تنمو المكاتب العائلية في الشرق الأوسط لأن هناك طلبا على هيكل يشبه الشركات من العائلات الثرية لإدارة ثرواتها وأصولها المتنامية.
المكاتب العائلية في الشرق الأوسط هي نتيجة ثانوية للتحول الاقتصادي السريع منذ ما يقرب من 90 عاما على التوالي ، إلى جانب السكان الأثرياء الذين يتزايد ذكاؤهم وتطورهم الذين يطالبون بمستويات أعلى من الخدمة لأصولهم المتنامية باستمرار.
لفهم كيفية ظهور هذه المكاتب العائلية وما الذي يبحثون عنه ، دعونا أولا نلقي نظرة على المشهد العام للثروة في المنطقة.
منذ اكتشاف النفط والغاز في شبه الجزيرة العربية في أواخر 1930s، شهدت المملكة العربية السعودية والدول المجاورة في منطقة الخليج ارتفاعات نيزكية في النمو الاقتصادي، فضلا عن مكاسب كبيرة في الثروة الشخصية بين مواطنيها.
وفي حين أن مبيعات موارد الطاقة ليست الوسيلة الوحيدة التي تطورت بها المنطقة، إلا أن اكتشاف "الذهب الأسود" لعب دورا أساسيا في التنمية الشاملة للمنطقة، حيث تم استخدام عائدات النفط لتطوير قطاعات أخرى من الاقتصادات في الشرق الأوسط.
في جميع أنحاء المناطق المنتجة للنفط والغاز، أدركت الحكومات أهمية الاقتصاد متعدد الاستخدامات بعيدا عن النفط، لذلك فهي تستثمر أكثر في التكنولوجيا والسياحة والترفيه والخدمات المالية والعقارات.
اليوم ، المملكة العربية السعودية هي موطن ل 224000 مليونير ، أكثر من أي دولة في الشرق الأوسط. وتأتي الكويت، التي يبلغ عدد سكانها أقل من 5 ملايين نسمة مقارنة ب 35 مليون نسمة في المملكة العربية السعودية، في المرتبة الثانية ب 217 ألف نسمة!
وتحولت مدن مثل دبي وأبو ظبي، التي كانت ذات يوم قرى صيد نائمة على طول شواطئ الخليج الفارسي، إلى عواصم حديثة وفاخرة في غضون بضعة عقود فقط.
تنطبق مثل هذه القصص من الخرق إلى الثراء على بقية الإمارات العربية المتحدة ودول مثل الكويت والبحرين وقطر، التي استضافت كأس العالم 2022.
وفي هذه البلدان، أصبحت القيادة الحالية، سواء كانت في مجال الأعمال التجارية أو الحكومة، على نحو متزايد من البصيرة والحزم. مع الخطط الطموحة للتنمية والتنويع ، يتم التركيز على مجالات مثل الخدمات المالية.
مع هذه الأنواع من الأرقام ، فلا عجب أن المكاتب العائلية في الشرق الأوسط تنمو.
في حين أن أرقام الثروة في الشرق الأوسط مثيرة للاهتمام في حد ذاتها، إلا أن هناك المزيد مما يجب النظر إليه فيما يتعلق بهؤلاء الأفراد والعائلات:
في حين أن عددا أقل يمارس المسيحية واليهودية، فإن الإسلام هو الأكبر في المنطقة.
مع التركيز على الأغلبية المسلمة والدور الذي يلعبه الإسلام، تختلف الممارسات حسب البلدان والأفراد.
من خيارات نمط الحياة إلى القرارات المالية ، يمكن أن يكون للإسلام تأثير.
ضع في اعتبارك بعض مبادئ التمويل الإسلامي التالية:
بالطبع، هناك الكثير لنتعلمه عن التمويل الإسلامي.
عند التفاعل مع مكاتب العائلات المسلمة والأفراد الأثرياء ، يجب أن يكون المرء على دراية بهذه العوامل.
