ستؤدي مستنقعات البيانات إلى التأثير سلباً على وكالات الاستثمار الإقليمية، مما يوقعها في مزيد من الفوضى التشغيلية.
البيانات هي الأهم... بيانات ذات جودة عالية.
ويمكن أن تكون هذه البيانات تساوي وزنها ذهباً عندما تكون نظيفة ونقية وجاهزة للاستخدام بلا شك.
ولكن بالنسبة للعديد من شركات الاستثمار، لا تكون تلك البيانات في المكان الذي يجب أن تكون فيه، بالمعنى المجازي والحرفي. وفي كثير من الأحيان تكون فوضى عارمة، وتدخل في أعماق ما لا يمكن وصفه إلا بمستنقع البيانات.
والتواجد في المستنقع ليس بالأمر الهيّن الذي يمكن تجاهله.
لا تقتصر هذه المشكلة على شركات RIAs، ولكنها مشكلة تتسع في جميع القطاعات، حيث إن 80% إلى 90% من البيانات على مستوى العالم غير منظمة.
في العديد من الشركات، توجد بيانات الاستثمار المهمة في صوامع مجزأة: جداول البيانات، ورسائل البريد الإلكتروني، وأنظمة محاسبة المحافظ القديمة، وحتى الملفات الورقية.
على سبيل المثال، قد يتم تتبع تعديلات إجراءات الشركات يدويًا في برنامج Excel، في حين أن تسويات الصفقات موجودة في نظام منفصل لإدارة الطلبات (OMS).
يجبر هذا الانفصال فرق العمليات على إضاعة ساعات في التوفيق بين تنسيقات البيانات غير المتطابقة قبل إعداد تقارير نهاية الشهر.
تتفاقم المشكلة عند دمج التقنيات الجديدة، حيث تفتقر الأنظمة القديمة في كثير من الأحيان إلى واجهات برمجة التطبيقات للتواصل بسلاسة مع المنصات الحديثة.
بدون بنية بيانات مركزية، تواجه وكالات الاستثمار الريادية أوجه قصور مستمرة في إسناد الأداء وتحليلات المخاطر وإعداد تقارير العملاء.
تعرف كل شركة تقريبًا كيف يبدو هذا الأمر...
اقترب موعد اجتماع ربع سنوي مهم للعميل أو أصحاب المصلحة، وهناك اندفاع جنوني داخليًا لإصلاح مجموعات البيانات غير الدقيقة وإنشاء تقارير الأداء.
لا تتوافق بيانات الأداء من نظام محاسبة المحفظة مع ممتلكات العميل، مما يجبر الفرق على تعديل الأرقام يدويًا.
الأمر أشبه برمي الفوضى في منزلك في الخزانة قبل وصول الضيوف. يبدو المكان جميلاً للزائرين، ولكن في اللحظة التي يغادرون فيها تظهر الفوضى من جديد.
إذا كان هذا الأمر يحدث بانتظام في شركتك، فأنت في مستنقع البيانات.
إن Excel هو بالتأكيد أداة متعددة الاستخدامات، وجداول البيانات في حد ذاتها لا تعادل مستنقعات البيانات.
ولكن سوء الاستخدام المحتمل لبرنامج Excel في عمليات الاستثمار ينطوي على مخاطر كبيرة.
على سبيل المثال:
- المطابقة: تؤدي مطابقة التداولات يدويًا مع كشوف حسابات أمين الحفظ إلى زيادة الأخطاء (على سبيل المثال: الفواصل الفائتة بسبب إدخالات الأصابع السمينة).
- الفواتير: غالبًا ما تؤدي حسابات الرسوم في جداول البيانات إلى فرض رسوم أقل أو أكثر من اللازم على العملاء عندما لا تكون الصيغ قابلة للتدقيق.
- إجراءات الشركات: تتبُّع الأحداث الطوعية (على سبيل المثال: عروض المناقصات) في Excel قد يؤدي إلى تفويت المواعيد النهائية أو سوء تطبيق الاستحقاقات.
تفتقر الشركات التي تعتمد على جداول البيانات لهذه الوظائف إلى مسارات التدقيق والتحكم في الإصدار، مما يعرضها لعقوبات الامتثال.
من الممكن من الناحية الفنية أن يكون لديك تنسيقات بيانات منظمة بشكل جيد ودقيقة وموثوقة بشكل متسق معنا، ولكن من الصعب تحقيق ذلك.
