مسرد المصطلحات المالية

الاستثمار النشط - مصطلح لوصف استراتيجية الاستثمار التي يشارك فيها مدير الاستثمار بنشاط في شراء وبيع الأوراق المالية. الهدف من الاستثمار النشط هو تحقيق عوائد أعلى من المؤشر القياسي.

ألفا - مصطلح يستخدم لوصف قدرة استراتيجية الاستثمار على التغلب على السوق. يستخدم المديرون النشطون ألفا كطريقة لقياس أدائهم بالنسبة إلى مؤشر معياري. يتم تحديد ألفا من خلال العائد الزائد على استثمار الفرد بالنسبة لعوائد المؤشر. على سبيل المثال ، إذا حقق المدير النشط عوائد بنسبة 6٪ وحقق المؤشر 4٪ ، فإن ألفا المدير النشط تكون إيجابية ومدرجة على أنها +2.0. على العكس من ذلك ، إذا قام مدير نشط بتسليم 2٪ وقدم المؤشر 4٪ ، فإن ألفا تكون سلبية ويتم التعبير عنها ب -2.0.

شركة إدارة الأصول - كيان يبيع استراتيجيات الاستثمار للمؤسسات والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية. قد يقدم مديرو الأصول سلسلة من استراتيجيات الاستثمار بناء على فئات الأصول والمؤشرات والرغبة في المخاطرة والصناعة والقيمة السوقية (الشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة) ، إلخ. عادة ما تجني شركات إدارة الأصول المال بناء على النسبة المئوية للأصول الخاضعة للإدارة.

نقاط الأساس (BPS) – وحدة قياس أسعار الفائدة والأدوات المالية الأخرى ، حيث تساوي نقطة أساس واحدة جزءا من مائة بالمائة ، أو 0.01٪.

مثل:
1 نقطة أساس = 0.01٪ أو .0001
10 نقاط أساس = 0.1٪ أو .001
100 نقطة أساس = 1٪، أو 0.01

"ارتفعت أسعار الفائدة بمقدار 30 نقطة أساس منذ مايو."
"هذه الشركة تتقاضى 124 نقطة أساس لإدارة حسابك."

السوق الهابطة - فترة زمنية تنخفض فيها أسعار الأسهم بشكل عام ، مما يشجع على بيع الأوراق المالية. هذا على عكس السوق الصاعدة.

تغلب على السوق (تفوق على السوق) - مصطلح يستخدم لوصف قدرة المدير النشط على تحقيق عوائد أكبر على الاستثمار من المؤشر القياسي.

السندات– في أبسط العبارات ، السند هو قرض. القرض بين المستثمر والمقترض ، وعادة ما يكون المقترض شركة أو كيان حكومي. تحتاج هذه الكيانات إلى جمع الأموال لتمويل المشاريع التي ستولد في المستقبل إيرادات ، والتي سيتم سداد المستثمرين منها في النهاية.

كيف تعمل مدفوعات السندات نفسها؟ ما هي الشروط والأحكام المرتبطة بالسندات؟ هل هو إقراض محفوف بالمخاطر لشركة أو كيان حكومي؟ تعرف على المزيد.

السوق الصاعدة - فترة زمنية ترتفع فيها أسعار الأسهم بشكل عام ، مما يشجع على شراء الأوراق المالية. هذا على النقيض من السوق الهابطة.

المستشارون المنشقون - المستشارون الذين يغادرون أو ينفصلون عن شركة سلكية أو مؤسسة استثمارية أكبر. عندما ينفصلون ، يأخذ المستشار العملاء وأصولهم معهم ، بعيدا عن المؤسسة الأكبر. هناك إيجابيات وسلبيات للانفصال ، والعامل المحفز الوحيد للمستشار الانفصالي هو فرصة كسب أموال أكثر مما لو كانوا من خلال البقاء في المنظمة الحالية.

وسيط تاجر (B-D) - الشخص أو الكيان الذي يشتري ويبيع الأوراق المالية نيابة عن عملائه (الوسيط) أو لحسابه الخاص (التاجر). فيما يلي قائمة بأفضل شركات الوساطة.

