عززت سنغافورة مكانتها كوجهة لأغنى أغنياء العالم لتخزين أصولهم بأمان ، ومع هذه الهجرة تأتي المزيد من المكاتب العائلية والخدمات ذات الصلة لتلك الكيانات.
في الوقت الذي تقوم فيه أغنى العائلات في العالم بتحركاتها، فإن المكاتب العائلية في سنغافورة آخذة في الازدياد وأصبحت سمة بارزة بشكل متزايد في مشهد الثروة الخاصة في البلاد.
في الواقع، شهدت سنغافورة زيادة صافية في عدد الأفراد ذوي الملاءة المالية المرتفعة بنحو 3,500 فرد، مقارنة بـ 3,200 فرد في عام 2023.
من بين الوافدين الجدد البارزين الذين أنشأوا مكتبا عائليا في سنغافورة المؤسس المشارك لشركة Google سيرجي برين (Bayshore Global Management) ، ورجل الأعمال الملياردير الهندي موكيش أمباني ، والملياردير الصيني المؤسس المشارك لمجموعة Fosun Group Liang Xinjun ، ومستثمر صندوق التحوط الأمريكي Ray Dalio (Dalio Family Office)
لقد انتهى الوباء، لكن تعامل سنغافورة مع الوضع الداخلي أظهر مدى فعالية تعاملها مع مثل هذه الأزمات، بل إنه في الواقع تصويت على الثقة لأثرياء العالم الذين يتنقلون.
شارك سيفاكومار سارافان ، الشريك الأول لخدمات الشركات الضريبية في كرو ، وهي شركة خدمات مهنية في سنغافورة ، ملاحظته:
"الطريقة التي تعاملت بها سنغافورة مع الوباء العالمي بأقصى تدابير السلامة والتخطيط الرائع ، يرى العديد من الأثرياء والعائلات سنغافورة كمكان آمن لتحديد ثروتهم وتنميتها."
ليس من قبيل المصادفة أن سنغافورة هي واحدة من مراكز الثروة الرئيسية ليس فقط في جنوب شرق آسيا، ولكن على مستوى العالم.
وقد بدأ الأمر مع مؤسس سنغافورة لي كوان يو ورؤيته للبلاد...
من السياسة إلى السلامة العامة ، ومن الضرائب إلى الأعمال التجارية ، من بين أمثلة أخرى ، هناك العديد من الأسباب التي تجعل العائلات الثرية في جميع أنحاء العالم تذهب إلى سنغافورة:
وقد شارك أنوراج ماثور، رئيس قسم الثروات والخدمات المصرفية الشخصية في HSBC، رأيه الذي يلخص الشعور العام:
"سنغافورة لديها جميع المكونات الصحيحة لجذب الاستثمار. من الواضح أنه مكان رائع للعيش فيه ، مع عملة مستقرة وسيادة القانون. إنه مركز مالي دولي ومركز للشركات متعددة الجنسيات والمواهب".
تتمتع المكاتب العائلية بسياسات مواتية عند الانتقال إلى سنغافورة.
من خلال برنامج المستثمر العالمي في سنغافورة، يحق لمديري المكاتب العائلية التقدم بطلب للحصول على الإقامة الدائمة في سنغافورة، والإقامة والعمل في سنغافورة، شريطة أن يكونوا قادرين على استيفاء شروط معينة، لا سيما المنصوص عليها في الخطة ج.
مع كل الحوافز لإنشاء متجر في سنغافورة ، وتقدير حجم النمو الموجود ، فإن الأرقام تقول كل شيء:
وعندما يتعلق الأمر بالثروة الجديدة القادمة ، فإن الكثير من التدفق يأتي من البر الرئيسي للصين وهونغ كونغ والهند ، لكن دول جنوب شرق آسيا مثل ماليزيا وإندونيسيا وتايلاند وجدت تقليديا فرصة في سنغافورة. وجدت العائلات الثرية في الولايات المتحدة سنغافورة جذابة أيضا.
