ومع نمو عدد الأثرياء في البلاد وسعيهم لإيجاد حلول أكثر تطوراً لإدارة أصول العائلة وشؤونها على حد سواء، ارتفع عدد المكاتب العائلية في الهند، وسيستمر في الارتفاع.
منذ التحرير والإصلاح في منتصف 1980s ، عرفت الهند اتجاها واحدا فقط لاقتصادها: أعلى.
وقد تسارع هذا النمو مع مرور الوقت، حيث تمتعت البلاد بواحد من أسرع الاقتصادات نموًا في العالم ولا تزال في هذا المركز. ومن المتوقع أن تظل الهند أسرع الاقتصادات نموًا في العالم في عام 2025، وكذلك في عام 2026.
وعلى الرغم من استمرار التحديات المتعلقة بالفقر والتضخم ومعالجة مشكلة البطالة، إلا أنه على الرغم من ذلك فقد تم إحراز الكثير من التقدم، حيث دخلت أعداد متزايدة من الطبقة الوسطى والطبقات العليا من الطبقات الاقتصادية.
مع نمو سكان الهند الأثرياء ، سيكون لديهم أسئلة حول ثرواتهم الجديدة:
مع وضع هذه الأسئلة في الاعتبار ، فإن الحل الواضح والشعبي بشكل متزايد هو إنشاء مكتب عائلي.
مكتب العائلة هو كيان خاص ، عادة ما يكون منفصلا بطبيعته ، يدير الاستثمارات والثروة للعائلة التي لديها ما لا يقل عن 50 إلى 100 مليون دولار أمريكي.
السبب الرئيسي لإنشاء مكتب عائلي هو الحفاظ على الثروة وتنميتها للأجيال القادمة من العائلة. رأس المال الذي يستثمرونه هو ثروتهم الخاصة.
في المكتب العائلي، هناك العديد من المجالات التي يجب إدارتها، بما في ذلك الممتلكات، والأعمال التجارية، والموظفين المنزليين، والسفر، والمحاسبة اليومية، وأنشطة الرواتب، والشؤون القانونية، وما إلى ذلك.
يمكن إعداد هذه الكيانات كمكتب عائلة واحدة (SFO) أو مكتب متعدد العائلات (MFO).
بينما يدير مكتب عائلة واحدة مجموعة من المهام نيابة عن عائلة معينة ، يقدم مكتب متعدد العائلات خدمات لمجموعة من العائلات أو الأفراد الذين هم جزء من نفس الفريق.
وهذه المنظمات ذات نطاق أوسع لأنها تعتني بمتطلبات الأسرة الواحدة، في حين تقدم المنظمات المتعددة الجنسيات مجموعة أصغر من الخدمات وتركز على المهارات المهنية الأساسية مثل الإدارة المالية والاستثمارية، والمشورة القانونية وخدمات الائتمان، وخدمات الشركات.
يعود هذا المفهوم إلى عام 1834 مع عائلة دوبونت في فرنسا ، وتم إنشاء أول مكتب عائلي كامل الخدمات في الولايات المتحدة في عام 1882 من قبل جون دي روكفلر.
نمت هذه الكيانات في الممارسة العملية على مدى السنوات القادمة 100 + ، وأصبحت تدريجيا أكثر تطورا في العمليات ومعترف بها كمنظمات رسمية.
بحلول منتصف عام 2000 ، أصبحت المكاتب العائلية معترف بها على نطاق واسع كصناعة متميزة مع منظماتها التجارية الخاصة ، والأحداث ، ومجموعة متنوعة من شركات الخدمات المالية التي تصمم عروضها لخدمتها.
في حين أن الولايات المتحدة وأوروبا تشكل غالبية المكاتب العائلية اليوم ، هناك عدد متزايد بسرعة من المكاتب العائلية الآسيوية ، والهند ليست استثناء.
في الواقع، ترى العائلات الهندية فائقة الثراء فوائد إنشاء مكاتب عائلية وقد بدأت بالفعل في إنشاء مكاتبها الخاصة بها.
إنها ظاهرة بدأت في أواخر العقد الأول من القرن الحادي والعشرين وأوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، ومنذ ذلك الحين ازدادت وتيرتها.
بطبيعة الحال، سوف يؤسس الكثيرون الكيان في الهند، ولكن البعض سوف يؤسس كيانهم في الخارج، كما يرى موكيش أمباني، وهو يؤسس مكتبه العائلي الوحيد في سنغافورة.
ومع ذلك ، بغض النظر عن المكان الذي ينشئ فيه المرء متجرا ، يجب أن يعرف ما يريد تحقيقه من خلال إنشاء مثل هذه المنظمة. هناك سبب يجعل العائلات بحاجة إلى كمية كبيرة من الأصول: إدارة مكتب عائلي ، على الرغم من أنه مفيد للغاية ، إلا أنه مسعى مكلف للغاية.
كان لدى نيتاي أوتكارش ، وهو مدير تنفيذي لمكتب عائلي مقره دلهي ، هذا ليقوله عن الإعداد:
"لا يمكن أن تكون بدعة ، ظاهرة" فعل الأقران هذا ما يجب علي فعله ".
