TAMP ، المعروف أيضا باسم منصة إدارة الأصول الجاهزة ، هو تطبيق يسهل على مديري الاستثمار التعامل مع أصول العملاء ومحافظهم الاستثمارية.
بينما بدأت TAMPs في 1980s ، أصبحت التكنولوجيا أكثر تطورا اليوم. نما سوق TAMP بشكل كبير ، وقال إن المنصات تمتلك الآن أكثر من 2 تريليون دولار من الثروة المدارة.
نظرا لأن التكنولوجيا أكثر سهولة (وضرورية) من أي وقت مضى ، يجب على الشركات الاستشارية الاستثمارية التفكير في الحصول على TAMP أو الانتقال إلى إصدار أكثر حداثة وأفضل ، مثل منصة TAMP1.
هناك نوعان من TAMPs:
يركز منتج TAMP على استراتيجيات الاستثمار والأبحاث الخاصة ، بينما تركز منصة TAMP على التكنولوجيا للوصول إلى استراتيجيي الطرف الثالث.
عند التفكير في تقنية مستشار الاستثمار ، ضع هذين النوعين في الاعتبار.
عندما تسمع شيئا ما "جاهزا" ، فكر فقط "إنه جاهز للاستخدام الآن.
.jpg)
إنها مثل السيارة. لبدء تشغيله ، كل ما عليك فعله هو تشغيل المفتاح في الإشعال ، وإيقاف التشغيل. لا داعي للقلق بشأن تجميع السيارة. السيارة مبنية بالفعل. دوران بسيط للمفتاح يضعك في طريقك.
ومن المفارقات أن بدء تشغيل سيارة أحدث اليوم هو أكثر تسليم المفتاح من تشغيل المفتاح. انها حرفيا الضغط على زر!
وهذا ما يشبه TAMPs. إنه يضغط حرفيا على بعض الأزرار ، ولديك ما تحتاجه.
ما يجعل TAMP جاهزا هو الأشياء التي لم يعد عليك أنت وفريقك القيام بها بعد الآن.
سيتعامل برنامج TAMP ومزود الخدمة مع المهام ، مما يمنحك المزيد من وقت الفراغ للتركيز على الأنشطة المدرة للدخل.
اعتمادا على نوع TAMP ، هناك العديد من الوظائف والميزات التي تأتي بنظام تسليم المفتاح:
إنها ببساطة مسألة تسجيل الدخول إلى النظام الأساسي ورؤية كل ما تبحث عنه. لا داعي للقلق بشأن كونك الشخص الذي يقوم بتحميل بيانات أمين الحفظ وتعبئتها في الحقول المختلفة.
ملاحظة: على الرغم من اختلاف TAMPs للمنتج والنظام الأساسي ، إلا أن هناك أيضا اختلافات داخل إصدارات المنتج والنظام الأساسي ، على التوالي.
لن يحتوي كل TAMP بالضرورة على جميع الميزات المذكورة أعلاه ، ولن يتفوق كل TAMP في كل هذه الميزات إذا فعلوا ذلك. هذا هو السبب في أنه من المهم تقييم عروض TAMP بعناية للعثور على الحل المناسب لمؤسستك.
تتقاضى معظم TAMPs رسوما على نقاط الأساس ، أو نسبة مئوية من إجمالي أصولك الخاضعة للإدارة. هذا نموذج تسعير شائع في الصناعة.
ومع ذلك ، فإن نموذج التسعير هذا ليس مؤشرا جيدا لما يتم القيام به من أجلك.
عندما ترتفع الأسواق ، تزداد قيمة الأصول وبالتالي تدفع أكثر ، على الرغم من بقاء عبء العمل كما هو.
على العكس من ذلك ، عندما تنخفض الأسواق وتتقلص قيمة الأصول ، فإنك تدفع أقل. في حين أن هذا يبدو عادلا لدفع أقل ، فإن المشكلة هي ما يحدث في فترة الانكماش المطول؟ يجني مزود الخدمة الخاص بك أموالا أقل ، وفي فترات طويلة من خسائر الإيرادات ، كيف سيؤثر ذلك على قدرة المزود على خدمتك؟ يؤدي انخفاض الإيرادات إلى تخفيضات في الميزانية ، وبالتالي انخفاض محتمل في جودة الخدمة وتوافرها.
TAMP1 مختلف. يتم تحديد التسعير بعد تحليل متعمق لإجراءات العميل ومتطلباته. يتم تحديد رسوم TAMP1 طوال مدة العقد ، وبالتالي لا يوجد تقلب في الأسعار. بعد كل شيء ، النقطة هي تلبية احتياجاتك. يجب ألا تدفع مقابل أشياء لا تحتاجها ، ولا ينبغي "معاقبتك" برسوم أعلى عندما ترتفع الأسواق.
