عززت سنغافورة مكانتها كوجهة لأغنى أغنياء العالم لتخزين أصولهم بأمان ، ومع هذه الهجرة تأتي المزيد من المكاتب العائلية والخدمات ذات الصلة لتلك الكيانات.
مع قيام أغنى العائلات في العالم بهذه الخطوة ، فإن المكاتب العائلية في سنغافورة آخذة في الارتفاع وسمة بارزة بشكل متزايد في مشهد الثروة الخاصة في البلاد.
وفقا لسلطة النقد في سنغافورة ، كان 200 مكتب لأسرة واحدة ينتظر الموافقة للعمل داخل الإقليم في منتصف الطريق حتى عام 2023.
يأتي هذا في الوقت الذي توقعت فيه الدولة المدينة الجزيرة هجرة صافية إلى الداخل تبلغ 3,200 فرد من أصحاب الثروات العالية في عام 2023 ، ارتفاعا من 2,800 في عام 2022 .
من بين الوافدين الجدد البارزين الذين أنشأوا مكتبا عائليا في سنغافورة المؤسس المشارك لشركة Google سيرجي برين (Bayshore Global Management) ، ورجل الأعمال الملياردير الهندي موكيش أمباني ، والملياردير الصيني المؤسس المشارك لمجموعة Fosun Group Liang Xinjun ، ومستثمر صندوق التحوط الأمريكي Ray Dalio (Dalio Family Office)
على الرغم من أن جائحة COVID-19 قد "انتهت" من الناحية الفنية ، إلا أن سنغافورة عززت صورتها الإيجابية بالفعل في أعين أثرياء العالم خلال تلك الفترة.
شارك سيفاكومار سارافان ، الشريك الأول لخدمات الشركات الضريبية في كرو ، وهي شركة خدمات مهنية في سنغافورة ، ملاحظته:
"الطريقة التي تعاملت بها سنغافورة مع الوباء العالمي بأقصى تدابير السلامة والتخطيط الرائع ، يرى العديد من الأثرياء والعائلات سنغافورة كمكان آمن لتحديد ثروتهم وتنميتها."
ليس من قبيل المصادفة أن سنغافورة هي واحدة من مراكز الثروة الرئيسية ليس فقط في جنوب شرق آسيا ، ولكن على مستوى العالم.
من السياسة إلى السلامة العامة ، ومن الضرائب إلى الأعمال التجارية ، من بين أمثلة أخرى ، هناك العديد من الأسباب التي تجعل العائلات الثرية في جميع أنحاء العالم تذهب إلى سنغافورة:
شارك أنوراغ ماثور، رئيس قسم الخدمات المصرفية للأفراد والثروات في HSBC، وجهة نظره التي تلخص الشعور العام:
"سنغافورة لديها جميع المكونات الصحيحة لجذب الاستثمار. من الواضح أنه مكان رائع للعيش فيه ، مع عملة مستقرة وسيادة القانون. إنه مركز مالي دولي ومركز للشركات متعددة الجنسيات والمواهب".
تتمتع المكاتب العائلية بسياسات مواتية عند الانتقال إلى سنغافورة.
مع برنامج سنغافورة للمستثمر العالمي، يكون مديرو المكاتب العائلية مؤهلين للتقدم بطلب للحصول على وضع الإقامة الدائمة في سنغافورة، والمقيمين والعاملين في سنغافورة، شريطة أن يكونوا قادرين على تلبية شروط معينة، والتي تشمل امتلاك أصول قابلة للاستثمار (باستثناء العقارات) لا تقل عن 200 مليون دولار سنغافوري (148.8 مليون دولار أمريكي) وخمس سنوات على الأقل من سجل ريادة الأعمال أو الأعمال.
مع كل الحوافز لإنشاء متجر في سنغافورة ، وتقدير حجم النمو الموجود ، فإن الأرقام تقول كل شيء:
وعندما يتعلق الأمر بالثروة الجديدة القادمة ، فإن الكثير من التدفق يأتي من البر الرئيسي للصين وهونغ كونغ والهند ، لكن دول جنوب شرق آسيا مثل ماليزيا وإندونيسيا وتايلاند وجدت تقليديا فرصة في سنغافورة. وجدت العائلات الثرية في الولايات المتحدة سنغافورة جذابة أيضا.
تحدث هاريش باهل ، مؤسس مكتب العائلة Smile Group ، عن الحوافز للمكاتب العائلية التي تم إنشاؤها في سنغافورة والتي جعلتها جذابة للبقاء:
"منذ الوباء ، بقي المليارديرات من جميع أنحاء العالم لفترة أطول في سنغافورة ، بما في ذلك من الصين وإندونيسيا والهند والولايات المتحدة."
