التكاليف التشغيلية لإدارة مكتب العائلة ليست ضئيلة. ويمكن أن تساعد التدابير المناسبة لخفض التكاليف.
كم يكلف تشغيل مكتب عائلي؟
يمكن أن تتراوح تكاليف مكتب العائلة النموذجية من 1.5 مليون دولار إلى أكثر من 14 مليون دولار سنويا. إن الجمع بين ارتفاع تكاليف التشغيل الداخلية والمشهد الاستثماري غير المؤكد يترك مديري المكاتب العائلية يبحثون عن طرق لخفض النفقات.
الحل الفائز لإدارة تكاليف مكتب العائلة هو مزيج من الاستفادة من التكنولوجيا المناسبة واستراتيجية المواهب المنفذة بعناية والتي قد تتضمن مزيجا من التعيينات الخارجية والاستعانة بمصادر خارجية والتعاون عن بعد.
مكتب العائلة هو منظمة خاصة مكرسة لإدارة الشؤون المالية والاستثمارات لعائلة فائقة الثراء أو عائلات متعددة. ويوفر مجموعة من خدمات إدارة الثروات المصممة خصيصا لتلبية الاحتياجات الخاصة للأسرة، مما يضمن الحفاظ على الثروة ونموها ونقلها بشكل فعال عبر الأجيال.
يمكن أن تشمل هذه الخدمات:
السؤال الوحيد هو - كيف يمكن لمكتب العائلة القيام بكل هذا بشكل جيد والحفاظ على التكاليف تحت السيطرة؟ فيما يلي بعض الطرق لتقليل تكاليف التشغيل.
السؤال الأول الذي يجب طرحه هو - هل يجب عليك التعامل مع كل شيء في المنزل؟ تاريخيا ، كانت المكاتب العائلية "في العائلة" ، مما يعني أن الكثير من العمل يتم في المنزل من قبل أعضاء مؤهلين أو ممثلين للعائلة.
لكن هذا النهج قد يكلف المزيد من المال. بدلا من ذلك ، ضع في اعتبارك هذه الأسئلة:
حتى لو قام هذا الفريق الداخلي بعمل رائع (أو على الأقل بقدر ما تسمح به قدراته) ، فإنه لا يزال يأتي بتكلفة كبيرة. تعد الاستعانة بمصادر خارجية بشكل استراتيجي لمهام تقليل العبء الإداري أو الوصول إلى الخبرة المتخصصة أو الاستفادة من الكفاءة طريقة رائعة لتقليل تكاليف مكتب العائلة.
في دراسة استقصائية شملت 130 مكتبا عائليا مسؤولة عن أكثر من 62 مليار دولار من الأصول المدارة، تعتقد أغلبية مذهلة تبلغ 91٪ أن الاستعانة بمصادر خارجية ستستمر في الزيادة خلال السنوات الثلاث المقبلة - مما يجعلها محركا رئيسيا للكفاءة التشغيلية.
تعرف على المزيد: الاستعانة بمصادر خارجية لمكتب العائلة مع Empaxis
تؤدي أتمتة المهام المناسبة داخل مكتب العائلة إلى توفير كبير في التكاليف
يمكن لأدوات التشغيل الآلي للمكاتب العائلية تبسيط العمليات وخفض تكلفة العمالة وتقليل الخطأ البشري.
استخدام الأتمتة لتقليل العمليات كثيفة العمالة ، وتحرير موظفي مكتب عائلتك الموهوبين لقضاء المزيد من الوقت في القيام بما هم رائعون فيه. تعتبر الأنشطة عالية القيمة مثل التركيز على استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل ومراجعات المحافظ ودعم حوكمة الأسرة أكثر قيمة من المهام الإدارية التي تستهلك وقتا أطول مما ينبغي.
كم من الوقت تقضيه في إكمال المهام التي يمكن أتمتتها ، مثل:
تعمل أتمتة المهام مثل إعداد تقارير الاستثمار وتتبع النفقات وإدارة المستندات على تقليل العمليات كثيفة العمالة مما يسمح للمكاتب العائلية بالتركيز على المزيد من المبادرات الاستراتيجية مثل استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل ومراجعات المحافظ ودعم حوكمة العائلة.
وبفضل الذكاء الاصطناعي، يمكن أن يصبح إعداد التقارير الضريبية وحفظ سجلات الامتثال أكثر آلية، حيث يمكن أن يصبح حفظ السجلات الضريبية والامتثال أكثر آلية، وغربلة كميات كبيرة من البيانات والوثائق لإنتاج مخرجات، حيث يمكن أن يكون ذلك آليًا بالكامل، "هذا المستقبل قادم بسرعة"، كما يقول مارك روجوزينسكي، رئيس خدمات المكاتب العائلية في شركة Cresset، "إنه ليس بعد 10 سنوات من الآن، بل بعد عام أو عامين من الآن."
قد يبدو الأمر غير بديهي ، لكن توظيف المواهب المناسبة (حتى لو دفعت لهم أكثر) يمكن أن يكون طريقة فعالة لإدارة تكاليف مكتب العائلة. وفقا لتقرير Global Family Office ، تمثل تكاليف الموظفين 69٪ من تكاليف مكتب العائلة.
