في حين أن معظم شركات الاستثمار راضية عن بائعيها ، فإن اختيار شريك غير مناسب يمكن أن يضر أكثر من مساعدة عمليتك.
هناك العديد من الفوائد في اختيار شريك العمليات ، والمزيد والمزيد من الشركات تدرك قيمة هذه الشراكة.
على سبيل المثال ، وجدت إحدى الدراسات أنه في عام 2022 ، نظر ما يقرب من ثلث شركات إدارة الاستثمار في الاستعانة بمصادر خارجية لمكاتبها الوسطى ، ارتفاعا من 17٪ في عام 2017.
ويعتقد 85٪ من قادة شركات الاستثمار أن الشراكة مع مزودي الطرف الثالث بشكل عام أمر ضروري لنجاح شركتهم في المستقبل القريب إلى القريب.
وعلى الرغم من أن غالبية الشركات التي تعمل مع مزودي عمليات الطرف الثالث راضية عن التجربة ، فلن يكون جميع مقدمي الخدمات مناسبين
وأحيانا يتجاوز مجرد نوبة غير لائقة. يمكن للبائع الخطأ أن يضر بعمليتك.
قد لا يتبع بعض البائعين أفضل الممارسات في مجال الأمن السيبراني.
تعد سياسات الأمان غير الكافية للأجهزة الإلكترونية وغير الإلكترونية ، واتصالات البريد الإلكتروني ، ومشاركة / تخزين البيانات من بعض المجالات التي تظهر فيها نقاط الضعف ، وبالتالي يمكن أن تحدث انتهاكات.
في مايو 2023 ، تعرض أكثر من 371,000 مشارك في خطة التقاعد Fidelity للبيانات في خرق. كانت نقطة الفشل هي الهجوم على برنامج نقل الملفات المشفرة الذي يوفره مزود تابع لجهة خارجية. لكن النتيجة هي خرق الثقة بين Fidelity وعملائها.
الثقة هي أهم جانب في علاقة العميل. التكلفة الحقيقية للتنازل عن المستقبل المالي للعميل هي أكثر من مجموع الخسائر الناجمة عن الخرق. إنها أعمال مفقودة وسمعة تالفة.
لمنع هذه المشكلات ، قم بالعناية الواجبة بشأن سجل تتبع الأمن السيبراني للبائع. اكتشف ما إذا كان قد تعرض لانتهاكات بيانات العميل من قبل وما فعلوه لإصلاح المشكلة.
تحقق أيضا مما إذا كان لديهم تقارير SOC وشهادات ISO الخاصة بهم كدليل على أنهم يتبعون أفضل الممارسات حول أمن المعلومات وإدارة البيانات ، تماما كما يفعل Empaxis.
لا يتعلق الأمر فقط بأمن البيانات المتراخي.
قد تكون المعلومات آمنة ، ولكن إذا كانت أنظمتك مملوءة بمعلومات سيئة أو مفقودة أو منسقة بشكل غير صحيح ، فإن ذلك يخلق مشكلات في المصب.
أرقام المحاسبة وتقارير الأداء معطلة ، ويتم حساب الرسوم بشكل غير صحيح ، من بين تعقيدات أخرى ...
والبيانات السيئة لها آثار مالية.
بناء على المعلومات ، قد تفرط في فرض رسوم على العملاء أو تقلل من رسومهم. أيضا ، سيؤدي تحريف محفظة الاستثمار أو الأرقام المحاسبية إلى تآكل ثقة العملاء بك. إذا لم يتمكنوا من الاعتماد على الأرقام ، فسوف يأخذون أعمالهم إلى مكان آخر.
بالنسبة لبعض الشركات ، فإن الضرر قد حدث بالفعل ، ولكن بالنسبة للآخرين الذين يتطلعون إلى تجنب مصير مماثل ، فإن كل شيء يعود إلى العناية الواجبة.
ابحث عن مزود عمليات لديه سجل حافل في إدارة البيانات ، ومعرفة ما إذا كان لديه أنظمة ضمان الجودة المعمول بها. تحدث مع مراجع العميل إن أمكن.
أيضا ، وضح متطلباتك لكيفية إدخال البيانات أو تنسيقها أو حسابها.
تحقق من قدرات الموردين لتكامل البيانات والأنظمة. لجعل الأنظمة تتواصل مع بعضها البعض ، بدلا من الاعتماد على الجهود اليدوية ، سيكون هذا نهجا أكثر كفاءة.
