تقع أنظمة محاسبة المحافظ في قلب تكنولوجيا المكاتب الوسطى والخلفية. وعندما لا تعود هذه التكنولوجيا تخدم الغرض المقصود منها، تتعطل النواة التشغيلية، مما يتسبب في حدوث أصداء واسعة النطاق.
تعمل شركات إدارة الثروات والأصول في حالة ديناميكية.
وهذا يعني أن احتياجات العمل ستتغير، وستظهر تقنيات جديدة، وقد تتخلف العمليات الحالية والإعدادات التقنية عن الركب.
وتبدو قيود النظام المكتشفة حديثًا صغيرة في البداية... بعض الأخطاء في البيانات هنا، ومشكلة تكامل هناك...
تدريجيًا، تتفاقم المشكلات تدريجيًا، لدرجة أنه لم يعد من الممكن تجاهلها كحلول بسيطة.
في نهاية المطاف، ستكون هناك نقطة تحول. ستظهر العلامات التحذيرية بأن الوقت قد حان للتفكير في التغيير.
في الماضي، كان من الممكن أن يعمل محرك محاسبة المحفظة بشكل جيد، حيث كان يأخذ البيانات من أمناء الحفظ والأنظمة ذات الصلة، ثم ينتج تقارير العميل والتقارير الداخلية المطلوبة.
ولكن قد تواجه التكنولوجيا القديمة صعوبة في استيعاب لوائح هيئة الأوراق المالية والبورصات أو تقارير الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات، ناهيك عن فئات الأصول الجديدة مثل العملات الرقمية أو الأسهم الخاصة، بالإضافة إلى التقارير متعددة العملات وأحجام المعاملات الكبيرة.
مع زيادة التعقيد، لم يعد نظام السلطة الفلسطينية متوافقًا مع تنسيقات ومصادر البيانات الجديدة، ولم تعد الوظيفة القوية المطلوبة للمنصة موجودة. لن تكون قابلية التوسع ممكنة بعد الآن.
إذا بدأت العوائق والتأخيرات والاختناقات في التهام الوقت والمال المنفق، فقد حان الوقت لإجراء تغييرات.
مع بعض المنصات، تصبح صيانة بعض المنصات باهظة الثمن. في بعض الأحيان يكون هناك الكثير من الميزات التي لا يتم استخدامها والتي لم تكن هناك حاجة إليها، ولكن الطريقة الوحيدة للوصول إلى الميزات التي تريدها هي شراء ما هو متاح على الرف.
إن لم تكن التكاليف السنوية العادية، فهي التكاليف المرتبطة بالصيانة والتحديثات.
وفقاً لشركة SnapLogic، فإن ترقيات التكنولوجيا القديمة تكلف الشركات التي يعمل بها أكثر من 250 موظفاً في المتوسط 2.9 مليون دولار في عام 2023.
في سياق متصل، ضع في اعتبارك مقارنة التكلفة الإجمالية للملكية (TCO) للأنظمة القديمة مقابل الأنظمة الحديثة القائمة على السحابة.
لا يتعلق الأمر فقط بجانب التكلفة المباشرة. فالعديد من الإصلاحات المجزأة والمجزأة والتحديثات/التنفيذات المعقدة ستدفع الشركات إلى التعمق أكثر في الديون التقنية أيضًا.
مع تقادم أنظمة محاسبة المحافظ القديمة، فإنها تواجه مشكلة في التكامل مع المنصات الأخرى (إدارة علاقات العملاء، وتحليلات المخاطر، والبرامج الضريبية، وما إلى ذلك)
يخلق مثل هذا التكامل الضعيف مشاكل في صوامع البيانات، وسير العمل اليدوي - تسجيل الدخول إلى منصات متعددة لاستخراج البيانات وإدخالها. يؤدي هذا أيضًا إلى زيادة مخاطر الأخطاء وإهدار الوقت وأخيرًا إهدار المال.
وعلى نفس المنوال، وجد استطلاع SnapLogic أن أكثر من 3 من كل 5 من قادة تكنولوجيا المعلومات قالوا إن حزمة البيانات في شركاتهم تعاني من تأثير سلبي متوسط إلى شديد بسبب الديون التقنية، بما في ذلك التعليمات البرمجية القديمة.
يتوقع العملاء الحصول على تقارير دقيقة وفي الوقت المناسب، بالإضافة إلى منصات رقمية للوصول إلى معلومات استثماراتهم ومحافظهم الاستثمارية على الفور.
إذا كانت أنظمة محاسبة المحفظة القديمة تساهم في المزيد من التأخيرات المتكررة والتقارير غير الدقيقة، فقد حان الوقت مرة أخرى للنظر في أنظمة جديدة.