يوصي جاي روباني ، كبير مسؤولي الاستثمار في مكتب الأسرة الواحدة في بنغالورو ، بشدة بالتعلم من تجارب الآخرين:
"إذا كنت تفكر في إعداد واحدة ، فاذهب وقابل الرجال الذين يسبقونك في الحزمة ويمكنك طرح أسئلة حول كيف بدأوا ، وما الذي نجح معهم ، وما الذي لم ينجح."
مع هذه الأرقام المتزايدة ، هناك بالتأكيد حاجة إلى مكاتب عائلية.
يشاركه أديتيا جادج ، مؤسس جمعية إدارة الثروات الدولية ، وجهة نظره:
"أدى التوسع السريع ل UHNWIs (الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية) في الهند إلى شهية متزايدة لطرق أكثر كفاءة وفعالية وازدهارا لاستثمار الأموال وإدارة الأصول."
ليس من الآمن أبدًا أن يحتفظ المرء بكل بيضه في سلة واحدة، واستراتيجيات الاستثمار في الماضي ليست بالضرورة هي نفسها اليوم.
يذهب حوالي 30% من استثمارات أصحاب الثروات في الهند إلى العقارات الفاخرة، بما في ذلك المشاريع الخارجية، مبتعدين عن الاستثمار في الأراضي لأنها أقل سيولة.
أما بالنسبة للاستثمار في الخارج، فقد حظيت دبي بشعبية كبيرة في هذا المجال، وفقًا لما ذكره شيثان شينوي، المدير التنفيذي في شركة أناند راثي ويلث لإدارة الثروات:
"تحتوي دبي على كل وسائل الترفيه الهندية والطعام الهندي... ولكنها راقية ومتطورة. إنها مومباي أكثر تطوراً، ودلهي أكثر تطوراً."
ووفقا للنتائج التي توصلت إليها تريكا، وهي كيان تابع لمنصة الاستثمار Lets Venture، فإن محفظة السوق الخاصة للمكاتب العائلية الهندية تتألف من استثمارات مباشرة لبدء التشغيل بنسبة 47٪، والتعرض لصناديق رأس المال الاستثماري / الأسهم الخاصة بنسبة 32٪، والتعرض لصناديق الديون الاستثمارية بنسبة 11٪.
يأتي هذا في الوقت الذي ضاعفت فيه المكاتب العائلية تقريبًا من مخصصاتها للأسواق الخاصة إلى 40% في السنوات الأخيرة، وفقًا للنتائج التي توصلت إليها EY.
ترجع بعض أسباب الاستثمارات المباشرة في قطاع الشركات الناشئة إلى:
وتلقى استثمارات المكاتب العائلية استحسانا من قبل الشركات الناشئة.
تفضل الشركات الناشئة وتتطلع إلى الاستثمارات من المكاتب العائلية للأسباب:
"إن ميل المكاتب العائلية إلى اختيار الاستثمارات المباشرة للشركات الناشئة هو علامة على زيادة قبول فئة الأصول نظرا لمزيد من السيولة والوصول والشفافية ، مما ينعكس بشكل جيد على مساهمة المنصات ... التي تعمل على إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول والقضاء على مراجحة المعلومات ".
- نيميش كامباني، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة Trica
تستثمر المكاتب العائلية الهندية أيضا في السندات والأسهم العامة والعقارات وصناديق التحوط.
إلى جانب تتبع أداء الاستثمارات المذكورة أعلاه ، يتعين عليهم إدارة التكنولوجيا المحيطة بها.
يصبح من الصعب على شخص واحد أو اثنين إدارة التقارير والبنية التحتية التقنية ، خاصة عندما لا يكون مجال خبرتهم ولا أفضل استخدام لوقتهم للقيام بذلك.
حتى الأخطاء الصغيرة في الحسابات يمكن أن تدمر التقرير. الأخطاء المطبعية ومجرد كونك إنسانا يحدث.
الاستعانة بمصادر خارجية هي إحدى الطرق للمساعدة في تقليل تلك المخاطر ، المذكورة أدناه.
"أصبح الأوفشور موضوعًا مهمًا وملائمًا إلى حد ما بالنسبة للهنود اليوم. لذا فإن الناس يتطلعون إلى نقل جزء من أصولهم إلى الخارج أو يسعون إلى الانفتاح العالمي." - ألوك سايغال، رئيس شركة نوفاما الخاصة
مع نمو سكان الهند الأثرياء ، سوف يفكرون في الموقع.
وفي حين سيتم إنشاء العديد من المكاتب العائلية في الهند، سيذهب آخرون إلى الخارج إلى أماكن مثل دبي وسنغافورة.
كل عائلة لديها أسباب مختلفة للبقاء أو الذهاب ، ولكن بعض أسباب الذهاب تستند إلى السياسات الضريبية والبيئات التنظيمية والوصول إلى المواهب لمكتب عائلتها.