نداء رأس المال - القانون الذي بموجبه يكون لشركة الاستثمار ، وأبرزها شركات الأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري ، الحق القانوني في المطالبة بجزء من الأموال التي وعدت بها للمستثمر.

عندما تتوصل شركة الاستثمار والمستثمرون إلى اتفاق ، لن يتم استثمار جميع أموالهم على الفور ، لأن توقيت الاستثمار عامل مهم.

لذلك كجزء من الاتفاقية ، يجب أن يكون لدى المستثمرين مبلغ معين من رأس المال في متناول اليد ، ويمكن للشركة طلب رأس المال هذا حسب الحاجة.

المقاصة (المقاصة) - عملية التأكد من أن الأوراق المالية المشتراة والمباعة يتم احتسابها ، والتأكد من إجراء عمليات التسليم إلى الأطراف الصحيحة. وتتولى غرف المقاصة هذه الأنشطة.

غرفة المقاصة - مؤسسة مالية تم تشكيلها لتسهيل تبادل المدفوعات أو الأوراق المالية أو معاملات المشتقات. تقف غرفة المقاصة كوسيط بين المشتري والبائع ، مع التأكد من متابعة كلا الطرفين للمعاملة ، بناء على اتفاق شروط الشراء والبيع.

الفائدة المركبة - الفائدة التي يتم احتسابها على رأس المال الأولي ، وتضاف إلى هذا رأس المال تشمل مدفوعات الفائدة المتراكمة على مدى فترة القرض.

تعرف على كيفية حساب الفائدة المركبة وتمثيل مرئي لكيفية عمل الفائدة المركبة ، تعرف على المزيد هنا.

أمين– مؤسسة مالية متخصصة في الاحتفاظ / حفظ الأوراق المالية لعملائها. يساعد هذا الترتيب على تقليل مخاطر الاختلاس و / أو سوء الاستخدام و / أو السرقة و / أو فقدان الأوراق المالية للعملاء. تعرف على المزيد.

مستودع البيانات - مجموعة كبيرة من البيانات في مكان واحد ، حيث يتم جمع البيانات من مجموعة متنوعة من المصادر وتغذيتها مباشرة في مكان واحد. من خلال مركزية البيانات ، يساعد مستودع البيانات في عمليات إعداد التقارير والتحليل واتخاذ القرار.

Depository Trust and Clearing Corporation – شركة مالية أمريكية تقدم خدمات المقاصة والتسوية بعد التداول للأسواق المالية. تعرف على ماهية المقاصة والتسويات.

التوزيع - صرف أو دفع الأصول المرتبطة بصندوق أو حساب أو ضمان للمستثمر. التوزيعات هي دفعة يمكن أن تأتي في شكل فائدة أو أرباح أو عائد رأس المال.

عائد– مبلغ من المال تدفعه الشركة لمساهميها على أساس منتظم ، وعادة ما يكون كل ثلاثة أشهر. تأتي الأموال المدفوعة للمساهمين من أرباح أو احتياطيات الشركة.

إعادة استثمار الأرباح - يعرف أيضا باسم برنامج إعادة استثمار الأرباح أو خطة إعادة استثمار الأرباح (DRIP). إعادة استثمار الأرباح هي فعل يقوم به المساهم بأخذ الأموال المدفوعة من توزيعات الأرباح واستخدام هذه الأموال للاستثمار مرة أخرى في الورقة المالية الأساسية ، بدلا من جيب المساهم للأرباح النقدية.

هل يجب أن تأخذ النقود أم تعيد استثمار أرباحك؟ تعرف على المزيد.

عائد توزيعات الأرباح - نسبة مالية توضح المبلغ الذي تدفعه الشركة في توزيعات الأرباح كل عام ، فيما يتعلق بسعر سهمها. النسبة هي توزيعات الأرباح المدفوعة على السعر الزائد (توزيعات الأرباح / السعر).

عائد توزيعات الأرباح = توزيعات الأرباح السنوية للسهم مقسوما على سعر السهم.

