بالنسبة للبعض ، تعمل الأنظمة القديمة بشكل جيد ، ولكن هل سيكون هذا هو الحال دائما؟
تتقدم التكنولوجيا المالية بسرعة ، ولم يؤد COVID-19 إلا إلى تسريع الاتجاه الرقمي.
بالنسبة لمديري الثروات والأصول ، هل يمكنهم الاحتفاظ ببرامج إدارة المحافظ والمحاسبة القديمة؟
وفقا لدراسة استقصائية لأكبر شركات إدارة الأصول العالمية ، أجرتها شركة الاستشارات Alpha FMC ، فإن 80٪ من الشركات المستجيبة جعلت تحولها الرقمي أولوية.
ولكن بالنسبة لتلك الشركات التي تسعى إلى تحسينات رقمية، أشار 69٪ منها إلى التكنولوجيا القديمة كعقبة أساسية. ثقافة الشركة وعقليتها (62٪) ونقص الموارد والمهارات ذات الصلة (46٪) هي أيضا حواجز تحول رقمي.
التغييرات التي أحدثها التحول الرقمي ليست ضئيلة. يقول 40٪ من المستشارين الماليين إن تطبيقات الأجهزة المحمولة ستحول صناعة إدارة الثروات ، وفقا لمسح أجرته شركة التخطيط المالي.
كل منظمة مختلفة. تمتلك بعض الشركات أدواتها الداخلية طويلة الأمد للتعامل مع إدارة محافظها وإعداد التقارير ، بما في ذلك أنظمة مراقبة الجودة.
علاوة على ذلك ، قد تكون قاعدة عملاء الشركة صغيرة و / أو متقدمة في العمر ، وبالتالي قد يكون العملاء الأكبر سنا أقل تطلبا على جبهة التكنولوجيا.
ربما تخطط الشركة للاسترخاء.
لهذه الأسباب ، قد لا يكون التحول الرقمي ضروريا.
على أي حال ، دعنا نراجع إيجابيات وسلبيات الأنظمة القديمة.
لقد وصلت إلى هذا الحد مع عملك ، ويستمر في خدمتك بشكل جيد. لا تتوقع أي تغييرات جذرية تهدد عمليتك ، لذلك ستبقى على المسار.
إذا كان النظام القديم مناسبا للاستخدام ، حسنا ، من يستطيع أن يجادل في ذلك؟
وإذا لم يكن تدريب مستخدمين جدد على النظام جهدا شاقا ، فلماذا التغيير؟
إذا كان النظام القديم يناسب الميزانية ، مرة أخرى ، فمن يستطيع أن يجادل في ذلك؟
النظر في هذه النقاط:
هذه التكنولوجيا القديمة ستؤدي إلى المشاكل التالية:
إذا لم تعالج هذه المشكلات بنفس الطريقة التي يتعامل بها منافسوك ، فسوف تتخلف عن الركب.
ما يجب مراعاته بدلا من ذلك:
هذا وقت ضائع. يجب أن تقوم التكنولوجيا بذلك نيابة عنك بدلا من ذلك.
يمكن لمنصة جديدة لإدارة الثروات أو الأصول التعامل مع هذه الوظائف المتعلقة بمحاسبة المحفظة نيابة عنك.
سيوفر هذا وقتك للتركيز على العملاء وتطوير الأعمال والبحث والاستثمار.
الأنظمة القديمة غير الفعالة ، حسنا ، غير مريحة.
وهذا ليس فقط غير مريح بالنسبة لك ، ولكن لعملائك. يتوقع العملاء ، وخاصة الأصغر سنا ، الوصول الفوري إلى كل شيء من هواتفهم.
إذا لم يحصلوا على تقارير محفظة استثمارية محدثة ودقيقة من أجهزتهم الإلكترونية ، فسيذهب العملاء إلى منافسيك الذين لديهم التكنولوجيا التي تفعل ما يريدون.
النظام مكلف. بالنسبة للمبلغ الذي تدفعه والقليل الذي تحصل عليه ، فقد حان الوقت للتبديل.
انتبه إلى موعد انتهاء صلاحية عقودك الحالية ، حتى تعرف عدم التجديد وتكون مقيدا بنظام أقل من رائع لمدة عام آخر.
ضع في اعتبارك أيضا تكاليف عدم إجراء أي تغييرات.
قد يؤدي الوقت الضائع في عدم أتمتة المهام أو الاستفادة من التكنولوجيا إلى آلاف الدولارات كل عام في نفقات غير ضرورية.
يمكن أن تعمل الأنظمة القديمة ، ولكن في الوقت نفسه ، تجعل التكنولوجيا الجديدة تلك الأنظمة القديمة أكثر مسؤولية من كونها أصلا.
غالبا ما تؤدي التكنولوجيا القديمة إلى ممارسات تجارية غير فعالة ومكلفة.
علاوة على ذلك ، فإن عدم راحة العملاء (بسبب عدم وجود منصة رقمية) هو فرصة لمنافسيك لصيد الأعمال بعيدا عنك.
يمكن لأولئك الذين يرغبون في التبديل ولكنهم غير متأكدين من كيفية القيام بذلك التشاور دائما مع مزود الاستعانة بمصادر خارجية لعمليات الاستثمار أو الانتقال إلى مزودي خدمة إدارة الأصول الجاهزة (TAMP).
مهما فعلت ، فكر دائما في ما هو جيد للأرباح النهائية وعملائك ، وكذلك كيفية درء المنافسة.
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
