هناك الكثير من الثروة التي يتم إنشاؤها في آسيا بحيث لا توجد موهبة كافية لإدارة كل شيء.
نعم ، لقد قرأت ذلك بشكل صحيح.
في خضم الحرب التجارية ، كانت هناك "حرب مواهب" ، حيث ليس من غير المألوف أن يرى مديرو الثروات رواتب أعلى بنسبة 30٪ للانشقاق إلى الشركات المنافسة.
مع زيادة الثروة ، هناك فراغ يمكن ملؤه من قبل مديري الاستثمار الذين يسعون إلى التوسع دوليا أو إلى آسيا لأول مرة.
وعلى الرغم من أن النمو قد يتباطأ في عام 2019 ، فلا تحسب آسيا على المدى الطويل.
آسيا شاسعة ، لذلك تختلف الأوضاع الاقتصادية بشكل كبير حسب البلد والمنطقة. وعلى الرغم من وجود جيوب من الثروة والبذخ، فإن قسما كبيرا من آسيا لا يزال قارة نامية.
ولكن لأن عدد الأفراد الأثرياء يتزايد بسرعة كبيرة، فلا يمكن تجاهل الفرص المتاحة في آسيا لمديري الثروات والأصول.
لا تقدم جميع البلدان نفس الاحتمالات.
خذ البر الرئيسي للصين ، على سبيل المثال. وتخلق البلاد مليارديرين جديدين كل أسبوع، ومع وجود 373 مليارديرا، يمتلك أغنى سكان الصين مجتمعين 1.12 تريليون دولار من الثروة، وفقا لشركة برايس ووترهاوس كوبرز.
يقيم معظم الأثرياء على طول الساحل أو بالقرب منه في مدن مثل بكين وشانغهاي وهانغتشو وقوانغتشو وشنتشن.
تعد سنغافورة وهونغ كونغ من المستفيدين البارزين من تدفق الثروة الصينية ، وهناك الكثير قادم ، ولا يوجد ما يكفي من المواهب الماهرة في إدارة الثروات لإدارة كل شيء.
اليابان لديها سوق مالي ناضج وراسخ ، لكن النمو السكاني في انخفاض. ستواجه البلاد معركة شاقة طويلة الأجل مع النمو الاقتصادي بسبب انخفاض عدد السكان. ومع ذلك ، أضافت الأمة 268000 مليونير جديد في عام 2017 ، وفقا لشركة برايس ووترهاوس كوبرز.
شهدت الهند ، مثل الصين ، زيادة في أعداد سكانها الأثرياء. أضافت الهند 31 مليارديرا جديدا في عام 2017 ولديها الآن ما مجموعه 131. شهدت البلاد زيادة في عدد المليونيرات بنسبة 20٪ إلى 263000 مليونير ، على الرغم من أنها ليست سوى جزء بسيط من 1 مليون في الصين.
تعكس دول جنوب شرق آسيا الأخرى مثل إندونيسيا وتايلاند وفيتنام وماليزيا والفلبين اتجاها مشابها في الأعداد المتزايدة من المواطنين الأثرياء ، لكنها من الناحية العددية أصغر من البر الرئيسي للصين وهونغ كونغ وسنغافورة واليابان والهند.
إن نهج "مقاس واحد يناسب الجميع" لن ينجح في آسيا.
تختلف اللوائح المتعلقة بدخول السوق وإعداد التقارير وإدارة البيانات والخصوصية والأمان من بلد إلى آخر ، مما قد يكون مكلفا.
وفقا لتقرير إدارة الثروات الخاصة في هونغ كونغ لعام 2021 الصادر عن KPMG ، تعد التحديات التنظيمية أحد الاهتمامات الرئيسية لمديري الثروات الخاصة. تجعل المتطلبات التنظيمية المختلفة عبر الولايات القضائية من الصعب على مديري الثروات الخاصة العمل في مواقع متعددة. ونتيجة لذلك، تسعى PWMs إلى مزيد من التعاون من المنظمين الإقليميين والعالميين.
