تُظهر اتجاهات إدارة الثروات للفترة المتبقية من عام 2024 أن هناك حاجة إلى أساليب جديدة لتحقيق الازدهار في المناخ الحالي.
إن التضخم المستمر وعلامات الاستفهام الاقتصادية والتقدم السريع في التعلم الآلي تهز صناعة إدارة الثروات في جوهرها.
ستؤثر هذه التطورات على طريقة تفكير مديري الثروات واستثمارهم وعملهم ، بالإضافة إلى عوامل أخرى. في حين ستكون هناك صعوبات ، هناك فرص لأولئك الذين يتكيفون ويتكيفون.
في حين أن التضخم قد تراجع منذ أن بلغ ذروته، إلا أنه لا يزال عاملًا مؤثرًا على محافظ العملاء... وعلى مشاعر العملاء.
في الواقع، يشعر 62% من مستثمري التجزئة بالقلق بشأن مستقبلهم المالي، وهي قفزة ملحوظة من 46% في العام السابق.
ستكون الاستراتيجيات التي تركز على أصول التحوط من التضخم، والشركات التي تُظهر قوة تسعيرية، والإدارة النشطة للمحفظة ضرورية.
حقق السوق تقدمًا بنسبة 10.6% منذ بداية العام وحتى أبريل 2024، حيث تراجعت المخاوف بشأن الركود.
ومع ذلك، لا يزال التضخم مرتفعًا بعناد، مما دفع الاحتياطي الفيدرالي إلى تأجيل خفض أسعار الفائدة.
تضيف التوترات الجيوسياسية المستمرة إلى حالة عدم اليقين، سواء في أوكرانيا أو الشرق الأوسط أو بحر الصين الجنوبي. قد تؤدي الاضطرابات عبر النزاعات التجارية، وقطع سلاسل التوريد، وحتى الحروب الساخنة إلى استعادة الكثير من المكاسب والتقدم الذي حققته الأسواق.
"الأسهم تقود النمو على المدى الطويل. توفر السندات الاستقرار والأمن. وتتيح البدائل إمكانية التفوق في الأداء على الأسواق العامة والوصول إلى فرص فريدة".
-جي بي مورغان
كان العثور على استثمارات آمنة وموثوقة تحديا في البيئة الحالية ، حيث لا يزال التضخم يأكل الإنفاق الاستهلاكي وأرباح الشركات.
أظهرت الشركات التي كانت ذات أداء قوي في يوم من الأيام، مثل العقارات، علامات على التراجع في ظل ارتفاع أسعار الفائدة.
لا يوجد فوز سريع وسهل ، ولكن هناك فرص هناك من يقومون بأبحاثهم.
الذهب في طريقه لتسجيل مستويات قياسية.
وعندما يشعر المستثمرون بالقلق إزاء استثماراتهم ، فإنهم عادة ما يندفعون إلى هذا المعدن الثمين للحماية.
شارك مايكل لاندسبيرج ، كبير مسؤولي الاستثمار في لاندسبيرج بينيت لإدارة الثروات الخاصة ، رأيه:
"رسالتنا للمستثمرين هي التحلي بالصبر. ونتطلع أيضا إلى الأصول غير المتعلقة بالأسهم والسندات، مثل الذهب والدولار الأمريكي، لتقليل المخاطر وربما زيادة العوائد".
توصية DataTrek بإضافة القليل من الذهب إلى محفظة استثمارية متنوعة هي ممارسة شائعة بين مستشاري الثروات:
"نحن لسنا ثيران الذهب ولا الدببة ، ولكن لدينا توصية دائمة للنظر في وضع 3٪ إلى 5٪ في محفظة متنوعة."
الأسهم الدفاعية هي تلك التي تميل إلى توفير أرباح مستقرة وعوائد ثابتة ، حتى في حالة تراجع السوق.
ستشمل هذه المخزونات المرافق والمواد الاستهلاكية الأساسية والرعاية الصحية.
ولأن الناس يحتاجون إلى الغذاء والكهرباء وصحتهم، فإنهم سوف يخفضون الإنفاق في مجالات أخرى أولا، وليس للتنازل عن الأساسيات.
بريان كاتز ، كبير مسؤولي الاستثمار في The Colony Group ، يدعم هذه النقطة:
"الشركات التي تبيع الخدمات والسلع الأساسية ، مثل الغذاء والكهرباء (و) المأوى هي عموما غير دورية وأقل عرضة للدورة الاقتصادية."