عندما يضر ذلك بتجربة العميل بما فيه الكفاية، سيغادر العملاء.
في الواقع، فإن 25% من المستثمرين على مستوى العالم يفكرون في ترك مديري الثروات الذين لا يقومون بتحديث واعتماد تقنيات جديدة.
سيؤدي ضعف تجربة المستخدم، مع وجود واجهة يصعب استخدامها وفهمها، إلى انخفاض الإنتاجية وزيادة الأخطاء وارتفاع تكاليف تدريب الأشخاص على استخدام المنصة.
وإذا وجد العميل أن الواجهة غير مرنة ويصعب التنقل فيها، فسيتخلى عنها تمامًا.
في المقابل، فإن العديد من المنصات الأحدث تحتوي على واجهات أكثر سهولة مع ميزات السحب والإفلات القابلة للتخصيص، والأتمتة القائمة على الذكاء الاصطناعي والمكونات المبسطة.
مع البرامج القديمة، سيأتي يوم يتوقف فيه المزود عن دعم الخدمة.
إن إيقاف تشغيل الأنظمة يعني انخفاض خدمة العملاء، بما في ذلك بطء الاستجابة وقلة المساعدة في التحديثات المرقعة.
والآن أصبح النظام معرضًا بالفعل لخطر أن يكون مسؤولاً بالفعل، بما في ذلك الامتثال.
الأنظمة الأقدم، خاصة تلك التي انتهى عمرها الافتراضي، معرضة للخطر. قد لا تتلقى أنظمة محاسبة المحافظ القديمة هذه التحديثات الأمنية التي تحصل عليها الأنظمة الأحدث تلقائيًا.
بالإضافة إلى ذلك، قد تفتقر التكنولوجيا القديمة إلى التشفير أو المصادقة متعددة العوامل، مما يجعل الأنظمة والشركة بشكل عام عرضة للاختراق.
لقد أوضحت هيئة الأوراق المالية والبورصات أنها تتوقع أن يكون لدى المشاركين في الصناعة وسائل حماية للأمن السيبراني، ويجب أن يكون ذلك بمثابة جرس إنذار للشركات التي بدأت في التشكيك في أمن منصتها الخاصة.
ربما تكون 1 أو 5 أو (يا للقرف!) التسعة كلها...
وحتى داخل كل علامة، قد تختلف مستويات الخطورة، ولكن انتبه إذا بدأت المشاكل في التراكم.
ولكن عندما يتم التشكيك في الأمن والامتثال، وعندما تكون التهديدات التي تواجه تجربة العميل أمرًا حقيقيًا، فإن هذه علامات حمراء كبيرة. 🚩🚩🚩
وتجدر الإشارة أيضاً إلى أوجه القصور الداخلية والتكاليف (المتزايدة)، حيث أن الحلول الأقل فعالية والأقل تكلفةً من حيث الميزانية تضر أيضاً بتجربة العميل.
في Empaxis، نحن متخصصون في مساعدة مديري الثروات والأصول على التحرر من التكنولوجيا القديمة، ونقلها إلى المنصات السحابية الحديثة.
نحن على دراية بالتحديات التي تواجهها أنظمة إدارة المحافظ الاستثمارية القديمة والمحاصرين بها، ولدينا عقدين من الخبرة المثبتة في إخراج مؤسسات الاستثمار في جانب الشراء من هذه المواقف الصعبة، والتعامل مع العملية بأكملها بدءًا من عمليات ترحيل البيانات إلى تطبيقات المنصة وإلى الأنظمة الموازية واختبار ضمان الجودة.
ويشمل ذلك أيضًا الخدمات المُدارة المستمرة، حيث إننا نقدم خدمات محاسبة المحفظة المالية في مجال إدارة المحافظ منذ تأسيسنا في عام 2004.
أنظمة محاسبة المحفظة هي المحرك الذي يجعل المكاتب الوسطى والخلفية تعمل.
ولكن عندما لا يكون النظام مناسبًا للغرض، فلن تعمل عمليتك كما ينبغي.
من مشكلات الامتثال إلى تهديدات الأمن السيبراني، ومن الإنتاجية إلى الخسائر إلى تجارب المستخدمين السيئة، ومن التكاليف المرتفعة إلى نقص الدعم، هناك العديد من الطرق التي يمكن أن يؤدي بها هذا الإرث إلى انهيار عملية بأكملها.
من خلال الانتباه إلى العلامات السبع التي تشير إلى أن الوقت قد حان للتغيير، يمكن لمديري الثروات والأصول أن يحركوا مؤسستهم.
في بعض الأحيان يكون القول أسهل من الفعل في إجراء هذا التحول، وتقف شركة Empaxis كشريك جاهز ليس فقط للمساعدة، بل لقيادة هذا التحول.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