وخلافا للقطاعات المالية الناضجة في الولايات المتحدة وأوروبا الغربية التي تعاونت بشكل وثيق لعقود من الزمان، فإن أغلب الأسواق المالية في آسيا شابة ولم تطور بعد إطارا تنظيميا مشتركا أو مماثلا.
قد يكون البر الرئيسي للصين هو الجائزة النهائية عندما يتعلق الأمر بالأعمال الجديدة ، لكن اللوائح الحكومية حدت من وجود الشركات الأجنبية وحصتها في السوق في البلاد.
وعلى الرغم من التوترات التجارية المستمرة بين الولايات المتحدة والصين، فقد وعدت الحكومة الصينية بفتح أسواقها المالية، وإن كان ذلك بشروط الحكومة.
سيسمح هذا الافتتاح للمستثمرين الأجانب في الصين بالقيام بما يلي:
قد تكون اللغة الإنجليزية لغة عالمية ، لكن لا تعتمد على اللغة الإنجليزية عند محاولة جذب أعمال جديدة.
سيحتاج العملاء إلى التسويق والخدمة بلغتهم الأم ، سواء كانت صينية أو يابانية أو ماليزية أو ماراثية.
قد يحتاج بعض العملاء ، سواء كانوا هندوسيين أو بوذيين ، مسلمين أو مسيحيين ، غير متدينين أو غير ذلك ، إلى استراتيجيات استثمار تعكس قيمهم.
على سبيل المثال، آسيا هي موطن لعدد كبير من السكان المسلمين، وقد يطلب العملاء المسلمون استراتيجيات استثمار وفقا لعقيدتهم، أو متوافقة مع الشريعة الإسلامية.
وهذا يعني أن استثماراتهم لا يمكن أن تشمل تلقي مدفوعات الفائدة ، ولا يمكنهم الاستثمار في صناعات معينة محظورة وفقا لدينهم ، وأبرزها إنتاج الكحول. في هذه الحالة، فكر في تعيين موظفين يفهمون التمويل الإسلامي، حيث يمكنهم خدمة العملاء المسلمين على أفضل وجه.
إذا لم تكن أنت أو أعضاء فريقك قد أمضيت وقتا طويلا في ذلك البلد لفهم لغة وثقافة واحتياجات عملائك المحتملين ، فيجب عليك توظيف المواهب المحلية لملء الفجوات المفقودة.
في بعض الحالات مثل الصين ، قد يكون مطلوبا أن يكون لديك شريك محلي للقيام بأعمال تجارية هناك. في حين أن البعض قد يرى أن مثل هذه السياسة تحد من قدرتهم على العمل بشكل مستقل ، فإن هذا الشرط قد لا يكون أمرا سيئا بالنسبة لشخص خارجي لديه القليل من المعرفة بالبلد.
ممارسة الأعمال التجارية في الصين معقدة بشكل لا يصدق ، و guanxi (العلاقات) هي كل شيء. إن معرفة الأشخاص المناسبين في الصين سيفتح لك الأبواب. في هذه الحالة ، ستكون المواهب المحلية لأقسام التسويق والمبيعات وخدمة العملاء هي مفتاح نجاحك.
لا بأس إذا لم تكن على دراية بالبلد الذي تريد أن تدخله شركتك ، بصرف النظر عن حقيقة أنك تعرف أن هناك فرصة.
ولكن لمجرد أنك ستوظف مواهب محلية ، فلا يزال يتعين عليك بذل جهد مخلص لمعرفة المزيد عن البلد.
قم بزيارته. اقض قدرا كبيرا من الوقت هناك إذا استطعت. تعرف على كيفية تواصل الناس ، ومراقبة سلوكياتهم ، والتعرف على ما هو مقبول ومحظور في مجتمعهم.
كلما زادت المعرفة التي تمتلكها ، زاد الاحترام الذي ستكتسبه من الشركاء المحليين والموظفين والعملاء في المستقبل. بالإضافة إلى ذلك ، ستتخذ قرارات أفضل عندما يتعلق الأمر باستراتيجية شركتك.
