يمكن أن يوفر الذكاء الاصطناعي التوليدي إمكانات هائلة، وستجني شركات إدارة الثروات التي تستفيد من هذه التكنولوجيا استفادة كاملة ثمارها.
مديرو الثروات لديهم الكثير من الأمور التي تجعلهم مستيقظين في الليل:
وفي ظل هذا الضغط، يشعرون أن عليهم أن يكونوا كل شيء بالنسبة للجميع، ولكن مع وجود الكثير من الأمور التي تشغلهم بالفعل، لا يتوفر لديهم الوقت الكافي ولا يحرزون تقدمًا كافيًا.
وهنا يأتي دور الذكاء الاصطناعي التوليدي (Gen AI).
يُقال الكثير عن الذكاء الاصطناعي والذكاء الاصطناعي الجيني، ولكن الاختلافات بين الاثنين ليست واضحة دائمًا.
في حين أن الذكاء الاصطناعي التقليدي يركز على تحليل البيانات الموجودة لإجراء تنبؤات أو أتمتة المهام، فإن الذكاء الاصطناعي التوليدي يأخذ خطوة إلى الأمام. يمكن للذكاء الاصطناعي التوليدي إنشاء محتوى جديد كلياً - من النصوص والصور إلى التعليمات البرمجية وحتى الموسيقى - استناداً إلى الأنماط والبيانات المكتسبة.
من المؤكد أن قطاع إدارة الثروات يمكنه الاستفادة من هذه التكنولوجيا، حيث إن لديها القدرة على تحويل كيفية تفاعل مستشاري الثروات مع العملاء، وتحليل البيانات، بالإضافة إلى تبسيط العمليات الداخلية.
فيما يلي، سنقوم بمشاركة التطبيقات العملية للذكاء الاصطناعي التوليدي، وبعض المخاطر المحتملة، وكيفية البدء.
يوفر الذكاء الاصطناعي العام ثروة من الفرص عبر المكاتب الأمامية والوسطى والخلفية. دعنا نستكشف بعض التطبيقات الرئيسية:
قم بصياغة رسائل بريد إلكتروني مصممة خصيصًا وملخصات أداء الاستثمار وتحديثات السوق التي تلقى صدى لدى العملاء الأفراد، مما يوفر وقت المستشارين ويضمن تواصلًا متسقًا وعالي الجودة.
استخدام الذكاء الاصطناعي العام لقراءة جوانب عملية التأهيل من البداية إلى النهاية ووضع علامات عليها وفهرستها وإدارتها ومراجعتها، واستخدامه في ملء مسودة الإيداع والجوانب التنظيمية
قم بدمج روبوتات الدردشة الآلية المدعومة بالذكاء الاصطناعي لتقديم إجابات فورية على أسئلة العملاء، وتقديم الدعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وتحرير المستشارين للاستفسارات المعقدة.
إنشاء محتوى تعليمي مالي مخصص بناءً على اهتمامات العميل ومستويات معرفته.
أنشئ نسخة تسويقية مقنعة تحمل علامة الشركة التجارية، ومنشورات على وسائل التواصل الاجتماعي، ومقالات قيادية فكرية تجذب عملاء جدد وتضع الشركات في مكانة رائدة في مجال الابتكار.
إنشاء تقارير معقدة تلقائيًا، بما في ذلك إنتاج ملخصات أداء مبهجة بصريًا، ووثائق الامتثال، والعروض التقديمية للعملاء، وكل ذلك مع العلامة التجارية للشركة وألوانها
تحليل كميات هائلة من البيانات المالية لتحديد الاتجاهات والأنماط والحالات الشاذة التي يمكن أن تفيد استراتيجيات الاستثمار وإدارة المخاطر.
أيضًا، تلخيص التقارير البحثية وأخبار السوق لإبقاء المستشارين على اطلاع دائم ومحدث.
استفد من الذكاء الاصطناعي لمراجعة المستندات للتحقق من الامتثال التنظيمي، والإشارة إلى المشكلات المحتملة، وحتى اقتراح مراجعات لها، مما يقلل من مخاطر الخطأ البشري.
ولا تنسَ أتمتة إنشاء تقارير الامتثال والوثائق، مما يوفر الوقت والموارد.
طوّر وحدات تدريبية تفاعلية وأنشئ قاعدة معرفية قابلة للبحث باستخدام الذكاء الاصطناعي من الجيل الجديد لمساعدة الموظفين على الوصول السريع إلى المعلومات وصقل مهاراتهم.
يمكن أن توفر GenAI ما بين 10 إلى 30 في المائة من وقت المستشارين عبر سلسلة القيمة، بدءًا من اكتساب العملاء، وإعداد العملاء، والخدمة، والدعم الداخلي.(BCG.)
فيما يتعلق بالعديد من حالات الاستخدام المذكورة أعلاه، سلط استطلاع أجرته شركة Ernst & Young الضوء على المجالات التي يرى مديرو الثروات والأصول أنهم يرون أن الذكاء الاصطناعي من الجيل الجديد يحقق أكبر قيمة:
- استيعاب البيانات لدفع الاستراتيجيات المولدة للألفا
- المشورة المالية
- عمليات الاستثمار (المكتب الأوسط والمكتب الخلفي)
- تأهيل العملاء
- التسويق واستحواذ العملاء - التسويق واستحواذ العملاء
إن معرفة كل الأشياء الرائعة التي يمكن للذكاء الاصطناعي التوليدي في إدارة الثروات أن يفعلها شيء واحد، ولكن استخدامه شيء آخر.