على الرغم من أن الافتقار إلى الأتمتة أو أنظمة مراقبة الجودة لا يعني بالضرورة وجود مستنقعات بيانات، إلا أن غيابها يزيد بالتأكيد من احتمال وجود مستنقع.
وذلك لأنها أجبرت وكالات الاستثمار الريادية على الاعتماد على اليقظة البشرية، وهو أمر غير مستدام وعرضة للفشل حتمًا.
كيف يتجلى ذلك في عمليات الاستثمار
- التسوية اليدوية: تقضي فرق العمل ساعات (أو أيامًا) في مطابقة الصفقات والصفقات والأرصدة النقدية عبر الأنظمة بدلاً من استخدام أدوات التسوية الآلية التي تُشير إلى الاستثناءات في الوقت الفعلي.
- لا توجد قواعد للتحقق من صحة البيانات: عدم وجود فحوصات آلية مفقودة للقيم المتطرفة (على سبيل المثال: انخفاض مفاجئ بنسبة 50% في القيمة السوقية للسندات بسبب خطأ في التسعير) يعني عدم اكتشاف الأخطاء حتى تتحول إلى مشاكل أكبر.
- اكتشاف الأخطاء المخصصة: لا تكتشف الشركات الأخطاء إلا بعد *إنشاء التقارير* - مما يجبر الشركات على إجراء التصحيحات في اللحظة الأخيرة قبل اجتماعات العملاء أو الإيداعات التنظيمية.
في حين أن هذا يتعلق بجميع النقاط المذكورة أعلاه، إلا أنه يتعلق أكثر بالشعور بأنك لا تعتقد أن بياناتك موثوقة بشكل افتراضي.
إذا كان مديرو المحافظ الاستثمارية ومستشارو العملاء يشككون بشكل روتيني في دقة تقارير الأداء وسلامة البيانات ويشككون في دقتها، فإن هذا الأمر سيؤدي إلى حدوث مشاكل.
على سبيل المثال، قد تكتشف وكالة الاستثمار الإقليمية وجود تناقضات بين موجزات أمين الحفظ والسجلات المحاسبية الداخلية، مما يتطلب تجاوزات يدوية.
في عمليات الاستثمار، غالبًا ما ينبع هذا الأمر من ضعف معدلات المعالجة المباشرة (STP)، حيث تفشل الصفقات في المطابقة التلقائية بسبب عدم اتساق معرّفات الأوراق المالية أو تعليمات التسوية.
ثم تلجأ الفرق بعد ذلك إلى تسويات تستغرق وقتًا طويلاً، مما يؤخر حسابات صافي قيمة الأصول ودورات الفوترة.
التكلفة ليست في الوقت فحسب، بل في المال أيضًا، حيث يقضي المحللون وقتًا أطول في التحقق من البيانات أكثر من الوقت الذي يقضونه في توليد الرؤى في المحافظ الاستثمارية.
نظرًا لأن العديد من وكالات الاستثمار الريادية لا تزال تعتمد على التكنولوجيا القديمة وأنظمة محاسبة المحافظ القديمة المفككة والتي لا تتكامل مع غيرها، فهي عالقة في مستنقع البيانات.
وبالمثل، فإن الافتقار إلى الأتمتة يجعل من الصعب نقل البيانات من منصة إلى أخرى، وكذلك اكتشاف المشكلات في الوقت الفعلي.
ومع ذلك، هناك بعض التغييرات التي يمكن وينبغي أن تقوم بها وكالات الاستثمار الريادية:
لا يمكن أن تظل البيانات غير محكومة وغير منظمة ويتم التعامل معها بشكل عشوائي كما كان يحدث من قبل.
وقد أوضحت لورا كيروز، الشريك الأول والرئيس المشارك العالمي للاستثمارات في شركة ألفا إف إم سي، ما يجب القيام به بشكل مثالي:
"تتمثل الخطوة الأولى للتغلب على هذا التحدي في إجراء تدقيق شامل للبيانات لتحديد الثغرات والتكرار. وبمجرد الانتهاء من ذلك، يجب على الشركات تنفيذ إطار عمل قوي لحوكمة البيانات لضمان دقة البيانات واتساقها وامتثالها. سيشكل هذا الإطار الأساس لحل مركزي لإدارة البيانات، قادر على كسر الصوامع وتمكين الوصول الموحد إلى البيانات عبر الفرق."