إليك كيف يمكن أن يساعد توظيف المواهب الخارجية:
كن ذكيًا بشأن أنشطة خفض التكاليف. لا تدع خفض النفقات يعني التنازل عن جودة العمل والأداء.
يشاركنا جيو ماسو، من قسم الخدمات الاستشارية للمكاتب العائلية في إرنست ويونغ، رأيه:
"في حين أن خفض تكاليف التوظيف في البداية قد يوفر في البداية راحة مالية على المدى القصير، إلا أنه من الضروري النظر في تأثير ذلك على أداء المكتب العائلي ونجاحه على المدى الطويل. ويميل انخفاض التعويضات إلى الحد من قدرة المكتب العائلي على جذب أفضل المواهب والاحتفاظ بها، وهو مورد ثمين ونادر في هذا المجال، نظراً للمهارات الفريدة التي ينطوي عليها هذا المجال."
إن مشاهدة ما يفعله الآخرون يبقي المكاتب العائلية محدثة وجاهزة للتطور والتكيف مع التغيير عند الضرورة.
ستجد طرقاً لتخفيض التكاليف (الاستعانة بمصادر خارجية، والذكاء الاصطناعي من الجيل الجديد، والأتمتة هي بعض الأمثلة)، ولكن يمكنك أيضاً أن ترى كيف يستثمرون.
هناك العديد من الفرص الاستثمارية التي ستسعى إليها المكاتب العائلية على مستوى العالم ، وبقدر ما تثقف نفسك حول هذه الفرص ولديك الوسائل للاستفادة منها ، سيكون مكتب عائلتك في حالة أفضل.
وكمثال على ذلك، تستثمر العديد من المكاتب ذات الأسرة الواحدة والمتعددة في الأسهم الخاصة وتتمتع بعوائد أفضل من التمسك بالأسهم العامة فقط.
وبالمثل، ونظراً لأن هذه المكاتب المالية الخاصة وصناديق التمويل الأصغر تتعامل مع المزيد من بيانات الأسهم الخاصة والتنزيلات، فقد وجدت طرقاً لخفض تلك التكاليف من خلال الاستفادة من تبسيط وأتمتة تلك الأنشطة باستخدام Empaxis.
وفي مجال الذكاء الاصطناعي، يمكنهم الاستفادة من نماذج اللغات الكبيرة (LLMs).
كيف يمكن أن يساعدك البقاء على اطلاع على الاتجاهات الحالية في إدارة تكاليف مكتب العائلة؟
ليس علينا أن ننظر بعيدا إلى الوراء في التاريخ لنرى مثالا ذا صلة. بحلول مارس 2020 ، غير جائحة عالمي الطريقة التي نعيش ونعمل بها. قبل ذلك الوقت ، كان عدد قليل جدا من المكاتب العائلية يستخدم هياكل العمل الهجينة أو عن بعد ، ولكن أولئك الذين كانوا متناغمين مع الاتجاهات الحالية لديهم البنية التحتية التكنولوجية للتكيف مع الظروف المتغيرة بينما أولئك الذين لم يعانوا من النكسات.
وفقا لشركة برايس ووترهاوس كوبرز ، جلب الوباء مجموعة متنوعة من الاتجاهات في المقدمة والوسط للمكاتب العائلية ، بما في ذلك:
مع التقدم السريع في التكنولوجيا ، يجذب الذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي) انتباه الكثيرين.
لا تقتصر علاقة المكاتب العائلية مع الذكاء الاصطناعي على كونها فرصة استثمارية مربحة فحسب، بل هي أيضا أداة يمكن استخدامها لتحقيق كفاءات أكبر داخل الشركة.
على الرغم من أن التعلم الآلي لا يزال في المراحل المبكرة نسبيا من التطوير ، إلا أنه يمكن أن يغير قواعد اللعبة في العديد من المجالات ، بما في ذلك تحليل الاستثمار والبحث وإدارة المخاطر واتخاذ القرار بشكل عام.
تحقق من مقالة فوربس هذه حول مكاتب الذكاء الاصطناعي والعائلة.
في عالم التكنولوجيا المتطورة باستمرار والفرص التعاونية، تكمن فرصة فريدة لمديري المكاتب العائلية لتعزيز رفاههم المالي الداخلي. يمكن للمكاتب العائلية تبسيط العمليات مع تحقيق وفورات من خلال تنفيذ تدابير استراتيجية مثل الاستعانة بمصادر خارجية وأتمتة المهام والاستفادة من المواهب الخارجية بعين يقظة.
ويُحسب للعديد من المكاتب العائلية أنها وجدت طرقًا لخفض التكاليف بالفعل
Empaxis ، بحلولها وخبراتها المصممة خصيصا ، على استعداد لتكون شريكك الموثوق به في دعم عمليات مكتب العائلة ، وتدقيق عملياتك في المستقبل والسماح لك بالتركيز أكثر على الأشياء التي تقوم بها بشكل أفضل.
هل تريد معرفة المزيد؟ اتصل ب Empaxis وشاهد كيف استفادت المكاتب العائلية من توفير التكاليف وزيادة الكفاءة والحجم.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