إليك بعض الإرشادات المفيدة:
حدّد نقاط الضعف والمجالات التي يمكن للذكاء الاصطناعي العام أن يبسّط فيها سير العمل أو يحسّن تجارب العملاء أو يعزز عملية اتخاذ القرار.
قم بتقييم منصات ونماذج الذكاء الاصطناعي العامة المختلفة. ضع في اعتبارك عوامل مثل سهولة الاستخدام وخيارات التخصيص وقدرات التكامل مع أنظمتك الحالية. لا تتردد في طلب إرشادات الخبراء.
من الناحية المثالية، اعمل مع مهندسي المطالبات الماهرين أو علماء البيانات لإنشاء مطالبات واضحة وموجزة ومحددة توجه مخرجات الذكاء الاصطناعي وتضمن نتائج دقيقة وذات صلة.
تنفيذ تدابير أمنية قوية لحماية بيانات العميل الحساسة وضمان الامتثال للوائح التنظيمية.
ابدأ بمشاريع تجريبية لاختبار فعالية الذكاء الاصطناعي العام في حالات استخدام محددة. اجمع الملاحظات وتعلم وصقل نهجك بمرور الوقت.
ليس هناك شك في أن الذكاء الاصطناعي التوليدي يوفر إمكانات هائلة، ولكن من المهم أن نضع في اعتبارنا الرياح المعاكسة:
يتمتدريب نماذج الذكاء الاصطناعي على البيانات الموجودة، والتي قد تحتوي على تحيزات يمكن أن تؤثر على جودة وعدالة المخرجات التي يولدها الذكاء الاصطناعي. من الضروري اختيار البيانات بعناية والمراقبة المستمرة.
تعتبربعض نماذج الذكاء الاصطناعي "صناديق سوداء"، مما يعني أن عمليات اتخاذ القرار فيها لا يمكن تفسيرها بسهولة. وهذا يمكن أن يثير مخاوف بشأن المساءلة والثقة، خاصة في الصناعات المنظمة مثل التمويل.
إذالم يتم تنفيذها بشكل صحيح، يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي أن تخلق نقاط ضعف في أمن البيانات والخصوصية. تعد الضمانات القوية والاعتبارات الأخلاقية أمرًا بالغ الأهمية.
على الرغم من أن معظم المواد التي يتم إنتاجها يجب أن تبدو جيدة، إلا أنه يجب على مديري الثروات اتباع نهج "ثِقْ، ولكن تحقق" مع الذكاء الاصطناعي.
كن مستعدًا لإجراء بعض المراجعات. قد تكون هناك معلومات غير دقيقة أو تصوير خاطئ لا يتماشى مع الطريقة التي سيقدم بها مدير الثروات المعلومات، وبالتالي كيف ينبغي أن يتلقى العميل تلك المعلومات.
في مثل هذه الحالة، يمكن أن يساعد فهم دور مهندسي السرعة والنماذج اللغوية الكبيرة (LLMs) الشركات على إنتاج نتائج أكثر دقة ومقبولة.
ومع اعتياد الناس على رؤية المزيد من المحتوى الذي يتم إنشاؤه بالذكاء الاصطناعي، فإنهم سرعان ما يلاحظون ذلك ويرفضون المحتوى إذا لم يكن "بشرياً بما فيه الكفاية". هذا لا يعني عدم استخدام الذكاء الاصطناعي، ولكن إجراء التغييرات حسب الاقتضاء.
نحن في Empaxis ندرك الإمكانات التحويلية للتكنولوجيا في مجال إدارة الثروات دائم التطور.
نحن ندرك أن الحفاظ على قدرتنا التنافسية لا يتطلب التكيف مع التقنيات الجديدة فحسب، بل يتطلب أيضاً دمجها بسلاسة في إطار العمل التشغيلي. وهنا يأتي دور خبرتنا.
بفضل فهمنا العميق لعمليات الاستثمار والتكنولوجيا، نقدم الدعم المتكامل لتنفيذ حلول الذكاء الاصطناعي التوليدية.
بدءاً من بناء النماذج المخصصة إلى دمجها مع الأنظمة الحالية لمديري الثروات، يضمن فريقنا انتقالاً سلساً وفعالاً.
كما نقدم إرشادات حول أمن البيانات والخصوصية، والهندسة السريعة، وإدارة التغيير لتعظيم قيمة استثمارك في الذكاء الاصطناعي.
الذكاء الاصطناعي التوليدي هو أكثر من مجرد كلمة طنانة أو وسيلة للتحايل؛ فهو أداة عملية تتيح لمديري الثروات الحصول على المزيد من الأشياء، بكفاءة ودقة وفعالية من حيث التكلفة.
بالإضافة إلى ذلك، فإنه يوفر الوقت للتركيز على ما هو أكثر أهمية، وخدمة العملاء وتنمية الأعمال بدلاً من الانشغال بالأنشطة الإدارية والتفاصيل الصغيرة غير المدرة للإيرادات.
هل أنت مستعد لمعرفة المزيد والبدء في استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي في إدارة الثروات؟ اتصل ب Empaxis لمناقشة كيف يمكننا مساعدتك في تسخير هذه التكنولوجيا التحويلية.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