تعتبر أسهم توزيعات الأرباح جذابة أيضا في السوق الهابطة ، مما يضيف مصدرا للدفعات المستقرة.
تحقق من أسهم توزيعات الأرباح هذه التي يمكن أن تصمد جيدًا في السوق الهابطة.
يعد وجود هذا الأصل السائل أمرا ذا قيمة في حالة الانكماش ، حيث توجد مرونة لشراء أصول أخرى بأسعار مخفضة قبل أن ترتفع الأسواق مرة أخرى.
وتدعم ميشيل غريفيث، مستشارة الثروة في سيتي جلوبال ويلث، هذا الرأي:
"في فترات الانكماش الاقتصادي ، النقد هو الملك. من الأفضل أن تكون آمنا بدلا من الأسف وتعزز الاحتياطيات النقدية في أوقات التوظيف المرتفع ".
من الجيد امتلاك أصل دخل ثابت ، خاصة عندما لا تعمل فئات الأصول الأخرى بشكل جيد.
تصمد السندات بشكل عام بشكل جيد في أوقات الركود أو عدم اليقين.
شارك إليوت هيرمان ، المخطط المالي والشريك في PRW Wealth Management ، رأيه وكيف تستخدم شركته السندات:
"السندات ذات العائد المرتفع ذات آجال الاستحقاق الأقصر جذابة الآن ، وقد حافظنا على دخلنا الثابت في هذا المجال."
لم يعد التعلم الآلي لمديري الثروات أمرًا "مستقبليًا" بعد الآن: إنه الآن!
9 من كل 10 مستشارين يستخدمون الذكاء الاصطناعي بالفعل، وأكثر من نصفهم بدأوا بالفعل منذ عامين.
سيكون من "الجنون" عدم دمج التكنولوجيا الجديدة، حيث يمكن لمديري الثروات تحقيق المزيد من الكفاءة وتلبية متطلبات العملاء، متوقعين من مستشار الثروات استخدام الأنظمة المتقدمة.
وفي حين يخشى البعض من أن الذكاء الاصطناعي قد يحل محل البشر، فإن البعض الآخر مثل كريغ إسكويتز، الرئيس التنفيذي لشركة الاستشارات Ezra Group، شاركنا وجهة نظر مختلفة:
"[العملاء النهائيين] يتم إغراقهم بأمثلة مختلفة من الذكاء الاصطناعي، سواء كانوا يعرفون ذلك أم لا. ... سيبدأون في توقع ذلك من تجربتهم الاستشارية أيضًا. وكلما زاد استخدام الشركات للذكاء الاصطناعي، زادت مشاركة موظفيها. فهو لا يؤدي إلى فصل الموظفين وتسريحهم من العمل. بل يجعلهم أكثر انخراطًا لأنهم متفرغون.
يمكن أتمتة العمل الذي يقوم به [الأشخاص] عادةً في بناء جداول البيانات يدويًا، وتصدير البيانات يدويًا، وبناء التقارير يدويًا من أنظمة مختلفة في الذكاء الاصطناعي. ويمكن لهؤلاء الموظفين بعد ذلك أن يرتقوا في السلسلة الغذائية، في سلسلة القيمة، وأن يقدموا المزيد من القيمة ويقوموا بأشياء ذات قيمة أعلى لعملائهم."
ارتفعت العملات الرقمية ثم انخفضت بحدة ثم عادت للارتفاع مرة أخرى.
في ضوء فضيحة سام بانكمان-فريد، أظهرت هذه الفئة من الأصول أنها تتمتع بقوة البقاء.
ويجب على أولئك الذين يستثمرون في هذا المجال أن يكونوا على دراية بالمخاطر.
شارك ديفون درو ، الرئيس التنفيذي لمنصة التوزيع Diligence Fund Distributors ومقرها الذكاء الاصطناعي ، وجهة نظره:
"هناك مستشارون ماليون يوصون بالفعل بالعملات الرقمية كجزء من محفظة متنوعة، حيث يمكن أن توفر فرصًا للنمو وعوائد أعلى محتملة.ومع ذلك، من المهم أن نلاحظ أن الاستثمار في العملات الرقمية ينطوي على مخاطر كبيرة وينبغي ألا يتم ذلك إلا بعد دراسة وبحث دقيقين."
مع انهيار التشفير وفضيحة Sam Bankman-Fried FTX في الخلفية ، من الواضح أن هناك حاجة إلى مزيد من التنظيم لفئة الأصول هذه.