انظر أمثلة الحسابات وما تعنيه عوائد توزيعات الأرباح للمستثمرين. تعرف على المزيد.

الانصاف– درجة الملكية في الأصل ، حيث يتم حساب حقوق الملكية عن طريق طرح جميع الديون المرتبطة بقيمة الأصل. تمثل حقوق الملكية حصة المساهم في الأصل.

الأسهم تأتي في شكل عام وخاص.

صندوق المؤشرات المتداولة (ETF) - صندوق استثماري يتم تداوله في البورصة. قد يتكون الصندوق من أوراق مالية مختلفة (الأسهم والسندات والسلع وما إلى ذلك) ، على غرار صندوق الاستثمار المشترك.

ما يجعل ETF مختلفا عن صندوق الاستثمار المشترك ، بصرف النظر عن كون ETF ورقة مالية قابلة للتداول ، هو أن المستثمرين الذين يشترون أسهم ETF لا يمتلكون الأصول الأساسية (الأوراق المالية الفعلية التي تشكل الصندوق) ، ولكن يمكنهم الحصول على أرباح من الأسهم التي تشكل المؤشر. تعرف على المزيد حول كيفية عمل صناديق الاستثمار المتداولة.

مكتب العائلة - كيان خاص تم إنشاؤه لإدارة شؤون إدارة الثروات لعائلة ذات قيمة صافية عالية (UNHW). عادة ما يكون لهذه العائلات ثروة صافية تبلغ حوالي 100 مليون دولار ، ويتم تعيين موظفين من المتخصصين في الاستثمار والامتثال والتكنولوجيا والتشغيل للمساعدة في إدارة مكتب العائلة. بالإضافة إلى تنمية ثروة العائلة والحفاظ عليها ، يتعامل مكتب العائلة مع تخطيط التعاقب ونقل الأموال عبر الأجيال. كما أنهم يتعاملون مع المسائل الضريبية والقانونية ، فضلا عن التبرعات للمنظمات الخيرية.

ائتماني - مصطلح لوصف فرد أو كيان يحمل التزاما قانونيا وأخلاقيا برعاية أموال عملائه أو أصولهم. ببساطة ، سيهتم المؤتمن بالشؤون المالية لعملائه كما لو كانت أموالهم. يمكن التعرف على مستشاري الاستثمار كائتمان معتمد من خلال تلبية مجموعة من المتطلبات. ولاية كاليفورنيا ، على سبيل المثال ، لديها موارد توضح كيف تصبح مؤتمنا.

هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) - منظمة غير حكومية مستقلة ذاتية التنظيم تشرف على الوسطاء والتجار في الولايات المتحدة. تعرف على المزيد حول كيفية حماية FINRA للمستثمرين.

الدخل الثابت - دخل ، أو استلام دفعة حيث يتم تحديد المبلغ المستلم ، أو ثابت. لا يتغير مبلغ الدخل أو الدفعة المستلمة ، و

يرتبط الدخل الثابت بشكل شائع بالمعاشات التقاعدية ويحدد بانتظام مدفوعات من الحكومة مثل الضمان الاجتماعي. يمكن أن يأتي الدخل الثابت أيضا من استثمارات الفرد في السندات.

لا يختلف المبلغ الذي يأتي مع الدخل الثابت ، ولا يأخذ التضخم في الاعتبار.

FTE - ما يعادل الدوام الكامل. يستخدم مصطلح FTE بشكل شائع للدلالة على عدد الساعات المرتبطة بالموظف ، ويستخدم FTE أيضا فيما يتعلق بعدد الساعات المرتبطة بأعباء العمل وتحديد عدد الموظفين المناسب لإكمال المهام.

يمثل FTE موظفا يعمل لمدة 40 ساعة عمل في الأسبوع (أو 8 ساعات في اليوم ، أو 2,080 ساعة في السنة). يمثل FTE واحد كرقم 1.0.

إذا كانت هناك مهمة تتطلب موظفا واحدا لمدة 40 ساعة / أسبوع (1.0 FTE) وموظفا بدوام جزئي (20 ساعة / أسبوع) (0.5 FTE) ، فإن عدد FTEs المرتبطة بالمشروع هو 1.5.

