التكنولوجيا المالية هي مجال يتم فيه الاحتفاء بالابتكار وصياغة مسارات جديدة للاستفادة بشكل أفضل من التكنولوجيا وتعزيز تجربة المستخدم.
ولكن بالنسبة للعديد من الشركات، يبدو الالتزام بالامتثال أمراً مزعجاً يبطئ العمليات.
ولكن بدلاً من النظر إلى اللوائح التنظيمية على أنها مجرد سلسلة من مربعات الاختيار التي يجب إكمالها، يجب على مقدمي خدمات التكنولوجيا المالية تعديل العقليات والنهج إنشاء وتبني ثقافة الامتثال.
توجد معايير تنظيمية لسبب وجيه، وعلى الرغم من أن هذا لا يعني أن شركات التكنولوجيا المالية أرادت يومًا ما كسر القواعد، إلا أنه مع ذلك فإن خلق هذه الثقافة مفيد على المدى الطويل.
يمكنأن يؤدي عدم الامتثال إلى غرامات باهظة ودعاوى قضائية وأضرار لا يمكن إصلاحها لسمعة علامتك التجارية. أن تكون استباقيًا في الامتثال يساعد شركات التكنولوجيا المالية على البقاء في الطليعة وتجنب هذه المزالق.
الامتثاليمكن أن يكون عامل تمييز في سوق مزدحمة. تفضل قواعد المستخدمين والمستثمرين شركات البرمجيات التي تظهر التزامًا قويًا بالامتثال.
إندمج الامتثال منذ البداية يوفر الوقت والمال. تخيل أن تقوم بتطوير منصة إقراض جديدة، ثم تدرك في وقت متأخر من العملية أن إجراءات تأهيل العميل لا تتوافق مع لوائح "اعرف عميلك" (KYC). تضطر الشركة إلى العودة إلى لوحة الرسم، مما يؤخر عملية الإطلاق وتكبد تكاليف إضافية. من العدل أن نقول إن نهج الامتثال أولاً يمنع مثل هذه الانتكاسات.
الأمرلا يتعلق فقط بالعملاء والمستثمرين. يرغب الموظفون في الارتباط بأصحاب العمل الذين يعملون بأخلاق ونزاهة. تساعدك ثقافة الامتثال على جذب أفضل المواهب والاحتفاظ بها في مجال التكنولوجيا المالية التنافسي.
يبدأ الأمر من القمة. عندما تعطي القيادة العليا الأولوية للامتثال وتتخذ القرارات، فإن ذلك يحدد مسار المنظمة بأكملها.
يجب على القادة أن ينقلوا بفعالية أهمية الالتزام بالقواعد، وتوفير الموارد، وأن يكونوا قدوة يحتذى بها.
وهذا يعني الالتزام بمعايير الامتثال نفسها وتحميل الآخرين المسؤولية، حتى عندما يبدو الأمر وكأنه عقبة.
لا ينبغي أن يقع الامتثال على عاتق مسؤول أو فريق الامتثال وحده، على الرغم من أنه لا يزال من الجيد أن يكون ذلك. فكل موظف يلعب دوراً في الحفاظ على بيئة ممتثلة.
تمكين الموظفين من خلال تزويدهم بالمعرفة والأدوات التي يحتاجونها لفهم متطلبات الامتثال وتحديد المخاطر المحتملة.
شجعهم على طرح الأسئلة وإثارة المخاوف والإبلاغ عن المشكلات المحتملة دون خوف من الانتقام.
يجب دمج الامتثال في كل جانب من جوانب عملياتك، بدءاً من تطوير المنتجات إلى التسويق وإعداد العملاء.
عندما يكون الامتثال جزءاً لا يتجزأ من عملياتك، فإنه يصبح جزءاً طبيعياً من كيفية إنجاز الأمور، بدلاً من أن يكون أمراً ثانوياً.
قد يتضمن ذلك إجراء مراجعات للامتثال في كل مرحلة من مراحل تطوير المنتج، ودمج التدريب على الامتثال في عملية تأهيل الموظفين، وتنفيذ تدابير قوية لأمن البيانات.
يمكن أن تكون التكنولوجيا حليفاً قوياً في بناء ثقافة الامتثال.
استفد من برامج إدارة الامتثال لتبسيط العمليات وأتمتة المهام وتتبع أنشطة الامتثال. استخدم تحليلات البيانات لتحديد الاتجاهات، ومراقبة المخاطر، واكتساب رؤى حول المجالات التي قد تحتاج فيها جهود الامتثال إلى التعزيز.
يمكن للتكنولوجيا أيضًا أن تساعد شركات التكنولوجيا المالية على البقاء على اطلاع دائم بالتغييرات التنظيمية وضمان أن تكون ممارسات الامتثال مواكبة دائمًا.
الامتثال عملية مستمرة، وليس حدثًا لمرة واحدة. ليس لمجرد أن الأمور قد تكون على ما يرام الآن، فهذا ليس سببًا للتراخي والتساهل في الحراسة.
يجب على الشركات مراجعة برنامج الامتثال بانتظام وتقييم فعاليته وتحديد مجالات التحسين. كما يجب عليها أيضًا إجراء عمليات تدقيق داخلية وجمع الملاحظات من الموظفين، والبقاء على اطلاع دائم بأفضل الممارسات في هذا المجال.
يتطور المشهد التنظيمي باستمرار، وينبغي أن تتطور استراتيجيات الامتثال أيضًا.
وكجزء من عدم الشعور بالرضا عن النفس، فإن محاكاة التفتيش التنظيمي سيساعد شركات التكنولوجيا المالية على اكتشاف نقاط الضعف ومعالجتها قبل أن تصبح مشاكل كبيرة أثناء التدقيق الحقيقي.
هذا التأهب لا يقلل فقط من مخاطر عدم الامتثال، بل يعمل أيضًا على تبسيط عملية التدقيق الفعلية.
إنها مهمة ضخمة تتطلب الكثير من العمل.
كما أن تبني الامتثال وتحفيزه يعني تقدير ومكافأة الموظفين الذين يظهرون التزامهم بالثقافة.
احتفل بالإنجازات في مجال الامتثال، وشارك قصص النجاح، واذكر أولئك الذين يبذلون جهودًا كبيرة للحفاظ على بيئة متوافقة.
سيعزز ذلك من أهمية الامتثال ويشجع الآخرين على أن يحذو حذوه.
من المؤكد أن بناء ثقافة الامتثال في مجال التكنولوجيا المالية يتطلب تحولاً في العقلية من عقلية صندوق الاختيار إلى نهج استباقي ومتكامل.
من خلال إعطاء الأولوية للامتثال، والقيادة بالقدوة، وتمكين الموظفين، والاستفادة من التكنولوجيا، وإجراء عمليات تدقيق وهمية، والاحتفال بالالتزام بالمتطلبات التنظيمية، يمكن لشركات التكنولوجيا المالية أن تخلق ثقافة يكون فيها الامتثال مسؤولية الجميع.
ولا يساعد ذلك في تخفيف المخاطر وتجنب العقوبات المكلفة فحسب، بل يعزز الثقة ويقوي السمعة ويمهد الطريق للنجاح على المدى الطويل.
تذكر أن الامتثال ليس مجرد تكلفة لممارسة الأعمال التجارية، بل هو استثمار في مستقبل الشركة.
يتعلق الأمر ببناء أساس من النزاهة يسمح للشركات بالابتكار بشكل مسؤول ومستدام، وجذب العملاء والمستثمرين على حد سواء على طول الطريق.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