في الواقع ، يريد المستشارون الماليون "المزيد من التنظيم" للعملات المشفرة ، وفقا لمات هوجان ، رئيس قسم المعلومات في Bitwise Asset Management.
الناخبون الأميركيون يفعلون ذلك أيضا. حتى قبل اندلاع الفضائح ، فإن غالبية (58٪ ) من 1,200 ناخب أمريكي شملهم الاستطلاع يريدون المزيد من لوائح العملات المشفرة. يمكن أن يكون هذا الرقم أعلى الآن فقط.
يريد المشاركون في الاستطلاع من المشرعين إعطاء الأولوية لاستقرار السوق واكتشاف الاحتيال.
وقد أحاطت الهيئات الإدارية علما ، لا سيما بالنظر إلى كل ما حدث في العام ونصف العام الماضيين لهذه الأصول الرقمية.
أصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات تنبيها للمستشارين لتوخي الحذر مع الأوراق المالية للأصول المشفرة.
وفي الوقت نفسه، وافق المشرعون في الاتحاد الأوروبي على أول إطار شامل في العالم لتنظيم العملات الرقمية.
يدرك مديرو الثروات أهمية التنويع والتركيز طويل الأجل للاستثمار.
ولكن إذا كانوا يوصون فقط باستثمارات الأسهم العامة والسندات، فقد يقصرون في تحقيق هذه الأهداف لعملائهم.
لم تحقق محافظ 60/40 التقليدية نجاحًا كبيرًا في ظل المناخ الحالي، ولكن المحافظ التي توسعت لتشمل الأصول البديلة مثل الائتمان الخاص والأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري حققت أداءً أفضل.
في الواقع، تفوق أداء الأسواق الخاصة على أسواق الأسهم العامة على مدار العشرين عامًا الماضية.
من المؤكد أن هناك طلبًا متزايدًا على الأصول البديلة، وقد أتاحت التقنيات الجديدة ومقدمو الخدمات الجديدة إمكانية خفض الحواجز التي تحول دون الدخول.
إن المكافأة التي يحصل عليها مديرو الثروات موجودة، ولكن يجب أن يعرف العملاء أن الاستثمارات الخاصة غالباً ما تتطلب التزامات طويلة الأجل مع إمكانية الوصول إلى الأموال على المدى القصير أو عدم الوصول إليها على الإطلاق.
إنه طريق ذو اتجاهين ، يشبه تقريبا علاقة تكافلية. كل من الجانبين لديه فرص للاستثمار في الآخر.
فبادئ ذي بدء، لم يعد الاستثمار في الأسهم الخاصة يقتصر على المستثمرين المؤسسيين الكبار.
تدرك شركات الأسهم الخاصة أن هناك الكثير من رأس المال المتبقي (تريليونات) على الطاولة ، ويقوم المزيد والمزيد من شركات الملكية الخاصة بتسويق نفسها لجذب رأس المال هذا.
ستتاح لمديري الثروات الأصغر والمتوسط فرصة أكبر للاستثمار في الأسهم الخاصة، حيث تفوقت الاستثمارات الخاصة على نظيراتها العامة.
تحقق من إحدى منشوراتنا حول ارتفاع الاستثمار في الأسهم الخاصة لمديري الثروات.
في الوقت نفسه ، ترد شركات الأسهم الخاصة الجميل وتستثمر فيها.
قاد الاستثمار في الأسهم الخاصة مستويات قياسية من الاندماج في صناعة إدارة الثروات.
وبالنسبة لمديري الثروات، تعني ملكية الأسهم الخاصة ضخ الموارد والخبرات، مما يسمح لهم بتقديم منتجات وخدمات جديدة لعملائهم.
شارك مايكل وندرلي ، العضو المنتدب لشركة Echelon Partners ، رأيه:
"تدار شركات الاستحواذ [الأسهم الخاصة] من قبل فرق إدارة متطورة تم تصميمها لزيادة الربحية ودفع نمو أسرع لعمليات الاستحواذ."
مثلما يتطلع مديرو الثروات إلى الاستثمار البديل، تتطلع شركات الاستثمار البديل إلى مديري الثروات.
أدى الاستثمار في الأسهم الخاصة إلى مستويات قياسية من الاندماج في قطاع إدارة الثروات، ولا تزال هذه الاستثمارات تتوالى على مديري الثروات.
