تُتيح التطورات السريعة في تكنولوجيا وكالات الاستثمار الريادية فرصة كبيرة لكفاءة العمليات وتوسيع نطاقها، ولكن في كثير من الأحيان يجد مديرو الثروات والأصول أنفسهم في مواقف تعمل فيها التكنولوجيا ضدهم بدلاً من أن تعمل لصالحهم.
يدرك قطاع وكالات الاستثمار المُستقلة جيدًا الإمكانات التي يمكن أن توفرها المنصات المتطورة وأدوات الذكاء الاصطناعي، ولم تهدر الشركات أي وقت في الانخراط في هذا المجال.
وفقًا لأحد التقارير، يتوقع ما يقرب من 84% من المتخصصين في إدارة الثروات زيادة ميزانياتهم المخصصة للتكنولوجيا، ويتوقع 33% منهم زيادة كبيرة في السنوات القادمة.
ومع هذه الاستثمارات يأتي التوقع بأن التكنولوجيا ستجعل العمل أكثر سهولة: تبسيط وأتمتة العمليات، ودمج الأنظمة، وتعزيز خدمة العملاء، وفي النهاية منحنا المزيد من الوقت للتركيز على ما هو أكثر أهمية.
... ولكن هذا ليس هو الحال دائمًا.
من السهل أن تنشغل بالضجيج. تظهر منصة جديدة بكل ما تحمله من أجراس وصفارات، وفي محاولة لاكتساب ميزة على المنافسين، تشعر بأنك مضطر إلى أن تحذو حذوها.
لا تكمن المشكلة في التكنولوجيا نفسها، بل في عقلية "اشترِ أولاً، ثم اكتشفها لاحقاً".
تستحوذ الشركات على منصات متطورة دون فهم واضح لكيفية اندماجها بشكل حقيقي في تدفقات العمل الخاصة بها أو تلبية احتياجات الشركة الفعلية.
ويؤدي ذلك إلى نظام باهظ التكلفة وغير مستغل بشكل كافٍ يضيف عبئاً تشغيلياً أكثر من القيمة الاستراتيجية.
سواء كان ذلك استثمارًا كبيرًا في منصة محاسبة جديدة للمحفظة أو التزامًا طويل الأمد بالأنظمة القديمة، فهناك ميل إلى مضاعفة القرارات السابقة.
في بعض الأحيان، تلعب السياسة دورًا في مضاعفة العمل، لأن أولئك الذين يحددون المسار لا يريدون الاعتراف بأنهم قاموا بخطوة خاطئة، وقد يجعلهم ذلك يبدون بمظهر سيء في الاجتماع التنفيذي التالي.
على أي حال، فإن الرغبة في تبرير النفقات الأولية أو إظهار "العائد على الاستثمار" يمكن أن تدفع الشركات إلى التمسك بالتكنولوجيا ضعيفة الأداء، وضخ المزيد من الموارد في صيانتها بدلاً من الاعتراف بمحدوديتها واستكشاف بدائل أكثر ملاءمة.
من الصعب الاعتراف بأن الاستثمار السابق لم يكن الأمثل، ولكن في بعض الأحيان يكون ذلك ضرورياً.
تعمل العديد من صالات الوصول إلى الإنترنت بمزيج من الأنظمة القديمة التي لم يتم تصميمها للتكامل الحديث.
غالبًا ما تعاني هذه المنصات القديمة لمحاسبة المحفظة أو منصات إدارة علاقات العملاء من صعوبة في التواصل، مما يؤدي إلى تدفقات بيانات مفككة واعتماد كبير على عمليات نقل البيانات يدويًا.
يؤدي هذا إلى سلسلة من الحلول البديلة والاستثناءات وكوابيس إعداد التقارير - وهو ما يجعلها غير مستدامة وغير قابلة للتطوير مع نمو شركتك.
لا تقلل من شأن التكنولوجيا غير الكافية كمشكلة: فقد وجد أحد الاستطلاعات أن أكثر من 50% من المستشارين تركوا الشركات بسبب تأخر التكنولوجيا.
