تتمتع شركات الاستثمار الصغيرة بمزايا ؛ إنها مجرد مسألة التعرف على تلك المزايا والاستفادة القصوى من الموقف الذي تشغله.
في حين أن شركات إدارة الثروات والأصول الأصغر لديها مخاوف بشأن ارتفاع التكاليف وتقلبات السوق ، إلا أنه لا يزال لديها الكثير لصالحها.
نعم ، تمتلك الشركات الكبيرة الموارد اللازمة لتوسيع نطاق الضغط الهبوطي على الرسوم وتحملها ، ولديها نقاط ضعفها.
تمتلك شركات إدارة الاستثمار الأصغر ما لا تمتلكه الشركات الكبيرة: خفة الحركة والمرونة.
ضع في اعتبارك الطرق التي يمكن لشركات الاستثمار الصغيرة من خلالها الحصول على ميزة على المنافسين الأكبر ، إن لم يكن لحماية حصتك في السوق من Vanguard's و BlackRock في هذا العالم ، ولكن لتمييز نفسك من بين 14,800 مستشار استثمار مسجل في الولايات المتحدة.
تخيل أن شركتك عبارة عن قارب زورق صغير. على عكس سفينة الشحن ، تتفاعل القوارب بسرعة للتغيير عند توجيه المحرك الخارجي في اتجاه آخر.
في المقابل ، عند المناورة بسفينة شحن ، يكون وقت رد الفعل بطيئا جدا. بمجرد حدوث الحركة أخيرا ، من الصعب التراجع عن التغييرات.
سفينة الشحن هي ذلك المنافس الأكبر.
إذا كانت هناك فكرة جيدة، تمريرها إلى أعلى سلسلة القيادة، مما يؤدي إلى اختناقات تؤدي إلى إطالة عملية صنع القرار لأشهر، إن لم يكن لسنوات.
على سبيل المثال ، تعرف العديد من RIAs أن تقنياتها وعملياتها بحاجة إلى التحديث ، ولكن هذا يعني إصلاح البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات التي تم وضعها منذ سنوات ، بشق الأنفس. يؤدي التغيير من هذه الأنظمة إلى مزيد من الاضطراب الذي لا ترغب فيه المؤسسات الكبيرة أو لا تستطيع القيام به.
إذا حدث بموارد محدودة ، يمكنك المناورة بسرعة عند قيادة شركة استثمارية صغيرة.
وبالمثل ، يمكنك تجنب أعباء البنية التحتية العامة والقديمة الهائلة التي
عندما تجد المؤسسات الصغيرة فكرة جيدة لتنفيذها ، يكون لديها عدد أقل من الأطواق للقفز من خلالها ، وعدد أقل من أعضاء مجلس الإدارة للحصول على موافقة منهم. بافتراض أن هذه الخطوة تناسب الميزانية ، يحدث القرار.
وفقا لدراسة أجرتها مجموعة المديرين المنتسبين (AMG) ، فإن مديري الأصول المستقلين "تفوقوا بشكل كبير" على غير البوتيكات في فترات التقلبات المتزايدة.
وأظهرت الدراسة، التي استندت إلى 20 عاما من البيانات (1999-2019)، أن متوسط أداء البوتيك تفوق على متوسط أداء غير البوتيك في 10 من أصل 11 فئة من فئات منتجات الأسهم بمتوسط 116 نقطة أساس في فترات التقلبات المرتفعة و 41 نقطة أساس في جميع الفترات الأخرى.
إذن، لماذا يعمل مديرو الأصول الأصغر حجما بشكل أفضل؟
جيسون هولاندز ، مدير الدليل في BestInvest ، لديه نظرة مثيرة للاهتمام:
"يمكن بالطبع العثور على المديرين الموهوبين في شركات إدارة الأصول من جميع الأحجام ، ولكن المجموعات الكبيرة لديها دائما مجموعات منتجات واسعة جدا ومن غير المرجح أن تكون متقدمة باستمرار على أقرانها في جميع المجالات.
في المقابل ، تركز معظم المتاجر على مجموعة أضيق من فئات الأصول حيث تبرز خبراتهم حقا من بين الحشود وعليهم أن يغرقوا أو يسبحوا أولا وقبل كل شيء بناء على نجاحهم الاستثماري بدلا من عضلات التوزيع.
الثقافة هي جزء مهم حقا من هذا المزيج، وأحد الجوانب الجذابة لمعظم المتاجر هو أن مديري الصناديق لديهم ملكية أكبر بكثير على عملياتهم الاستثمارية ولا يتم جرهم إلى اتباع فلسفة واحدة أو وجهة نظر منزل قد لا يكون لديهم قناعة بها".
كما شارك كيفن هورجن ، الرئيس التنفيذي لشركة AMG ، في:
"مع ثقافاتهم الريادية الفريدة. عمليات استثمار متخصصة عالية التركيز ؛ والملكية المباشرة لأعمالها، فإن شركات البوتيك المستقلة تتماشى بشكل وثيق مع مصالح العملاء وقادرة على حماية رأس المال والتركيز برشاقة على مجالات الاستثمار ذات الفرص الأكبر بشكل عام - وخاصة في مثل هذه الأوقات".
مع الموارد المحدودة ، لا يمكنك القيام بكل شيء بنفسك.
يتعين على مديري الاستثمار الأصغر والمتوسطة الحجم استخدام الوقت بحكمة ، والتفكير في الأنشطة المدرة للدخل والتي تركز على العميل.
