عملية فوترة RIA مثيرة للسخرية عندما تفكر في الأمر.
أنت تقوم بعمل جيد في إدارة أموال العملاء ، وتكسب نصيبك الشرعي من المكاسب.
ولكن بالنسبة للوقت الذي يستغرقه التعامل مع الفواتير ، فإنك تخسر المال. في جوهرها ، أنت تدفع المال فقط لتطلب من العملاء المال الذي يدينون به لك.
لقد عملت بجد لكسب هذا المال ، لذلك لا تدع أوجه القصور الداخلية تأكل هوامش ربحك.
عمليات فوترة RIA مليئة بعدم الكفاءة.
.jpg)
بالنسبة للمبتدئين ، فإن العمل يستغرق وقتا طويلا. إنه يدوي وشاق ، ويتطلب اهتماما وثيقا بالتفاصيل. بالنسبة لبعض الشركات الاستشارية ، قد تستغرق الفواتير أسبوعا كاملا حتى تكتمل.
حتى الأخطاء التي تبدو صغيرة يمكن أن تؤدي إلى زيادة إجمالي الرسوم أو انخفاض الرسوم.
الشحن الزائد هو وسيلة مؤكدة لإزعاج العملاء. في معظم الحالات ، لا تتوقع الاستفادة من الشك ؛ سيعتقد العملاء أن الشحن الزائد كان متعمدا وخبيثا.
إذا أدركت أنك فرضت رسوما زائدة على عميل ، فكن صريحا بشأن ذلك. قم بتعويض العميل ، ودعه بما ستفعله لضمان عدم حدوث ذلك مرة أخرى. ستساعد في كسب (استعادة) ثقتهم من خلال كونك صادقا وشفافا وضميريا.
على الجانب الآخر ، يمثل الشحن المنخفض مشكلة لأنه على الرغم من أن العملاء يحبون رسوما أقل ، إلا أن الأخطاء تحرم شركتك من إيراداتها المشروعة. هل تشعر بالراحة في مطالبة العملاء بعد أشهر أو حتى سنوات من الدفع بالدفع؟
.jpg)
لن تؤدي الأخطاء إلى غضب العملاء فحسب ، بل يمكن أن تؤدي الأخطاء إلى وضع RIAs في الماء الساخن مع السلطات التنظيمية ، اعتمادا على شدة وتكرار الفواتير والحسابات الخاطئة للرسوم.
في عام 2018 ، أصدر مكتب فحص وفحص الامتثال (OCIE) التابع للجنة الأوراق المالية والبورصات تنبيها من أربع صفحات للشركات الاستشارية المتعلقة بقضايا الامتثال ، بما في ذلك حساب الرسوم.
يعد الافتقار إلى الدعم الكافي للمكتب الخلفي عاملا مساهما في هذه المشكلات ، وقد شارك قادة الصناعة في مقالة InvestNews هذه رأيهم في هذا الموضوع:
"في كثير من الأحيان ، تكون أخطاء الفواتير غير مقصودة لأنه ربما تم إعداد شيء ما بشكل غير صحيح في نظام محاسبة المحفظة ، ولكن المفتاح هو تقييمه ومراقبته."
- إيمي لينش ، فاحص سابق في لجنة الأوراق المالية والبورصات
"إذا كنت RIA حقيقيا وتقوم بالفواتير الخاصة بك ، ولديك أنظمة أقل تطورا ، فهذا هو الوقت الذي تحدث فيه هذه الأشياء. سأخبرك أن فواتيرنا تصل إلى بنس واحد وليس لدينا أي من هذه المشكلات. إنه الفرق بين وجود شركة دولية تقوم بذلك وعملية الأم والبوب ".
-توم هولسوورث، رئيس شركة AHP للخدمات المالية
"غالبا ما تكون مشكلات مثل التقييمات غير الصحيحة ومعدلات الرسوم الخاطئة والفشل في تجميع الحسابات نتيجة لضعف البنية التحتية التشغيلية والامتثال بدلا من المخالفات المتعمدة. غالبا ما تتردد شركات الاستثمار الناشئة في توظيف موارد امتثال المكتب الخلفي والموارد التشغيلية التي تتأكد من عدم ارتكاب هذه الأخطاء ".
-تود سيبرمان، مدير في سيبرمان لخدمات الامتثال
نظرا للميل إلى الأخطاء الحميدة والبسيطة ، يجب على RIAs كحد أدنى مراقبة إجراءات الفوترة عن كثب.
وهذا يعني التحقق من الأرقام المدخلة ، وصيغ الحساب ، والتأكد من حصول العملاء على الرسوم المناسبة وفقا لخصائص الأصول المدارة والحساب. وهذا يعني أيضا التأكد من دقة مصادر البيانات وسهولة الوصول إليها.
بالطبع ، من خلال الأساليب اليدوية هناك مقايضة بين الوقت والمال. يمكنك قضاء المزيد من الوقت في الحصول على العملية الصحيحة ، ولكن كلما استغرق الأمر وقتا أطول ، زادت موارد الشركة المستهلكة.
من خلال ترقية التكنولوجيا والشراكة مثل Empaxis ، يوفر مستشارو الاستثمار الوقت والموارد ، ويحصلون على ضمان بأن العمليات ستتم بشكل صحيح.
عند النظر إلى التكنولوجيا ، فكر في الاحتفاظ بجميع تفاصيل الفواتير وإعداد التقارير في موقع مركزي. سيوفر هذا الوقت من الاضطرار إلى البحث عن نقاط البيانات المتناثرة. بالإضافة إلى ذلك ، توفر تقنية الفوترة الأفضل مزيدا من المرونة مع جداول فواتير RIA.
فكر أيضا في الأنظمة التي تجمع بين الوظائف ، مما يقلل من تكاليفك. هل هناك منصات تجمع بين الفوترة والميزات الأخرى التي تحتاجها؟
تدور Empaxis حول تقديم تجربة تشغيلية عالمية المستوى لشركات الاستثمار ، ونحن نقوم بذلك منذ ما يقرب من عشرين عاما.
تحقق من دراسات حالة Empaxis لترى كيف ساعدنا شركات الاستثمار الأخرى.
كجزء من عروضنا في خدمات المكاتب المتوسطة والخلفية ، نساعد مديري الاستثمار في مجالات مثل الفواتير.
نحن نتفهم التحديات التي تواجهها ، وقد قمنا مؤخرا بتطوير حلول فوترة جديدة تزيد بشكل كبير من الدقة ووقت الاستجابة لهذه الإجراءات.
في حين أن عملية الفوترة قد تستغرق ما يقرب من أسبوع حتى تكتمل ، فمن الممكن ل Empaxis إكمال المهمة في أقل من ساعة واحدة.
طورت Empaxis نظاما قويا لضمان الجودة يضمن أن جميع الأرقام يتم حسابها. كما أنه يتأكد من إجراء الحسابات المناسبة وفقا لمتطلباتك.
هل أنت مهتم بمعرفة المزيد عن حلول فواتير Empaxis RIA؟ إنه لمن دواعي سرورنا أن نجري مناقشة معك حول هذا الأمر وأن نظهر لك أنه يعمل.
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
