زيادة تقييم RIA الخاص بك يتجاوز مجرد الإيرادات. يجب أن يكون أساس شركتك صلبا ، ولكنه مرن للتغيير وقادر على التكيف.
هذه بعض من أفضل الأوقات لتكون شركة استشارات استثمارية مسجلة راسخة وناجحة ، مع ارتفاع تقييمات RIA بشكل كبير.
أظهر تقرير Fidelity أن الاهتمام بالحصول على RIAs قد ارتفع بشكل كبير ، مع نشاط الاندماج والاستحواذ عند مستويات قياسية.
على الرغم من الاهتمام المتزايد ، ابتعد العديد من المشترين ، قائلين لا لأكثر من نصف الصفقات التي تم تقييمها.
وجد تقرير Fidelity أنه من بين المشترين المحتملين الذين شملهم الاستطلاع ، شعر 87٪ أن توقعات التقييم لم تكن متوافقة ، وشعر 73٪ أن الثقافة (المهمة ، القيم) لم تكن مناسبة ، ويعتقد 50٪ أن رؤية الشركة (خطط النمو ، تجربة العميل) لا تتوافق مع شركتهم.
وعلى العكس من ذلك، وجد التقرير أن العديد من بائعي RIA لديهم مضاعفات مقارنة غير واقعية (83٪)، وكان لديهم نقص في فهم محركات التقييم (77٪)، وكانوا "قريبين جدا من العمل لرؤية نقاط الضعف" (47٪).
مع وضع هذه النقاط في الاعتبار ، يجب أن يكون لدى RIAs المهتمين ببيع أعمالهم توقعات معقولة لمضاعفات التقييم مع بذل كل ما في وسعهم في نفس الوقت لزيادة وتبرير التقييم المذكور.
هذا هو الأكثر وضوحا ، ولكن لا يزال يتعين أن يقال.
تطوير استراتيجية استثمار قوية تحقق عوائد حقيقية للعملاء. قم بتنمية أصولك تحت الإدارة من خلال كل من أداء الاستثمار واكتساب أصول عملاء جديدة.
أشر إلى سجل حافل من النمو المطرد وسجل يتفوق على المعايير.
ولا يتعلق الأمر فقط بزيادة الإيرادات ، ولكن أيضا بخفض التكاليف. تتطلب زيادة الإيرادات التركيز الكامل على تلك الأنشطة ذاتها التي تزيد من الإيرادات.
المزيد عن تلك أدناه.
لا يرغب المشترون والمستثمرون أبدا في وضع كل بيضهم في سلة واحدة.
يعد بناء محافظ استثمارية عالية الجودة والحفاظ عليها والتخصيص المناسب للأصول لعملائك نقطة أخرى يجب مراعاتها.
وعندما تتفوق على المعايير وتحقق عوائد مقبولة معدلة حسب المخاطر ، فلن ترضي وتجذب المزيد من العملاء فحسب ، بل سترتفع تقييمات RIA بشكل صحيح.
يأخذ تنوع العملاء أشكالا عديدة: العمر ، ومجاميع أصول العميل ، والموقع ، والجنس ، والعرق ، وما إلى ذلك.
ووجود قاعدة عملاء متنوعة وممثلة تمثيلا جيدا يزيل المخاطر ويبني الثقة بين المشترين.
ماذا لو كان غالبية عملائك من مواليد طفرة المواليد؟ ماذا سيحدث عندما ينسحبون من الأسواق ويصرفون استثماراتهم؟ بدون آفاق جديدة وشابة ، ستتبخر قاعدة عملائك.
هل لديك عدد قليل من العملاء و / أو تعتمد على عدد قليل من "الحيتان" لإيراداتك؟ ماذا يحدث إذا غادر أحد العملاء؟ كيف يؤثر ذلك على الموارد المالية للشركة؟
وبما أن الولايات المتحدة والدول الغربية الأخرى أصبحت أكثر تنوعا من الناحية العرقية، وبما أن جميع المجموعات ستشهد مستويات متزايدة من الثروة، فهناك فرص لوكالات الاستثمار الإقليمية لمتابعة هذه الأسواق، وينعكس هذا التنوع بشكل كبير في مجموعات جيل الألفية والجيل Z البارعين في مجال التكنولوجيا، وكلاهما هدفان رئيسيان لأي شركة تريد النمو المستدام.