تحدث هاريش باهل ، مؤسس مكتب العائلة Smile Group ، عن الحوافز للمكاتب العائلية التي تم إنشاؤها في سنغافورة والتي جعلتها جذابة للبقاء:
"منذ الوباء ، بقي المليارديرات من جميع أنحاء العالم لفترة أطول في سنغافورة ، بما في ذلك من الصين وإندونيسيا والهند والولايات المتحدة."
وبمرافقة كل هذه الثروة القادمة، أشار لي لي ليم، رئيس قسم المستثمرين العالميين والمكاتب العائلية والوسطاء الماليين في بنك سنغافورة، إلى ميزات جذابة أخرى للدولة المدينة الجزيرة:
"كمركز ثروة تقدمي ، تواصل سنغافورة تطوير نفسها كمركز يمكنه تلبية احتياجات النقل بين الأجيال والعقارات والإرث والخلافة لعائلات UHNW. نتوقع أن تنمو سنغافورة بقوة كمركز ثقة عالمي مع قوانين تقدمية وفي جذب المزيد من المهنيين لممارسة العمل في مجال العقارات والتخطيط الاستئماني ".
وفي كثير من الحالات، فإن كيفية استثمار المكاتب العائلية في سنغافورة سوف تتوازى وتتداخل مع استراتيجيات الاستثمار التي تراها الأسر في جميع أنحاء آسيا والعالم.
ومثلها مثل المكاتب العائلية في أماكن أخرى، سيكون لديها محفظة متنوعة، وبالطبع استثمارات عقارية واستثمارات بديلة أخرى (الأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري وصناديق التحوط)، بالإضافة إلى مزيج من الأسهم العامة واستثمارات الدخل الثابت.
وبطبيعة الحال، تبرز بعض التطورات أكثر من غيرها في استراتيجيات الاستثمار الخاصة بها.
لطالما كانت الصفقات الاستثمارية الخاصة جذابة للأثرياء في سنغافورة، وخاصة الاستثمارات المباشرة، وهو تفضيل مشترك في جميع أنحاء آسيا.
وقال تاك منغ يي، مؤسس المكتب العائلي JRT Partners ومقره سنغافورة، إن الاستثمارات مثل الأسهم الخاصة ستظل جذابة للمستثمرين:
"يبدو أن الاتجاه نحو المزيد من الشركات التي يتم الاحتفاظ بها بشكل خاص مستمر. يبدو أن حجم رأس المال المتاح الآن للاستثمارات الخاصة مقابل الاستثمارات المدرجة في البورصة آخذ في الازدياد".
تبحث عن فرص استثمارية جديدة ، لا تزال التكنولوجيا قطاعا شائعا.
أحد المكاتب العائلية البارزة في سنغافورة، وهو مكتب رافلز العائلي (Raffles Family Office)، شاركنا سبب إعجابهم بشركات التكنولوجيا في مراحلها المبكرة.
ناهيك عن. من المتوقع أن يكون الذكاء الاصطناعي التوليدي (الذكاء الاصطناعي) هو الموضوع الاستثماري الأكثر شعبية بين المكاتب العائلية خلال العامين أو الثلاثة أعوام القادمة، وفقًا لـ UBS، مع إدراج التكنولوجيا الصحية والأتمتة أيضًا.
ولكن ليست كل المكاتب العائلية على متن الطائرة.
وقد تجنب مكتب Wellco Capital متعدد العائلات الاستثمار في الذكاء الاصطناعي، مستشهدًا بمخاوفه من المبالغة في التقييمات وشركات الذكاء الاصطناعي الواقعة في مرمى المنافسات الجيوسياسية والاقتصادية، بما في ذلك التنافس بين الولايات المتحدة والصين.
تستفيد المكاتب العائلية كثيرا من السياسات الضريبية المواتية في سنغافورة ، وتطلب الحكومة الآن من هذه العائلات الثرية "رد الجميل".
