مستودع البيانات هو مستودع مركزي يجمع المعلومات من مجموعة متنوعة من المصادر المستقلة. في بعض الأحيان يطلق عليه مستودع بيانات المؤسسة.
تخزين البيانات ، إذن ، هو عملية تجميع البيانات من مصادر متباينة في مكان مركزي واحد واستخدام تلك البيانات التاريخية لاتخاذ قرارات العمل.
يعد تخزين البيانات جزءا من ذكاء الأعمال ، والذي يعرفه CIO.com بأنه "الاستفادة من البرامج والخدمات لتحويل البيانات إلى رؤى قابلة للتنفيذ تفيد قرارات أعمال المؤسسة".
تقول Investopedia إن قاعدة البيانات هي نظام معاملات يراقب ويحدث البيانات في الوقت الفعلي من أجل الحصول على أحدث البيانات المتاحة فقط.
على سبيل المثال ، قائمتك الكاملة للعملاء النشطين هي قاعدة بيانات تتكون من الأسماء والعناوين وتواريخ الميلاد وأرصدة الحسابات والمحافظ الاستثمارية وصافي الثروات وما إلى ذلك. ستخبرك قاعدة بيانات العميل هذه بأشياء مثل:
يمكنك استخدام هذه المعلومات لقياس مدى جودة أداء حسابات عملائك بناء على أهدافهم الاستثمارية.
من ناحية أخرى ، قد يتكون مستودع البيانات من كل عميل عملت معه في السنوات ال 10 الماضية ، إلى جانب التاريخ الكامل لمعلوماته ، وقرارات الاستثمار التي اتخذتها نيابة عنهم والمعايير التاريخية. يمكنك استخدام مستودع البيانات للبحث عن أشياء مثل الاتجاهات الموسمية وكيف تؤثر على محافظ عملائك.
يمكن اتخاذ قرارات الاستثمار من خلال مجموعة من المعلومات من قاعدة بيانات العميل الخاصة بك جنبا إلى جنب مع البيانات التاريخية من مستودع البيانات.
تأتي البيانات من ثلاثة أنواع من المصادر - أنظمة التشغيل ومصادر البيانات الخارجية والملفات المسطحة.
الأنظمة التشغيلية هي تلك التي تستخدم لإدارة عملك - التخطيط المالي ، والمحاسبة ، وإدارة المشاريع ، وإدارة علاقات العملاء (CRM) ، وتخطيط موارد المؤسسة (ERP) وبرامج أنظمة المعاملات ، على سبيل المثال.
مصادر البيانات الخارجية هي تلك التي لا يتم فيها جمع المعلومات من قبل مؤسستك ، مثل مؤشر داو جونز الصناعي وبيانات السوق وقواعد بيانات لجنة الأوراق المالية والبورصات.
تحتوي قاعدة بيانات الملفات المسطحة على سجلات تتبع تنسيقا موحدا ولكن لا توجد علاقات بين السجلات. على سبيل المثال ، يمكن أن تكون قاعدة بيانات الملفات المسطحة عبارة عن جدول بيانات أو ملف نصي عادي.
تتضمن هذه الخطوة جمع كميات كبيرة من المعلومات من مصادر متعددة غير متجانسة (مختلفة ومستقلة) تم جمع البيانات منها. على سبيل المثال ، يسحب TAMP1 البيانات من أمين (أوصياء) عملائك ويزاوج ذلك مع نظام محاسبة المحفظة وإدارة علاقات العملاء ونظام الأداء ونظام المخاطر.
يمكنك أيضا توصيل أشياء أخرى بهذه المنصة كخدمة ، مثل نظام التداول الخاص بك ، وأدوات التخطيط المالي ، وما إلى ذلك. هذه هي أكبر ميزة لمستودع البيانات و TAMP - فهي قابلة للتطوير بدرجة كبيرة ، ومع نموها ، تصبح عملياتك أكثر كفاءة.
خلال هذه العملية التلقائية ، يتم تنظيف البيانات من أشياء مثل التكرارات وعدم الاكتمال والأخطاء ، بحيث يمكن تحويلها إلى تنسيق مستودع البيانات الخاص بك ثم فرزها وتلخيصها. قد يتضمن التطهير إزالة السجلات السيئة أو تحديدها حتى تتمكن من تحديد ما إذا كنت تريد إزالتها أو تصحيحها.
يمكن أيضا تقسيم السجلات وفرزها ، خاصة في بيئة التجارة الإلكترونية ، حيث يمكن تقسيم العملاء بناء على الجغرافيا أو عادات الشراء أو أي عدد من العوامل. بالنسبة لشركات الاستثمار التي تستخدم TAMP1 ، يتم أخذ البيانات من مصادر متعددة ، ثم تنظيفها وتحويلها وفرزها وفقا لذلك في النظام الأساسي. على سبيل المثال ، يمكن تقسيم أصول العميل حسب فئة الأصول والمنطقة والعملة وما إلى ذلك.
في الرسم التوضيحي أعلاه ، يمكنك أن ترى أن هناك ثلاثة مخرجات أساسية من مستودع البيانات: استخراج البيانات والتقارير والتحليلات.
استخراج البيانات هو عملية تحويل البيانات الأولية إلى معلومات مفيدة ، والتي يمكن استخدامها بعد ذلك في التقارير التي تواجه العميل والتحليلات الداخلية التي يمكن لمستشاريك استخدامها لاتخاذ قرارات الاستثمار نيابة عن عملائك.
يتم تسليم التقارير إلى المستخدمين النهائيين ويمكن أن تتضمن معلومات في الوقت الفعلي حول كيفية أداء الاستثمارات. يمكن لمستشاريك أيضا استخدام التقارير والتحليلات لمراقبة محافظ عملائهم واتخاذ قرارات الاستثمار.
أفضل طريقة لفهم ماهية مستودع البيانات وكيف يستخدمه المستشارون الماليون ومديرو الثروات والمكاتب العائلية هي رؤية واحد أثناء العمل.
فريقنا جاهز ليوضح لك كيف أن مستودع بيانات TAMP1 - وتكامل النظام الأساسي مع أكثر من 1600 من أمناء الحفظ والبنوك والأنظمة - يجعل من الممكن عرض تفاصيل استثمار العملاء في مكان واحد ، بالإضافة إلى أتمتة التحليلات وإعداد التقارير ، مما سيساعد في إخراج فريقك من أنظمة البرامج وجداول البيانات القديمة.
احجز عرضا توضيحيا لشركتك الآن ، أو قم بتنزيل كتابنا الإلكتروني المجاني ، "لماذا الانتقال من برنامج خادم العميل إلى TAMP" لمعرفة المزيد حول هذا النظام الآمن للغاية المستند إلى السحابة.
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