شارك هادي العلوي، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لمجموعة الحياة، وجهات نظره التي تعكس الدور الذي يلعبه الإسلام:
"أحد أركان الإسلام الخمسة ، الزكاة ، أو الصدقة ، هو واجب ديني لجميع المسلمين الذين يستوفون المعايير اللازمة للثروة. إنها مساهمة خيرية إلزامية ، وتقاليدنا هي أن 20٪ مما نكسبه يجب أن يذهب إلى الأعمال الخيرية. يمكن للمال أن يشتري أي شيء ملموس ، لكنه لن يشتري لك المصداقية والصدق والحب والولاء ؛ هذه تحتاج إلى تطويرها من خلال العلاقات التي تبنيها ، والتي بدورها يمكن أن تجلب لك ثروة أكثر من الأموال التي تكسبها ".
باختصار، سيكون على المكاتب العائلية في الشرق الأوسط التزامات أخلاقية (وفي بعض الحالات قانونية) للاستفادة من ثرواتها.
غيرت المكاتب العائلية في المنطقة مناهجها الاستثمارية بمرور الوقت. في السابق ، كانت عقلية أكثر اعتمادا على الحفظ ، ولكن التركيز في الوقت الحاضر هو تنويع ممتلكات الأسرة وتنمية الثروة.
ومما يعكس القيم الدينية، وجد تقرير لومبارد أودييه أن الطلب على استراتيجيات الاستثمار الإسلامي في الشرق الأوسط مرتفع للغاية بين المستثمرين الأصغر سنا، ويكاد يكون قويا كما هو الحال بالنسبة للأجيال الأكبر سنا.
في الواقع ، يخصص 91٪ من المستثمرين الأصغر سنا بالفعل لهذه الفئة من الأصول ، ويخطط 88٪ لزيادة مخصصاتهم للأصول المستدامة.
كانت العقارات تاريخيا جزءا كبيرا من محفظة المكاتب العائلية ، لكن الاستثمارات الخاصة تحقق مكاسب ، لأنها توفر إمكانية لتحقيق عوائد أعلى.
83٪ من المكاتب العائلية في الشرق الأوسط تستثمر في الأسهم الخاصة.
الاستثمارات التكنولوجية هي مجال آخر متزايد في شعبية. كما وجد تقرير لومبارد أودييه أن 79٪ من المستثمرين الشباب في الشرق الأوسط يعتقدون أن هناك فرصا كبيرة في القطاعين الرقمي والتكنولوجي.
فيما يلي بعض المكاتب العائلية البارزة في الشرق الأوسط التي تستثمر في التكنولوجيا.
وكما أن الطلب على استراتيجيات الاستثمار الإسلامي مرتفع للغاية بين المستثمرين الأصغر سنا، هناك اهتمام أكبر بالاستثمار المستدام.
وفقا لتقرير لومبارد أودييه:
ويظهر المشاركون في تقرير لومبارد أودييه شعورا قويا بالولاء للشرق الأوسط، حيث يمتلك 89٪ منهم أصولهم في المنطقة.
يواصل تقرير لومبارد أودييه تقديم رؤية قيمة للمستثمرين في الشرق الأوسط.
وفي حين أن 85٪ من الشباب المجيبين يشتركون في القيم التقليدية الشرق أوسطية القائمة على المبادئ الدينية أو الثقافية، قال 31٪ أن هذه القيم التقليدية يتم تحديثها في الوقت الحاضر. ومع ذلك ، يقول 79٪ من المستثمرين الأكبر سنا إن قيمهم "تقليدية حصريا".
علاوة على ذلك، يركز المستثمرون الأصغر سنا بشكل أكبر على تحسين نمط حياتهم والبقاء أثرياء مقارنة بالمستثمرين الأكبر سنا الذين تزيد أعمارهم عن 40 عاما (45٪ مقابل 16٪)، والذين يهتمون أكثر بإرثهم المالي وسمعتهم.
إذا بدأ هؤلاء المستثمرون الأصغر سنا مكاتبهم العائلية الخاصة أو ورثوا واحدا كخليفة ، فإن قيمهم ستؤثر على كيفية استثمارهم.
