سيصبح المستقبل أكثر صعوبة بالنسبة لشركات إدارة الثروات لأنها تحتاج إلى جذب مشاركين جدد في إدارة الثروات كعملاء وكمسار وظيفي.
على الرغم من ارتفاع الثروة العالمية ، قد تواجه الصناعة مستقبلا غير مؤكد عندما تنتقل الأجيال الأكبر سنا. هل سيكون أبناؤهم وأحفادهم عملاء أيضا؟ كيف ستجذب الشركة العملاء الأصغر سنا؟
ومع تقاعد مديري الثروات الأكبر سنا، هل سيكون هناك ما يكفي من المواهب الشابة لتجديد الرتب؟
تتوقع Cerulli Associates أن أكثر من ثلث (35٪) المستشارين الماليين سيتقاعدون في السنوات ال 10 المقبلة.
بالإضافة إلى ذلك ، فإن ربع المستشارين اليوم فقط تقل أعمارهم عن 40 عاما ، وفقا لمجلس CFP ، ومن هذا ، 10٪ فقط تقل أعمارهم عن 35 عاما ، وفقا لتقارير Cerulli.
في استطلاع أجرته شركة كاثي فريمان ، وهي شركة بحث تنفيذية ، لا يزال ثلثا المديرين التنفيذيين في إدارة الثروات وإدارة الأصول وصناعات التكنولوجيا المالية "يفتقرون إلى فهم أساسي لكيفية جذب الجيل القادم من الموظفين".
من الصعب بما فيه الكفاية التعامل مع نقص المواهب الشابة.
ويصبح الأمر أكثر صعوبة عندما تتمتع صناعة الخدمات المالية بسمعة سيئة بين جيل الألفية ، حيث تم إدخال العديد منهم لأول مرة إلى الصناعة "من خلال عدسة وسائل الإعلام الإخبارية والثقافة الشعبية غير الموثوقة والملوحين بالأصابع".
لذلك حتى قبل الوصول إلى المواهب الشابة ، يتم تكليف شركات إدارة الثروات بالترويج للصناعة ككل لدعم محصول مستقبلي من المتقدمين المؤهلين.
نظرا لأن العملاء الأكبر سنا ينقلون الثروة إلى الأجيال القادمة ، يجب ألا تفترض شركات إدارة الثروات أن أولئك الذين يرثون الثروة سيكونون عملاء أيضا.
وفقا ل InvestNews ، يطرد 66٪ من الأطفال المستشار المالي لوالديهم بعد أن يرثوا ثروة والديهم ، وعدم وجود علاقة هو السبب الأول الذي يجعل المستشارين يفقدون الأصول عندما يترك العملاء ثرواتهم لأطفالهم.
على الرغم من مغادرة الأجيال الشابة ، فإن 20٪ فقط من المستشارين يستهدفون أفراد الأسرة الأصغر سنا لعملائهم ، وفقا لمسح أجرته من Corporate Insight.
تقدم الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية عددا متزايدا من المنتجات الاستثمارية ، وتناسب منصاتها الرقمية أولا المستثمرين من جيل الألفية ، الذين "من المرجح أن يشعروا بأن بعض أدوات التكنولوجيا الأكثر تطورا هي المتطلبات الأساسية لعرض الخدمة ، وليست "من الجيد امتلاكها" ، وفقا لتقرير أكسنتشر لعام 2017 عن جيل الألفية والمال.
توفر هذه الشركات الناشئة رسوما منخفضة التكلفة ويمكن لشركات مثل Acorns ، على سبيل المثال ، أن تعكس قيم الألفية من خلال تقديم منتجات استثمار مؤثرة.
"حالة الصناعة هي: "أوه نعم ، عندما يكبر [جيل الألفية] ولديهم المال ، فسوف يركضون" (إلى عمالقة إدارة الثروات القدامى). لا أعتقد أن هذا رهان آمن - ولا حتى عن بعد." - مات هاريس ، العضو المنتدب في Bain Capital Ventures.
إذا لم يكن ضغط الرسوم سيئا بما فيه الكفاية ، فإن الافتقار إلى مواهب إدارة الثروة والفشل في الوصول إلى العملاء الأصغر سنا سيضيف إلى التحديات المالية طويلة الأجل للشركات.
