مع تقدم البلاد وفقا لرؤية 2030، يجب على شركات الاستثمار في المملكة العربية السعودية القيام بدورها لتحديث عملياتها. إن الفشل في التكيف سيهدد قدرتها على البقاء ذات صلة وتنافسية ومربحة في نهاية المطاف.
منذ أول اكتشاف للنفط في البلاد في عام 1938، لعبت المملكة العربية السعودية دورا أساسيا في الاقتصاد العالمي.
ومنذ ذلك الحين، أتاح النفط، الذي يعمل كشريان حياة اقتصادي، للمملكة قدرا كبيرا من المكانة والتأثير على الساحة العالمية.
في هذه العملية ، ازدهرت البلاد ، حيث أدى ارتفاع أسعار النفط إلى ارتفاع الثروات.
مع 224000 مليونير و 71 مليارديرا (الدولار الأمريكي) ، تعد المملكة العربية السعودية موطنا للعديد من الأفراد والعائلات الثرية الذين يربطون معظم أو جزء من ثرواتهم ب "الذهب الأسود".
الصناعة الوطنية تبرز كذلك. تعد أرامكو السعودية التي تديرها الدولة واحدة من أكثر الشركات قيمة في العالم من حيث القيمة السوقية ، وتتنافس بانتظام مع Apple و Microsoft على المرتبة الأولى.
ووفقا لمعهد صناديق الثروة السيادية، فإن الذراع الاستثماري للشركة، شركة أرامكو السعودية لإدارة الاستثمار، تدير أصولا بقيمة 48 مليار دولار أمريكي (180 مليار ريال سعودي).
تتيح عائدات النفط والغاز للحكومة تقديم إعانات سخية لمواطنيها للرعاية الصحية والتعليم والطاقة والمرافق. الدولة أيضا تاريخ من دفع مواطنيها ، بما في ذلك من خلال برنامج حساب المواطن.
وإذا لم يكن ذلك كافيا، فإن ولي عهد محمد بن سلمان آل سعود لديه خطط أكثر طموحا للمملكة.
تم إطلاق رؤية السعودية 2030 في عام 2016 ، وهي مبادرة تقودها الحكومة لتقليل اعتماد البلاد على النفط ، وتنويع الاقتصاد ، وتطوير قطاعات الخدمات العامة (الرعاية الصحية والتعليم والبنية التحتية والترفيه والسياحة).
تتمحور الرؤية حول هذه المحاور الرئيسية الثلاثة:
وهناك خطط للقطاع الخاص أيضا.
كجزء من رؤية 2030، ستتم دعوة صناديق التحوط ومديري الأصول ومديري الثروات والمكاتب العائلية في المملكة العربية السعودية لتحديث مناهجهم، إلى جانب مجموعة أوسع من إدارة الاستثمار ومقدمي الخدمات المالية.
ومن خلال برنامج تطوير القطاع المالي، ستكون مجالات التقدم الرئيسية الثلاثة هي:
ستشهد التكنولوجيا المالية في المملكة العربية السعودية دفعة من الدعم من رؤية 2030.
وافق مجلس الوزراء السعودي على استراتيجية تطوير التقنية المالية في المملكة، مع التركيز على زيادة عدد اللاعبين في مجال التكنولوجيا المالية في البلاد من 90 (في عام 2022) إلى 525 بحلول عام 2030.
الفكرة هي أنه مع المزيد من المنافسة في التكنولوجيا المالية ، سيكون هناك المزيد من الخدمات ، والمزيد من الابتكار ، والمزيد من التخصص ، والمزيد من النمو للقطاع في كل مكان.
شارك عبد العزيز سجى ، المدير العام لشركة تابي السعودية ، وهي منصة رائدة في الشراء الآن والدفع لاحقا ، وجهة نظره:
"إذا نظرت إلى المملكة العربية السعودية اليوم ، فهناك الكثير من الخدمات المالية التي تتطلب التقدم والتحسين في تجربة المستهلك."
مع زيادة المنافسة ، أعرب البعض عن مخاوفهم ، لكن البعض الآخر رحب بها.
شارك علي الحازمي ، الرئيس التنفيذي ومؤسس OXO E-Shops ، وهي منصة للتجارة الرقمية ، رأيه:
"المنافسة شيء جيد للسوق. إن إضافة لاعبين جدد سيكون أمرا صحيا لأنه يجعل الشركات الحالية تقاتل بقوة أكبر من أجل حصتها في السوق وتقدم القيم الصحيحة لعملائها ، مما سيعزز الاقتصاد ".
لا شك أن النفط مهم، لكن القيادة تعرف أن الاعتماد المفرط على مصدر واحد للدخل ليس مستداما.