وبمرافقة كل هذه الثروة القادمة، أشار لي لي ليم، رئيس قسم المستثمرين العالميين والمكاتب العائلية والوسطاء الماليين في بنك سنغافورة، إلى ميزات جذابة أخرى للدولة المدينة الجزيرة:
"كمركز ثروة تقدمي ، تواصل سنغافورة تطوير نفسها كمركز يمكنه تلبية احتياجات النقل بين الأجيال والعقارات والإرث والخلافة لعائلات UHNW. نتوقع أن تنمو سنغافورة بقوة كمركز ثقة عالمي مع قوانين تقدمية وفي جذب المزيد من المهنيين لممارسة العمل في مجال العقارات والتخطيط الاستئماني ".
وفي كثير من الحالات، فإن كيفية استثمار المكاتب العائلية في سنغافورة سوف تتوازى وتتداخل مع استراتيجيات الاستثمار التي تراها الأسر في جميع أنحاء آسيا والعالم.
ومثل المكاتب العائلية في أماكن أخرى، سيكون لديهم محفظة متنوعة، يحتفظون بحصتهم من الأسهم العامة، والدخل الثابت، والاستثمارات البديلة مثل الأسهم الخاصة، ورأس المال الاستثماري، وصناديق التحوط، والعقارات.
بالطبع ، تبرز بعض التطورات أكثر من غيرها في استراتيجياتها الاستثمارية.
مع النتائج "المخيبة للآمال" في الغالب من أسواق الأسهم العامة في الآونة الأخيرة ، تبدو صفقات الاستثمار الخاص أكثر جاذبية للأثرياء في سنغافورة.
وقال تاك منغ يي، مؤسس مكتب العائلة JRT Partners ومقره سنغافورة، إن الأسهم الخاصة ستظل جذابة للمستثمرين في العام المقبل:
"يبدو أن الاتجاه نحو المزيد من الشركات التي يتم الاحتفاظ بها بشكل خاص مستمر. يبدو أن حجم رأس المال المتاح الآن للاستثمارات الخاصة مقابل الاستثمارات المدرجة في البورصة آخذ في الازدياد".
تبحث عن فرص استثمارية جديدة ، لا تزال التكنولوجيا قطاعا شائعا.
شارك أحد المكاتب العائلية الأكثر شهرة في سنغافورة ، Raffles Family Office ، سبب إعجابهم بشركات التكنولوجيا في مراحلها المبكرة.
تستفيد المكاتب العائلية كثيرا من السياسات الضريبية المواتية في سنغافورة ، وتطلب الحكومة الآن من هذه العائلات الثرية "رد الجميل".
تتطلب قوانين الضرائب التي تم سنها العام الماضي من المكاتب العائلية تخصيص ما لا يقل عن 10٪ أو ما يصل إلى 10 ملايين دولار سنغافوري من أصولها للاستثمارات المحلية.
تتزامن السياسات الضريبية في سنغافورة على المكاتب العائلية مع اتجاه عام بين الأثرياء ، وخاصة بين الديموغرافية الأصغر سنا ، لتخصيص المزيد من استثماراتهم للحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية.
وبالمثل ، بدأت المكاتب العائلية في المساهمة في حملة سنغافورة نحو صافي الصفر من خلال العمل مع سلطة النقد في سنغافورة ومجلس التنمية الاقتصادية والمنظمات المحلية الأخرى لتوجيه ثروتها نحو الاستثمارات المتعلقة بالمناخ أو نماذج العطاء التعاوني ، وفقا لصحيفة بيزنس تايمز.
بالإضافة إلى ذلك ، تواصل الحكومة مراجعة خطط الحوافز الضريبية لمعرفة كيف يمكنها تشجيع المكاتب العائلية على تقديم المزيد ودعم الجمعيات الخيرية المحلية والكيانات غير الربحية.
أعرب نائب رئيس الوزراء لورانس وونغ ، الذي تحدث في الندوة الافتتاحية لمالكي قمة المكاتب العائلية العالمية الآسيوية في سبتمبر الماضي ، عن دعمه لزيادة الاستثمارات المحلية:
"رسالتنا الأساسية هي: إذا كنت مكتبا عائليا مهتما برد الجميل للمجتمع المحلي في آسيا ، فلا يوجد مكان أفضل للقيام بذلك من هنا في سنغافورة."
ومثلما تزداد تدفقات الثروة إلى سنغافورة، تزداد فرص العمل أيضا.
تعد خدمة المكاتب العائلية من الأعمال التجارية الكبيرة ، حيث يزداد الطلب على المحاسبين والمحامين والمصرفيين ومخططي العقارات والضرائب والمتخصصين في الاستثمار والعمليات.