صندوق التحوط - شراكة محدودة من المستثمرين الذين يجمعون أموالهم معا ، وأحيانا يستخدمون الأموال المقترضة. تختلف استراتيجيات الاستثمار في صناديق التحوط ، مع الهدف النهائي المتمثل في تعظيم عائد الاستثمار . يميل الاستثمار في صناديق التحوط إلى وصفه بأنه عالي المكافأة وعالي المخاطر.  الاستثمار في صناديق التحوط أقل تنظيما من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات لأن المستثمرين قد تم اعتمادهم بالفعل.

الفائدة - رسوم أو مصاريف يجب على المقترض دفعها مقابل امتياز اقتراض الأموال.

سعر الفائدة– المبلغ الذي يتم تحصيله فوق رأس المال للحصول على قرض. يمكن التعبير عن سعر الفائدة كنسبة مئوية من القرض (فائدة بسيطة) أو بفائدة مركبة.

شركة إدارة الاستثمار – كيان يدير الاستثمارات نيابة عن الأفراد و / أو المؤسسات. مصطلحا "إدارة الاستثمار" و "مدير الاستثمار" واسعان ، ويشملان كلا من عناصر إدارة الثروات وإدارة الأصول.

مركز طويل (طويل) - استراتيجية استثمار يشتري فيها المستثمر أحد الأصول (عادة الأسهم والسلع والعملات) ، على أمل وتوقع ارتفاع قيمة الأصل الذي تم شراؤه. في هذه المرحلة ، يمكن بيع الأصل بربح.

بعبارات بسيطة ، يشبه المركز الطويل إلى حد كبير استراتيجية "الشراء بسعر منخفض ، البيع بسعر مرتفع". هذه الاستراتيجية هي عكس مركز البيع.

مكتب متعدد العائلات (MFO) - على غرار مكتب العائلة ، تم إعداد المكتب متعدد العائلات للتعامل مع احتياجات إدارة الثروات للعائلات المتعددة ، ويتم تعيين فريق من المهنيين للتعامل مع استثماراتهم وامتثالهم وتقنياتهم وعملياتهم. هناك فوائد لمكتب متعدد العائلات ، وهناك طرق مختلفة يمكن من خلالها إنشاء MFO.

صندوق الاستثمار المشترك - صندوق استثماري يدار باحتراف يقوم بتجميع الأموال من مستثمرين متعددين ويستثمر الأموال في الأسهم والسندات ومصالح سوق المال.

الاستثمارات المجمعة (الأموال المجمعة) - نوع من الاستثمار أو الصناديق التي يتم فيها تجميع الأموال من مستثمرين متعددين ، أو تجميعها ، في صندوق واحد أكبر. تتمثل إحدى فوائد الاستثمار المجمع في أنه يسمح لكل فرد بالوصول إلى استثمارات أكبر لم يكن بإمكانه القيام بها إذا كان سيستثمر بمفرده.

الاستثمار السلبي - استراتيجية استثمار تتبع مؤشر سوق الأسهم. مع الاستثمار السلبي ، يتم إجراء الاستثمارات في الشركات التي تشكل المؤشر. يتبع هذا النوع من الاستثمار نمط الشراء والاحتفاظ ، مما يدل على استراتيجية استثمار طويلة الأجل. لا يستفيد المستثمرون السلبيون من التقلبات قصيرة الأجل كما يفعل المديرون النشطون.

المركز (المراكز) - مبلغ الورقة المالية أو السلعة أو العملة التي يملكها فرد أو تاجر أو كيان.

ج: "كم عدد المناصب التي تشغلها في Google؟"
ب: "100. عند 1,500 دولار للسهم الواحد ، تبلغ القيمة الإجمالية لصفقاتي 15,000 دولار ".

رئيسي– المبلغ المقترض الذي يتعين على المرء سداده. رأس المال هو قيمة المبلغ المقترض.