تنطوي بعض التقنيات، وخاصةً منصات إدارة المحافظ المتقدمة أو منصات تحليل البيانات، على عمليات معقدة للإعداد والترقية والتنفيذ والتكامل وترحيل البيانات.
وبدون الوصول إلى الموارد التقنية المتخصصة، غالباً ما يقع هذا العبء على عاتق الفرق الداخلية المثقلة بالأعباء بالفعل والتي قد تفتقر إلى الخبرة المحددة.
وهذا يؤدي إلى عمليات نشر غير فعالة، ومكافحة حرائق مستمرة، وفشل في إطلاق إمكانات التكنولوجيا بشكل كامل.
قبل التوقيع على الخط المنقط، حدد بدقة المشكلة التي تحاول حلها.
افهم تدفقات العمل الفريدة لشركتك وتأكد من أن أي منصة جديدة، سواء كانت لأتمتة إدخال البيانات أو إنشاء تقارير العملاء، تلبي تلك الاحتياجات بشكل مباشر.
اطلب عروضاً توضيحية مصممة خصيصاً لإثبات قدرة النظام على التعامل مع متطلباتك الخاصة.
قم بتقييم مجموعة التقنيات الحالية لديك بموضوعية.
إذا كان النظام يسبب باستمرار مشاكل أكثر مما يحل، أو إذا كانت تكلفة الحفاظ عليه تفوق فوائده، فقم ببناء قضية واضحة لفريق القيادة لديك من أجل التغيير.
ركز على الفوائد المستقبلية وتكاليف الفرصة البديلة للتشبث بالحلول القديمة أو غير الفعالة.
عند تقييم التكنولوجيا الجديدة، فإن قدرات التكامل القوية غير قابلة للتفاوض.
ابحث عن الحلول التي تحتوي على واجهات برمجة تطبيقات مفتوحة أو موصلات مبنية مسبقًا بأنظمتك الأساسية - إدارة علاقات العملاء، وإدارة المحافظ، والتحليلات، وأدوات إعداد التقارير.
لا يقل أهمية عن ذلك وضع استراتيجية واضحة للبيانات، بما يضمن الحصول على بيانات نظيفة ومتسقة عبر جميع المنصات لتقليل التدخل اليدوي وزيادة قيمة المعلومات إلى أقصى حد.
سواء كنت توظف متخصصين داخليين أو تتعاون مع خبراء خارجيين، تأكد من أن لديك المعرفة التقنية اللازمة لتنفيذ حزمة التقنيات الخاصة بك وإدارتها وتحسينها بفعالية.
عمليات التكامل والترحيل وترقية المنصة ليست مهام بسيطة. وتتطلب هذه الأمثلة درجة عالية من التخصص الذي تفتقر إليه معظم الفرق الداخلية، وعادةً ما يكون هناك مجال ضئيل للخطأ في الوقت والميزانية.
لحسن الحظ، هناك مزودو خدمات تكنولوجيا وعمليات RIA مثل Empaxis المتخصصون في سير العمل هذه.
تسمح خبرتنا في تكامل الأنظمة وتنفيذها لمديري الثروات والأصول بالتحكم في التكنولوجيا والحصول على أكبر عائد استثمار لتقنياتهم.
يجب أن تكون وكالات الاستثمار الريادية على دراية بجميع المنصات والأدوات الجديدة المتوفرة لمجموعتها التقنية.
ففي نهاية المطاف، ستكون الاستفادة من التكنولوجيا هي المحرك الرئيسي والفاصل بين شركة وأخرى في المجموعة. ولكن لا تقفز إلى كل شيء دون خطة واضحة أولاً.
على الرغم من أن قول ذلك قد يكون أسهل من فعله، إلا أنه لا تغفل أبداً عن هذه النقطة: يجب أن تعمل التكنولوجيا لصالحك وليس ضدك.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
