كانت صناعتنا تتحدث عن "نقل الثروة العظيمة" الوشيك ، حيث يستعد جيل الألفية والبالغين من الجيل Z بعد الألفية لوراثة الثروة من آبائهم من الجيل X وأجداد Baby Boomer. هذا يعطينا وقفة في الأعمال المالية وإدارة الثروات - خاصة عندما نقرأ التقارير التي تشير إلى أن هذه الأجيال الشابة تفتقر إلى الولاء للعلامة التجارية الذي يتمتع به أقاربهم الأكبر سنا.
يمثل جيل الأمريكيين الذين ولدوا بين عامي 1981 و 1996 - جيل الألفية - حوالي 22٪ من سكان الولايات المتحدة ، وفقا لبيانات مكتب الإحصاء الأمريكي. مع تقدم آبائهم من الجيل X وأجدادهم في جيل طفرة المواليد في العمر وتمرير الثروة - ومع نمو قوة كسب جيل الألفية مع نضوجهم - تحتاج شركات إدارة الاستثمار إلى البحث عن طرق لتلبية احتياجات هذا الجيل.
السكان في الولايات المتحدة حسب الجيل
جيل المولود٪ من سكان الولايات المتحدة الجيل Z1997 وما بعده27.68٪جيل الألفية1981-199622.03٪الجيل X1965-198020٪جيل طفرة المواليد1946-196422.18٪الجيل الصامت1928-19457.47٪أعظم جيلقبل 1928.64٪
المصدر: مكتب الإحصاء الأمريكي عبر Statista
يقول باحثو الصناعة المالية هذا منذ 10 سنوات على الأقل: لا تفترض أنه لمجرد أنك خدمت عائلة لسنوات عديدة ، فأنت مضمون للاحتفاظ بأطفالهم وأحفادهم كعملاء. في أحد الاستطلاعات التي أجرتها Cerulli (كما ذكرت InvestmentNews.com) للمستثمرين الأثرياء ، وجد الباحثون أن 87٪ من المستثمرين لم يستخدموا مستشاري والديهم وقال 88٪ منهم إن الفكرة لم تخطر ببالهم أبدا.
هل التقطت ذلك؟ قالت الغالبية العظمى من المستثمرين الأصغر سنا إنهم لم يفكروا أبدا في العمل مع المستشارين الماليين لآبائهم. هذا هو جديلة. إذا كنت ترغب في وراثة أعمال الأجيال القادمة ، فأنت بحاجة إلى إقامة علاقات مع المستفيدين من عملائك. وبمجرد القيام بذلك ، كن مستعدا للعمل الجاد للاحتفاظ بأعمالهم.
إذا اتبعت نصيحتنا لمديري الثروات وكيف يمكنهم جذب عملاء جيل الألفية ، فأنت تعلم مدى أهمية إقامة علاقات مع الأجيال الشابة الآن ، في حين أن آبائهم وأجدادهم هم عملاء حاليون.
1. اطلب مقابلتهم.
اطلب مقدمة لمقابلة المستفيدين من عملائك. قد تتردد في القيام بذلك لأنك تشعر أنك تتطفل على حياتهم الخاصة. أنت لا تتطفل. لن تقوم بعملك إذا لم تتواصل وتلتقي بالأشخاص الذين يصطفون لوراثة الأصول التي قمت أنت وعميلك ببنائها بعناية وبعناية لأطفالهم وأحفادهم. دعهم يعرفون أنك تريد مقابلة العائلة حتى تتمكن من تحويل الثروة بنجاح عندما يحين الوقت.
2. استضافة اجتماعات عائلية.
ادع عائلتك إلى عشاء أو قهوة للتعرف عليك. إذا كان الآباء والأجداد مترددين في الكشف عن التفاصيل المالية مع أجيالهم الشابة ، فاجعل مناقشاتك خفيفة وحول مواضيع تعليمية أوسع. اغتنم الفرصة لدعوة أفراد الأسرة الأصغر سنا لطرح أسئلة عليك حول استثماراتهم الخاصة - هل يفكرون في تقاعدهم؟ لماذا يدخرون؟ ما هي أحلامهم لعائلاتهم ، وكيف يمكنك مساعدتهم على تحقيق هذه الأحلام؟
3. تحدث عن قيمك.
تهتم الأجيال الشابة بعمق بالموضوعات الخيرية والاجتماعية. إنهم يحبون القيام بأعمال تجارية مع الشركات التي ترد الجميل للمجتمعات وتدعم المنظمات الخيرية. شارك هذه المعلومات مع جميع عملائك من خلال رسالة إخبارية شهرية وقسم خاص من موقع الويب الخاص بك مخصص لمشاركة مجتمعك. شارك قصصك عن رد الجميل من خلال قنوات التواصل الاجتماعي الخاصة بك (خاصة من خلال Instagram ، والتي تميل إلى الميل نحو جيل الألفية).
4. توظيف الشباب.
أظهر لعملائك الأصغر سنا أنك ملتزم بجيلهم من خلال توظيف الشباب. في منشور ذي صلة ، تحدثنا عن سبب تشكيل العمال من جيل الألفية تحديات لصناعة الخدمات المالية. الثقافة مهمة لجيل الألفية. إنهم يريدون العمل مع الشركات التي تفهمهم وتحترمهم.
ربما يكون الأهم من هذه التكتيكات "الناعمة" الأربعة لجذب الديموغرافية الأصغر سنا وتقديمها والاحتفاظ بها هو التكتيك "الصعب" لتلبية مطالبهم بالاتصال والبيانات والإدارة المالية 24/7.
ترتبط الأجيال الألفية وما بعد الألفية 24/7 من خلال هواتفهم الذكية والأجهزة اللوحية وأجهزة الكمبيوتر المنزلية والمدرسية والعمل. هيك ، ما هو الجيل غير المتصل 24/7؟ مع الاتصال المستمر يأتي الطلب على 24/7 الوصول إلى المعلومات المالية للمستثمرين.
في بعض الأحيان نفكر في جيل الألفية على أنه جيل DIY - فهم "مواطنون رقميون" يميلون إلى أن يكونوا أكثر ذكاء من الناحية التكنولوجية من الأجيال الأكبر سنا ، الذين كانوا مرتاحين تاريخيا كجيل DIFM من المستثمرين (افعلها من أجلي). ومع ازدياد ارتياح الأجيال الأكبر سنا للتكنولوجيا، ومع دخول الأجيال الشابة إلى بلدانها المالية، سيتعين على الشركات المالية تبني التكنولوجيا المالية المطلوبة أو أن تتخلف عن الركب.
تفيد تقنية الأتمتة عملك أيضا. لقد رأينا دراسة تلو الأخرى ، بالإضافة إلى دراسات حالة عملائنا ، توضح أنه عندما تتبنى الشركات المالية تقنية أكثر كفاءة ، فإنها توفر المال.
في الواقع ، تبلغ الشركات المالية التي تتبنى منصات إدارة الأصول الجاهزة القائمة على السحابة (TAMP) لتحل محل برامج خادم العميل الخاصة بها عن مستويات عالية من الرضا عن الانتقال إلى الرقمية. ويقولون إن المنصات الآلية تسمح لهم بتنمية أعمالهم ، وقضاء وقت أقل في الأنشطة المتعلقة بالاستثمار والمزيد من الوقت في أنشطة العلاقات مع العملاء ، وجذب عملاء جدد في قطاعات جديدة.
يمكنك قراءة المزيد حول فوائد التكنولوجيا المالية في كتابنا الإلكتروني ، "لماذا الانتقال من برنامج حساب محفظة العميل والخادم إلى TAMP".
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