وفقا لتقرير صندوق النقد الدولي:
في حين أن النفط لا يزال يتمتع بمكانته المهيمنة في عالم الطاقة ، فقد لا يكون هذا هو الحال إلى الأبد.
وسواء كان إنتاج النفط في ذروته أو مصادر الطاقة البديلة لتحل محل النفط، فإن أيا من هذه التطورات سيضع الاقتصاد السعودي في موقف صعب إذا لم يتم إجراء تغييرات.
وهذا هو سبب وجود رؤية السعودية 2030.
لقد حان الوقت الآن للتنويع بينما لا تزال عائدات النفط مرتفعة، واستخدام الوقت والتمويل لتطوير قطاعات أخرى من الاقتصاد.
كجزء من التحول ، يجب أن تكون الموهبة موجودة لتحقيق التحول.
في الوقت الحاضر ، ليس كل شيء هناك.
وكما ذكرت مجلة غلوبال فاينانس، فإن إحدى الصعوبات الرئيسية المشتركة بين جميع اللاعبين في القطاع المالي في المملكة العربية السعودية هي عدم وجود قوة عاملة مؤهلة في مجالات مثل الخدمات المصرفية المفتوحة والتعلم الآلي وتطوير المنتجات وتحليل البيانات وهندسة البرمجيات.
تم ذكر "توافر المواهب التقنية" كعقبة بنسبة 82٪ من خلال استطلاع أجرته إنديفور و Impact46. كما أشار المجيبون بشكل خاص إلى نقص المواهب الإدارية المتاحة، وكذلك الاحتفاظ بالمواهب.
تماشيا مع رؤية السعودية 2030، يجب أن تفكر الثروة والأصول وتفعل الأشياء بشكل مختلف.
إن تحديث العمليات ، بما في ذلك المكاتب الأمامية والمتوسطة والخلفية ، يعني التخلص من الأساليب القديمة.
التغيير ليس دائما سهلا أو ممتعا ، خاصة إذا كانت الأمور تسير على ما يرام في الوقت الحاضر.
ولكن هذا هو بيت القصيد: من الأفضل الاستعداد الآن عندما تسير الأمور على ما يرام نسبيا ، بدلا من الانتظار عدة سنوات. بحلول ذلك الوقت ، سيكون التغيير أصعب وأقل متعة.
هناك العديد من الأسباب لبدء التحول الآن:
عندما يكون لدى شركات الاستثمار في المملكة العربية السعودية كميات كبيرة من العمل الذي يتعين القيام به، فإنها عادة ما توظف مجموعة من الأشخاص لإنتاج التقارير وتجميع البيانات يدويا.
إنها عملية تستغرق وقتا طويلا وتؤدي إلى الكثير من الأخطاء ، بالإضافة إلى أنها تستغرق وقتا طويلا للعودة وإصلاح الأخطاء.
إذا كانت مهام سير العمل روتينية وقابلة للتكرار ، فقد حان الوقت لأتمتة هذه المهام. تحقق من دليل الأتمتة الخاص بنا وشاهد ما يصل إلى 20 سير عمل لأتمتة.
تمكنت إحدى الشركات الاستثمارية، الرياض المالية، من أتمتة سير العمل باستخدام أتمتة العمليات الروبوتية (RPA)، ووفرت 20,000 ساعة عمل كل عام!
مع استمرار تطور التعلم الآلي ، سيكون هناك العديد من الخيارات عندما يتعلق الأمر الذكاء الاصطناعي لإدارة الأصول وإدارة الثروات.
يجب على شركات الاستثمار السعودية الاستفادة من الذكاء الاصطناعي قدر الإمكان، ولكن لا ينبغي أن تعتمد عليها أيضا.
لن يحل الذكاء الاصطناعي كل شيء ، ولهذا السبب من المهم أن تتذكر أنه يجب استخدام الذكاء الاصطناعي جنبا إلى جنب مع الخبرة والحكم البشري.
أظهر جائحة COVID-19 مدى أهمية العمل عن بعد ورقميا.
لذلك ، لا تدع عدم وجود اتصال شخصي يمنع الأعمال من الإنجاز.
اجعل من السهل القيام بأعمال تجارية مع أي شخص في أي مكان:
يرغب العملاء في إدارة استثماراتهم عبر الإنترنت ، بما في ذلك الوصول إلى معلومات الحساب وعرض الصفقات ومراقبة أداء محفظتهم.
بالطبع ، يحتاجون إلى تطبيق جوال أو بوابة ويب للوصول إلى كل ذلك.
من الناحية المثالية ، كلما كان الإعداد أكثر بساطة (مكان واحد لرؤية كل شيء) ، كانت تجربة العميل أفضل واحتمالية أكبر للاحتفاظ بالعميل.
