تعمل التطورات السريعة في الذكاء الاصطناعي بنشاط على إعادة تشكيل صناعة إدارة الاستثمار.
من تقنيات التعلم الآلي التقليدية إلى صعود التعلم العميق والآن القدرات المذهلة لنماذج اللغات الكبيرة (LLMs) ، تقف الصناعة على أعتاب عصر جديد.
نستكشف أدناه تطور الذكاء الاصطناعي ونوضح كيف سيحدث ثورة في صنع القرار والكفاءة التشغيلية والمشهد التنافسي لكل من شركات الاستثمار ومقدمي التكنولوجيا.
التعلم الآلي: الأساس
64٪ من المتخصصين في إدارة الاستثمار يسعون حاليا ، أو يخططون لمتابعة ، تطوير المهارات في الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي ، ترتفع هذه النسبة إلى 71٪ بين المهنيين الماليين الشباب. - معهد المحللين الماليين المعتمدين
لسنوات ، وجدت خوارزميات التعلم الآلي (ML) نجاحا في إدارة الاستثمار من خلال تمكين تقنيات مثل:
استراتيجيات التداول الكمي: يمكن ل ML تحديد الأنماط في البيانات التاريخية لتطوير استراتيجيات تحاول التغلب على السوق.
نمذجة المخاطر: تحلل نماذج التعلم الآلي كميات هائلة من البيانات لتقييم مخاطر المحفظة والتنبؤ بتقلبات أسعار الأصول والمساعدة في اختبار الإجهاد.
كشف الاحتيال: يمكن ل ML اكتشاف الحالات الشاذة في المعاملات ، والإبلاغ عن النشاط الاحتيالي المحتمل الذي قد يمر دون أن يلاحظه أحد تحت المراجعة اليدوية.
التعلم العميق: الانتقال إلى المستوى التالي
يستخدم التعلم العميق ، وهو مجموعة فرعية من ML ، شبكات عصبية اصطناعية ذات طبقات متعددة ، تحاكي الطريقة التي يعالج بها الدماغ البشري المعلومات. وهذا يمنحها ميزة في التعامل مع بيانات أكثر تعقيدا ودقة:
معالجة اللغة الطبيعية (NLP): يمكن لنماذج التعلم العميق تحليل المقالات الإخبارية ومشاعر وسائل التواصل الاجتماعي ونصوص مكالمات الأرباح لاستخراج رؤى تؤثر على قرارات الاستثمار.
تحليل البيانات البديلة: يمكن للتعلم العميق الكشف عن أنماط في مجموعات البيانات غير التقليدية (على سبيل المثال ، صور الأقمار الصناعية وبيانات شراء المستهلك) لإبلاغ أطروحات الاستثمار.
LLMs: مغير قواعد اللعبة
تمثل LLMs ، مثل ChatGPT و GPT-3.5 ، قفزة كبيرة إلى الأمام. يتم تدريبهم على مجموعات بيانات نصية ورمزية ضخمة ، مما يجعلهم قادرين على:
التبسيط التشغيلي: يمكن ل LLMs معالجة التعليمات المعقدة لأتمتة إنشاء التقارير ، والتوفيق بين البيانات عبر الأنظمة المتباينة ، والمساعدة في مهام الامتثال.
زيادة الخبرة البشرية: تعمل LLMs كمساعدين باحثين متطورين ، حيث تقدم ملخصات ، وتحدد الروابط ، وتقدم وجهات نظر جديدة للمساعدة في صنع القرار.
التعطيل من قبل الذكاء الاصطناعي: من المستفيد الأكبر؟
شركات الاستثمار: أولئك الذين يتبنون هذا التطور الذكاء الاصطناعي سيكتسبون ميزة كبيرة. سيتخذون قرارات أسرع تعتمد على البيانات ، ويبسطون العمليات ، وربما يكشفون عن ألفا المخفية. الشركات الراغبة في الاستثمار في المواهب الذكاء الاصطناعي (مثل المهندسين الفوريين) سوف تتقدم على المنافسة.
شركات البرمجيات: سيرتفع الطلب على برامج إدارة الاستثمار التي تعمل بالطاقة الذكاء الاصطناعي. سيشهد البائعون الذين يمكنهم دمج ML والتعلم العميق و LLMs بشكل فعال في منصات بديهية نموا كبيرا.
احصائيات صناعة الذكاء الاصطناعي إضافية
وتتوقع ماكينزي أن تأثير الذكاء الاصطناعي على الإنتاجية يمكن أن يضيف تريليونات الدولارات من القيمة إلى الاقتصاد العالمي.
تقدر Gartner أنه بحلول عام 2025 ، ستتضمن 75٪ من تطبيقات المؤسسات الجديدة شكلا من أشكال الذكاء الاصطناعي.