عملاؤك هم مصدر إيراداتك.
لذا ، ضع علاوة على بناء علاقات قوية وطويلة الأمد.
بالإضافة إلى ذلك ، ستعزز شهادات العملاء الإيجابية والإحالات سمعتك وتجذب عملاء جدد ، مما يؤدي بدوره إلى زيادة الأصول المدارة ومضاعفات التقييم.
الأداء المالي القوي لا يحدث من تلقاء نفسه.
الناس (وبمساعدة التكنولوجيا) يحققون ذلك.
والدافع الأول لاهتمام المشتري بعمليات الدمج والاستحواذ - وفقا لشركة Fidelity - هو اكتساب أفضل المواهب الاستشارية.
شارك باتريك لولور ، رئيس عمليات الاندماج والاستحواذ في Savant Wealth Management ومقرها إلينوي ، وجهة نظره:
"عندما تكون في شركة متنامية ، فأنت بحاجة باستمرار إلى مواهب شابة جيدة ، ولا يوجد الكثير منهم يأتون إلى الصناعة. سيتقاعد الكثير من الأشخاص في صناعتنا في السنوات الخمس أو ال 10 المقبلة - ولهذا السبب هناك الكثير من عمليات الاندماج والاستحواذ الجارية ".
بالطبع ، تريد فريقا يتكون من محترفين ذوي خبرة وقدرة ، لكن كل شيء يبدأ من القمة.
إن الإدارة هي التي تحدد النغمة للجميع وكل شيء في اتجاه مجرى النهر.
وسيؤدي فريق الإدارة والموظفون الذين يعملون معا لفترة أطول أداء أفضل ، وهذا يمكن أن يعني فقط أشياء جيدة لمضاعفات تقييم RIA.
جزء من القيادة العظيمة والاستمرارية هو الثقافة التي تعزز تميز الموظفين والنهج التي تركز على العميل.
الثقافة هي أيضا ثقافة تعزز التطور الوظيفي والشخصي ، وتعزز بيئة العمل الجاد واللعب الجاد حيث سيتم الاعتراف بأولئك الذين يقومون بدورهم ومكافأتهم.
الثقافة أقل ملموسة ، لكنها تأسيسية حقا. بدون الثقافة ، لا تحدث العظمة ، وستكون تقييمات RIA أقل.
الحفاظ على الامتثال التنظيمي القوي والالتزام بمعايير الصناعة وأفضل الممارسات هو أيضا جزء من الأساس.
إن تاريخ الامتثال التنظيمي يقلل من المخاطر ويحسن سمعتك ، وكلاهما لن يضر أبدا بتقييم RIA الخاص بك.
في المقابل ، فإن السجل الضعيف للامتثال سيخيف العملاء والمشترين المحتملين. لا أحد يريد أي جزء من شركة موجودة في بيت الكلب التابع للجنة الأوراق المالية والبورصات.
يرغب المشترون في شراء شركات ذات تفكير مستقبلي ، والتكنولوجيا هي تمثيل لنهج التفكير المستقبلي هذا.
يمكن للتطورات في التعلم الآلي والأتمتة والأنظمة المستندة إلى السحابة أن تؤدي جميعها إلى زيادة الكفاءة في عملياتك.
يمكن أن يؤدي تبسيط العمل إلى تبسيط سير العمل و:
عندما تستفيد من التكنولوجيا للقيام بالعمل نيابة عنك وبكفاءة أكبر ، سيؤدي ذلك بالتأكيد إلى زيادة تقييم RIA.
