في عام 2019 ، قام التخطيط المالي باستطلاع آراء RIAs والمخططين الماليين والمستشارين لسؤالهم عن أدوات الإدارة المالية الرقمية الخاصة بهم - ما الذي يستخدمونه وما هي اتجاهات التكنولوجيا التي يعتقدون أنه سيكون لها أكبر تأثير على مستقبل الصناعة المالية وإدارة الثروات.
إليك ما قالوه عن الأدوات التي يستخدمونها:
إليك ما قالوه عند سؤالهم عن الاتجاهات التي لديها أكبر إمكانية لتغيير إدارة الثروات:
يمزج التمويل السلوكي بين علم النفس وقرارات الاستثمار. إنها نظرية تتيح لمديري الاستثمار والمستشارين والمحللين دراسة مواقف عملائهم وسلوكياتهم وتفضيلاتهم وعواملهم الاجتماعية والاقتصادية والثقافية حتى يتمكنوا من التواصل مع عملائهم واتخاذ قرارات الاستثمار نيابة عنهم.
يسمح التمويل السلوكي للمستشارين ببناء الثقة مع عملائهم وتعميق علاقاتهم. يعد الحفاظ على هذه العلاقات وتوفير ضمان العميل وراحته أكثر أهمية من أي وقت مضى خلال تفشي فيروس كورونا. يجمع البرنامج الناشئ في هذا المجال البيانات من المستثمرين من مجموعة متنوعة من المصادر ويسلمها إلى المديرين الماليين ، حتى يتمكنوا من دمج المعلومات في نصائحهم.
إنه مجال ناشئ في مجال التكنولوجيا المالية سنراقبه خلال العامين المقبلين. في غضون ذلك ، يسرد القسم التالي أدوات الإدارة المالية التي تحتاجها الشركات للتحول الرقمي.
نحن ندرج منصة إدارة الأصول الجاهزة أولا ، ليس لأنها واحدة من عروضنا الأساسية - ونعم ، نحن متحيزون قليلا ولكن لسبب وجيه. نحن نؤمن بتقنية TAMP. نحن نعلم ما يمكن أن يغير قواعد اللعبة:
هنا حيث نقدم قابسا وقحا لدعوتك لمشاهدة عرض توضيحي لتقنية TAMP أثناء العمل: حدد موعدا لعرض توضيحي بدون التزام مع أحد خبرائنا اليوم.
والآن نعود إلى قائمتنا لأفضل الأدوات الرقمية للمديرين الماليين.
تستخدم جميع الشركات المالية التي شملها الاستطلاع تقريبا أدوات التخطيط المالي (96٪) وإدارة المحافظ (83٪). إنهم يستخدمون هذه الأدوات ، نعم. ومع ذلك ، هل يقومون بتحسين هذه الأدوات حتى يحصلوا على أكبر قيمة ممكنة؟
قد يكون الوقت قد حان لإعادة النظر في أنظمة البرامج القديمة إذا أجبت ب "لا" على هذه الأسئلة:
مثل الكثير من الحلول التكنولوجية ، تتحول تقنية إدارة علاقات العملاء بعيدا عن عمليات التثبيت القائمة على البرامج إلى تقنيات النظام الأساسي كخدمة المستندة إلى الويب. خمسة وتسعون بالمائة من الشركات المالية تستخدم بالفعل CRM ، لذلك لن نقضي الكثير من الوقت في الحديث عن الفوائد - أنت تعرف ذلك بالفعل.
هل يتكامل CRM الخاص بك بسلاسة مع أدوات SaaS و PaaS الأخرى؟ أو ، هل يتم عزل بيانات CRM الخاصة بك عن التخطيط المالي وإدارة المحافظ وتقييم المخاطر والتقنيات الأخرى؟
هذا هو المكان الذي تستحوذ فيه تقنية TAMP على الصناعة لتصبح الأساس التكنولوجي لمديري الاستثمار. يحتوي TAMP الخاص بنا ، على سبيل المثال ، على CRM الخاص به ، ولكنه سيتكامل أيضا مع CRM الحالي الخاص بك.
قالت الغالبية العظمى (73٪) من الشركات المالية التي شملها الاستطلاع إنها تستخدم نوعا من تكنولوجيا تقييم المخاطر. كم مرة يتم تحديث المعلومات ومراجعتها ، وما هي الدوافع والمتغيرات الرئيسية التي تؤثر في خوارزميات الأدوات؟
هل هذه المعلومات معزولة في تطبيقها الخاص ، أم يتم تجميعها في بوابة مركزية للمستشار والعميل؟
إذا كنت لا تستخدم تقنية أتمتة التسويق ، فستفقد بعضا من أذكى التقنيات وأكثرها ذكاء التي يمكن أن تساعدك على تنمية عملك. تتيح لك تطبيقات أتمتة التسويق تقسيم المشتركين لديك حتى تتمكن من استهدافهم بالرسائل.
على سبيل المثال ، إذا كان لديك كتاب إلكتروني كما نفعل أو أي محتوى مسور آخر ، فيمكنك أن تطلب من القراء ملء نموذج للوصول إلى المعلومات. إذا كان القارئ عميلا بالفعل ، فيمكنه الدخول في سير عمل أتمتة منفصل عن عملائنا الراسخين. يمكنك أتمتة رسائل البريد الإلكتروني لمحاولة معرفة المزيد عن العميل المحتمل ، وما هي اهتماماتهم ، ونقاط الألم الخاصة بهم ، وكيف يمكنك العمل معهم. أثناء تفاعلهم مع رسائلك وموقعك على الويب ، تبحث أداة أتمتة التسويق عن إشارات معينة وتنقلها إلى موظفيك. كلما زاد تفاعلهم مع المحتوى الخاص بك ، زاد احتمال أن يصبحوا رائدين لمؤسستك الاستثمارية.
تتراوح الأدوات الرقمية الأخرى التي يمكن للشركات المالية الاستفادة منها من الأدوات الإدارية البسيطة إلى الأدوات الخلفية الأكثر تعقيدا. وهنا عدد قليل:
لمعرفة كيفية عمل التكنولوجيا المستندة إلى الويب للشركات المالية ، ولا سيما منصة إدارة الأصول الجاهزة ، اتصل بنا لتحديد موعد عرض توضيحي. سترى كيف يعمل مع أنظمتك الحالية وكيف يمكنه ترقية أدواتك لتحل محل أنظمة البرامج القديمة عالية الكعب.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