تتطلب قوانين الضرائب التي تم سنها العام الماضي من المكاتب العائلية تخصيص ما لا يقل عن 10٪ أو ما يصل إلى 10 ملايين دولار سنغافوري من أصولها للاستثمارات المحلية.
تتزامن السياسات الضريبية في سنغافورة على المكاتب العائلية مع اتجاه عام بين الأثرياء ، وخاصة بين الديموغرافية الأصغر سنا ، لتخصيص المزيد من استثماراتهم للحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية.
وبالمثل ، بدأت المكاتب العائلية في المساهمة في حملة سنغافورة نحو صافي الصفر من خلال العمل مع سلطة النقد في سنغافورة ومجلس التنمية الاقتصادية والمنظمات المحلية الأخرى لتوجيه ثروتها نحو الاستثمارات المتعلقة بالمناخ أو نماذج العطاء التعاوني ، وفقا لصحيفة بيزنس تايمز.
بالإضافة إلى ذلك ، تواصل الحكومة مراجعة خطط الحوافز الضريبية لمعرفة كيف يمكنها تشجيع المكاتب العائلية على تقديم المزيد ودعم الجمعيات الخيرية المحلية والكيانات غير الربحية.
أعرب نائب رئيس الوزراء لورانس وونغ ، الذي تحدث في الندوة الافتتاحية لمالكي قمة المكاتب العائلية العالمية الآسيوية في سبتمبر الماضي ، عن دعمه لزيادة الاستثمارات المحلية:
"رسالتنا الأساسية هي: إذا كنت مكتبا عائليا مهتما برد الجميل للمجتمع المحلي في آسيا ، فلا يوجد مكان أفضل للقيام بذلك من هنا في سنغافورة."
ومثلما تزداد تدفقات الثروة إلى سنغافورة، تزداد فرص العمل أيضا.
تعد خدمة المكاتب العائلية من الأعمال التجارية الكبيرة ، حيث يزداد الطلب على المحاسبين والمحامين والمصرفيين ومخططي العقارات والضرائب والمتخصصين في الاستثمار والعمليات.
لكن العرض في المواهب لا يلبي الطلب.
يقول لي لي ليم ، المذكور أعلاه ، إن الدولة المدينة بحاجة إلى بذل المزيد من الجهد لجذب المواهب:
"على الرغم من المستويات المحسنة كثيرا للموظفين المدربين في هذا القطاع ، لا يزال هناك عدد كاف من المتخصصين في الاستثمار للمكاتب العائلية في سنغافورة."
وفقًا لتقرير صادر عن ديلويت برايفت ورافليس للمكاتب العائلية، فإن 4 من كل 10، أو 43% من مكاتب الشركات العائلية في آسيا والمحيط الهادئ تتطلع إلى التحول نحو المزيد من الموظفين المحترفين وغير العائليين في عام 2024، وهي نسبة أعلى من المتوسط العالمي البالغ 29%.
وهم يوظفون بشكل رئيسي في مجالات الخدمات المالية والاستشارات والمحاسبة.
وهم يتطلعون إلى المتخصصين الخارجيين، والاستعانة بمصادر خارجية للحصول على الخبرة الاستثمارية المتخصصة، وكذلك لدعم عمليات نقل ثروة العائلة وعمليات انتقال القيادة.
ومع وجود مزيج من أعضاء مجلس الإدارة الداخليين والخارجيين، قام أحد مكاتب العائلة الواحدة في سنغافورة الذي تمت مقابلته في التقرير بالانتقال إلى الجيل التالي، حيث أن رئيس المكتب العائلي هو أحد أفراد الجيل الثالث من العائلة. وقد قال رئيس هذا المكتب العائلي الفردي ما يلي:
"والدتي من أكبر المدافعين عن إدارة شؤون الأسرة بشكل رسمي ومهني، (و) تحرص والدتي على ألا أكون أنا الوحيدة التي تتخذ القرارات، وأن يكون لكل شخص نصيبه من المسؤوليات والمشاركة".
في حين أن بعض الوظائف تتطلب وجودا داخليا وداخليا ، يمكن أداء البعض الآخر بواسطة أطراف ثالثة.
