تتمتع المكاتب العائلية في سويسرا بموقع مناسب للعمل، ومع الاقتصاد المتغير باستمرار والتقدم السريع في التكنولوجيا، فإنها ستحتاج إلى خدمات عالية المستوى لتعمل بأكبر قدر من الكفاءة.
مع استمرار ارتفاع عدد المكاتب العائلية على مستوى العالم ، تعد سويسرا موقعا مفضلا للعائلات الثرية لإنشاء متجر.
هناك ما يقدر بنحو 70 مكتبا لعائلة واحدة و 400 مكتب متعدد العائلات في دولة جبال الألب ، ومن المتوقع أن تنمو هذه الأرقام فقط.
واحدة من أغلى الأماكن في العالم للعيش فيها ، تقدم سويسرا درجة من التفرد والخصوصية لا يتم توفيرها في العديد من البلدان الأخرى.
تحتل سويسرا المرتبة الأولى عالميا في مؤشر التنمية البشرية ، حيث تؤدي أداء قويا عبر جميع المقاييس في التعليم والسلامة والرعاية الصحية والبنية التحتية والحوكمة.
تتمتع الخدمات المصرفية الخاصة السويسرية بتاريخ طويل ، والأسواق المالية في البلاد راسخة.
بالإضافة إلى ذلك ، فإن معدلات الضرائب منخفضة نسبيا ، وتتنافس الكانتونات السويسرية لجذب الأصول الأجنبية من خلال الحفاظ على هذه المعدلات منخفضة.
تعد البيئة التنظيمية المالية في سويسرا واحدة من أفضل البيئات في العالم.
على الصعيد العالمي ، احتلت سويسرا المرتبة 7 في دراسة نظرت في مسائل التنظيم المالي والشفافية والامتثال.
ووفقا لتصنيفات US News "Open for Business" ، تحتل سويسرا المرتبة #1.
كشف تقرير مكتب العائلة العالمي لعام 2023 الصادر عن UBS عن العديد من الخصائص المثيرة للاهتمام حول المكاتب العائلية في سويسرا.
وفقا للمستجيبين:
أيضا وفقا ل UBS:
تقوم المكاتب العائلية في سويسرا بكل الأشياء الصحيحة من خلال امتلاك محافظ استثمارية متنوعة ، ولكن مع زيادة الاستثمارات يأتي التعقيد المتزايد.
تصبح إدارة التقارير والأداء صعبة مع انتشار البيانات عبر العديد من الأوصياء والبوابات ورسائل البريد الإلكتروني.
ناهيك عن أن إدارة شؤون الأسرة الداخلية تتطلب الكثير من الاهتمام: تخطيط التعاقب ، وإنشاء الصناديق الاستئمانية ، وتوزيع الأصول ، وإدارة نمط الحياة.
بالإضافة إلى ذلك ، هناك اعتبارات للعمل الخيري / العطاء الخيري ، والتعامل مع الضرائب ، وتخفيف المخاطر / التأمين.
في النهاية ، يتطلب الأمر فريقا: محاسبين ومحامين ومصرفيين ومستشاري ضرائب ومديري استثمار ومخططي عقارات وموظفي المكاتب المتوسطة والخلفية ، من بين المتخصصين الآخرين المطلوبين.
في حين أن العديد من العائلات الثرية تستثمر في التكنولوجيا لمحافظها الاستثمارية ، إلا أنها كانت أبطأ في الاستثمار في التكنولوجيا الجديدة والحلول الرقمية لعملياتها الداخلية.
المكاتب العائلية في سويسرا ليست استثناء.
لا يزالون يعتمدون على العمليات اليدوية والورقية والثقيلة في Excel والتي تزداد عدم كفاءتها مع مرور الوقت.
وهم أهداف مثالية لمجرمي الأمن السيبراني الذين يسعون إلى استغلال نقاط الضعف في البنية التحتية التكنولوجية لمكتب العائلة.
يجب أن يكون تحديث التكنولوجيا نقطة تركيز للقضاء على أوجه القصور والتهديدات هذه.
تنخرط الأجيال الشابة بشكل متزايد مع أفراد الأسرة الأكبر سنا عندما يتعلق الأمر بجهود التحديث.
ويجب على قادة المكاتب العائلية أن يأخذوا مشاركتهم على محمل الجد.
إن تطبيق التكنولوجيا الجديدة يجعل تخطيط التعاقب عملية أكثر سلاسة.
