كما تعلم ، يمكن لعملائك وآفاقك الوصول إلى ثروة من المعلومات في متناول أيديهم. لديهم أيضا عدد غير مسبوق من الخيارات ، وذلك بفضل الإنترنت. في عام 2011 ، أخبرتنا Google أن المستهلكين يستشيرون ما معدله 10 مصادر قبل إجراء عملية شراء - بما في ذلك المصادر التقليدية (المطبوعة ، البث ، العروض داخل المتجر ، الكلام الشفهي) والرقمية (مواقع الويب ، وسائل التواصل الاجتماعي ، المراجعات).
في تقرير مماثل ، قارنت Marketing Week نقاط اتصال المستهلك من 2000 إلى 2015 ووجدت أنه في المتوسط في عام 2000 ، استخدم حوالي 7٪ فقط من المستهلكين أربع نقاط اتصال أو أكثر (أي الموقع الفعلي والموقع الإلكتروني ووسائل التواصل الاجتماعي) عند إجراء عمليات الشراء. بعد خمس سنوات ، يستخدم ما يقرب من 35٪ من المستهلكين أربع نقاط اتصال أو أكثر.
من أجل جذب أنواع المستثمرين الذين ترغب في تنمية شركتك والاحتفاظ بهم ، ستحتاج إلى توقع أسئلة العملاء المحتملين والرد عليها بشفافية وثقة وبالطبع بدقة. فيما يلي بعض الأسئلة الأكثر شيوعا التي يطرحها المستثمرون (أو ينصح بطرحها) على شركات إدارة الثروات المحتملة.
أعربت بعض هيئات الرقابة على الصناعة عن مخاوفها من أن لدينا سوقا للأسهم الأمريكية مبالغ في تقديرها ، مما قد يؤدي بنا إلى ركود مدمر آخر ، على الرغم من أحد أكبر التوسعات الاقتصادية في تاريخ بلدنا.
أنت لست ساحرا ولا يمكنك التنبؤ بالمستقبل. يعتمد ردك ، كما تعلم جيدا ، على أهداف عملائك - هل يستعدون للتقاعد قريبا ، أم أنهم يبحثون عن استراتيجية نمو قوية؟
يمكنك تثقيف العملاء المحتملين حول الاستثمارات التي كان ينظر إليها تاريخيا على أنها مقاومة للركود. ويمكنك أن تشرح لهم الأدوات التي تستخدمها لمراقبة الأسواق واستثماراتها. سيشعرون براحة أكبر في العمل مع شركة تستخدم أحدث التقنيات لمراقبة الأسواق واستثماراتهم حتى تتمكن من اتخاذ قرارات استثمارية مقاومة للركود.
لا توجد إجابة واحدة صحيحة على سؤال فلسفة الاستثمار هذا. عندما يقوم المستثمرون بفحص المستشارين الماليين ، يظهر هذا السؤال في كل قائمة أسئلة تقريبا يجب عليهم طرحها على المستثمرين المحتملين. يوصي ديف رامزي بذلك ، ويوصي به موتلي فول ، وكذلك يفعل Nerdwallet. ينصحون جميعا بأن هذا السؤال مهم لأن الإجابة تساعد المستثمر على رؤية التزامك تجاه عملائك ، بالإضافة إلى استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل الخاصة بك.
توضح أفضل إجابة نزاهتك ومعرفتك والتزامك بفعل ما هو في مصلحة عملائك ، حتى لو كان ذلك يعني إخبارهم بما قد لا يرغبون في سماعه.
يكون الأمن السيبراني في أذهان الجميع عند مشاركة المعلومات الشخصية الحساسة للغاية والوصول إليها عبر الإنترنت ، بما في ذلك محافظهم الاستثمارية. الحلقة الأضعف في السلسلة الأمنية هي الحلقة البشرية.
شارك سياسة الأمان الخاصة بك مع عملائك وآفاقك ، لإعلامهم بالخطوات والتدابير التي تتخذها لضمان سلامة أصولهم بين يديك. على سبيل المثال ، في Empaxis ، نسمح لعملائنا بمعرفة أن كل شخص في مؤسستنا يلعب دورا مهما في أمان البيانات. لدينا سياسة أمان البيانات التي نقوم بتحديثها ومشاركتها على مستوى الشركة بانتظام. لدينا أيضا مستويات مختلفة من الوصول اعتمادا على مسؤولية كل موظف والمسمى الوظيفي. على سبيل المثال ، لا يمكن لمطوري الواجهة الخلفية لدينا الوصول إلى معلومات حساب عملائنا ؛ وبالمثل ، لا يمكن لمديري علاقات العملاء لدينا الوصول إلى النهاية الخلفية لمنصتنا.
هناك العديد من الطرق التي يمكن لمديري الاستثمار من خلالها تأمين بيانات عملائهم ، والتي نغطيها في هذا المنشور ذي الصلة.
