عملاء جدد يجلبون تدفقات أصول جديدة. كل مدير استثمار يريدهم (حسنا ، معظمهم يفعل!).
لذلك من المهم جعل عملية الإعداد سلسة وغير مؤلمة قدر الإمكان. كما يقول المثل القديم ، "الانطباعات الأولى مهمة".
وإذا كانت تجربة العميل الأولى في العمل معك سريعة وسهلة ومريحة ، فيمكنها ضبط نغمة بقية العلاقة.
لسوء الحظ ، فإن العديد من عمليات إعداد العملاء لمديري الاستثمار شاقة وغير فعالة ، وغالبا ما تنطوي على ملء النماذج يدويا وتكرارها. يمكن أن يكون ذلك مكلفا ويستغرق وقتا طويلا بالنسبة لمستشار الاستثمار أو مدير الأصول ، ومحبطا للعملاء - وخاصة السلالة المتزايدة الأهمية من المستثمرين من جيل الألفية ، الذين أصبحوا يتوقعون خدمات آلية سريعة وسهلة.
لا يتعلق الأمر فقط بإبقاء العملاء المحتملين سعداء أيضا. كما يحرص المنظمون في جميع أنحاء العالم على رؤية المزيد من عمليات التقاط المعلومات القوية القائمة على القواعد - ليس أقلها تعزيز ممارسات مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك، وضمان امتثال الشركات لمتطلبات قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية (FATCA) / GATCA في البلدان.
مجال آخر للتركيز هو ملاءمة العميل. في الولايات المتحدة ، تتطلب قاعدة FINRA 2111 من الشركات أن يكون لديها أساس معقول للاعتقاد بأن "المعاملة الموصى بها أو استراتيجية الاستثمار التي تنطوي على ورقة مالية أو أوراق مالية مناسبة للعميل".
يجب أن يستند هذا الاعتقاد إلى المعلومات التي تم الحصول عليها في الملف الاستثماري للعميل ، والذي يتضمن تفاصيل مثل:
وبالمثل ، يركز MiFID II الذي تم تقديمه حديثا من الاتحاد الأوروبي على ملاءمة العميل وملاءمته في محاولة لتعزيز حماية المستثمرين.
وتحقيقا لهذه الغاية، يجب على الشركات التي تقدم المشورة الاستثمارية أو تدير محافظ العملاء إجراء تقييمات مفصلة لضمان أن أي خدمات استثمارية وأدوات مالية موصى بها مناسبة لهذا المستثمر المعين (سواء كان مؤسسة أو فردا)، وتتماشى مع تحملها للمخاطر وقدرتها على تحمل الخسائر. نظرا لتغير ظروف المستثمرين بمرور الوقت ، فإن ضمان الملاءمة المستمرة سيتطلب تفاعلات متكررة مع العملاء وتحديثات التقييم.
من خلال أتمتة عمليات التقاط المعلومات وتحديدها وتقييم المخاطر حيثما أمكن ذلك ، يصبح الإعداد أسرع وأكثر كفاءة - مما يساعد الشركات على الوفاء بالتزامات الامتثال الخاصة بها ، وتبسيط عبء العمل وتحسين تجربة العميل.
هناك عدد من الأدوات القادمة إلى السوق للمساعدة في هذا المجال. أحد الاختبارات التي نختبرها على الطريق في Empaxis هو تطبيق آلي لإكمال معلومات العميل يسمى NameDrop.
باستخدام NameDrop ، يحتاج المستخدمون إلى إدخال بياناتهم الشخصية مرة واحدة فقط. توفر المنصة بعد ذلك طريقة سريعة وسهلة وآمنة لهم لمشاركة هذه المعلومات مع أشخاص وشركات أخرى.
بالنسبة لمديري الاستثمار ، يعمل NameDrop كأداة قوية لجمع المعلومات وتوليد العملاء المحتملين. من خلال الملء التلقائي للنماذج لعملائك ، يوفر التطبيق لهم كل المتاعب ، مع التخلص من الحاجة إلى إدخال البيانات يدويا المعرض للخطأ والمستهلك للوقت من جانبك. ويتم تنظيم البيانات التي تم جمعها بشكل صحيح بحيث يمكن تسليمها مباشرة إلى CRM وأنظمة التشغيل الخاصة بشركتك.
يوفر ملء حقول معلومات العميل تلقائيا في CRM مزيدا من المزايا.
بدلا من أن يصبح جهاز جهات اتصال مجيدة ، كما هو الحال في العديد من الشركات ، فإن إدخال بيانات العميل الدقيقة والمحدثة والحفاظ عليها داخل CRM سيمكن موظفي المبيعات وإدارة العلاقات من تحسين كيفية تتبع وإدارة علاقات العملاء الخاصة بهم.
سيساعد ذلك فرقك على الاستجابة بشكل أفضل لاحتياجات العملاء ، وتحديد فرص بيع المنتجات والخدمات ذات الصلة أو بيعها.
تحتوي نشرتنا الإخبارية الشهرية على موارد ومقالات ونصائح مفيدة لتنفيذها في شركة الاستثمار الخاصة بك. أدخل بريدك الإلكتروني أدناه للاشتراك:
