كانت المعالجة المباشرة - السكينة لتدفقات المعاملات السلسة والآلية والشاملة - هدفا لصناعة الخدمات المالية لعقود. ولا يزال تحقيق ذلك بعيد المنال.
لكن سلالة جديدة من أدوات التكنولوجيا تقربنا.
وهي أخبار جيدة لقطاع إدارة الاستثمار الذي يتصارع مع ضغوط غير مسبوقة على التكلفة والهامش.
يستمر صعود الاستثمار السلبي والمنافسة المتزايدة من مقدمي الخدمات الحاليين والداخلين الجدد إلى السوق (بما في ذلك المجموعة الناشئة من المستشارين الآليين) في الضغط على نماذج الرسوم للمشاركين في جميع أنحاء القطاع ، من مديري الثروات إلى صناديق التحوط ومديري الأصول التقليديين.
لكن تكاليف الشركات لم تتراجع في الطابور. بدلا من ذلك ، فإن الكثير من الصناعة مثقلة بالبنى التحتية التشغيلية الضخمة للمكاتب المتوسطة والخلفية ، حيث يكافح مستشارو ومديرو الاستثمار لدعم:
كيف إذن يمكن لمديري الثروات والاستثمار تلبية هذه المطالب، في حين يعملون على تحسين نسب التكلفة إلى الدخل والقدرة التنافسية في المستقبل؟
تظهر التجربة أن هناك طريقتين رئيسيتين:
ويتطلب الأمران سواء كانت مهام المكتب الأوسط والخلفي تتم داخليا، أو من قبل متخصص في الاستعانة بمصادر خارجية مستويات عالية من الأتمتة. على الرغم من أن تحقيق ذلك أسهل قولا من فعله.
في Empaxis ، عملنا لسنوات لأتمتة كل عملية ممكنة (مع الحفاظ على الإنسانية اللازمة لخدمة الاستشارات الاستثمارية بشكل صحيح).
ومع ذلك ، على الرغم من جهود الصناعة لأتمتة تدفقات البيانات المختلفة ، لا تزال العديد من الشركات متخلفة عن الركب لدرجة أنها لا تزال تتطلب جهدا بشريا مكثفا لترجمة نقاط البيانات هذه ونقلها إلى حيث يجب أن تكون.
المصالحة هي مجال مشكلة خاصة. قد يعمل مدير الاستثمار مع 50 بنكا وأمين حفظ ، حيث يرسل كل منهم كشوف حساباته بتنسيقات مختلفة وفي أوقات مختلفة وباستخدام طرق مختلفة. تقليديا ، كانت أبسط طريقة لمقارنة بيانات بيان البنوك مقابل مخرجات نظام محاسبة محفظة مدير الاستثمار هي بالعين البشرية. لكن هذا ليس وقتا ولا فعالا من حيث التكلفة ، أو قابلا للتطوير.
وهذا هو السبب في أن المشاركين في الصناعة مثلنا يتبنون أدوات مثل أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) - وشقيقتها التي تدعم الذكاء الاصطناعي ، أتمتة العمليات الذكية (IPA) - للمساعدة. ستؤدي أتمتة هذه المهام الشاقة والمتكررة في كثير من الأحيان إلى:
ومع ازدياد تطور التكنولوجيا، تتزايد حالات استخدام تقنية RPA وIPA طوال الوقت - بما في ذلك عمليات فحص AML واعرف عميلك، ومعالجة الاستثناءات التجارية، وإعداد التقارير، ومعالجة إجراءات الشركات.
هناك مجال آخر يقدم خطوات أتمتة وهو زيادة استخدام واجهة برمجة التطبيقات ، للسماح للأنظمة بالتفاعل والتكامل ، وتدفق البيانات بشكل أكثر سلاسة.
على سبيل المثال ، يقوم مزود بيانات حفظ كبير يستخدمه عملاؤنا بدفع بياناته إلى المستخدمين في أوقات عشوائية في نافذة ليلية مدتها ثماني ساعات. في السابق ، كان على فريقنا التحقق يدويا من وقت توفر الملفات ذات الصلة. ولكن من خلال الاستفادة من واجهة برمجة تطبيقات الموفر ، يمكننا الآن الوصول إلى تحديثات الحالة التي تمكننا من إرسال مشغلات لبدء عمليات مختلفة في لحظة وصول البيانات.
إن ظهور أدوات ذكية بشكل متزايد مثل هذه لديه القدرة على تحويل البيئات التشغيلية للشركات. سيكون قادة صناعة الغد هم تلك المنظمات التي تتبنى التقدم التكنولوجي اليوم.
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