كانت هجرة المليونيرات اتجاها بين بعض أثرياء الهند ، ويرغب المشرعون في عكس هذا الاتجاه.
هذا هو السبب في أن الحكومة أنشأت مدينة GIFT (مدينة غوجارات الدولية للتمويل التقني).
تقع GIFT في ولاية غوجارات في كل من غانديناغار وأحمد أباد ، وقد تم بناؤها لغرض جذب رأس المال داخل الهند ومن الخارج. تم بناء GIFT على مساحة 886 فدانا مع منطقة اقتصادية خاصة متعددة الخدمات (SEZ) ، وهي موطن لأول مركز للخدمات المالية الدولية في الهند (IFSC) ، بالإضافة إلى منطقة تعريفة محلية (DTA).
في يوليو 2022 ، قال رئيس الوزراء ناريندرا مودي إن GIFT City يجب أن تكون مركزا للتميز لمنافسة مراكز المال الرئيسية في آسيا.
"أريد أن تكون GIFT بوابة للأسهم العالمية ورأس مال الديون من أجل التنمية المستدامة. يجب أن تتنافس GIFT مع المراكز في دبي وسنغافورة ".
- رئيس الوزراء ناريندرا مودي
وهذا لا يعني أن الهند لا تتمتع بمزاياها بدون GIFT.
بعد كل شيء ، فإن معرفة المرء بوطنه وتأثيره ، فضلا عن قربه من المصالح العائلية والتجارية ، هي أسباب مقنعة بما يكفي للبقاء في المنزل.
كما ذكرنا أعلاه، هناك الكثير من الأمور التي تدخل في إنشاء مكتب عائلي: الاستثمار، والضرائب، والمحاسبة، والقانون، والتكنولوجيا، والعمليات، وما إلى ذلك.
لكي يعمل الكيان بفعالية ، يحتاج المرء إلى الكثير من الموارد واستخدام هذه الموارد بكفاءة.
في معظم الحالات، ليس من المنطقي الاعتماد على أفراد العائلة في التعامل مع كل شيء، بما في ذلك عمليات الاستثمار وتنفيذ الأنظمة.
إذا كنت موظفاً هندياً في مكتب خدمات مالية هندي أو مكتب مالي متعدد الأطراف، ففكر في الاستفادة من أطراف ثالثة أثبتت كفاءتها في مجالها. فالطرف الثالث الراسخ سيؤدي العمل على نطاق وكفاءة أكبر مما يمكن القيام به داخلياً.
يمكن للمكاتب العائلية في الهند الاستفادة من نفس مزودي الاستعانة بمصادر خارجية الذين تعمل معهم العائلات الثرية في الولايات المتحدة وأوروبا بالفعل ، مثل Empaxis.
تمتلك Empaxis مراكز تشغيلية في نويدا وكولكاتا ، وهي قريبة وقادرة على خدمة سكان الهند ذوي الثروات الفائقة.
لمعرفة المزيد حول كيفية تحديد ما يجب الاستعانة بمصادر خارجية ، تحقق من مقالة فوربس هذه.
لا شك أن الاستثمار في الأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري يعد من الخيارات الشائعة للأسر فائقة الثراء في الهند.
لكن التحدي الذي يأتي مع هذه الاستثمارات هو حجم البيانات التي تحتاج إلى معالجة.
إنها عملية يدوية للغاية لاستخراج البيانات وإنشاء التقارير ، ولكن يمكن ل Empaxis أتمتة كل شيء.
مكتب العائلة والذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا
نظرًا لأن العديد من العائلات غالبًا ما تفتقر إلى الخبرة والضوابط والموارد الداخلية اللازمة لإعداد بنية تحتية تقنية قوية وآمنة، تقدم شركة Empaxis حلولاً تشغيلية وتقنية مدفوعة بالأتمتة الذكية والتعلم الآلي والتكامل السلس والمنصات المتطورة التي تسحب البيانات من جميع المصادر.
من المؤكد أن نمو المكاتب العائلية في الهند هو اتجاه يجب مراقبته.
مع وجود الكثير من الثروة الجديدة ، سيستمر تشكيل هذه الكيانات التي يديرها القطاع الخاص ، وسوف تحتاج إلى خدمات لمساعدتها على العمل بشكل صحيح.
في حين أن المكاتب العائلية يمكنها التعامل مع بعض العمليات داخلياً، إلا أنها ستحتاج إلى الاعتماد على خبراء خارجيين في مجالات أخرى، سواء في المحاسبة والضرائب وإدارة التركات والاستشارات القانونية وإدارة الاستثمار والمكتب الأوسط والمكتب الخلفي والتكنولوجيا.
مع وجود خطة مناسبة ، ستزدهر المكاتب الفردية والمتعددة العائلات في البلاد.
تحتاج المكاتب العائلية إلى خبراء في العمليات والأتمتة، ومتخصصين مؤهلين في محاسبة المحافظ الاستثمارية يمكنهم إجراء التسويات وتقارير الأداء، وغيرها من خدمات المكتب الخلفي المطلوبة. إمباكسيس تلك الموارد وهي هنا لمساعدتك.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
