الأتمتة في إدارة الثروات هي المحرك الرئيسي للتغيير في صناعة الاستشارات المالية.
كم من الوقت يمكنك توفيره مع الأتمتة؟ وجدت دراسة استقصائية أجرتها WorkMarket ، وهي شركة تابعة لشركة ADP ، أن 53٪ من الموظفين قدروا أنه يمكنهم تقليص متوسط 2 ساعة لكل نوبة في العمل المزدحم مع الأتمتة.
وقدر قادة الأعمال هذا العدد بنحو 3 ساعات يوميا لأعباء العمل الخاصة بهم ، مما يشير إلى أن الشركات يمكنها توفير ما بين 20 و 30 ساعة عمل لكل FTE / شهر - أو ما يقرب من ربع كشوف المرتبات الحالية. هل هذا مهم بما يكفي لجذب انتباهك؟
الأتمتة هي عملية تستخدم التكنولوجيا لإكمال المهام تلقائيا دون تدخل بشري. وفي هذا العصر الرقمي ، أصبحت العمليات الآلية في كل مكان بشكل متزايد. وفي الوقت نفسه، يواجه مديرو الثروات المزيد من الضغوط لتوفير تجربة عملاء عالية الجودة مع تقليل التكاليف وتخفيف المخاطر في الوقت نفسه.
فوائد الأتمتة في إدارة الثروات:
قد يقوم مديرو الثروات بخصم حجم العمل الذي يمكن أتمتته بشكل تعسفي.
بالتأكيد ، تركز إدارة الثروات بشكل كبير على إدارة علاقات العملاء وتحديدا على تقديم خدمات استشارية متخصصة قد تبدو غير مناسبة للأتمتة.
لكن هل تعلم أن 60-70٪ من العمل الذي يؤديه مديرو العلاقات ليس استشاريا على الإطلاق؟ هناك الكثير من العمل الذي يدخل في عبء إداري ، بما في ذلك التسوية وحساب الفواتير والرسوم وإدارة الامتثال.
يمكن أتمتة العديد من هذه المهام بسهولة ، مما يوفر الوقت والمال لمديري الثروات مع تمكينهم من تقديم خدمات أكثر تخصيصا وبناء علاقات أقوى مع العملاء.
وفقا لجون بيكولت ، مؤسس شركة Watermark Consulting ، هناك فجوة كبيرة ومتنامية بين شركات إدارة الثروات التي تركز على تجربة العميل وتلك التي لا تفعل ذلك.
يمتلئ الجانب الإداري لإدارة الثروات بمجموعة متنوعة من العمليات الشاقة مثل البحث وتحليل المخاطر قبل الاستشارات والتحليلات - وجميع المهام الضرورية لصالح خدمة العملاء وكلها تستنزف مواردك على قدم المساواة.
تعد هذه المهام الإدارية فرصا رئيسية لإضافة الأتمتة إلى المزيج ، مما يقلل من عبء العمل على فريقك الاستشاري وموظفي الدعم التابعين لهم. غالبا ما تكون أكبر عقبة تقف في الطريق هي التكلفة (والمخاطر المرتبطة بها) لتبني التكنولوجيا الجديدة.
يمكن أن توفر أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) حلا بسيطا يتيح الكفاءة، غالبا دون تكبد تغييرات كبيرة في البنية التحتية للتكنولوجيا لديك. توفر هذه الأتمتة دقة محسنة للبيانات وأوقات معالجة أسرع ومسار تدقيق واضح مع رؤية شاملة.
باستخدام تقنية RPA، يمكنك:
يبدو أن إمكانيات التبسيط والحفظ باستخدام الأتمتة لا حصر لها. يمكن أن تكون قوة الأتمتة مثيرة ، ولكن إعدادها يمكن أن يصبح مربكا بسرعة. نوصيك بأن تبدأ صغيرا وتنمو خطوة واحدة في كل مرة. إليك دليل سريع لتبدأ:
يعد التشغيل الروبوتي للعمليات (RPA) طريقة ممتازة لتوفير الوقت في المهام القابلة للتكرار والتي يمكن التنبؤ بها. توقف لحظة للتفكير في بعض المهام اليدوية التي تكملها. كم عدد هذه المهام التي يمكن أتمتتها؟
يمكن للأتمتة:
تتمثل الخطوة الأولى في إضافة الأتمتة إلى مهام سير العمل في تبادل الأفكار حول التطبيقات الممكنة بناء على مهام سير العمل الفريدة الخاصة بك. تبدأ عملية الاكتشاف هذه عادة بالتفكير غير المنظم وقد تتقدم إلى دراسة عمل مفصلة تهدف إلى جمع التحليلات حول المكان الذي تقضي فيه شركتك معظم الوقت.
