كيفية التعامل مع ضغوط كونك مستشارا ماليا

إجهاد المستشار المالي حقيقي ، وأنت لست وحدك إذا شعرت بالضغط.

وفقا لمسح أجرته جمعية التخطيط المالي وجانوس هندرسون وإنفستوبيديا:

  • عانى 71٪ من المستشارين من مستويات معتدلة أو عالية من الإجهاد السلبي ، مقارنة ب 63٪ من المستثمرين.
  • يشعر 44٪ من المستشارين اليوم بالتوتر أكثر مما كانوا عليه قبل خمس سنوات.
  • مستويات التوتر بين المستشارين الماليين أعلى بنسبة 25٪ من المعتاد بالنسبة للعمال الأمريكيين.

ذكر أحد المستجيبين ضغط الرسوم وتقلص الهوامش وزيادة المنافسة كأسباب تساهم في الإجهاد.

وشاركت دراسة أسترالية نتائج مماثلة:

  • 75٪ من المستشارين الذين شملهم الاستطلاع عانوا من "مستويات عالية من الإرهاق من العمل".
  • من بين هؤلاء 75٪ ، كان 33٪ يسعون للحصول على رعاية طبية لإدارة الأعراض المرتبطة بالتوتر.
  • 42٪ من المستشارين يفكرون في ترك المهنة بسبب ISSU المرتبط بالإجهاد

لقد كانت 3 سنوات الماضية:

  • انهيار السوق المرتبط بالوباء في مارس 2020
  • العزلة الاجتماعية والقلق والتحديات المتعلقة بالأسرة أثناء عمليات الإغلاق
  • ارتفاع التضخم
  • تقلبات السوق
  • تزايد الصراع الاجتماعي والسياسي على الصعيد العالمي
  • صعود الذكاء الاصطناعي والمخاوف منه "استبدال" المستشارين الماليين

من المفهوم أن تشعر بالضغط ، لكن يجب ألا يسمح المستشارون الماليون للضغط بالسيطرة عليهم.

أظهرت الدراسات أن الإجهاد يجعل الموظفين أقل إنتاجية.

وإذا كنت ترغب في تحسين أدائك الاستثماري ، فيجب عليك الاستثمار في رفاهيتك. 

4 طرق للتعامل مع ضغوط المستشار المالي

1. تذكر أنك لست وحدك

قلناها من قبل ، وسنقولها مرة أخرى: أنت لست وحدك. 

تذكر أنك لست وحدك أمر مهم لسببين:

1 - حافظ على المنظور

أنت لا تفعل أي "أسوأ" من أقرانك. لا تضيف ضغطا إضافيا أو تشعر بالخجل لمجرد أنك تعتقد أن كل شخص آخر يقوم بعمل أفضل منك. إنهم ليسوا كذلك.

2 - يمكن لأي شخص المساعدة

إذا كنت متصلا بأي من مجموعات شبكات RIA ، فتحدث مع الآخرين وتبادل القصص. قد تتعلم كيف تعامل الآخرون مع مواقف مشابهة لموقفك.  

إذا كان التوتر يؤثر بشدة وسلبا على الصحة العقلية والعاطفية ، فتحدث مع المعالج.

2. هنئ نفسك

أنت تعيش حلم شخص آخر.

للحظة ، انسى الضغط الحالي. فكر في المدى الذي وصلت إليه في حياتك المهنية.

قد يبدو الأمر وكأنه عصور منذ أن أجريت اختبارات CFA أو CFP ، ولكن تذكر العمل الشاق الذي استغرقته للحصول على التراخيص الخاصة بك. هذه الاختبارات ليست للدمى.

حقيقة أنك اجتزت (اختبارات متعددة) تفصلك عن بقية الحزمة ، والآن أنت مستشار مرخص. 

لا يجتاز أكثر من 60٪ أيا من اختبارات CFA ، وسينجح عدد مماثل في CFP. قد يأخذ بعض الناس هؤلاء ويفشلون ويتخلون عن التواجد في المهنة تماما. لكنك في المهنة ، تصنع اسما لنفسك. 

أنت الآن مستشار ، وقد عهد إليك الناس بإدارة ثرواتهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس.

