يحتاج مديرو الثروات إلى جذب عملاء جيل الألفية لأن الجيل الأكبر سنا الحالي لن يكون موجودا إلى الأبد. ستكون هناك حاجة إلى مصادر جديدة للإيرادات لتعويض الخسائر ، وجذب الأجيال الشابة أمر ضروري لاستراتيجية طويلة الأجل. وفقا لمجلة فوربس ، سيتم نقل ما يقدر بنحو 30 تريليون دولار من الثروة من جيل طفرة المواليد إلى الجيل العاشر وجيل الألفية على مدى السنوات ال 30 المقبلة. ليس هناك ما يضمن أن مدير الثروات سيكون له أي حصة من الكعكة ما لم يتواصل مع متلقي تلك الثروة.
هذه الإحصائيات تخبر الكثير:
أفضل ما يمكنك فعله هو البدء في الاجتماع مع المستفيدين ، عاجلا وليس آجلا. لا تنتظر حتى يقترب مرور العملاء قريبا.
يستغرق بناء علاقة وقتا ، وباستخدام الوقت لتأسيس تلك العلاقة وإظهار المصداقية ، قد يكون المستفيدون أكثر عرضة للالتزام بمستشاري والديهم.
قد لا يكون الاعتماد على المستفيدين من جيل الألفية لمديري الثروات وحدهم كافيا، وهناك سوق أكبر من الشباب للوصول إلى ما هو أبعد من أبناء وأحفاد عملاء الشركة المسنين.
قد لا تكون الأشكال التقليدية للإعلان كما هو الحال في وسائل الإعلام المطبوعة والتلفزيون المباشر هي الأكثر فعالية لجيل الشباب الذي يفضل خدمات بث الفيديو والوصول إلى المعلومات مباشرة من أجهزتهم المحمولة.
هل تعلم أن ما يقرب من نصف جيل الألفية والجيل إكس لا يشاهدون التلفزيون التقليدي؟
يمكن لشركات الاستثمار النظر في وسائل التواصل الاجتماعي والتطبيقات ومنصات بث الفيديو التي يرتادها جيل الألفية ، ويمكنهم توجيه إعلاناتهم إلى الجماهير حسب العمر والجنس والموقع ومستوى التعليم والمهنة والاهتمامات وما إلى ذلك ، اعتمادا على النظام الأساسي.
النظر في بعض الخيارات:
تأسيس قيادة فكرية
لا يتعلق الأمر دائما ببيع الخدمات مباشرة وتعزيز عظمة الشركة.
بدلا من ذلك ، يجب على شركات إدارة الثروات توفير معلومات مفيدة للأشخاص الذين يبحثون عن إجابات ، ويجب أن تكون المعلومات التي تقدمها مرتبطة بشكل عرضي بالتمويل والخدمات المالية.
على سبيل المثال ، قد يذهب جيل الألفية إلى Google لمعرفة المزيد حول كيفية التقدم بطلب للحصول على قرض ، وكيفية تحسين درجات الائتمان ، والعيش بميزانية صغيرة ، وما إلى ذلك.
إذا تمكنت الشركة من إنشاء محتوى مدونة أو رسوم بيانية أو بودكاست أو مقاطع فيديو توفر نظرة ثاقبة حول هذه الموضوعات مع تقديم منظور فريد ومقنع ، فستقوم المنظمة ببناء الوعي بالعلامة التجارية ، ويمكن توزيع محتواها في الشبكات الاجتماعية للآخرين.
مثل هذه الجهود التسويقية وإظهار القيادة الفكرية ستغرس إحساسا بالمصداقية في الشركة لا يضيع على التوقعات. عندما يحين الوقت لاختيار مدير الثروات ، فمن المرجح أن يختاروا ويثقوا في الاستشارات الاستثمارية التي زودتهم بمعلومات مفيدة من قبل.
اعتاد جيل الألفية ، والجيل Zers بالتبعية ، على استخدام هواتفهم الذكية والأجهزة اللوحية. لقد أمضوا معظم إن لم يكن كل حياتهم البالغة مع الإنترنت ، اعتادوا على الوصول إلى المعلومات في الوقت الفعلي.
عندما يتعلق الأمر بأدائهم الاستثماري وتحليلهم ، سيرغبون في الوصول إلى هذه المعلومات متى وأينما كانوا. إن توفير معلومات محدثة ودقيقة في الوقت الفعلي ليس مجرد إضافة لطيفة. إنه مطلب افتراضي.