ومعرفة ما إذا كان لديهم تقارير ISO ، والتي ستتحقق من أن البائع يتبع أفضل الممارسات حول إدارة بيانات الجودة.
سيخلق بائع العمليات الخاطئ صداعا في الامتثال لشركات الاستثمار.
إذا كانت البيانات والأمن من المشكلات ، فمن المرجح أن يكون هناك القليل من الإشراف الخارجي والشفافية في إعدادها.
عندما يطلب مدقق حسابات أو عضو فريق أو صاحب مصلحة مراجعة لموردي الطرف الثالث ، فلن يكون لدى مزود العمليات سوى القليل أو لا شيء جيد لمشاركته يبني الثقة في ممارساتهم.
قد يكون هذا مشكلة لمديري الثروات والأصول ، خاصة الآن بعد أن زادت هيئة الأوراق المالية والبورصات من إشرافها على الشركات التي تستخدم بائعين خارجيين.
يهدد عدم الامتثال الوضع الجيد للشركة مع لجنة الأوراق المالية والبورصات ، وإذا كنت في وضع ضعيف ، فقد يضطر عملك إلى الإغلاق.
كل ذلك يتلخص في العناية الواجبة.
مع العلم أن لجنة الأوراق المالية والبورصات تتطلب إشرافا أفضل على البائعين ، فكر ليس فقط في جودة الخدمة التي يقدمها البائع لك ، ولكن هل سيجعلون عملك أسهل عندما يحين وقت تقديم تقارير الامتثال؟
في النهاية ، تريد هيئة الأوراق المالية والبورصات التأكد من أن عملاء إدارة الاستثمار لا يتأثرون سلبا بسبب مشاركة طرف ثالث ، ومهمتك هي اختيار شريك عمليات سيؤثر بشكل إيجابي عليك وعلى العملاء في النهاية.
تعد الشراكة مع بائع العمليات الخطأ مخاطرة مالية لأنك قد تقضي عدة أشهر أو سنوات في محاولة الحصول على الحل (الحلول) الصحيحة ، فقط حتى ينهار كل شيء.
كنت تتوقع إنتاجا أعلى وجودة أفضل وتكاليف أقل في النهاية ، ولكن مع وجود العديد من المشكلات ، تتراكم التكاليف.
يفسد البائع الأرقام ، والآن تدفع للموظفين الداخليين لإصلاحها.
يمكن أن تستغرق المشاريع وقتا أطول من المتوقع وتتجاوز الميزانية ، وتكون المخرجات أقل من مقنعة.
وإذا كان يؤثر سلبا على العملاء الذين يغادرون نتيجة لذلك ، فإن المال يصبح خطرا أكبر.
ضع جداول زمنية واضحة عندما تحتاج إلى إنجاز العمل ، والمبلغ الذي تتوقع دفعه مقابل ذلك ، وما هي المعايير التي تحدد نتائج الجودة.
إذا لم يتم الوفاء بهذه الجداول الزمنية والميزانيات والمعايير ، فتعرف على الأسباب وشاهد كيف يمكن إصلاحها.
ولكن إذا لم تنجح الأمور ، فحدد المشكلة عاجلا وليس آجلا ، واعرف متى تنهي الشراكة.
لا تسمح لنفسك بالدفع مقابل عدم كفاءة شخص آخر.
من المؤكد أن إهدار المال هو مصدر قلق ، لكن الوقت شيء لا يمكنك استعادته أبدا.
شريك العمليات الخطأ سوف يضيع وقتك في النهاية.
ربما كنت معهم 6 أشهر أو 12 شهرا أو أكثر ، والنتائج ليست موجودة.
سيكون لديك شعور بالندم ، قائلا "إذا كان لدي شريك أفضل ، لكان بإمكاني تحقيق X أو Y في نفس الوقت."
والآن تراجعت شركتك عدة أشهر أو سنوات ليس فقط بسبب ما فشل البائع في تحسينه ، ولكن من الضرر الذي أحدثه في عملك.
تماما كما هو الحال مع المال ، حدد التوقعات للجداول الزمنية والميزانيات والمعايير.
وضح أن شراكتك مع البائع تعتمد على التزامه بالمواعيد النهائية باستمرار والأداء على مستوى عال.
وسيؤدي عدم تلبية المعايير إلى إنهاء الشراكة.
