الأداء الضعيف هو أحد الأسباب التي تجعل العملاء يتركون مدير ثرواتهم.
تُعد شركات إدارة الثروات واحدة من بين العديد من شركات إدارة الثروات من بين آلاف المؤسسات على مستوى العالم التي يمكن للعميل الاختيار من بينها، وجميعها تتنافس على أعمالهم.
في حين أن هناك بالتأكيد طرقًا للشركات لتأسيس مكانتها وتمييز نفسها، وبالتالي الاستحواذ على حصتها من السوق، فإن العملاء يعرفون أن لديهم خيارات عندما لا تسير الأمور على ما يرام بالنسبة لهم.
وفيما يلي بعض الأسباب التي تجعلهم يختارون التخلص من مدير ثرواتهم.
تُعد شركات إدارة الثروات واحدة من بين العديد من شركات إدارة الثروات من بين آلاف المؤسسات على مستوى العالم التي يمكن للعميل الاختيار من بينها، وجميعها تتنافس على أعمالهم.
في حين أن هناك بالتأكيد طرقًا للشركات لتأسيس مكانتها وتمييز نفسها، وبالتالي الاستحواذ على حصتها من السوق، فإن العملاء يعرفون أن لديهم خيارات عندما لا تسير الأمور على ما يرام بالنسبة لهم.
وفيما يلي بعض الأسباب التي تجعلهم يختارون التخلص من مدير ثرواتهم.
هناك فوائد لمزيد من التواصل مع العملاء. ضع في اعتبارك إحصائيات YCharts هذه:
الأداء المخيب للآمال لفترة طويلة هو وسيلة مؤكدة لفقدان العملاء.
ولا يمكن لأي قدر من التواصل الجيد أو المحبة أن يتغلب على النتائج غير المرضية، على الأقل على المدى الطويل.
تم تعيين المستشار والشركة لتقديم النتائج، ويجب عليهم تقديم النتائج.
يمكن أن ينبع ضعف الأداء من عدة أسباب، أحدها التكنولوجيا القديمة والأنظمة المفككة، مما يجعل من الصعب دمج بيانات الاستثمار وتحليلها في الوقت المناسب.
بدون بيانات دقيقة وفي الوقت الحقيقي، من الصعب اتخاذ قرارات مستنيرة.
بالإضافة إلى ذلك، إذا كنت تقضي الكثير من الوقت في العمل التشغيلي والإداري، فهذا وقت مستقطع من البحث واستراتيجية الاستثمار، بالإضافة إلى الوقت الذي تقضيه مع العميل.
ما الأدوات التي تستخدمها لإدارة البيانات والتقارير ودمجها؟ ما مدى فعاليتها؟ ابحث عن الأنظمة التي تعمل على تبسيط الأنشطة وأتمتتها وتحسين الإنتاجية وتعزيز تجربة العميل.
إذا كان الأداء الضعيف سيئاً بما فيه الكفاية، فإن فرض رسوم عالية هو أمر آخر يفسد الصفقات.
والآن، يمكن أن يكون مصطلح "مرتفع" مصطلحًا نسبيًا، بالنظر إلى الضغط النزولي على الرسوم على مر السنين، والذي يمكن أن تتحمله أكبر الشركات فقط أفضل من البقية.
ولكن بغض النظر عن ذلك، يرغب العملاء في أن يشعروا بأنهم يتقاضون رسومًا عادلة، ويقع على عاتق المستشار أن يقدم أداءً جيدًا لتبرير الرسوم.
يمكن أن يكون نهجًا مختلطًا من خفض التكاليف لتعويض انخفاض الرسوم، وبالعودة إلى النقاط أعلاه، فهذا يعني بذل المزيد من الجهد لتوفير الوقت والاستفادة من التكنولوجيا والتركيز على استراتيجية الاستثمار.
نعم، سيترك العملاء مستشارهم إذا تخلفوا عن ركب التكنولوجيا.
وجدت إحدى الدراسات الاستقصائية التي أجريت على 300 مستشار أن 65% منهم فقدوا أعمالهم من العملاء أو العملاء المحتملين بسبب برامج إدارة الثروات القديمة.
وفي سياق متصل، وجدت دراسة استقصائية للتخطيط المالي أن 38% فقط من مديري الثروات الذين شملهم الاستطلاع قالوا إن شركاتهم ركزت "بالتأكيد" على الأدوات المناسبة للحفاظ على قدرتها التنافسية في السوق.
هذا يلخص كل ما سبق ذكره أعلاه.
التواصل الضعيف، والأداء الضعيف، والرسوم المرتفعة، والتقنية القديمة... كل ذلك وصفة لفقدان الثقة.
علاوة على ذلك، سيخسر المستشارون الذين يبيعون لهم المنتجات التي تفيد المستشار أولاً على حساب العميل.
في اللحظة التي يشعر فيها العميل أن المستشار لم يعد في صفه، ينتهي الأمر.
التواصل الجيد سيقطع شوطا طويلا. استمع إلى احتياجات العملاء. كن شفافا.
يؤدي سوء التواصل إلى انعدام الثقة وهو السبب الرئيسي وراء ترك العملاء لمدير الثروات.
في هذه الحالة، سيكون لديهم تسامح أقل مع الأداء الضعيف والرسوم المفروضة.
إذا كان الأداء ضعيفاً، ألق نظرة على الممارسات الحالية.
كيف تبدو التكنولوجيا؟ ما مقدار الوقت الذي تقضيه بالفعل في الأنشطة المتعلقة بالاستثمار أو الاجتماع مع العملاء؟
حرر السعة وفكر في الاستعانة بمصادر خارجية للأنشطة التشغيلية مع الاستفادة من التعلم الآلي والأتمتة المتقدمة.
الحفاظ على الرسوم بما يتماشى مع توقعات العملاء. كن مستعدا لخفض التكاليف في مجالات أخرى للتخفيف من الإيرادات المفقودة من الرسوم المنخفضة.
يمكن للعملاء الغاضبين أن يعلنوا للعالم سبب عدم إعجابهم بك، مما قد يؤدي إلى إبعاد الأعمال الجديدة.
وبالمثل، فإن العملاء السعداء سيخبرون العالم عن سبب حبهم لك، ويساعدك ذلك على الحصول على عملاء جدد بسهولة أكبر.
افعل ما يلزم لإبقاء عملائك سعداء ، وسوف تبرز من مديري الثروات الآخرين.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