يقدم بعض مزودي TAMP عقودا لمدة 1 سنة أو طويلة الأجل. قد تدفع سعرا أقل على فترات أطول ، ولكن إذا اضطررت إلى كسر العقد ، فقد تتم معاقبتك على الخروج مبكرا.
ما مقدار المرونة التي تحتاجها؟ إذا كنت تريد المزيد من المرونة ، فاختر اتفاقية 1 النموذجية لمدة عام. إذا كان لديك المزيد من اليقين في النظام الأساسي الذي ستستخدمه ، فاحصل على عقد طويل الأجل وتوفير التكاليف المصاحب له.
تقوم العديد من TAMPs بتجميع الخدمات في عروض الأسعار الخاصة بها. هذا يعني أنك ستنتهي بالدفع مقابل المنتجات غير اللازمة للترقية بوظائف وقدرات أخرى.
نظرا لنهج TAMP1 الانتقائي ، يعتمد التسعير على متطلباتك المحددة ، وستدفع فقط مقابل الخدمات التي تريدها وتحتاجها. لا توجد حزم تلتصق بك بميزات غير ضرورية.
تبيع بعض TAMPs البرامج فقط ، ثم تتركها لك لمعرفة الباقي. إذا كنت تريد المزيد من المساعدة من المزود ، فسيقوم إما بتحصيل رسوم إضافية ، أو ستنتظر في طابور طويل ليتم صيانته.
TAMP1 عبارة عن برامج وخدمات مجمعة في برنامج واحد. يشمل التسعير المنصة وفريقا من المتخصصين ذوي الخبرة في محاسبة المحافظ. الدعم البشري متاح للأطر الزمنية التي تحتاجها.
منصة إدارة الأصول الجاهزة لشركة Empaxis ، TAMP1 ، لها نصيبها من التخصصات ، وبالتالي تركز على العروض الموضحة أدناه.
توفر لك منصة TAMP1:
غالبا ما تكون صناعة الاستثمار متأخرة عن العصر مع اعتماد التكنولوجيا. تم تصميم TAMP1 لمديري الاستثمار في هيكل حديث يسمح لك بتنمية وتوسيع نطاق عملك على المدى الطويل.
إحدى العقبات التي تحول دون الانتقال إلى نظام أساسي جديد هي ترحيل البيانات. أزالت TAMP1 هذا الاحتكاك من خلال جعل نظامها الأساسي مرنا ومتوافقا مع الأنظمة القديمة والحالية ومجموعات البيانات الخاصة بها. يتم تقليل وقت وجهد الترحيل بشكل كبير باستخدام TAMP1.
يعتمد مستقبلك على التكنولوجيا المالية الحديثة والمتعددة الاستخدامات. TAMP1 هو ذلك فقط ، حيث يوفر حلا مدارا لمستودع رقمي ، ومحاسبة المحفظة ، وبوابة مستشار العميل ، وإدارة علاقات العملاء ، وتقارير الأداء.
من خلال التعامل مع البيانات وإعداد التقارير ، يمنحك TAMP1 وقت الفراغ هذا للتركيز على ما تفعله بشكل أفضل.
في ملاحظة أكثر عمومية ، فإن أقوى مستشاري الفوائد الذين يكسبونهم من الاستعانة بمصادر خارجية (أو باستخدام TAMP) هي سعة إضافية ، وفقا لدراسة أجرتها AssetMark.
ووفقا للدراسة، فإن 98٪ من المستشارين الذين يستعينون بمصادر خارجية يقولون إنهم قادرون الآن على تقديم حلول استثمارية أفضل للعملاء. وكلما زاد الاستعانة بمصادر خارجية ، زاد الوقت الذي اكتسبوه مرة أخرى. المستشارون الذين استعانوا بمصادر خارجية بنسبة 20٪ -49٪ من أصولهم كسبوا 5.8 ساعة في الأسبوع. أولئك الذين استعانوا بمصادر خارجية 50٪ -89٪ كسبوا 7.7 ساعة ؛ 90٪ -100٪ ، 8.4 ساعة.
TAMPs هي المستقبل - وعلى نحو متزايد ، الحاضر. تتعرض شركات الاستثمار التي تحتفظ ببياناتها على خوادم مخزنة محليا وليس على منصات تقنية المستشار المستندة إلى السحابة لخطر التخلف عن منافسيها.
تعرف على الانتقال إلى منصات إدارة الأصول الجاهزة في كتابنا الإلكتروني ، "دليل التكنولوجيا لشركات الاستثمار الصغيرة والمتوسطة الحجم: اختيار TAMP".
أو يمكنك الدردشة معنا! احصل على استشارة مجانية.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