بالطبع ، كل ذلك يعود إلى العناية الواجبة. إذا كنت تأخذ الوقت الكافي لفحص شركائك بدقة ، فمن غير المرجح أن تواجه مشكلات مع الوقت والمال الضائعين.
تتمتع جميع شركات إدارة الثروات والأصول بطرقها الفريدة في العمل ، وهي بحاجة إلى شريك عمليات استثمارية على استعداد للعمل بها.
لكن بعض البائعين يتبعون نهج "طريقي أو الطريق السريع".
إنها جامدة للغاية من حيث الساعات المتاحة (وغير المتاحة ) ، وهيكل التسعير الخاص بها وما يتم تضمينه ، والتكنولوجيا التي تستخدمها ، ودرجة التخصيص في التقارير والتسليمات التي يرغبون في تقديمها.
احتياجات العمل تتغير. هناك فترات تصعد فيها لأعلى أو لأسفل. تتغير مهام سير العمل نفسها ، ويجب أن يكون البائع مرنا مع هذه التعديلات ، في حدود المعقول على النحو الذي يحدده العقد.
آخر شيء تريده هو الدفع مقابل الساعات غير المستخدمة أو معرفة أن بعض تلك الساعات غير المستخدمة لن يتم ترحيلها إلى الشهر التالي عندما تلتقط أعباء العمل.
اجعل من الواضح صراحة ما تحتاجه والأساليب التي تحتاجها لإنجاز العمل.
إذا لزم الأمر ، اجعله مكتوبا صراحة في العقد.
إذا لم يتمكن البائع من تلبية متطلباتك ولم يكن راغبا في إجراء تغييرات ، فاكتشف ذلك قبل الدخول في شراكة.
عند توقيع العقد ، فهو اتفاق ملزم قانونا مع البائع.
وربما بدت اللغة في الاتفاقية جيدة ... حتى لا يكون كذلك.
إذا كان لديك نزاع مع البائع ، فإن العقد الموقع سيحدد النتائج.
ولكن إذا لم تقرأ التفاصيل الدقيقة بعناية ، فقد تعمل الشروط الواردة في الاتفاقية ضدك.
نطاق العمل ، المسؤولية ، جداول الدفع ، شروط إنهاء الشراكة ... هذه ليست سوى بضع نقاط للنظر فيها بجدية.
وإلا فقد ينتهي بك الأمر بالدفع مقابل أشياء لم تكن بحاجة إليها ، أو التسليمات التي لم تأت أبدا ، أو العقوبات نتيجة لإنهاء العقد.
إذا كان لديك محام خارجي أو مستشار عام ، فاطلب منهم قراءة التفاصيل الدقيقة.
اطلب منهم الإشارة إلى أي شروط عقد يمكن أن تضر بعملك إذا ظهرت مشكلات.
قد يكون هناك مجال للتفاوض ، ويمكن لفريقك القانوني العمل مع شريك العمليات لإنشاء اتفاقية منقحة مع مصالح شركتك في القلب.
إذا لم ينجح هذا البائع والعقد ، فإن الأمر يستحق العثور على واحد آخر بدلا من أن يكون عالقا في صفقة سيئة.
قد يكون العثور على الشريك التشغيلي المناسب أمرا صعبا.
في حين أن هناك دائما مستوى معين من المخاطر التي ينطوي عليها ، يمكنك التخفيف من المخاطر.
ولتلخيص بعض النقاط أعلاه ، إليك بعض النصائح لاختيار الشريك المناسب:
في Empaxis ، نعرف عمليات الاستثمار.
ويأتي إلينا مديرو الثروات والأصول منذ ما يقرب من عقدين من الزمن بسبب خبرتنا.
نحن نتفهم قيمة البيانات عالية الجودة والآمنة ، وأهمية التسليمات الدقيقة في الوقت المناسب ، والحاجة إلى حلول تخفض التكاليف وتوفر عائد استثمار طويل الأجل.
بالإضافة إلى ذلك ، يتمتع العملاء بنهج مخصص لعملياتهم باستخدام Empaxis ، ونتأكد من أن الشراكة هي شيء يمكن أن يتفق عليه الجانبان.
في النهاية ، يجب على كل شركة لإدارة الاستثمار بذل العناية الواجبة ، ومن خلال القيام بذلك سيجدون شريكا يرضيهم.
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
