قد يؤثر فيروس كورونا سلبا على أداء الاستثمار وإيرادات الشركة، ولكن إذا أراد مديرو الثروات والأصول الصمود في وجه العاصفة، فلا يمكن تجاهل التفكير العقلاني واتخاذ القرارات.
لا يمكن التقليل من شأن الضرب الذي تلقاه السوق نتيجة لفيروس كورونا (COVID-19):
قد يؤدي الخوف نتيجة لفيروس كورونا إلى ركود عالمي ، مما يزيد من تسريع دوامة الهبوط في الأسواق.
في حين أن التأثير على الاستثمارات حقيقي ، فإن التأثير النفسي لفيروس كورونا يمكن أن يكون مقلقا بنفس القدر.
إذا كان الخوف يملي عملية تفكير المرء ، فيمكن اتخاذ قرارات استثمارية مشكوك فيها (ومؤسفة). قد يكون العملاء في حالة من الذعر ، ولكن يجب على شركات الاستثمار أن تقف بحزم ، وتظهر التوازن والسيطرة في وقت من عدم اليقين.
بالطبع ، سيلعب مدى استعداد الشركة (أو عدم استعدادها) دورا في الخوف الذي تشعر به ، ولكن بغض النظر عن وضع الشركة ، إليك بعض النصائح لصناديق التحوط ومديري الثروات والأصول في أعقاب فيروس كورونا.
قد يبدو الأمر مبتذلا ، لكنه تذكير مهم بالتزام الهدوء وسط شعور "السماء تسقط" بين المستثمرين والجمهور بشكل عام.
نعم ، لقد انخفض السوق بشكل كبير في فترة قصيرة ، لكن هذه ليست المرة الأولى التي تنخفض فيها الأسواق بشكل حاد.
حتى لو كانت أقرب مقارنة ب 2008/2009 ، كن مرتاحا في معرفة أننا هنا ، بعد أكثر من عقد من الزمان من ذلك الوقت ، وأولئك الذين بقوا في السوق قاموا بعمل جيد للغاية.
وإذا نظرنا إلى تاريخ أداء سوق الأسهم بعد تفشي الفيروسات السابقة ، فقد انتعش السوق في النهاية.
على الرغم من أننا لا نعرف إلى متى سيحافظ فيروس كورونا على قبضته على الأسواق العالمية، إلا أننا نرى اتجاهات انتعاش في نهاية المطاف. والسؤال هو إلى أي مدى يرغب المستثمرون في التحلي بالصبر.
من حيث صلته بالصحة العامة ، ابق هادئا أيضا. استمر في غسل اليدين بشكل متكرر ، واستخدم مناديل مطهرة حسب الحاجة ، وحافظ على مسافة من الآخرين في الأماكن العامة ، وقلل من الاتصال الجسدي ، وارتد قناعا في الأماكن العامة إذا كنت تعلم أنك تظهر عليك علامات الأنفلونزا أو البرد.
في حين أن هناك سببا للأمل في أن يهدأ كل شيء في نهاية المطاف ، علينا أن نعترف بحقيقة أنه في الوقت الحالي ، يمكن أن ينتشر الفيروس بسرعة.
إذا أصبح الوضع أكثر خطورة ، فلماذا تخاطر بإصابة مكان العمل بأكمله؟
إلى الحد الذي يمكن فيه إنجاز العمل عن بعد ، دع هذا العمل يتم عن بعد.
يجب على شركات إدارة الاستثمار تطوير سياسات حول العمل عن بعد ، والتي قد تشمل اجتماعات مجدولة بانتظام مع أعضاء الفريق وغيرها من التدابير لضمان بقاء الموظفين منتجين وخاضعين للمساءلة خلال فترة وجودهم خارج المكتب. إذا احتاج العملاء إلى معرفة سياسات العمل عن بعد الخاصة بك وإذا كانت التغييرات تؤثر على تفاعلاتهم مع الشركة ، فأخبرهم بذلك.
ازداد العمل عن بعد بشكل ملحوظ خلال العقد الماضي ، وإذا كان هناك شيء واحد فعله فيروس كورونا ، فقد أدى فقط إلى تسريع اتجاه العمل عن بعد.
وفي حين أن الأسواق قد هبطت بشكل حاد، فإن بعض العملاء، وخاصة كبار السن، أكثر عرضة للانكماش من غيرهم.
لقد تكلمنا عن التعامل مع الكوارث الطبيعية. ربما حان الوقت لوضع خطط للأزمات الصحية العالمية.
إذا كان العملاء قريبين من سن التقاعد ، فربما حان الوقت للمستشارين لوضع عملائهم على مسار استثماري أكثر تحفظا. أظهرت دراسة حديثة أجرتها Fidelity أن 37.6٪ من مواليد طفرة المواليد يستثمرون بشكل مفرط في سوق الأوراق المالية لحساباتهم 401 (ك) ، منها 7.9٪ مستثمرة بنسبة 100٪ في أسواق الأسهم.