يمكن لمديري الثروات والأصول بناء التكنولوجيا داخل الشركة ، ولكن هذه غالبا ما تكون عملية صعبة. من الأفضل الاستفادة مما بناه مقدمو خدمات التكنولوجيا المالية بالفعل.
إلى جانب رؤية 2030 ، سيكون هناك المزيد من شركات التكنولوجيا المالية في المملكة العربية السعودية التي تقدم مجموعة من الخدمات. بالإضافة إلى ذلك ، هناك مزودو التكنولوجيا المالية العالميون الذين يقدمون بالفعل أدوات رقمية.
أحد الأمثلة على ذلك هو منصة TAMP1 من Empaxis. إنه نظام قائم على السحابة يسمح لمديري الثروات والأصول برؤية جميع معلوماتهم في مكان واحد: المحافظ والتقارير والمستندات ونقاط البيانات.
مواكبة للعصر، أطلق صندوق الاستثمارات العامة في المملكة العربية السعودية الشركة الوطنية لخدمات التسجيل العقاري. رقمنة وتطوير القطاع العقاري المحلي من خلال منصة رقمية شاملة.
سيؤدي ذلك إلى "بناء قاعدة بيانات رقمية شاملة لجميع العقارات العامة والسكنية والتجارية والزراعية في جميع أنحاء المملكة وضمان الشفافية في القطاع".
ستجد المكاتب العائلية السعودية وغيرها ممن يستثمرون في العقارات المنصة مفيدة للغاية، حيث لديهم بيانات موثوقة عن جميع العقارات والمالكين والقيم.
وفقا لتقرير S&P Global Market Intelligence ، قال 90٪ من المشاركين في الاستطلاع إن البيانات ستكون أكثر أهمية لمؤسستهم في الأشهر ال 12 المقبلة أو 12 شهرا من الآن.
وعندما طلب منهم اختيار كل ما ينطبق على أهم الفوائد التي تتوقعها مؤسستهم من كونها أكثر اعتمادا على البيانات ، كانت هذه اختياراتهم:
وبالمثل، يمكن لمديري الاستثمار السعوديين استخدام أدوات تحليل البيانات لاكتساب رؤى حول سلوكيات العملاء واتجاهات الاستثمار، وكلاهما يساعدهم على اتخاذ قرارات استثمارية أكثر استنارة وتحسين أدائهم العام.
لكن البيانات جيدة فقط مثل جودتها:
قد تميل الشركات ذات الميزانيات الكبيرة والاحتياطيات النقدية إلى إلقاء الأموال والهيئات في مشكلة ، كما هو موضح في المثال أعلاه.
ومع ذلك ، فهو نهج غير فعال.
شركات الاستثمار ، عند التخطيط لاستراتيجياتها الاستثمارية ، تضع في اعتبارك دائما عائد الاستثمار (ROI) لعملائها. يجب عليهم أيضا التفكير في عائد الاستثمار لما ينفقونه على التكنولوجيا والبائعين الخارجيين
وكما ذكر أعلاه ، قد يأتي وقت لا تتدفق فيه الأموال كما اعتادت ، وقد حان الوقت لبناء قدرات الاستثمار وتوليد الإيرادات في مجالات أخرى.
حتى المكاتب العائلية في المملكة العربية السعودية يجب أن تستجيب لهذه النصيحة. لا يوجد سبب للإفراط في الإنفاق على أي شيء ، سواء كانوا كيانا يسعى إلى الربح أم لا.
عند اعتماد الكثير من التكنولوجيا ، فكر دائما في الأمن السيبراني.
تأكد من وجود ميزانية كافية لحساب الإنفاق على الأمن السيبراني.
في المتوسط ، تنفق شركات الخدمات المالية ما بين 6٪ و 14٪ من ميزانيات تكنولوجيا المعلومات على الأمن السيبراني.
من الممارسات الشائعة للبنوك والمؤسسات المالية السعودية جلب العمالة الماهرة من دول أخرى. سوف يوظفون مجموعات كبيرة من المواهب في مجال التكنولوجيا المالية بالإضافة إلى متخصصين في عمليات المكاتب الوسطى والخلفية ، في المقام الأول من الهند.
تعيش الموهبة الآن في البلاد ، وستكون موجودة فعليا في المكتب.
في حين أن ممارسة التوظيف هذه شائعة في المملكة العربية السعودية ومنطقة الخليج، إلا أنها ليست كذلك في الأسواق المالية الناضجة الأخرى.
عندما يتعلق الأمر بشركات الاستثمار في أمريكا الشمالية وأوروبا الغربية ، فإنها تتبع أيضا نموذجا خارجيا ، لكنها لا توظف الموظفين للعمل في الموقع.