الخطوة التالية هي تحديد أهداف الأتمتة. يمكن أن تخرج هذه المرحلة من التحول الرقمي عن النطاق بسرعة حيث يبدأ فريقك في رؤية إمكانيات جديدة. وجدت شركة Ernst and Young أن ما بين 30-50٪ من مشاريع RPA تفشل - ويرجع ذلك في الغالب إلى الافتقار إلى التخطيط الفعال.
هناك عدد من الآثار التي يجب مراعاتها عند إضافة الأتمتة إلى سير عملك ؛ ومع ذلك ، يمكن للتخطيط والحجم المناسبين التخفيف من مخاطر الفشل. في مرحلة التخطيط ، إليك ما تحتاج إلى معرفته:
سيساعدك وضع خطة معا قبل البدء في استشارة شركاء RPA المحتملين على اتخاذ قرارات العمل بناء على الاحتياجات وليس على الاحتمالات. هذا يحافظ على خطة الأتمتة الخاصة بك متجذرة في استراتيجية العمل ، حيث تعمل كميثاق للحفاظ على مشروع الأتمتة على المسار الصحيح من البداية إلى النهاية.
سيساعدك وضع خطة معا قبل البدء في استشارة شركاء RPA المحتملين على اتخاذ قرارات العمل بناء على الاحتياجات وليس على الاحتمالات. هذا يحافظ على خطة الأتمتة الخاصة بك متجذرة في استراتيجية العمل ، حيث تعمل كميثاق للحفاظ على مشروع الأتمتة على المسار الصحيح من البداية إلى النهاية.
تعرف على المزيد: 3 أسباب لفشل الروبوتات المالية (وما يمكن للمستشارين فعله)
بمجرد أن تعرف ما تحتاجه ، فقد حان الوقت للعثور على حل الأتمتة المناسب. عالم التكنولوجيا مليء بالخيارات ، ولكن من السهل أن تطغى على اتخاذ قرار.
ابدأ بحثك بتحديد مقدمي الخدمات الذين يمكنهم تقديم نوع (أنواع) الأتمتة التي تفكر فيها.
بعد ذلك ، قم بتضييق قائمتك إلى أفضل 3-5 مزودين بناء على الخبرة والسمعة. مع هؤلاء المزودين ، ابحث في نهجهم. اقض بعض الوقت في قراءة دراسات الحالة الخاصة بهم وفحص عملياتهم وأولوياتهم بحيث عندما تلتقي بهم ، تكون مستعدا لطرح الأسئلة الصحيحة.
ابحث عن معلومات حول كيفية دعم الموفر:
بعد ذلك ، حدد موعدا للقاء كل خيار من أفضل اختياراتك والتحدث من خلال أسئلتك حتى تتمكن أنت وفريقك من اتخاذ قرار مستنير ، واختيار شريك أتمتة إدارة الثروات المناسب لشركتك.
يبسط Empaxis عملية إضافة الأتمتة في سير عمل إدارة الثروات. يتم اختبار روبوتاتنا بدقة لمراقبة الجودة باستخدام إطار عمل Six Sigma مع المرونة لتكييف اختبار الجودة لتلبية وظيفتك المحددة واحتياجات الامتثال.
الخطوة الأخيرة للبدء في الأتمتة في إدارة الثروات هي ببساطة تنفيذ الحل الخاص بك. سيتعاون شريكك معك لإنشاء خارطة طريق للتنفيذ تتناول عناصر عمل محددة لمعالجة ما قبل الأتمتة وبعدها.
اعتمادا على المشروع ، قد يشمل ذلك مهام مثل تدريب الموظفين ، ومراجعات الامتثال ، وتنفيذ البرنامج التجريبي ، والمراجعة ، أو مراجعة تحليلية للتكلفة مقابل الفوائد. بشكل عام ، ستتطلب الأتمتة الأكثر تعقيدا دعما مكثفا قبل وبعد الأتمتة. إذا كنت قد بدأت للتو في الأتمتة في إدارة الثروات ، فابدأ صغيرا وقم بالبناء من هناك.
يمكن أن تكون التكنولوجيا الجديدة - خاصة في مجال مثل إدارة الثروات ، حيث تمتلك العديد من الشركات دافعا قويا للعب بأمان - مخيفة. إن الوفورات المحتملة في التكاليف كبيرة ، ومع بعض التخطيط والحوكمة المنطقية ، يمكن أن تكون المخاطر ضئيلة.
يمكن أن توفر أتمتة العمليات الروبوتية لمديري الثروات 2-3 ساعات يوميا من إدخال البيانات ومهام الاتصال البسيطة ، مما يمكنهم من قضاء المزيد من الوقت في التركيز على رعاية علاقات العملاء التي تدفع الولاء. مع الشريك المناسب، يمكنك الاستفادة من تقنية RPA دون استثمار كبير في تغيير البنية الأساسية التقنية لديك.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