توضح هذه الاتجاهات سبب نجاح الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية مع جيل الألفية. إن التفاعل في تطبيقات الهاتف المحمول fintech يجعل العميل يشعر وكأنه أكثر انخراطا في العملية ، ويزيد وصول العملاء إلى المعلومات من الشفافية والمساءلة.
في حين أنه من المهم إقامة علاقة شخصية مع العملاء من جيل الألفية ، يجب على مديري الثروات أيضا أن يقدموا لعملائهم منصة رقمية لعرض تقارير الأداء والتحليل والمشورة الاستثمارية ، مع دمج الخدمات الاستشارية الآلية.
طالما أن المؤسسة والتطبيقات جديرة بالثقة ، فلن يواجه جيل الألفية مشكلة في التحول الرقمي. في الوقت نفسه ، سيقدرون معرفة وجود مدير ثروات بشري وذو خبرة وراء التكنولوجيا.
الكفاءة التشغيلية هي المفتاح
إن توفير معلومات محدثة في الوقت المناسب عن تقارير العملاء وأدائهم أسهل قولا من فعله. بدون المعرفة أو الموارد التكنولوجية ، لا يمكن للشركات تقديم خدمات إعداد تقارير إدارة الثروات بالكامل لعملائها.
قد تأخذ الاستشارات في الاعتبار موردي الجهات الخارجية الذين يمكنهم إعداد RPA (أتمتة العمليات الروبوتية) للمهام الروتينية ، وتحسين أوقات المعالجة ودقة إعداد التقارير.
والاستعانة بمصادر خارجية لأنشطة المكاتب المتوسطة ليست مجرد وسيلة لخفض التكاليف، بل يمكن أن تسمح بإنجاز تقارير التسوية والأداء في أقرب وقت ممكن.
على سبيل المثال ، يتم إصدار بيانات التجارة من الأوصياء في الساعات الأولى من الصباح عندما يكون معظم الناس في الولايات المتحدة نائمين.
لكن يمكن لمزود الاستعانة بمصادر خارجية لإدارة الصندوق إنشاء التقارير وتسليمها قبل وصول مديري الثروات إلى المكتب في وقت لاحق من ذلك الصباح.
ستحتاج الشركات إلى إدارة عمليات أكثر كفاءة إذا رغب مديرو الثروات في خدمة عملاء جيل الألفية بشكل صحيح في عالم رقمي متنقل.
يريد جيل الألفية كسب المال (من لا يفعل ذلك؟) ، لكنهم يدركون الطريقة التي يتم بها جني أموالهم.
أظهر الشباب اهتماما أكبر بالاستثمار المسؤول اجتماعيا (SRI) ، وهو شكل من أشكال الاستثمار الذي يسعى إلى إحداث تغيير اجتماعي وبيئي ومكان عمل إيجابي مع تحقيق عوائد تنافسية.
وفقا لتقرير مورغان ستانلي ، فإن الأمريكيين في 20s و 30s هم ضعف احتمال مقارنة بإجمالي عدد المستثمرين لوضع أموالهم في الشركات التي تستهدف SRIs.
قد يجذب مديرو الثروات المزيد من الأعمال من خلال تقديم استراتيجيات استثمارية تعكس قيم العملاء الشباب ومثلهم العليا.
لماذا الانتقال من برنامج محاسبة محفظة خادم العميل إلى TAMP
ستواجه الشركات الاستشارية يوما ما موقفا ينتقل فيه عملاؤها الأكبر سنا. في حين أن فقدان الأرواح مؤلم عاطفيا ، فإن فقدان العملاء يمكن أن يكون مؤلما ماليا للشركات إذا لم يكن هناك عملاء جدد ليحلوا محلهم.
لذلك يجب على مديري الثروات التواصل مع الشباب ، بما في ذلك إقامة اتصالات مع المستفيدين من العملاء الحاليين وكذلك الوصول إلى جيل الألفية بشكل عام.
يكبر جيل الألفية مع إمكانية الوصول الفوري إلى المعلومات لمعظم حياتهم ، وسيفضل (ويطلب) الوصول الرقمي والمحمول إلى تقاريرهم وتحليلاتهم.
إنهم مؤيدون أقوياء للاستثمار المسؤول اجتماعيا ، وستستفيد الشركات التي تلبي تفضيلاتهم وقيمهم الاستثمارية.
من خلال اتخاذ خطوات استباقية الآن ، لن تكون الشركات مجرد رد فعل على قضية كان من الممكن معالجتها قبل سنوات.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