بدلا من ذلك ، ستكون هذه الفرق الخارجية في منشأة آمنة مع اتصالات آمنة بالبيئات التي يعملون فيها. لا يحتاجون إلى الانتقال إلى بلد آخر للقيام بهذه المهمة.
في حين أن هناك فوائد لتوظيف الموظفين في الموقع ، فهذه نفقات غير ضرورية في الصورة الأكبر.
لا يجب أن تتم أنشطة إعداد التقارير وإدارة البيانات من مكتب في الرياض أو جدة. طالما أن البيئات آمنة والشريك الخارجي ينجز العمل في الوقت المحدد ، يمكن إنجاز العمل في أي مكان.
اتبع كل بنك يحمل أسماء أفراد الأسرة في العالم هذا النهج لسنوات. لقد أداروا جميع المسائل الأمنية، ولا توجد علامات على أنهم يغيرون مسارهم. ومن المؤكد أن مديري الثروات والأصول في المملكة العربية السعودية يمكنهم الاستفادة من نهج مماثل، مع الاطمئنان إلى أن بياناتهم آمنة.
تأكد من العثور على البائع المناسب وطرح الأسئلة الصحيحة.
الحل الأكثر فعالية من حيث التكلفة هو العمل مع شريك مؤهل للمكتب الأوسط والمكتب الخلفي مثل Empaxis ، الذي يوفر بنشاط خدمات الاستعانة بمصادر خارجية لشركات الاستثمار في المملكة العربية السعودية.
إمباكسيس مرنة في نهجها. إذا طلب مديرو الثروات والأصول السعوديون من موظفيهم أن يكونوا في الموقع، يمكن لشركة إمباكسيس إرسال متخصصين مدربين في محاسبة المحافظ وتطوير الأتمتة للقيام بهذه المهمة.
اعرف متى تعتنق التقاليد وأيضا متى تحتضن المستقبل.
كن متطلعا إلى الأمام. كن صاحب رؤية للأعمال:
التكنولوجيا هي القوة الدافعة. استفد من فوائده.
تخيل لو قررت المملكة العربية السعودية أن النفط لا يستحق عناء استخراجه أو تصديره ، بينما تصبح الدول الأخرى المنتجة للنفط غنية. من المؤكد أن خسارة ثروات هائلة ليست فكرة ممتعة.
لكن احتضان التغيير على وجه التحديد هو الذي سمح للمملكة العربية السعودية بالازدهار.
تخيل الآن لو قررت شركات الاستثمار السعودية أن التكنولوجيا الجديدة والطرق الجديدة لممارسة الأعمال التجارية لا تستحق العناء. وفي الوقت نفسه، تتبنى الشركات المنافسة في الإمارات العربية المتحدة وسنغافورة وأوروبا الغربية وأمريكا الشمالية أفضل الممارسات.
لا تشعر بالراحة في طرق العمل القديمة ؛ ابق في الطليعة.
كانت رؤية السعودية 2030 وسيلة فعالة لتشجيع التطوير والابتكار والتنوع في جميع القطاعات الاقتصادية، بما في ذلك التمويل والاستثمارات.
التفكير البصري يدور حول النظر إلى ما وراء الحاضر. فقط لأن الأمور على ما يرام الآن لا يعني أنها ستكون على هذا النحو إلى الأبد.
سيكون العالم مكانا مختلفا بحلول عام 2030 ، ويجب أن يكون مديرو الاستثمار مستعدين.
لهذا السبب يجب عليهم الاستفادة الكاملة من تحليلات البيانات والأتمتة الذكاء الاصطناعي والمنصات الرقمية والحلول الخارجية. يجب عليهم إعطاء الأولوية للأمن السيبراني ووضع احتياجات العملاء أولا من خلال الحلول الرقمية أولا والصديقة للأجهزة المحمولة ، مما يوفر تجربة عميل من الدرجة الأولى.
استثمر الوقت والموارد في التغيير الآن.
باتباع هذه الخطوات، لن يكون مديرو الثروات والأصول في المملكة العربية السعودية متقاعسين، بل قادة.
كمزود رائد للاستعانة بمصادر خارجية للمكاتب المتوسطة والخلفية والأتمتة لمديري الاستثمار في المملكة العربية السعودية والعالم ، فإن Empaxis Data Management هنا هي مساعدة شركات الاستثمار السعودية على تحديث وتحويل عملياتها. مع ما يقرب من عقدين من الخبرة ، أثبت فريق Empaxis وموثوق به في خدمة العملاء على مستوى عالمي. اتصل بنا للحصول على استشارة مجانية.
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