يجب على مديري الثروات التفكير في بعض الطرق لضمان قدرتهم التنافسية ووضعهم المالي الجيد:
إذا كان العملاء الأكبر سنا يخططون لتحويل الثروة إلى أطفالهم وأحفادهم ، فابدأ في تطوير العلاقات مع المستفيدين الأصغر سنا. عدم وجود علاقة مع المستشار هو السبب الرئيسي وراء قيام الأصغر سنا بتغيير الشركات.
أيضا ، يمكن لمديري الثروات جذب التركيبة السكانية الأصغر سنا من خلال اعتماد استراتيجية رقمية أولا ، مما يمنح العملاء إمكانية الوصول الفوري إلى أداء الاستثمار والتقارير من هواتفهم الذكية والأجهزة اللوحية.
يجب على مديري الثروات التفكير في الاقتراب من الكليات والجامعات ، والعثور على المواهب المحتملة من خلال إحالات الأساتذة ومعارض التوظيف في الحرم الجامعي. قد تكون هذه طرقا رائعة لتوظيف المتدربين والموظفين المبتدئين.
LinkedIn Recruiter هي أداة مفيدة أخرى لمديري الثروات. تسهل الخدمة العثور على الأفراد ذوي التعليم ومجموعات المهارات في أي منطقة جغرافية يبحثون عنها.
يضع جيل الألفية عموما قيمة كبيرة على التوازن بين العمل والحياة ، ويريدون العمل في الشركات التي ينظر إليها على أنها مسؤولة اجتماعيا.
بالإضافة إلى ذلك ، يفضل جيل الألفية العمل الذي يحدث فرقا في حياة الناس.
يجب على الشركات "تأطير الموقف على أنه مساعدة العملاء في تحقيق أهدافهم ، مقابل جعل المهمة تتعلق بتحقيق أهداف الشركات" ، كما قالت كاثي فريمان ، مؤسسة شركة البحث التنفيذي الخاصة بها.
متوسط المستشار "هو 62 ومريح" ، وفقا لإدارة الثروات. بعد تحقيق النجاح والاستقرار في حياتهم المهنية ، أصبح المستشارون أقل اهتماما بتخصيص الوقت والجهد لتدريب المواهب الشابة في هذه المرحلة من حياتهم.
قد يؤدي نقص الدعم ، بالإضافة إلى عدم فهم قيم الألفية ، إلى موظفين أقل مهارة أو قد يدفع الشباب خارج الصناعة.
يمكن لمديري الثروات استخدام أتمتة العمليات الروبوتية لتقديم المشورة ومعالجة التجارة وإنشاء تقارير العملاء ، من بين مهام أخرى. من خلال أتمتة مهام معينة ، يمكن للمستشارين خدمة المزيد من العملاء مع التركيز على العمل الأفضل حالا بلمسة إنسانية ، سواء كانت استراتيجية تخطيط مالي شاملة أو توفر اجتماعات شخصية أو عبر الهاتف مع العملاء الذين يريدون التفاعل البشري.
يمكن لتقنية RPA تسريع وقت المعالجة مع المساعدة في زيادة دقة البيانات وكفاءتها وتوفير التكاليف.
تناقش إحدى مدوناتنا الحديثة بشكل أكبر كيف تفيد تقنية RPA مديري الاستثمار.
الاستعانة بمصادر خارجية هي طريقة أخرى لمديري الثروات لتقليل تكاليفهم أثناء الوصول إلى المواهب حسب حاجتهم إليها وحيثما يرونها مناسبة.
يمكن للشركات الاستعانة بمصادر خارجية في المجالات التالية:
من المؤكد أن تحديات إدارة الثروات ستواجه الشركات في المستقبل ، سواء كان ذلك بسبب نقص المواهب ، وفقدان العملاء ، والمنافسة الجديدة في سوق الألفية.
تواجه هذه المنظمات تحديا فريدا ليس فقط في جذب المواهب إلى مؤسستها ، ولكن أيضا في الترويج لصناعة الخدمات المالية كمجال حسن السمعة للعمل فيه.
يمكن أن تؤثر هذه التحديات بشكل كبير على النتائج النهائية للشركات ، ما لم تضع استراتيجيات لجذب العملاء والمواهب. يمكنهم أيضا استخدام RPAs والاستعانة بمصادر خارجية كطرق أخرى لخفض التكاليف وسد فجوات المواهب.
ستشهد شركات إدارة الثروات التي ترقى إلى مستوى التحدي نجاحا ، وسوف تعكسه المحصلة النهائية.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