إدارة علاقات العملاء، محاسبة المحافظ، نظام إدارة المحافظ، نظام إدارة المحافظ، أدوات إعادة التوازن، جداول البيانات
لن تتزامن هذه الأنظمة القديمة أو تتكامل مع الأنظمة الجديدة أو تتعامل مع تعقيدات سير العمل المتزايدة.
في حين أن القول يبدو أسهل من الفعل بالنظر إلى التوقيت والتكاليف ومجموعات المهارات المطلوبة للتعامل مع الترقيات وعمليات التنفيذ، إلا أن التكاليف طويلة الأجل للتقاعس عن العمل أكبر بكثير.
لحسن الحظ، يمكن لخبراء تكنولوجيا وعمليات RIA مثل Empaxis تقديم المساعدة، حيث يقومون بتنفيذ مشاريع ترقية المنصة وتنفيذها من البداية إلى النهاية.
يؤدي تركيز البيانات في منصة واحدة وموحدة، مثل دفتر سجلات الاستثمار (IBOR) أو مستودع البيانات القائم على السحابة، إلى القضاء على الانعزال وإنشاء مصدر واحد موثوق به لمحاسبة المحفظة وإعداد التقارير والتحليلات.
يضمن ذلك عمل جميع الفرق من نفس البيانات الدقيقة في الوقت الفعلي، مما يقلل من أخطاء التسوية والحلول اليدوية التي تعاني منها الأنظمة المجزأة.
من خلال التحرر من جداول البيانات المبعثرة وقواعد البيانات القديمة، تكتسب وكالات الاستثمار الريادية وضوحًا تشغيليًا وقابلية للتطوير وأساسًا للأتمتة.
يمكن تجنب الكثير من الأخطاء والاختناقات البسيطة من خلال الأتمتة.
من خلال تطبيق الأدوات الآلية
بالنسبة لأنشطة مثل المعالجة المباشرة (STP) للصفقات والتسويات والإدخالات اليدوية - على سبيل المثال لا الحصر - يمكن لمكاتب الاستثمار الإقليمية أن تلغي ما يصل إلى غالبية المعالجة اليدوية للبيانات التي قد تؤدي إلى حدوث أخطاء و
التأخير.
إذا كانت هناك مخالفات في مجموعات البيانات أو استثناءات من القاعدة في الحسابات أو الفواتير غير المطابقة أو الفواتير غير المطابقة، يمكن للروبوتات تحديد تلك الاستثناءات، مما يسمح باللمسة البشرية والتركيز على تلك الأجزاء.
توجد حلول لمستنقعات البيانات، ولكن الحقيقة هي أنه ليس لدى كل شركة الوقت أو الموارد أو الخبرة الداخلية لتنفيذ الأنشطة المذكورة أعلاه في المنزل.
يمكن لمديري الثروات والأصول عقد شراكات مع متخصصين خارجيين مثل شركة Empaxis التي تركز حصرياً على عمليات الاستثمار والتكنولوجيا وإدارة البيانات.
نحن نساعد الشركات على الخروج من مستنقعات البيانات التي تتخبط فيها، ونهتم بكل شيء بدءاً من عمليات دمج الحزمة التقنية وتكامل الأنظمة إلى الأتمتة وترقيات/عمليات تنفيذ النظام الأساسي، بالإضافة إلى ترحيل البيانات والخروج من الأنظمة القديمة.
إن خبرتنا التي اختبرناها عبر الزمن وأساليبنا المبتكرة تجعل من الممكن لمكاتب الاستثمار الإقليمية الخروج من مستنقعات البيانات إلى بيئة أنظف وأكثر نضارة.
كم عدد الإشارات الحمراء التي اكتشفتها في مؤسستك؟
إذا عددت أكثر من واحدة أو في الواقع جميعها، فأنت لست وحدك.
على الرغم من أن مستنقعات البيانات ظاهرة شائعة في معظم المؤسسات، إلا أنه لا يمكن تجاهلها إلى الأبد.
إن الإصلاحات الترقيعية، والالتفافات قصيرة الأجل، والجهود اليدوية للحلول هي أساليب غير مستدامة.
فقط من خلال اتخاذ خطوات لتأسيس حوكمة أكبر للبيانات، وبنية بيانات سليمة، وعمليات الدمج والتكامل التقني، ومركزية البيانات وأتمتتها، ستتمكن وكالات الاستثمار الريادية من تجفيف المستنقع وإعادة بناء عملياتها على أساس متين.
وتقف شركة Empaxis على أهبة الاستعداد لدعم وكالات الاستثمار الريادية في هذه التعهدات.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