بالنسبة لمؤسسات إدارة الثروات، فإن ملكية الأسهم الخاصة تعني ضخ الموارد والخبرات، مما يسمح لها بتقديم منتجات وخدمات جديدة لعملائها.
مايكل وندرلي، المدير الإداري لشركة Echelon Partners، شاركنا وجهة نظره:
"تدار شركات الاستحواذ [الأسهم الخاصة] من قبل فرق إدارة متطورة تم تصميمها لزيادة الربحية ودفع نمو أسرع لعمليات الاستحواذ."
في السنوات الأخيرة ، كان هناك الكثير من الحديث عن ضغط الرسوم.
في حين أنه من الصحيح أن المنافسين الكبار مثل BlackRock و Vanguard قد خفضوا رسومهم ، ووصل الضغط الهبوطي على الرسوم إلى مستويات قياسية ، فقد شهدت بعض الشركات ارتفاع رسومها.
وفقا لبيانات من شركة الاستشارات Cerulli Associates ، ارتفعت الرسوم الاستشارية في المتوسط 2.8 نقطة أساس من 2020 إلى 2021 لجميع المستثمرين. بلغ متوسط رسوم الحساب في عام 2021 0.69٪ ، ارتفاعا من 0.60٪ في عام 2020.
ما الذي يدفع هذا الارتفاع؟ ببساطة ، العملاء على استعداد لدفع ثمن القيمة في تخطيط الثروة والخبرة. صرح سكوت سميث ، مدير المشورة في Cerulli Associates:
"لقد رأينا شركات تقدم المزيد والمزيد من الخدمات لعملائها ، لذا فإن دفع المزيد قليلا لا يمثل مشكلة كبيرة."
لم يعتقد مايكل كيتس ، وهو مدون معروف في صناعة الاستثمار ورئيس استراتيجية التخطيط في Buckingham Wealth Partners ، أن ضغط الرسوم كان مشكلة جوهرية: "[كان] يتعلق ببذل المزيد من الجهد لكسب 1٪".
على مدى السنوات القليلة الماضية ، كان هناك حديث عن "نقل الثروة العظمى".
سنة بعد سنة ، تتجلى هذه الظاهرة أكثر.
جيل طفرة المواليد ، الذي يعرف تقريبا بأنه أولئك الذين ولدوا بين منتصف 1940s ومنتصف 1960s ، بدأوا بالفعل في التقاعد ، مع المزيد في الطريق.
أثناء قيامهم بذلك ، سوف ينقلون الثروة إلى الأبناء والأحفاد.
بحلول عام 2045 ، سيتم تحويل ما يصل إلى 84 تريليون دولار من الثروة ، وفقا لشركة Cerulli Associates.
يحتاج مستشارو الثروات إلى التفكير في عملائهم الأكبر سنا:
يجب على شركات إدارة الثروات التفكير في طرق للحفاظ على أعمال المستفيدين من العملاء الأكبر سنا.
تماما كما يتم تمرير الثروة ، ومع تحول جيل الألفية والجيل Z إلى سوق أكبر ، سيحتاج مديرو الثروات إلى التكيف.
إنهم بارعون في التكنولوجيا ، وسيتوقعون منك أن تكون كذلك. بالإضافة إلى ذلك وبشكل عام ، فهم واعون اجتماعيا ويريدون الاستثمار بطريقة تعكس قيمهم.
لتحقيق أقصى قدر من الإيرادات وجودة خدمة العملاء ، يجب على مديري الثروات تقسيم عملائهم بعناية وتلبية احتياجاتهم وفقا لذلك.
يقدم هذا المنشور من eMoney نصائح رائعة حول كيفية التقسيم.
عندما انتقل الموظفون من المكتب إلى المنزل في مارس 2020 في بداية COVID-19 ، كانت هذه الخطوة ناجحة بشكل عام. كما أوضح تقرير برايس ووترهاوس كوبرز ، وجد أكثر من 70٪ من أصحاب العمل في مجال الخدمات المالية الذين شملهم الاستطلاع أن العمل من المنزل ناجح أو ناجح للغاية.
في الواقع ، فإن 96٪ من المتخصصين في الخدمات المالية سيأخذون خفضا في الأجور للعمل بشكل دائم من المنزل.
أصبح الموظفون أقل تسامحا من أي وقت مضى في التنقل من وإلى المكتب على أساس يومي ، كما هو موضح في كثير من الحالات ، يمكن القيام بالعمل أيضا في المنزل.