لكن العرض في المواهب لا يلبي الطلب.
يقول لي لي ليم ، المذكور أعلاه ، إن الدولة المدينة بحاجة إلى بذل المزيد من الجهد لجذب المواهب:
"على الرغم من المستويات المحسنة كثيرا للموظفين المدربين في هذا القطاع ، لا يزال هناك عدد كاف من المتخصصين في الاستثمار للمكاتب العائلية في سنغافورة."
في محاولة لتعويض هذا النقص ، وضع معهد إدارة الثروات في سنغافورة خططا تدريبية لزيادة مستويات المواهب والكفاءة في المكاتب العائلية. اعتبارا من عام 2020 ، كان لديهم 1,200 مشارك ، ويأملون في تسجيل 5,000 بحلول عام 2025.
في حين أن بعض الوظائف تتطلب وجودا داخليا وداخليا ، يمكن أداء البعض الآخر بواسطة أطراف ثالثة.
مسك الدفاتر والامتثال وتكنولوجيا المعلومات والمحاسبة وتكامل الأنظمة ليست سوى عدد قليل من المجالات. غالبا ما تفتقر SFOs و MFOs إلى الخبرة الداخلية عندما يتعلق الأمر بمجالات مثل تطوير البرمجيات واختبارها وتنفيذها. تسمح الشراكة مع طرف ثالث للشركات بالوصول إلى الدعم التكنولوجي الذي تحتاجه.
مثال آخر هو خدمة المكاتب الوسطى والخلفية.
وفقا لاستطلاع هوبز للحوار الرقمي وما بعد الحدث ، قال 85٪ من المستجيبين إن المكاتب العائلية يجب أن تستعين بمصادر خارجية لوظائف المكتب الأوسط والخلفي لطرف ثالث ، على افتراض أنها آمنة وقوية.
في الواقع ، هناك أسباب وجيهة للقيام بذلك. ومن بين الفوائد توفير التكاليف ، والوصول إلى خبرة أكبر ، وفرصة المكاتب العائلية للتركيز أكثر على الكفاءات الأساسية.
وعندما سئلوا عن أكبر نقاط الألم بالنسبة للمكاتب العائلية عند تشغيلها، قال 30٪ من المشاركين صعوبة في تعيين الموظفين، و27٪ من عملية الاستثمار والفلسفة، و25٪ من العمليات اليدوية، و18٪ دمج المعلومات من العديد من البنوك وأمناء الحفظ.
تعمل الاستعانة بمصادر خارجية كحل لنقاط الألم المذكورة أعلاه ، حيث يوجد مقدمو خدمات للمكاتب العائلية الذين يتعاملون مع التوظيف والاستثمار (عبر OCIOs أو كبار مسؤولي الاستثمار الخارجيين) ، وأتمتة العمليات اليدوية ، ودمج نقاط البيانات في مركز واحد.
كمزود للخدمات للمكاتب الفردية والمتعددة العائلات ، تفهم Empaxis ما يلزم لخدمة هذه الكيانات.
لا يوجد مكتب عائلي هو نفسه ، ويتطلب كل منها درجة عالية من الخدمة المخصصة ، والتي توفرها Empaxis.
ومع زيادة المكاتب العائلية مخصصاتها للاستثمارات الخاصة، تصبح معالجة كل هذه البيانات تحديا يدويا ومستهلكا للوقت. يمكن ل Empaxis أتمتة تلك العمليات اليدوية ، كمثال واحد.
سنغافورة لديها الكثير في صالحها عندما يتعلق الأمر بجذب العائلات الثرية في جميع أنحاء العالم.
وبالمثل ، فإن العائلات الثرية لديها الكثير لصالحها من خلال إنشاء مكتب عائلي في سنغافورة. فيما يتعلق بالقوانين واللوائح المحلية ، يمكنهم إدارة الكيان والاستثمار على النحو الذي يرونه مناسبا.
ومع زيادة عدد الأثرياء ، سيكون هناك طلب متزايد على الخدمات التي تلبي احتياجات هذه المجموعة الغنية.
ولكن مع نقص المواهب في المكاتب العائلية في سنغافورة ، فإن الاستعانة بمصادر خارجية وأتمتة سير العمل هي بعض الطرق للتغلب على النقص.
في Empaxis ، ندعم المكاتب الفردية والمتعددة العائلات في جميع أنحاء العالم ، تماما كما نواصل خدمة مجتمع إدارة الاستثمار الأوسع في سنغافورة.
والواقع أن الشركات التي تستفيد من الاستعانة بمصادر خارجية، وتكامل الأنظمة، وكل ما يقدمه التحول الرقمي، سوف تحصل على أفضل ما في كل العوالم في سنغافورة.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
