هناك العديد من الأمثلة الرائعة على حالات استخدام الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات، والشركات التي تتبنى الذكاء الاصطناعي - وتقوم به بشكل صحيح - ستفوز بشكل كبير.
مما لا شك فيه أن شركات إدارة الثروات قد بذلت جهودًا كبيرة لتبني الذكاء الاصطناعي لجميع المزايا، سواء كان ذلك من خلال زيادة حجمها أو تجارب العملاء الشخصية للغاية، من بين أمور أخرى.
وفقًا لاستطلاع ماكنزي العالمي حول الذكاء الاصطناعي، كشف الاستطلاع أن نسبة الشركات التي اعتمدت الذكاء الاصطناعي في وظيفة واحدة على الأقل من وظائف الأعمال ارتفعت من 55% في عام 2023 إلى 72% في عام 2024.
في حين أن التنفيذ ليس دائمًا عملية بسيطة أو سلسة، فإن الشركات التي تستخدم الذكاء الاصطناعي بفعالية في نهاية المطاف هي التي تكتسب ميزة تنافسية.
ومن الأفضل أن تبدأ الآن بدلاً من انتظار "الوقت المثالي". اختبره وجربه، وأتقنه مع مرور الوقت.
فيما يلي بعض التطبيقات الواقعية التي يحقق فيها الذكاء الاصطناعي بالفعل تأثيرًا ملموسًا في وظائف المكاتب الأمامية والوسطى والخلفية.
يمكن للذكاء الاصطناعي تحليل مدى تحمّل العميل للمخاطر والأهداف المالية وظروف السوق لإنشاء استراتيجيات استثمارية مصممة خصيصًا.
تقوم نماذج التعلم الآلي بمعالجة البيانات التاريخية والأنماط السلوكية واتجاهات الاقتصاد الكلي لاقتراح التخصيص الأمثل للأصول.
على سبيل المثال، يمكن للذكاء الاصطناعي تعديل مزيج الأسهم/السندات في المحفظة بشكل ديناميكي بناءً على إشارات المخاطر في الوقت الفعلي أو محفزات الأحداث الحياتية (مثل التقاعد، ومدخرات الكلية).
تُبلغ الشركات التي تستخدم هذا النهج عن ارتفاع مستوى رضا العملاء والاحتفاظ بهم بسبب المشورة المخصصة للغاية.
لا يزال العديد من مديري الثروات يتعاملون مع جبال من الأعمال الورقية: استمارات "اعرف عميلك"، ووثائق الضرائب، وملفات الامتثال.
وهنا يأتي دور التعلّم الآلي...
يمكن للذكاء الاصطناعي المدعوم بالذكاء الاصطناعي للتعرّف الضوئي على الحروف (OCR) ومعالجة اللغة الطبيعية (NLP) استخراج بيانات العميل وتصنيفها والتحقق من صحتها في ثوانٍ، مما يقلل من الأخطاء اليدوية.
اختصرت بعض الشركات وقت التأهيل من أسابيع إلى أيام من خلال أتمتة إدخال البيانات في أنظمة إدارة علاقات العملاء وأنظمة الامتثال.
يحدد الذكاء الاصطناعي العملاء المعرضين للخطر من خلال تحليل سجل التفاعل ونشاط المحفظة وحتى المشاعر في رسائل البريد الإلكتروني/نسخ الاجتماعات.
تشير النماذج التنبؤية إلى العملاء المحتمل مغادرتهم بناءً على إشارات سلوكية (على سبيل المثال، انخفاض المشاركة والسحب النقدي المتكرر).
يمكن للمستشارين بعد ذلك معالجة المخاوف بشكل استباقي، مما يحسن معدلات الاستبقاء.
يُعد حصاد الخسائر الضريبية وموقع الأصول واستراتيجيات السحب معقدة ولكنها بالغة الأهمية للعملاء ذوي الملاءة المالية العالية.
تقوم خوارزميات الذكاء الاصطناعي بمحاكاة آلاف السيناريوهات الضريبية لتقليل الالتزامات الضريبية إلى الحد الأدنى، وتقترح التوقيت الأكثر كفاءة لأرباح رأس المال أو تحويلات روث.
يراقب الذكاء الاصطناعي المعاملات بحثًا عن الحالات الشاذة - التحويلات البنكية غير المعتادة أو مواقع تسجيل الدخول أو أنماط الإنفاق - باستخدام خوارزميات اكتشاف الحالات الشاذة.
على سبيل المثال، إذا أظهر حساب العميل سحبًا كبيرًا مفاجئًا من عنوان IP أجنبي، يمكن للذكاء الاصطناعي أن يطلق تنبيهات أو يجمد المعاملة في انتظار التحقق منها.
تقوم أدوات البرمجة اللغوية العصبية بفحص رسائل البريد الإلكتروني ونصوص المكالمات والأخبار لقياس مشاعر العملاء.
إذا أعرب أحد العملاء عن قلقه بشأن تقلبات السوق أو التغييرات الضريبية، فإن الذكاء الاصطناعي ينبه المستشارين إلى ضرورة معالجة ذلك على الفور.
كما تستخدم بعض الشركات أيضًا تحليل المشاعر في مكالمات الأرباح ووسائل التواصل الاجتماعي لتعديل استراتيجيات المحافظ الاستثمارية بشكل استباقي.
يعمل الذكاء الاصطناعي على أتمتة المهام المتكررة مثل التسوية وإعداد التقارير والفوترة والتحقق من الامتثال.
على سبيل المثال، تعمل أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) المقترنة بالذكاء الاصطناعي على التحقق من صحة التسويات التجارية، وتحدد التناقضات، بل وتُنشئ تقارير تنظيمية.
يمكن لمكاتب الاستثمار الريادية متوسطة الحجم توفير عدد لا يحصى من الساعات سنوياً من خلال هذه الأتمتة الذكية.
توضح حالة استخدام إدارة الثروات المذكورة أعلاه التأثير الكبير للذكاء الاصطناعي في مختلف الوظائف داخل المؤسسة.
ستحصل الشركات التي تتبنى الذكاء الاصطناعي وتطبقه بشكل استراتيجي على مزايا كبيرة في الكفاءة ورضا العملاء والقدرة التنافسية الشاملة.
تشير معدلات التبني المتزايدة إلى اتجاه واضح، مما يؤكد على أن المشاركة الاستباقية مع الذكاء الاصطناعي لم تعد اختيارية، بل ضرورية حقًا للنجاح المستقبلي في صناعة إدارة الاستثمار.
تعرض نشرتنا الإخبارية الشهرية موارد ومقالات مفيدة وأفضل الممارسات التي يمكن تطبيقها داخل مزودي التكنولوجيا وشركات الاستثمار
