارات:
هناك سبب وجيه للاستثمار في الذكاء الاصطناعي بالتأكيد ، لكن الحماس يمكن أن يؤدي إلى قرارات استثمارية عاطفية.
بلغت الاستثمارات في الشركات الناشئة ذات الصلة الذكاء الاصطناعي 5.9 مليار دولار في عام 2022 ، ومع كل هذه الأموال التي تم إلقاؤها ، ليس هناك ما يضمن أن الحل الذكاء الاصطناعي لكل شركة سيؤتي ثماره ، سواء كان ذلك من حيث عوائد المحفظة أو أداء الوظائف المطلوبة للاستخدام الداخلي.
شارك سمير كول ، الشريك المؤسس في Khosla Ventures ، وجهة نظره حول هذه الظاهرة:
"الآن تحصل على عقلية القطيع هذه (بين أصحاب رأس المال المغامر). (الاستثمارات الباهتة) ستحصل على تمويل، لكنها تفشل وتعطي القطاع بأكمله، وهو أمر واعد للغاية، عينا سوداء".
باختصار ، يجب على مديري الاستثمار بذل العناية الواجبة في الاستثمار الذكاء الاصطناعي ، سواء كان ذلك للاستخدام الداخلي أو عوائد المحفظة.
الذكاء الاصطناعي الأفضل استخدامه للعمليات الأكثر تعقيدا التي تتطلب عملية تفكير البشر ، باستثناء أسرع وبأخطاء بشرية أقل.
وبالنسبة للمهام الأكثر وضوحا ، تلك اليدوية والروتينية ، يمكن لمديري الاستثمار الاستفادة من الأتمتة.
يمكن نشر الروبوتات في أنظمتها لأداء مهام مختلفة ، بما في ذلك تنزيلات بيانات الأسهم الخاصة ومعالجتها ، من البداية إلى النهاية.
بالنسبة لسير العمل الذي لا يزال يتطلب مدخلات بشرية ولكنه ليس الكفاءات الأساسية للمؤسسة ، يمكن لمديري الثروات والأصول الاستعانة بمصادر خارجية لوظائف مختلفة ، بما في ذلك عمليات المكتب الخلفي.
خاصة إذا كنت مؤسسة صغيرة أو متوسطة الحجم ، فإما أنك لا تملك الوقت أو الخبرة لتنفيذ إمكانات الذكاء الاصطناعي أو الأتمتة في المنزل.
إلى جانب ذلك ، ليس أفضل استخدام للوقت في القيام بهذا العمل.
وينبغي للشركات أن تركز تركيزا كاملا على الأنشطة المدرة للدخل.] لهذا السبب نوصي شركات الاستثمار بالشراكة مع أطراف ثالثة لديها خبرة في مجالات تخصصها.
هؤلاء البائعون لديهم الموارد الداخلية للقيام بالمهمة بشكل أفضل وأسرع ، وبتكلفة أقل مما سيكون عليه القيام بهذه الوظائف داخليا.
في Empaxis ، نحن جميعا نهدف إلى الاستفادة من التكنولوجيا إلى أقصى حد. إذا تمكنا من تسريع عمليات إعداد التقارير وإدارة البيانات باستخدام الروبوتات والبيانات المتكاملة بشكل أفضل وأي تقنية يستخدمها عملاؤنا ، فسنبني هذا الحل.
في الواقع ، يمنح الذكاء الاصطناعي شركات الاستثمار جميع الفوائد عند استخدامها وفهمها بشكل صحيح.]
التعلم الآلي موجود هنا ، لكنه ليس حلا مثاليا. ستتحسن التكنولوجيا ، ولكن إلى الحد الذي يرفع فيه المرء المهارات ، سيكمل الذكاء الاصطناعي مجموعات مهاراتهم بدلا من التنافس ضدهم.
وبالمثل ، مع كل الحديث عن الاستثمار الذكاء الاصطناعي ، يجب على مديري الثروات والأصول توخي الحذر بشأن التطبيقات الذكاء الاصطناعي التي يستثمرون فيها للاستخدام الداخلي ، وكذلك تلك التي يستثمرون فيها لتحقيق عوائد المحفظة.
ومن خلال الشراكة مع مزودي الخدمات الذكاء الاصطناعي ، بالإضافة إلى مزودي حلول الأتمتة والاستعانة بمصادر خارجية مثل Empaxis ، ستتمتع شركات الاستثمار بعملية حديثة بالكامل تم تصميمها لتستمر لسنوات قادمة.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