رأس المال الاستثماري هو مجال آخر تنظر إليه المكاتب العائلية في الشرق الأوسط. التكنولوجيا هي واحدة من القطاعات الرئيسية التي يستثمرون فيها من خلال VC.
وقال بول أفير، الشريك الإداري في فرونتير باث، وهي شركة استشارات استثمارية واستشارية للمكاتب العائلية في دبي، إن هذه الشركات كانت نشطة في رأس المال الاستثماري خلال السنوات ال 4 الماضية.
كان لديه أيضا بعض التعليقات المثيرة للاهتمام حول جيل الشباب والتكنولوجيا:
"منذ حوالي 3-5 سنوات ، كان من الصعب التحدث مع العائلات حول التقنيات والابتكار ، لكنه الآن شيء قياسي. جيل الشباب مهتم بالتكنولوجيا والابتكار. ربما لا يكون بعضهم متحمسا جدا للأعمال التقليدية التي كانت تقوم بها عائلاتهم لسنوات عديدة. إنهم يريدون أن يفعلوا شيئا جديدا".
جزء من سبب التغيير هو أن هوامش الربح في الصناعات "التقليدية" مثل الأزياء أو البيع بالتجزئة أو بيع السيارات أو المأكولات والمشروبات التقليدية أو البناء تتضاءل ، وفقا ل Aver.
في حين أن الرجال يسيطرون على غالبية التمثيل والسيطرة، كما هو الحال في المكاتب العائلية على مستوى العالم، فإن النساء يحققن مكاسب.
وفقا لمسح أجرته "نحن غيرنسي " شمل 30 مكتبا عائليا في الشرق الأوسط:
ومع تحقيق المزيد من النساء في المنطقة مكاسب في التعليم العالي، كما هو الحال في المملكة العربية السعودية، فمن المرجح أن يتولين أدوارا قيادية.
يمكن أن تشير آراء رشا بدوي، مديرة بنك باركليز لإدارة الثروات والاستثمار في الشرق الأوسط، إلى أن المزيد من النساء سيشاركن في المساحات المكتبية العائلية:
"مع تغير الأدوار العائلية التقليدية وتولي المزيد من النساء مناصب بارزة في الأعمال التجارية الدولية ، سيكون تأثيرهن العالمي المتنامي قوة اقتصادية رئيسية على مدى العقد المقبل ، مما يعيد تعريف المجالات التي ركزت تاريخيا على الرجال وهيمنوا عليها."
24٪ فقط من الأثرياء في الشرق الأوسط لديهم خطط تعاقب للثروة والشركات العائلية.
علاوة على ذلك ، فإن 42٪ فقط من المكاتب العائلية لديها دستور ، ومن بين هؤلاء ، طور 44٪ هذا الدستور منذ أكثر من 5 سنوات.
في الواقع، لا يزال الافتقار إلى تخطيط التعاقب الوظيفي في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا يشكل تهديدا. يمكن أن يعكس الافتقار إلى التخطيط تضارب الرؤية بين أفراد الأسرة والمصالح المتنوعة للورثة.
ولا يمكن المبالغة في أهمية التخطيط لتعاقب الموظفين.
شارك أرنو لوكليرك ، الشريك القابضة Prive ورئيس الأسواق الجديدة في Lombard Odier ، وجهات نظره:
"بعد فترة من تراكم الثروة الكبيرة منذ 1970s ، يستعد العديد من كبار السن [HNWIs] لنقل ثرواتهم وأعمالهم إلى الجيل القادم.
التحضير هو المفتاح. إن التخطيط العقاري الفعال وإطار التعاقب القوي للشركات العائلية الذي يتضمن وثائق حاكمة رسمية يمكن أن يضمن نقل الثروة الخاصة وملكية الأعمال بسلاسة ودون تعارض ".
في الواقع ، تحتاج المكاتب العائلية إلى جعل تخطيط التعاقب أولوية لأن الأجيال الأكبر سنا ستتقاعد قريبا.
لحسن الحظ ، يعتقد ما يقرب من تسعة من كل عشرة (87٪) من المشاركين في استطلاع لومبارد أودييه أن أعمالهم العائلية منظمة للسماح بنقل الثروة بكفاءة بين الأجيال.
بالإضافة إلى ذلك، قال أكثر من ثلثي المشاركين إن وجود خلافة تتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية أمر مهم بالنسبة لهم.
مع وجود العديد من القطع المتحركة ، من الصعب التركيز على كل شيء دفعة واحدة.
الاستثمار وتخطيط التعاقب وإدارة العمليات الداخلية ...
لذلك ، من المهم أن نرى ما تفعله العائلات الثرية الأخرى.
ومن أبرز الفعاليات في المنطقة قمة الاستثمار في المكاتب العائلية في الشرق الأوسط.
في مؤتمر مثل هذا ، هناك الكثير لنتعلمه:
هذه الأحداث هي طرق رائعة لإقامة اتصالات مع الكيانات العائلية الأخرى ، وكونها في شبكات مماثلة ، يمكن للجانبين مشاركة المراجع والموارد مع بعضهما البعض من أجل المنفعة المتبادلة.
يمكن للمستشارين ، محليا وعالميا (مع مواقع محلية في الشرق الأوسط) ، تقديم مجموعة واسعة من الخدمات الاستشارية للمكاتب العائلية.
يمكنهم المساعدة في وضع الخطط والمساعدة في مختلف المجالات: القانونية ، والعمليات ، والتكنولوجيا ، واحتياجات التوظيف ، والمحاسبة ، والاستشارات الضريبية ، وتخطيط نقل الثروة ، والحوكمة ، وما إلى ذلك.
هنا مجرد مستشارين في الشرق الأوسط:
داخل المكاتب العائلية ، هناك الكثير من أوجه القصور الداخلية.
في كثير من الأحيان ، يقوم الأشخاص بعمل يدوي عرضة للخطأ ويستغرق وقتا طويلا ، مثل إنشاء التقارير وإدارة البيانات.
بالإضافة إلى ذلك ، لا يرغب أفراد الأسرة في القيام بهذا العمل ولا ينبغي عليهم القيام به. ثالثا ، يستخدمون تقنية قديمة وغير فعالة لإدارة كل شيء.
يساعد مقدمو خدمات الاستعانة بمصادر خارجية للمكاتب العائلية في الشرق الأوسط مثل Empaxis في جميع المجالات:
تقارير التسوية وتقارير الأداء ليست سوى بعض المجالات التي تستفيد منها المكاتب العائلية. أي شيء متعلق بالمكتب الأوسط والخلفي ، يقوم Empaxis بذلك.
ومع زيادة المزيد من المكاتب العائلية في الشرق الأوسط من مخصصاتها في الأسهم الخاصة واستثمار رأس المال الاستثماري، ستحتاج إلى المساعدة في معالجة جميع بيانات الاستثمار فور ورودها.
يمكن ل Empaxis أتمتة كل هذه العمليات. شاهد كيف استفاد العملاء الآخرون من الأتمتة.
إنه وقت مثير أن تكون مكتبا عائليا في الشرق الأوسط ، حيث تستمر الفرص الجديدة في الظهور.
ولكن مع هذه الفرص والعديد من القطع المتحركة ، لا يمكن للعائلات القيام بذلك بمفردها.
وهذا يفسر سبب استمرار إنشاء المكاتب العائلية بأعداد أكبر، مما يساعد على إضفاء الطابع الرسمي على هذه الأمور.
ويجب أن يكون هدف كل مكتب عائلي هو زيادة الكفاءة وتقليل المخاطر التشغيلية.
يجب عليهم التواصل مع أقرانهم ، واستشارة الخبراء في إدارة مكاتب العائلة ، والاستفادة من الأطراف الثالثة بشكل فعال.
بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى الشراكة مع هذه المكاتب العائلية، يجب أن يضعوا في اعتبارهم القيم والأولويات العائلية في الشرق الأوسط، والتي شكلتها التقاليد الدينية والظروف العامة لعالم اليوم.
وبالنسبة للمكاتب العائلية نفسها ، يجب أن تشعر بالراحة في الموارد المتاحة لها على استعداد للمساعدة.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