إن مسك الدفاتر والامتثال وتكنولوجيا المعلومات والمحاسبة وتكامل الأنظمة ليست سوى عدد قليل من المجالات. وغالباً ما تفتقر الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى الخبرة الداخلية عندما يتعلق الأمر بمجالات مثل تطوير البرمجيات واختبارها وتنفيذها.
تتيح الشراكة مع طرف خارجي للشركات الوصول إلى دعم الموارد التكنولوجية التي تحتاجها، خاصةً مع ترقيات المنصات وعمليات التنفيذ والترحيل وتطبيق أدوات الذكاء الاصطناعي/الأتمتة الذكية المتطورة.
مثال آخر هو خدمة المكاتب الوسطى والخلفية.
وفقا لاستطلاع هوبز للحوار الرقمي وما بعد الحدث ، قال 85٪ من المستجيبين إن المكاتب العائلية يجب أن تستعين بمصادر خارجية لوظائف المكتب الأوسط والخلفي لطرف ثالث ، على افتراض أنها آمنة وقوية.
في الواقع ، هناك أسباب وجيهة للقيام بذلك. ومن بين الفوائد توفير التكاليف ، والوصول إلى خبرة أكبر ، وفرصة المكاتب العائلية للتركيز أكثر على الكفاءات الأساسية.
وعندما سئلوا عن أكبر نقاط الألم بالنسبة للمكاتب العائلية عند تشغيلها، قال 30٪ من المشاركين صعوبة في تعيين الموظفين، و27٪ من عملية الاستثمار والفلسفة، و25٪ من العمليات اليدوية، و18٪ دمج المعلومات من العديد من البنوك وأمناء الحفظ.
تعمل الاستعانة بمصادر خارجية كحل لنقاط الألم المذكورة أعلاه ، حيث يوجد مقدمو خدمات للمكاتب العائلية الذين يتعاملون مع التوظيف والاستثمار (عبر OCIOs أو كبار مسؤولي الاستثمار الخارجيين) ، وأتمتة العمليات اليدوية ، ودمج نقاط البيانات في مركز واحد.
كمزود للخدمات للمكاتب الفردية والمتعددة العائلات ، تفهم Empaxis ما يلزم لخدمة هذه الكيانات.
لا يوجد مكتب عائلي هو نفسه ، ويتطلب كل منها درجة عالية من الخدمة المخصصة ، والتي توفرها Empaxis.
ومع زيادة المكاتب العائلية مخصصاتها للاستثمارات الخاصة، تصبح معالجة كل هذه البيانات تحديا يدويا ومستهلكا للوقت. يمكن ل Empaxis أتمتة تلك العمليات اليدوية ، كمثال واحد.
سنغافورة لديها الكثير في صالحها عندما يتعلق الأمر بجذب العائلات الثرية في جميع أنحاء العالم.
وبالمثل ، فإن العائلات الثرية لديها الكثير لصالحها من خلال إنشاء مكتب عائلي في سنغافورة. فيما يتعلق بالقوانين واللوائح المحلية ، يمكنهم إدارة الكيان والاستثمار على النحو الذي يرونه مناسبا.
ومع زيادة عدد الأثرياء ، سيكون هناك طلب متزايد على الخدمات التي تلبي احتياجات هذه المجموعة الغنية.
ولكن مع نقص المواهب في المكاتب العائلية في سنغافورة ، فإن الاستعانة بمصادر خارجية وأتمتة سير العمل هي بعض الطرق للتغلب على النقص.
في Empaxis ، ندعم المكاتب الفردية والمتعددة العائلات في جميع أنحاء العالم ، تماما كما نواصل خدمة مجتمع إدارة الاستثمار الأوسع في سنغافورة.
في الواقع، ستحصل الشركات التي تستفيد من التعهيد والتكامل التكنولوجي/التقني المتقدم/تكامل الأنظمة، وكل ما يقدمه التحول الرقمي على أفضل ما في العالم في سنغافورة.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