كما ذكر تقرير Fidelity المذكور أعلاه أن الرغبة في خفض تكاليف التشغيل كانت المحرك الرئيسي لاهتمام البائعين بنشاط الاندماج والاستحواذ.
وعلى هذا، فإذا كانت تقييمات الأثر الإقليمي تخطط لزيادة مضاعفات تقييمها، فلا ينبغي لها أن تغفل أهمية العمليات؛ بل ينبغي لها أن تتجاهل أهمية هذه العمليات. العمليات هي العمود الفقري لشركات الاستثمار.
في حين أن المكتب الأوسط والخلفي لا يحققان إيرادات في حد ذاتها ، فإن العملية السليمة تسهل جميع الإجراءات التي تؤدي إلى توليد الإيرادات ، بما في ذلك خدمة العملاء والاستثمار / التداول واتخاذ القرارات على مستوى عال.
بالإضافة إلى ذلك ، فإن المنظمة الفعالة لديها إجراءات موثقة جيدا ، مما يجعل من الأسهل والأسرع للموظفين إكمال المهام دون أخطاء. تخضع هذه الشركات أيضا لفحوصات مراقبة الجودة ، والتأكد من دقة البيانات والتقارير قبل مشاركتها مع العملاء.
من أجل عملية أكثر كفاءة ، ستستفيد RIAs من مزودي حلول الاستعانة بمصادر خارجية لمديري الاستثمار الخارجيين.
يعد تفريغ المهام والتكنولوجيا التي تحتاج إلى الاستعانة بمصادر خارجية لمقدمي الخدمات مثل Empaxis طرقا رائعة لخفض التكاليف وإظهار المشترين أنك تسمح للأطراف الثالثة بالقيام بأفضل ما لديهم ، وأنت بصفتك RIA تركز كل الاهتمام على القيام بما أنت أفضل فيه.
ستزيد جهود التسويق والعلامات التجارية من ظهور RIA وسمعتها في صناعة إدارة الاستثمار.
تجذب العلامات التجارية القوية المزيد من العملاء والمشترين ، مما يؤثر بشكل إيجابي على تقييمك ك RIA.
تعرف على المزيد: نصائح تسويق RIA لموقعك على الويب.
لبيع الحلم ، والقصة التي ترويها ستحدد النتيجة.
وهناك فن لرواية القصص ، وإذا كان بإمكانك سرد قصة جيدة عن شركتك الاستشارية ، فسيرغب المشترون في أن تكون خاصة بهم.
من أجل بيع الحلم ، عليك أن تدعم الحلم بالجوهر.
أظهر من أين بدأت والتقدم الذي أحرزته للوصول إلى هذا الحد. الآن ، بعد بناء ثقتهم فيك ، يريد المشتري أن يسمع عن المجموعة التالية من الأهداف والخطوات اللازمة لتحقيقها.
سواء كان الأمر يتعلق بتنمية قاعدة العملاء ، أو زيادة إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة ، أو تحقيق أهداف أداء استثمارية معينة ، يرغب المشترون المحتملون في رؤية أن لديك خطة وقدرة مثبتة على المتابعة.
عندما يتعلق الأمر بزيادة التقييم ، فإن RIAs لديها الكثير الذي يمكنها القيام به.
ولا يتعلق الأمر فقط بتدفقات الإيرادات والأداء المالي. على المستوى التأسيسي ، هناك أشياء مثل ثقافة الشركة والقيادة والامتثال والعمليات والتكنولوجيا التي تلعب جميعها أدوارا كبيرة في الكفاءة التنظيمية ومضاعفات التقييم الأعلى في نهاية المطاف.
حتى إذا لم يكن لدى RIA خطط (فورية) لبيع أعمالها ، فإن الشركة لا تزال تستفيد من اتباع أفضل الممارسات المذكورة أعلاه.
سيضمن اتباع هذه النصائح ال 12 أساسا متينا للشركة ، فضلا عن توفير المرونة والقدرة على التكيف اللازمين للازدهار ، وزيادة تقييم RIA في نهاية المطاف.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
