الأداء الضعيف هو أحد الأسباب التي تجعل العملاء يتركون مدير ثرواتهم.
بصفتك شركة لإدارة الثروات ، فأنت واحد من كثيرين.
وفي عصر الإنترنت ، أصبح من الأسهل من أي وقت مضى على العميل البحث في آلاف الشركات في هذا العالم التي تتنافس على أعمالها.
يعرف العملاء أن لديهم خيارات عندما لا تسير الأمور على ما يرام بالنسبة لهم ، وفيما يلي بعض الأسباب التي يختارونها للتخلص من مدير ثرواتهم.
وفقا لمسح أجرته مجلة المستشار المالي ، فإن السبب الرئيسي وراء طرد العملاء لمستشارهم المالي هو ضعف التواصل ، أو الفشل في التواصل في الوقت المناسب.
واحد من كل أربعة عملاء سيتركون مستشاريهم بسبب عدم وجود "اتصال شخصي" ، وفقا لدراسة أجرتها AIG Life & Retirement و MIT AgeLab.
في عصر COVID-19 ، أصبح التواصل مع العميل مهما كما كان دائما. بدون اتصال منتظم ، يكون لدى المستشارين فهم أقل لأهداف واحتياجات عملائهم.
في حين أن الاجتماع شخصيا ليس ممكنا أثناء الوباء ، سيظل الاتصال الرقمي قناة مهمة. سواء كانت مكالمات هاتفية أو محادثات فيديو أو استخدام تطبيقات الوسائط الاجتماعية ، فهذه كلها طرق مفيدة للحفاظ على تفاعل العملاء.
قال مايكل كيم ، كبير مسؤولي العملاء في Asset Mark ، "إنه يتحدث عن المستشارين الذين يمكنهم التمحور والتواصل مع العميل".
تلك التي تبنت التكنولوجيا الجديدة والافتراضية "تترك انطباعا إيجابيا" مع عملائها.
هناك فوائد لمزيد من التواصل مع العملاء. ضع في اعتبارك إحصائيات YCharts هذه:
إن تقديم عوائد منخفضة أو سلبية لفترة طويلة جدا ، خاصة عندما يشعر العميل أن الوقت لم يعد في صالحه ، سيؤدي في النهاية إلى خسارة العميل.
لا يهم كم أنت متواضع وأنيق كمستشار. لقد وظفوك أنت وشركتك لتحقيق النتائج.
لماذا الأداء سيء؟ ألا تكرس وقتك الكامل وطاقتك للتركيز على البحث والاستثمار؟
إذا كنت تقضي الكثير من الوقت في العمل التشغيلي والإداري ، فهذا هو الوقت الذي لا تقضيه في الاستثمار. إذا كان بإمكانك أتمتة العمل اليدوي والروتيني ، فيمكن أن يوفر ذلك وقتا للتركيز على البحث واتخاذ قرارات استثمارية أفضل.
ما الأدوات التي تستخدمها لإدارة البيانات والتقارير؟ ما مدى فعاليتها؟ تريد أنظمة تعمل على تحسين الكفاءة واتخاذ القرار ، مثل منصة TAMP1 الخاصة بنا.
إذا كان الأداء الضعيف سيئا بما فيه الكفاية ، فإن فرض رسوم عالية يزيد من الإصابة.
نعم ، هناك ضغط هبوطي شديد على الرسوم. من الصعب على شركات الاستثمار الصغيرة والمتوسطة الحجم خفض رسومها للتنافس على المستويات التي يمكن أن تتحملها طلائع وبلاك روك في هذا العالم.
في مناخ الصناعة هذا ، سيكون هناك بعض الأخذ والعطاء. قد يتعين تخفيض الرسوم الخاصة بك ، ولكن يمكنك النظر في خفض التكاليف في مناطق أخرى لتعويض الرسوم المنخفضة.
هل تبيع منتجات استثمارية تفيدك قبل أن تفيد العميل؟ هل بالغت في الوعود بشأن العوائد ، لكنك لم تسلم؟
إذا وجدت أنه من الأسهل كسب المال عن طريق جلب أصول جديدة بدلا من تنمية القاعدة الحالية من خلال الاستثمار الجيد ، فأنت مقدر لك أن تخسر العميل.
على المدى القصير ، ستحقق إيرادات ، ولكن على المدى الطويل ، ستفشل هذه الإستراتيجية عندما يرى العميل عوائد منخفضة ويفكر في نقل أصوله إلى مكان آخر.
تأكد من توافق اهتماماتك مع اهتمامات العملاء. أنت تربح عندما يربحون.
التواصل الجيد سيقطع شوطا طويلا. استمع إلى احتياجات العملاء. كن شفافا.
يؤدي التواصل السيئ إلى عدم الثقة وهو السبب الرئيسي وراء ترك العملاء لإدارة الثروات. في هذه الحالة ، سيكون لديهم تسامح أقل مع الأداء الضعيف والرسوم المرتفعة.
إذا كان الأداء ضعيفا ، فقم بإلقاء نظرة على الممارسات الحالية. ما الذي يمكنك فعله لتخصيص المزيد من الوقت للأنشطة المتعلقة بالاستثمار؟ تحرير السعة والنظر في الاستعانة بمصادر خارجية للأنشطة التشغيلية أو الاستفادة من تكنولوجيا الأتمتة.
الحفاظ على الرسوم بما يتماشى مع توقعات العملاء. كن مستعدا لخفض التكاليف في مجالات أخرى للتخفيف من الإيرادات المفقودة من الرسوم المنخفضة.
يمكن للعملاء الغاضبين أن يعرفوا للعالم سبب عدم إعجابهم بك ، مما قد يؤدي إلى إبعاد أعمال جديدة. وبالمثل ، سيخبر العملاء السعداء العالم لماذا يحبونك ، ويساعدك ذلك في الحصول على عملاء جدد بسهولة أكبر.
افعل ما يلزم لإبقاء عملائك سعداء ، وسوف تبرز من مديري الثروات الآخرين.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