بالنسبة للعملاء الذين لديهم آفاق استثمارية أطول ، يمكنهم الاستمرار في البقاء على المسار الصحيح ، حيث أظهر التاريخ أنه من المفيد البقاء.
على الرغم من أن سوق الأسهم قد تلقى ضربة والمخاوف من حدوث ركود عالمي آخذة في الارتفاع مع فيروس كورونا ، لا يزال هناك أموال يمكن جنيها لأولئك الأذكياء والصبر.
بينما يبيع المستثمرون في حالة من الذعر ، فهذا يعني فرصة للشراء بثمن بخس.
"من الآمن أن نفترض أنه إذا كان لديك أفق زمني مدته 10 سنوات أو أكثر ، فهذه فرصة شراء جيدة ، كما قال آندي بانكو ، مالك شركة Tenon Financial LLC.
"قد تصبح [الأسهم] أرخص الآن وقد تخسر على المدى الطويل."
ضع في اعتبارك الاتجاهات التالية نتيجة لفيروس كورونا:
انتبه إلى كيفية تعديل المستهلكين لعادات الإنفاق الخاصة بهم وأين تخصص الشركات مواردها وأنشطتها في أعقاب أزمة الصحة العامة.
بالنسبة لبعض شركات الاستثمار ، لا يكفي "التزام الهدوء" عندما تكون الموارد المالية للمؤسسة في وضع محفوف بالمخاطر بسبب السوق المتقلبة.
حتى مع توصياتنا ، قد يكون القليل جدا ومتأخرا جدا لإجراء تغييرات دون تكبد الألم. في هذه المرحلة ، الشيء الوحيد الذي يمكن للمرء القيام به هو التعلم من هذا الموقف والاستعداد لسيناريوهات مستقبلية مماثلة.
لقد أبعدنا عقدا كاملا عن الأزمة المالية 2008-2009. مع مرور الوقت ، تحسنت الأسواق ، و 08-09 تبدو وكأنها ذكرى بعيدة.
ولكن حتى لو لم تكن المؤشرات الاقتصادية تشير إلى العودة إلى الفترة 2008-2009، فبوسعنا أن نتعلم أن التهديدات يمكن أن تأتي من مصادر أخرى، سواء كانت إرهابا، أو حربا تجارية، والآن تفشي الفيروس.
لهذا السبب من المهم جدا بناء احتياطيات نقدية في الأوقات الجيدة. عندما تقع كارثة ، يحتاج مديرو الاستثمار إلى الأموال لتحمل فترات طويلة من الأزمات.
ولا يتعلق الأمر فقط بالحصول على الأموال اللازمة للكشط. يتعلق الأمر بوجود موارد متاحة للشراء بسعر رخيص عندما يبيع الآخرون في خوف.
شيء آخر يجب على شركات الاستثمار القيام به هو تقليل مخاطرها الداخلية (أي الممارسات التجارية غير الفعالة). عندما تتجه الأسواق جنوبا ، فإن أوجه القصور الداخلية ستؤدي إلى تفاقم الصراعات الحالية للمؤسسة.
يتطلب العمل عن بعد بشكل فعال الوصول إلى جميع الأنظمة نفسها المتوفرة في المكتب ، وإذا كان الموظفون يعتمدون على البرامج القديمة المخزنة محليا ، فلن يكون العمل عن بعد فعالا.
يمكن أن تؤدي أتمتة المهام الروتينية والدنيوية والاستعانة بمصادر خارجية للوظائف التشغيلية إلى طرف ثالث إلى زيادة الكفاءة وتقليل الأخطاء وخفض التكاليف الإجمالية.
إن إدارة منظمة فعالة من البداية ستخدم الشركة بشكل جيد ، خاصة عندما تصبح الأوقات صعبة.
في حين أنه لا يمكن تجاهل التهديدات الصحية والاقتصادية الناجمة عن فيروس كورونا ، لا يمكن تجاهل أهمية التفكير العقلاني وصنع القرار.
من المهم الحفاظ على الهدوء ، حيث أظهر التاريخ أن السوق قد انتعش بعد أزمات مختلفة.
نظرا لأن فيروس كورونا قد يتطلب من الموظفين العمل عن بعد ، تحتاج الشركات إلى خطة للتعامل مع هذا التغيير.
بالطبع ، ليس كل العملاء لديهم آفاق استثمارية طويلة لتحمل الانكماش المطول ، لذلك يجب على مديري الاستثمار تقييم رغبة العملاء في المخاطرة. بالإضافة إلى ذلك ، ترقب فرص الاستثمار عندما تكون الأسهم أرخص وتتغير عادات الإنفاق الاستهلاكي.
أخيرا ، كن طالبا في التاريخ. تعلم من الماضي. بناء منظور. اتبع نهجا طويل الأجل. عندما تبدو الأوقات جيدة إلى ما لا نهاية ، استخدم ذلك لبناء احتياطي نقدي للأوقات العجاف.
إذا كان فيروس كورونا هو أحد لحظات الحساب لمديري الاستثمار ، فقد حان الوقت للتعلم.
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