عندما يستخدم الجميع منصات جديدة قائمة على السحابة ، يكون من الأسهل على العائلة أن تكون على نفس الصفحة. عندما تنتقل القيادة القديمة ويأتي الجيل التالي ، يمكنهم التأكد من عدم انزلاق أي شيء من خلال الشقوق في هذا الانتقال. سيقود القادة الجدد الأصغر سنا مكتب العائلة بشكل أكثر فعالية مع الإعداد المناسب:
منصات محاسبة المحافظ ، أنظمة التداول وإدارة المخاطر ، برامج المحاسبة والضرائب ، أنظمة CRM ...
علاوة على ذلك ، فإن الأنظمة المناسبة المعمول بها ستقلل من المخاطر الأمنية.
"كل شيء يتسع كثيرا لدرجة أن العديد من المكاتب العائلية لا يمكنها ببساطة تقديم جميع الخدمات التي تحتاجها عائلات وأفراد HNW بشكل متزايد - كما يظهر البحث - فهم بحاجة إلى دعم من أطراف ثالثة."
تستفيد المكاتب العائلية السويسرية كثيرا من الاستعانة بمصادر خارجية. تعد الاستفادة من الأطراف الثالثة جزءا من اتجاه أوسع مع نمو المكاتب الفردية والمتعددة العائلات من حيث التعقيد وتحتاج إلى خبرة أكبر.
ووفقا لدراسة استقصائية أجريت على المتخصصين في المكاتب العائلية، فإن ما يقرب من 83٪ من المشاركين الذين يتوقعون زيادة في الاستعانة بمصادر خارجية يقولون إن المكاتب العائلية تريد المزيد من الخدمات المتخصصة.
يقول 71٪ من المكاتب العائلية أن الاستعانة بمصادر خارجية ستمكنهم من تحسين مستويات الخدمة الإجمالية بينما يقول 59٪ أنها تسمح لهم بالتركيز على نقاط قوتهم الأساسية.
عندما يتعلق الأمر بالمكاتب الوسطى والخلفية ، تستفيد المكاتب العائلية بشكل متزايد من نموذج الاستعانة بمصادر خارجية ، وتساعدهم Empaxis على تبسيط ورقمنة سير العمل الخاص بهم.
تعرف على المزيد حول حلول الاستعانة بمصادر خارجية للمكاتب العائلية من Empaxis.
كما ذكر أعلاه ، فإن العديد من المكاتب العائلية في سويسرا عالقة في عمليات ثقيلة الورق ومدفوعة ببرنامج Excel.
وينطبق الشيء نفسه على المملكة المتحدة وفي جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.
يتراكم الوقت والمال الذي يتم إنفاقه على هذه المهام بمرور الوقت ، ومع التقدم السريع في التكنولوجيا ، لا يوجد سبب لعدم تكييف المكاتب الفردية والمتعددة العائلات.
إدارة البيانات وإعداد التقارير والتحليل وتخفيف المخاطر واتخاذ القرارات الاستثمارية ... هذه بعض الأنشطة التي يمكن تحسينها من خلال ترقيات التكنولوجيا.
بشكل جماعي ، ستؤدي أدوات الأتمتة الذكاء الاصطناعي هذه في النهاية إلى تحرير موظفي المكاتب العائلية للتركيز على الأنشطة التي تقدم قيمة أكبر على المدى الطويل ، وتوسيع نطاق العمليات وخفض التكاليف.
تمتلك الغالبية العظمى من المكاتب العائلية السويسرية استثمارات بديلة في محافظها الاستثمارية، بما في ذلك الأسهم الخاصة.
تعد معالجة الأسهم الخاصة مهمة يدوية للغاية ، مع تنزيل البيانات وتخزين الملفات في المواقع المطلوبة. بعد ذلك ، يتم نسخ ولصق يدوي للغاية لنقاط البيانات في جداول البيانات.
يمكن للمكاتب العائلية أتمتة كل مهام سير العمل هذه ، ويجعل Empaxis ذلك يحدث لهم.
تنمو المكاتب العائلية في سويسرا بالفعل ، حيث تعد البلاد مكانا جذابا للعائلات الثرية للإقامة والعمل.
ومع نمو المكاتب العائلية وتطور المشهد التكنولوجي والتنظيمي والاستثماري، ستحتاج إلى مجموعة من الخدمات لتلبية احتياجاتها المتزايدة.
إن الاستفادة من الأطراف الثالثة (الاستعانة بمصادر خارجية) بالإضافة إلى اعتماد التكنولوجيا الجديدة ، سواء كانت أنظمة قائمة على السحابة أو الذكاء الاصطناعي أو أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) ، ستكون الطرق التي يمكن للمكاتب العائلية من خلالها زيادة كفاءتها التشغيلية.
تقف Empaxis على أهبة الاستعداد لدعم المكاتب العائلية في سويسرا في سعيها إلى تشغيل أكثر بساطة وكفاءة ، مما يسمح لها بالاستمتاع بالمزايا الكاملة للتحول الرقمي.
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