لا يمكن للجميع فعل ما تفعله. العملاء يعرفون ذلك. لهذا السبب اختاروك. 

إذا كنت تعمل في هذه الصناعة خلال السنوات ال 15 الماضية ، فقد نجحت في اجتياز أسوأ أزمة مالية منذ الكساد الكبير ، والوباء ، وستجد طريقة لتجاوز العقبات الحالية.

3. اعتني بنفسك

أنت مشغول ومرهق ، لكن لا تستخدم ذلك كذريعة لعدم ممارسة الرياضة.

المخاطر الصحية لعدم ممارسة الرياضة أكبر من التدخين والسكري وأمراض القلب المذكورة في هذه الدراسة. عدم ممارسة الرياضة لن يؤدي إلا إلى تفاقم مستويات التوتر التي تواجهها. 

خصص وقتا لممارسة الرياضة. قد تجادل مجلة هارفارد بيزنس ريفيو بأن الناس يجب أن يعاملوا التمرين كما لو كان جزءا من مسؤوليات الوظيفة. 

الذهاب للنزهة أو الجري. قفز على الدراجة أو اذهب للسباحة. اشترك في فصل زومبا هذا. كل ما تفضله ، افعله. ستشعر بتحسن بعد ذلك. 

بالنسبة لنظامك الغذائي ، حافظ على عادات الأكل الصحية وحافظ على كل شيء باعتدال ، بما في ذلك الأدوية الموصوفة. عند مواجهة التوتر ، من السهل الانغماس في الطعام أو المشروبات التي تجلب لك الراحة. لا بأس بذلك من وقت لآخر ، لكن لا تجعله عادة تناول الكثير من الحلويات أو المشروبات. استهلك الأشياء التي تحافظ على صحة جسمك وعقلك. 

4. تقييم الممارسات الحالية

تحقق من دليل الأتمتة الخاص بنا.

بمجرد أن تعتني بنفسك ، ستعود إلى العمل وأنت تشعر بالانتعاش. 

يعد ضغط الرسوم وزيادة المنافسة من مصادر التوتر ، لكن ممارسات عملك الحالية قد تضيف إلى هذا الضغط:

  • قضاء الكثير من الوقت في العمل اليدوي والمتكرر ، بدلا من النشاط المدر للدخل.
  • دفع مبالغ زائدة مقابل البرامج والخدمات
  • الاعتماد كثيرا على الموظفين الداخليين لتطوير التطبيقات والمنصات
  • وجود وثائق ضعيفة أو عدم وجودها ، مما يجعل من الصعب تدريب ونقل المعرفة إلى الموظفين

التفكير في نقاط الألم هذه سيجعلك تفكر في الحلول:

تدعم Empaxis المستشارين الماليين في جميع هذه المجالات ، مما يجعل وظائفهم أسهل من خلال توفير الوقت والموارد لكسب المزيد من المال للعملاء وأنفسهم.

لا ينبغي السيطرة على المستشارين عن طريق الإجهاد

من المفهوم أن تشعر بضغوط هوامش الربح المنخفضة والمنافسة الأعلى ، لكن السماح لهذا الضغط بالتحكم فيك هو وصفة لكارثة. 

اجمع بين هذه الضغوط الخارجية وكراهية الذات ونقص الرعاية الجسدية للجسم ، وستزداد مستويات التوتر ، مما يؤدي إلى انخفاض الإنتاجية والأداء. 

عند مواجهة التوتر ، تذكر أنك لست وحدك وأنك تستحق الثناء على الذات. أنت تفعل ما يتمنى الآخرون أن يتمكنوا من القيام به ، وقد أظهرت المرونة خلال الأوقات الصعبة من قبل. بمجرد أن تعتني بنفسك بنجاح ، ستتخذ قرارات أفضل تتعلق بتحسين وضع عملك. 

لا يمكنك التحكم في كل ما يحدث في هذه الصناعة ، ولكن يمكنك دائما التحكم في رفاهيتك والجهد الذي تبذله.

الدردشة مع أحد الخبراء

احصل على أحدث تقنيات الأتمتة وعمليات الاستثمار والاستعانة بمصادر خارجية

تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك: