التحول الرقمي هو أساس النجاح المستقبلي في إدارة التمويل والاستثمار. قد يبدو إجراء هذه التغييرات أمرا شاقا ، ولكن مع التخطيط والتنفيذ الجيد ، ستكون عملية التحول أسهل.
في الماضي ، ولا سيما سنوات ما قبل COVID ، ربما كانت فكرة ترقية مجموعة التكنولوجيا الخاصة بك اختيارية.
ربما تكون قد حضرت مؤتمرات صناعة RIA حيث ظهر الموضوع ، لكن فكرة "التحول الرقمي" بدت مجردة وشيئا للمستقبل.
من المؤكد أن 36٪ فقط من المستشارين الماليين "يتبنون التكنولوجيا بشدة".
المستقبل الآن ، وتجديد التكنولوجيا الخاصة بك ووجود استراتيجية رقمية هو أكثر أهمية من أي وقت مضى. أوضح تفشي COVID-19 هذه النقطة بشكل أكبر حيث بدأ العديد من مديري الثروات والأصول العمل عن بعد.
التحول الرقمي هو عملية إجراء تحسينات تكنولوجية على جميع المستويات في المؤسسة. التغيير عميق. إنه تأسيسي.
في كثير من الحالات ، يعني ذلك التخلص من الأنظمة القديمة لصالح إعداد أحدث وأكثر بساطة. ومن خلال كلمة "رقمي" ، يكون المعنى في سياق اعتماد التكنولوجيا المالية المستندة إلى السحابة ، والابتعاد عن الخوادم والتطبيقات المثبتة محليا.
جزء من هذا التحول يأتي مع تحول في العقلية. إنه الاعتقاد و / أو إدراك أن التكنولوجيا ستلعب دورا مركزيا في نجاح شركتك في المستقبل.
بالنسبة للخدمات المالية ومديري الاستثمار، يساعد التحول الرقمي في تحقيق النتائج المرجوة:
بقدر ما هناك حاجة ولجميع الفوائد التي تصاحب التحول الرقمي ، فإن التغيير نفسه لن يكون سهلا.
أشياء كثيرة يمكن أن توقف التقدم:
على الرغم من أن الأمور لن تكون سهلة ، إلا أنها أسهل إذا كانت لديك خطة.
إمباكسيس يريد المساعدة. لقد ساعدنا عددا لا يحصى من RIAs والمكاتب العائلية وصناديق التحوط على اتخاذ هذه التحركات.
لذلك ، أنشأنا هذه الخطوات للتحول الرقمي في إدارة التمويل والاستثمار أدناه.
لن ينجح تحولك الرقمي إلا طالما أنك تعرف أهدافك.
وإذا لم تكن متأكدا من الأهداف ، فابدأ بتحديد نقاط الألم.
مهما كان الألم أو أينما كان ، ابدأ من هناك إذا كنت بحاجة إلى ذلك. بعد ذلك ، حدد النتائج التي تبحث عنها:
الآن بعد أن حددت نقاط الألم والنتائج المثالية ، تعرف على الأنظمة التي تساعدك أو تؤذيك.
فيما يلي بعض الأمثلة على الأشياء التي ستضر:
الآن ستدرك أن بعض أنظمتك يجب أن تذهب.
وهذا بدوره يمنحك سببا للبحث عن أنظمة وأدوات أفضل. ضع في اعتبارك تلك التي تتيح لك:
جانب آخر من التحول الرقمي هو الحصول على أقصى استفادة من موهبتك البشرية. يجب ألا يقوم حاملو CFA بعمل منخفض المستوى.
يذهب الكثير إلى التحول الرقمي (الناجح) ، ويتطلب جهدا جماعيا.
أولا ، حدد من المسؤول عن البحث في حلول التكنولوجيا المالية التي ستكون جزءا من التحول الرقمي.
بعد ذلك ، من سيوقع على القرار؟ الإدارة التنفيذية؟ مجلس الإدارة؟
تأكد أيضا من أن كل من يوقع عليه يعرف مسبقا أنك تفكر في التغييرات والاستثمارات في التكنولوجيا. آخر شيء تريده هو أن تصل إلى هذا الحد في العملية فقط ليتم إغلاقها.
بمجرد الانتهاء من ذلك ، حدد من سيكون مسؤولا عن تنفيذ الأنظمة الجديدة وإيقاف تشغيل الأنظمة القديمة. عادة ما يكون الإعداد الفعلي (الاتصال ، والتكامل ، وتعيين البيانات ، وإعداد الخلاصة ، وما إلى ذلك) هو الجزء الأصعب.
وهذه العمليات لا تحدث دفعة واحدة. يستغرقون وقتا. علاوة على ذلك ، ستظهر أسئلة حول الأمن السيبراني والامتثال. سيتعين عليك أنت وفريقك وعملائك ومنظمي الصناعة معالجة هذه الأمور ، لذا كن مستعدا لطرح الأسئلة الصحيحة على مزودي الخدمة وجمع المعلومات التي تحتاجها حول هذه الأمور.
أنت بحاجة إلى وقت للبحث عن خياراتك والحصول على الموافقة والتنفيذ في النهاية.
بعد ذلك ، اكتشف متى تريد إكمال كل شيء. إذا كنت تتخلص من الأنظمة القديمة ، فأبلغ مقدمي الخدمة حتى لا تترك الفاتورة لمدة عام آخر من الاشتراك في التطبيقات التي لا تحتاجها.
كما ذكرنا من قبل ، فإن الطريق إلى التحول الرقمي ليس سهلا ، ولكنه أسهل عندما تعرف ما الذي تبحث عنه.
مع تقدمك ، ستكون هناك عقبات. هناك أيضا احتمال أن تتجاوز المشاريع الجداول الزمنية والميزانيات المتوقعة.
لأسباب مختلفة ، سيكون هناك اختناقات. الأشخاص الذين من المفترض أن يمنحوا الموافقة أو يقدمون ما تحتاجه للمضي قدما سيتأخرون.
أيضا ، قد تكون هناك مشكلات في التكامل وترحيل البيانات التاريخية وتعيين البيانات. لا يعني ذلك أنه لا يمكن التغلب على هذه التحديات ، ولكن ضع التوقعات وفقا لذلك وأخذ ذلك في الاعتبار أثناء رسم خططك.
كما يقول المثل ، "لا يمكنك إدارة ما لا تقيسه".
بعد كل هذا العمل في التحول الرقمي ، فأنت تستحق معرفة النتائج.
قم بإعداد مؤشرات الأداء الرئيسية الخاصة بك (مؤشرات الأداء الرئيسية). ضع في اعتبارك هذه المقاييس:
في حين أن بعض المقاييس قد لا تكون قابلة للقياس الكمي بالكامل ، مثل تعاون الفريق الأفضل ، يمكن أن تؤدي هذه التحسينات إلى نتائج قابلة للقياس الكمي في مجالات أخرى ، مثل تلك المذكورة أعلاه.
إن الحاجة إلى RIAs ، إذا لم تكن قد فعلت ذلك بالفعل ، لترقية بنيتها التحتية التكنولوجية تزداد أهمية من أي وقت مضى.
من المسلم به أنه يمكن أن يكون تحديا يمر بعملية التحول الرقمي ، ولهذا السبب وضعنا خطواتنا وتوصياتنا لتسهيل الأمر.
كما ذكرنا سابقا ، ساعدت Empaxis مديري الثروات ومديري الأصول والمكاتب العائلية وصناديق التحوط على إجراء تحولهم.
سواء كان ذلك من خلال مساعدتهم على الاستفادة من الأتمتة ، أو إعدادهم على منصة TAMP1 الكل في واحد ، أو تحسين عمليات المكاتب الوسطى والخلفية ، أو حتى الاستشارات لعمليات الاستثمار والتحول الرقمي ، فإننا نساعد بأي صفة ممكنة.
هل التحول الرقمي في مستقبلك؟ هل هذا شيء يثير فضولك للتعرف عليه لمؤسستك؟ يسعد Empaxis بإجراء محادثة معك.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