سيرغب عملاؤك المحتملون في معرفة كيفية التواصل معهم على أساس يومي أو أسبوعي أو شهري. هل أنت متاح في أي لحظة إذا كان لديهم سؤال؟ كم مرة سترسل معلومات حول أداء محافظهم مع نصائح حول ما يجب القيام به بعد ذلك؟
هل ستستخدم منصة إدارة الاستثمار التي يمكنهم الوصول إليها 24/7 من أي جهاز متصل بالإنترنت؟ أم أنك سترسل لهم تقارير شهرية عبر البريد الإلكتروني تحتوي على جداول بيانات وملخصات؟
يتوقع المستهلكون والمستثمرون اليوم أن يكونوا قادرين على الوصول إلى معلوماتهم المصرفية والمالية عبر أجهزة متعددة ، في أي ساعة من اليوم. الشركات التي لا تلبي الطلب على الوصول الدائم إلى الحساب سوف تتخلف عن الركب.
يريد العملاء المحتملون (والحاليون) أن يطمئنوا إلى أنك تبحث عن مصالحهم الفضلى وأنك ستتخذ قرارات التخصيص بناء على احتياجاتهم ، وليس احتياجاتك. تحدث معهم حول كيفية تعاملك مع إدارة استثماراتك الخاصة ، بالإضافة إلى استثمارات العملاء الآخرين (دون الكشف عن الأسماء أو المعلومات الشخصية ، بالطبع) ، لتظهر لهم أنك لست شركة واحدة تناسب الجميع.
إذا كنت تستخدم نظاما أساسيا لإدارة الأصول بنظام أساسي جاهز ، فستتمكن من استخدام البيانات في الوقت الفعلي والتعلم الآلي لاكتساب رؤى قيمة واتخاذ قرارات تعتمد على البيانات تصب في مصلحتهم.
ربما يبحث عميلك المحتمل عن إجابة مثل S& P 500 أو Dow Jones Industrials أو مؤشرات السندات أو أي شيء يؤكد لهم أنك تستخدم معيارا لتقييم أداء استثماراتهم.
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للشركات التي تستخدم TAMP الاستفادة من مستودع البيانات الافتراضي (وليسقاعدة البيانات - مستودع البيانات) الذي يجمع المعلومات من أنظمة متعددة في مكان واحد ، مما يساعد مستشاري الاستثمار على إنشاء معايير شخصية لكل عميل من عملائهم. الجمال الحقيقي ل TAMP هو أنك ترى معلومات من الخطة المالية للمستثمر مقترنة بمعلومات من نظام محاسبة المحفظة ، كل ذلك في مكان واحد.
يعرف عملاؤك المحتملون أنك تستحق كسب رسوم لإدارة استثماراتهم وأصولهم. إنهم يتوقعون أن يدفعوا لك مقابل القيام بعملك ، لذلك لا تدور حول الإجابة. إنهم لا يحبون أن يفاجأوا بالرسوم المخفية ، لذا فهذه هي فرصتك لتكون شفافا وتشرح ليس فقط المبلغ الذي ستفرضه ولكن أيضا لماذا تستحق الرسوم. يمكنك شرح كيف تحمي التكنولوجيا والعمليات والأشخاص استثماراتهم ، وفي النهاية ، هل هناك لمساعدتهم على زيادة دخلهم.
نظرا لأن ضغط الرسوم كان يأكل هوامش الربح لمديري الأصول ، فقد تحولت العديد من الشركات إلى تقنية أكثر ملاءمة للميزانية تعمل على تحسين العائد على استثمارات عملائها مع تقليل التكاليف العامة للشركات المالية. منصة مثل TAMP1 ، على سبيل المثال ، توفر وقت مديري الثروات لديك عن طريق إخراجهم من جداول البيانات - يتم إنشاء التقارير تلقائيا ومشاركتها من خلال النظام الأساسي المستند إلى السحابة.
تحدث إلينا وأخبرنا بالمخاوف الأخرى التي لدى عملائك المحتملين. ما الذي يمنعهم من أن يصبحوا عميلا طويل الأجل مع شركتك؟ ما الذي يجعلهم يختارون منافسيك عليك؟
نود أن نقدم لك عرضا توضيحيا مجانيا لمنصة TAMP1 المستندة إلى الويب حتى نتمكن من إظهار كيف يمكن لهذه التقنية أن تساعدك على إبهار عملائك أثناء خفض تكاليف التشغيل وزيادة الدقة وإدارة المزيد من المنتجات من خلال منصة واحدة متكاملة.
تعرف على المزيد حول اختيار TAMP عن طريق تنزيل كتابنا الإلكتروني المجاني ، "لماذا الانتقال من برنامج خادم العميل إلى TAMP".
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