وكما تختلف الأوضاع الاقتصادية في البلدان الآسيوية، فإن فرص الاستثمار تختلف أيضا.
على الرغم من أن اليابان دولة متقدمة ومستقرة ، إلا أن النمو المتزايد لا يزال يمثل تحديا. لم تتعاف بورصة نيكاي اليابانية بعد من ذروتها وانهيارها اللاحق في عام 1989 ، نتيجة لانهيار أسعار العقارات الحضرية.
شهدت سوق الأسهم الصينية نصيبها من التقلبات، وقد تتدخل الحكومة عندما ترى ذلك ضروريا. إن فهم الدور الذي تلعبه الحكومة في الأعمال التجارية سيساعد في توجيه قراراتك الاستثمارية.
بالإضافة إلى ذلك، قد توفر مبادرة الحزام والطريق الصينية فرصا استثمارية في البنية التحتية والتصنيع والسلع وما إلى ذلك.
وإذا نجحت المبادرة كما يقترح المؤيدون والمتفائلون، فإنها ستجعل الصين والدول المشاركة في مبادرة الحزام والطريق أكثر ازدهارا، مما قد يضيف أشخاصا جددا إلى صفوف الأثرياء، وبالتالي عملاء محتملين جدد.
بالانتقال إلى جنوب شرق آسيا ، كانت الأسهم الخاصة مزدهرة ، لا سيما في فيتنام.
أما بالنسبة لجيل الألفية الآسيوي ، فإن العقارات والنقد هما أكثر أشكال الاستثمار تفضيلا ، وفقا لمسح أجرته Manulife Asset Management للمستجيبين من البر الرئيسي للصين وهونغ كونغ وتايوان وسنغافورة وإندونيسيا والفلبين وماليزيا وتايلاند. هذه الآراء تعكس آراء والديهم.
"نشأ المستثمرون من جيل الألفية في عصر شهدوا فيه أن والديهم يكسبون الكثير من ممتلكاتهم. من الطبيعي أن يتبعوا نفس النمط".
ووجد الاستطلاع أيضا أنه من بين هؤلاء المستثمرين الشباب ، فإن 50٪ من استثماراتهم غير العقارية هي في الودائع المصرفية ، في حين أنها 20٪ للولايات المتحدة أو دول منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية الأخرى.
بالطبع ، مع أي بلد ، كن على دراية بالمخاطر ، بما في ذلك الآثار التي قد تحدثها التوترات التجارية المطولة في آسيا.
سيتطلب تشغيل العمليات العالمية بنية تحتية قوية وآمنة لتكنولوجيا المعلومات. واعتمادا على البلد ، قد تكون أكثر عرضة لاختراق النظام والشبكة ، لذا خذ جميع الاحتياطات على محمل الجد.
تتمثل إحدى طرق ضمان الأمان في استخدام VPN (شبكة افتراضية خاصة).
يربط العديد من الأشخاص الشبكات الافتراضية الخاصة بالتحايل على الرقابة على الإنترنت في الصين، والتي تحظر جوجل، وتطبيقات الوسائط الاجتماعية الشهيرة مثل فيسبوك وإنستغرام وتويتر، والعديد من وسائل الإعلام الأجنبية.
لكن الأمان الذي توفره VPN أكثر أهمية من القدرة على رؤية موجز Twitter الخاص بك أو مشاهدة مقاطع فيديو YouTube. وحتى إذا لم تكن في الصين ، فإن استخدام VPN لا يزال فكرة جيدة.
في الصين ، القوانين المتعلقة باستخدام VPN غامضة. في حين كثفت الحكومة جهودها لوقف استخدام VPN ، إلا أنها لم تلغ الاستخدام الكامل تماما لأن الشركات الأجنبية في الصين لم تتمكن من إدارة الأعمال بنجاح دون الوصول إلى مواقع وتطبيقات معينة من الخارج.
في هذه الحالات ، يمكن للسلطات استثناء شركتك لاستخدام VPN.