لكن المزيد والمزيد من قادة الصناعة ، بما في ذلك جيمي ديمون من JPMorgan ، يريدون عودة فرقهم إلى المكتب.
في حين أن العمل من المنزل له فوائده ، وجد تقرير حديث أن العاملين في المكتب يقضون وقتا أطول بنسبة 25٪ في أنشطة التطوير الوظيفي مقارنة بنظرائهم عن بعد.
إضافة إلى هذه النقطة ، وجد البحث أن أولئك الذين جاءوا إلى العمل كرسوا حوالي 40 دقيقة إضافية في الأسبوع لتوجيه الآخرين ، وما يقرب من 25 دقيقة أخرى في التدريب الرسمي وحوالي 15 دقيقة إضافية كل أسبوع للقيام بأنشطة التطوير المهني والتعلم.
هناك فوائد لكل من إعدادات العمل عن بعد والمكتب ، ويجب أن ينظر إلى النهج الهجين على أنه أفضل طريقة للمضي قدما لمديري الثروات.
على الرغم من أن بعض المستشارين الأكبر سنا لا يظهرون أي علامات على التباطؤ أو التقاعد ، إلا أن آخرين يطلقون عليها مهنة.
يخطط حوالي 40٪ من المستشارين الماليين للتقاعد في غضون 10 سنوات ، وفقا ل CNBC. في الواقع ، هناك عدد أكبر من المخططين المعتمدين الذين تزيد أعمارهم عن 70 عاما مقارنة بالأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 30 عاما.
بالنسبة لأصحاب الأعمال القريبين من التقاعد ، يجب أن يفكروا في تخطيط التعاقب لأعمالهم ، بالإضافة إلى جذب مواهب جديدة.
ويشمل ذلك التواصل مع طلاب الجامعات، ولا سيما النساء والأقليات الممثلة تمثيلا ناقصا حاليا في صناعة الاستثمار. يعد توسيع قاعدة المواهب وتنميتها فوزا لجميع شركات إدارة الثروات.
تعرف شركات إدارة الثروات الكبرى كيفية تخصيص تجربة العميل ، والاستفادة المثلى من رأس المال البشري والتكنولوجيا.
علاوة على ذلك ، فإن الدعوة إلى التبني الرقمي بين شركات إدارة الثروات ليست جديدة. إنها رسالة تم الإعلان عنها بصوت عال حتى قبل الوباء ، وتسارعت الآن باستخدام أدوات الذكاء الاصطناعي مثل ChatGPT.
صرحت كانديس كارلتون ، نائب الرئيس الأول لمستشار التعليم في FiComm Partners ، أنه من الأفضل كما هو مذكور في مقال InvestNews هذا:
"للبقاء على صلة ، من الأهمية بمكان أن يظل مستشار اليوم على اتصال بطريقة عالية اللمسة ومحسنة رقميا لزيادة الولاء والثقة ومشاركة المحفظة. يتوقع العملاء الآن من مستشاريهم إضافة قيمة تتجاوز الخطة المالية التقليدية والاجتماع الشخصي مرتين في السنة ... يحتاج المستشارون إلى المساعدة في تعلم كيفية اعتماد واستخدام وسائل الاتصال الحديثة لتعزيز توقعاتهم وتجربة العملاء ".
مع اشتداد المنافسة في إدارة الثروات ، أصبح التحرك بسرعة بطريقة فعالة أكثر من أي وقت مضى.
التكنولوجيا الجديدة تجعل من الممكن القيام بالمزيد في وقت أقل وبموارد أقل.
الذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي) هو أحد الأدوات للمساعدة. يمكن أن يساعد التعلم الآلي مديري الثروات على التعرف على الأنماط وتوقع الأحداث المستقبلية وإنشاء القواعد واتخاذ قرارات جيدة والتواصل مع الآخرين.
الذكاء الاصطناعي هو عمل كبير. من المتوقع أن ينمو سوق البرمجيات الذكاء الاصطناعي العالمي بسرعة في السنوات القادمة ، ليصل إلى 126 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2025.
وفي هذا العام، ستنتقل 75% من المؤسسات هذا العام من مرحلة تجريب الذكاء الاصطناعي إلى مرحلة تشغيل الذكاء الاصطناعي، وفقًا لشركة Gartner.