تعد الاستفادة من حلول الاستعانة بمصادر خارجية من جهات خارجية طرقا رائعة للوصول إلى خدمات ومجموعات مهارات عالية الجودة لا تملكها و / أو بتكلفة أقل من القيام بها داخل الشركة.
كونك شركة أصغر ، ليس لديك فقط المرونة للبحث عن مزود خدمة تابع لجهة خارجية والشراكة معه بسرعة ، بل من الضروري أيضا إيجاد مثل هذه البدائل للحفاظ على ميزة تنافسية.
بناء على احتياجاتك ، يمكنك العثور على جهات خارجية تتعامل مع:
وفقا لدراسة أجرتها Fidelity ، كان لدى 84٪ من المستشارين الذين شملهم الاستطلاع تجربة ناجحة مع الاستعانة بمصادر خارجية ، وأفاد المستشارون الذين قاموا بالاستعانة بمصادر خارجية عن ارتفاع الأصول المدارة وتعويضات أعلى مقارنة بأولئك الذين لم يفعلوا ذلك.
عندما يكون لديك المزيد من الوقت للتركيز على الأشياء التي تفعلها بشكل أفضل ، فإنك تكتسب ميزة. في النهاية ، هذا ما تفعله الأطراف الثالثة والاستعانة بمصادر خارجية من أجلك: وفر وقتك للقيام بما تفعله بشكل أفضل.
بالعودة إلى خفة الحركة والمرونة ، فإن إجراء تغييرات في التكنولوجيا هو مجال تواجه فيه الشركات الكبيرة مشاكل. ذلك لأنهم استثمروا بكثافة في البنية التحتية التكنولوجية التي لا يمكن تغييرها أو اقتلاعها بسهولة.
لديك ميزة في عدم كونك "عالقا" ، على الأقل ليس إلى حد منظمة أكبر.
وبالرجوع مرة أخرى إلى أطراف ثالثة ، يمكنهم مساعدتك في تبني أنظمة جديدة والانتقال إليها ، إذا كان الوقت أو نقص الخبرة مصدر قلق.
الطريقة القديمة للقيام بالأشياء ، سواء كانت عملا يدويا ومتكررا أو تعمل من جداول بيانات Excel ، قديمة وغير فعالة.
اعثر على الحلول التي تعمل على أتمتة جودة البيانات وإعداد التقارير وتسريعها وتخصيصها وتحسينها.
وبالمثل ، ضع في اعتبارك استخدام الذكاء الاصطناعي في إدارة الاستثمار. يمكن لمديري الثروات والأصول استخدام أدوات التعلم الآلي للمساعدة في إدارة المحافظ وتحديد الاستثمارات المحتملة. يمكن للآلات التي تعمل بالطاقة الذكاء الاصطناعي التدقيق في كميات كبيرة من البيانات لتحديد الأنماط المخفية وإجراء تنبؤات تستخدم لتحديد فرص الاستثمار.
هذا مجال يواجه فيه المنافس الأكبر صعوبة في المنافسة.
بصفتك مديرا أصغر للثروة أو الأصول ، فمن غير المرجح أن تأخذ قاعدة العملاء كأمر مسلم به.
لا أحد يسلم العملاء لك. أنت تعرف مدى صعوبة اكتساب العملاء والبقاء واقفا على قدميه ، لذلك لديك دافع إضافي للحفاظ على رضا العملاء.
قد يكون من الصعب إدارة شركة استثمارية ، ولكن ميزتك هي تلك الخدمة الشخصية. تحتاج فقط إلى أن تكون في مواقف تسمح لك بأن تكون أكثر تركيزا على العميل.
تتمثل إحدى طرق قضاء المزيد من الوقت في العملاء في الاستعانة بمصادر خارجية للوظائف المختلفة ، مما يوفر وقتك.
وفقا للدراسة التي أجرتها Fidelity المذكورة أعلاه ، من بين 84٪ من الشركات التي لديها تجربة ناجحة في الاستعانة بمصادر خارجية ، ذكرت 53٪ من تلك الشركات أن السماح للشركة "بالتركيز على تعميق علاقات العملاء" كان سببا للنجاح.
تواجه شركات إدارة الثروات والأصول الصغيرة نصيبها من التحديات ، لكن المنظمات الصغيرة ليست عاجزة بأي حال من الأحوال.
خفة الحركة والمرونة هي كل شيء ، ومن ذلك تأتي جميع المزايا الأخرى.
عند الاعتراف بمرونتك وخفة حركتك واحتضانها ، فإنك تدرك الوكالة التي لديك في تحسين وضع شركتك بالنسبة إلى المنافسين الأكبر.
يمكنك تعديل استراتيجيات الاستثمار حسب الحاجة ، دون التمسك بفلسفة جامدة تحدد منظمة أكبر.
يمكنك الوصول بسرعة إلى أطراف ثالثة والعثور على التكنولوجيا التي تخدم مؤسستك بشكل أفضل ، وكذلك وضع نفسك في وضع أفضل لخدمة العملاء. الخدمة الشخصية هي شيء أكبر ، ولا يمكن للمنظمات غير الشخصية القيام بذلك بشكل جيد.
مزايا الشركات الصغيرة موجودة. إنها مجرد مسألة التعرف على المزايا واتخاذ الإجراءات.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