أصبحت آسيا على نحو متزايد ذكاء رقميا ومتنقلا ، وخاصة الصين.
وفقا لماكينزي:
في الصين ، هناك 800 مليون مستخدم للإنترنت. 98٪ من مستخدمي الإنترنت الصينيين هم من الهواتف المحمولة.
من يناير إلى أكتوبر 2018 ، بلغت القيمة الإجمالية لمعاملات الدفع عبر الهاتف المحمول في الصين 12.8 تريليون دولار ، متجاوزة بكثير الولايات المتحدة عند 49.3 مليار دولار.
"الصين معترف بها باعتبارها السوق الأكثر تقدما للمدفوعات عبر الهاتف المحمول في العالم ، وذلك بفضل WeChat و Alipay" - بول هاسويل ، شريك كبير في شركة المحاماة الدولية Pinsent Masons.
من المرجح أن يستخدم عملاؤك وزملاؤك وشركاؤك الصينيون WeChat ، المكافئ الصيني ل Facebook. لكن WeChat هو أكثر من مجرد وسائل التواصل الاجتماعي والرسائل الفورية. يمكن للمرء أن:
ستحتاج أنت وشركتك بالتأكيد إلى التواجد على WeChat.
أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) هي نوع من البرامج التي تؤدي مهام روتينية ويمكن التنبؤ بها. يمكن لهذه التقنية الآلية أن توفر على عمليات المكتب الخلفي والمكتب الأوسط الكثير من الوقت في تشغيل تقارير التسوية اليومية.
لا تساعد تقنية RPA في إنجاز العمل بشكل أسرع فحسب، بل تعمل أيضا على تحسين دقة البيانات، بافتراض أن تقنية RPA قد تم إعدادها بشكل صحيح.
ستؤدي زيادة الكفاءة التشغيلية إلى جعل التوسع الدولي لشركتك عملية أكثر سلاسة وسلاسة.
تكاليف بدء التشغيل لدخول بلد آخر ليست ضئيلة ، وحيث يمكن خفض التكاليف ، يجب أن تكون كذلك.
أحد هذه المجالات هو في عمليات المكاتب الوسطى والخلفية.
من الصعب بما فيه الكفاية دخول بلد جديد والعثور على الأشخاص المناسبين للانضمام إلى شركتك ، ولكن عندما تشارك مع مزود الاستعانة بمصادر خارجية لعمليات الاستثمار ، سيتم الاهتمام باحتياجات التوظيف التشغيلية الخاصة بك من قبل المزود.
من خلال الاستعانة بمصادر خارجية ، ستخفف من المخاطر التالية:
يمكن لموفر خارجي تشغيل تقاريرك وتسليمها متى احتجت إلى ذلك، ولأن هذه الشركات متخصصة في العمليات، يجب أن يكون لديها خبرة ودراية في محاسبة المحفظة، ويمكنها الاستفادة من التكنولوجيا الخاصة بك، بما في ذلك تنفيذ تقنية RPA ومراقبة الجودة.
يعد تقديم تقارير عالية الجودة في الوقت المناسب أمرا ضروريا لك في بناء الثقة مع عملائك الجدد.
مع استمرار نمو عدد الأثرياء في آسيا ، سيزداد الطلب على مديري الثروات المهرة ومديري الأصول وصناديق التحوط.
يوفر الطلب على المواهب فرصة للشركات الراغبة في اتخاذ خطوة ، لكن الأخطاء في الخارج يمكن أن تكون مكلفة.
لهذا السبب يجب على الشركات أن تنظر بجدية في الوضع الاقتصادي للبلاد ، والمشهد الثقافي ، والبيئة القانونية والتنظيمية ، واستراتيجيات الاستثمار ، والتكنولوجيا ، وإمكانية الاستعانة بمصادر خارجية للعمليات.
بالنسبة للشركات التي تقوم بواجبها وتنفذ وفقا للخطة ، ستقدم آسيا مكافآت هائلة.
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