وفقا لتقرير صادر عن Arizent ، الشركة الأم لمنشور التخطيط المالي ، ذكر التقرير:
"إن النهج المتحمس لإدارة الثروات تجاه التكنولوجيا ملحوظ بالنظر إلى التنوع الواسع للشركات الصغيرة والكبيرة التي تقدم تقارير لهذا الاستطلاع. يأتي المشاركون من سبعة أنواع من شركات إدارة الثروات وينحدرون من الشركات التي لديها أصول تحت الإدارة أقل من 100 مليون دولار إلى 2 مليار دولار أو أكثر.
بينما يركز الذكاء الاصطناعي على التعلم المستقل للآلات ، يركز أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) على أداء المهام الروتينية والتي يمكن التنبؤ بها.
يمكن تنفيذ الخطوات القابلة للتكرار مثل تنزيل البيانات وتخزين الملفات وإرسال التقارير بالبريد الإلكتروني من خلال تقنية RPA. في الواقع ، طورت Empaxis أدوات للمساعدة في هذه المجالات ، ومساعدة شركات الاستثمار من جميع الأنواع.
كشف استطلاع أجرته Broadridge أن 57٪ من الشركات المالية لديها خطط طويلة الأجل لزيادة التشغيل الآلي من خلال RPA و الذكاء الاصطناعي.
نحن نعيش في عالم يعتمد على البيانات.
في مساحة تنافسية بشكل متزايد ، يحتاج مديرو الثروات إلى معلومات دقيقة وحديثة للسماح باتخاذ قرارات أسرع.
إن امتلاك الوسائل لتجميع البيانات ورؤيتها بتنسيق جميل ونظيف وقابل للتخصيص أمر مفيد بالفعل.
وليس فقط لمديري الثروات. إنه لعملائهم أيضا. يتوقع العملاء من جميع الفئات العمرية التكنولوجيا المالية الحديثة من مستشاريهم.
حتى العملاء الأكبر سنا الذين تجنبوا التكنولوجيا الجديدة بشكل عام ينفتحون عليها الآن ، نظرا لأهمية حماية صحتهم أثناء الوباء.
يجب أن يتمتع العملاء بوصول سهل وفوري إلى تفاصيل محفظتهم ، عبر التكنولوجيا المستندة إلى السحابة.
لقد وصلت إلى نقطة لم تعد فيها هذه الميزات مجرد إضافات لطيفة. إنها ضرورات.
البيانات الجيدة هي جزء مهم من مصداقية الشركة. يمكن أن يساعد وجود منصات إدارة البيانات وإدارة المحافظ الصحيحة مثل TAMP1.
كونك خبيرا في كل شيء ليس بالأمر السهل ، كما أنه ليس ضروريا. يجب على المديرين التنفيذيين لإدارة الثروات وموظفيهم التركيز على ما يفعلونه بشكل أفضل: الاستثمار وخدمة العملاء.
العمل الإداري والتشغيلي مهمان ، لكنهما ليسا السببين الرئيسيين للدخول في الأعمال التجارية. لأي شيء غير أساسي وتكلفة ممارسة الأعمال التجارية ، يمكن الاستعانة بمصادر خارجية.
يظهر استطلاع Fidelity حول الاستعانة بمصادر خارجية لمديري الثروات القيمة التي يمكن الحصول عليها من الاستفادة من الأطراف الثالثة. باختصار ، كان أولئك الذين قاموا بالاستعانة بمصادر خارجية أكثر عرضة للإبلاغ عن نمو في العملاء وأصول مسبقة.
تظهر اتجاهات إدارة الثروات الأخيرة الفرص والتحديات التي تواجه الصناعة ، ويجب على الشركات النظر في الاتجاهات لتطوير استراتيجية حول الاستثمار والعمليات والتكنولوجيا وخدمة العملاء وما إلى ذلك.
ستستمر مكافحة التضخم وعدم اليقين في السوق في التأثير بشكل كبير على الطريقة التي يدير بها مديرو الثروات أعمالهم ، ويجب أن تأخذ استراتيجياتهم في الاعتبار الذكريات والدروس المستفادة من الماضي ، أينما ومتى كان ذلك مناسبا. ومن المهم أيضا التكيف مع التكنولوجيات الجديدة وإدارتها.
على الرغم من التحديات ، هناك فرصة لمديري الثروات. عليهم فقط الاستعداد ووضع أنفسهم وفقا لذلك.
Empaxis هي المزود الرائد للحلول التشغيلية والتكنولوجية لمديري الثروات ، مما يساعدهم على زيادة الكفاءة والحجم مع خفض التكاليف. هل تتطلع إلى تحسين مؤسستك؟ يمكننا المساعدة.
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