الأسهم الخاصة – شكل من أشكال حقوق الملكية يتضمن حصصا في ملكية شركة ، حيث لا يمكن تداول هذه الملكية مثل الأسهم العامة. عادة ما يكون مالكو الأسهم الخاصة (PE) مؤسسات مالية (مديرو صناديق التقاعد) أو أفراد من أصحاب الثروات العالية ، وسيكون لهؤلاء المالكين ، بصفتهم مستثمرين بارزين في الشركة ، رأي في كيفية إدارة الشركات التي استثمروا فيها ، من أجل تعظيم أرباح المستثمرين.

شركة الأسهم الخاصة (PE) - كيان يشارك في شراء وبيع الشركات التي لا يتم تداولها علنا. تقدم شركات الأسهم الخاصة الدعم المالي للشركات التي قد تمتلك ملكية جزئية أو كلية. ولتمويل مثل هذه الاستثمارات، تقوم شركات الأسهم الخاصة بجمع الأموال من المستثمرين الأفراد والمؤسسات، الذين لديهم بعد ذلك حصة في الشركة التي استثمرت فيها شركة الأسهم الخاصة.

لجعل الشركة أكثر قيمة وربحية ، سيكون لشركة الأسهم الخاصة دور في إجراء تغييرات على قيادة الشركة والتوظيف والمنتجات / الخدمات والإجراءات التشغيلية. تجني شركات الأسهم الخاصة ومستثمروها الأموال بثلاث طرق: 1) الشركة التي استثمروها تطرح أسهمها للاكتتاب العام وتبيع أسهمها للمستثمرين الخارجيين 2) بيع الشركة وتلقي المدفوعات في شكل نقد أو أسهم في شركة أخرى 3) التدفق النقدي الناتج عن الشركة.

الأسهم العامة - شكل من أشكال الأسهم يتضمن قيام الشركات بجمع الأموال عن طريق بيع أسهم شركتها للجمهور ، على منصات تداول عامة مثل بورصة نيويورك ، حيث يمكن للمستثمرين شراء وبيع أسهمهم لمستثمرين آخرين.

مستشار الاستثمار المسجل (RIA) - شخص أو كيان مخول بتقديم المشورة لفرد و / أو مؤسسة بشأن استثماراته وإدارة محافظه الاستثمارية.

أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) - أتمتة المهام اليدوية والروتينية باستخدام الروبوتات المبرمجة. هذه الروبوتات ليست أجهزة مادية ، بل هي برامج مبرمجة مدمجة في نظام الكمبيوتر. تعرف على المزيد حول كيفية عمل تقنية RPA في إدارة الاستثمار.

الأوراق المالية – الأصول المالية القابلة للتداول. الأسهم والسندات هي أمثلة على الأوراق المالية. عادة ما يتم سرد الأوراق المالية في نوعين رئيسيين: سندات الدين (الأوراق النقدية والسندات والسندات) والأوراق المالية (الأسهم العادية).

لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) - وكالة تابعة للحكومة الفيدرالية للولايات المتحدة تنظم جميع معاملات الأوراق المالية في الأسواق العامة. تهدف هيئة الأوراق المالية والبورصات إلى حماية المستثمرين من خلال تكليف شركات الاستثمار بالكشف عن معلومات مختلفة عن الشركة واستثماراتها للمستثمرين. تعرف على المزيد حول كيفية عمل لجنة الأوراق المالية والبورصات.

التسوية - تسليم الأوراق المالية من طرف إلى آخر ؛ العملية التي يقوم فيها المشتري بالدفع واستلام الأوراق المالية من البائع. ثم يتلقى البائع نقدا مقابل الأوراق المالية المباعة.

الأسهم - وحدات الملكية في الأسهم أو الشركات أو الأصول المالية الأخرى. يتم توزيع الأرباح وتوزيعات الأرباح على مالكي هذه الأسهم (المساهمين) بما يتناسب مع مقدار الملكية التي يمتلكونها في السهم أو الكيان أو الأصل.

الأسهم القائمة - عدد الأسهم التي أصدرتها الشركة للمساهمين والمطلعين على الشركة. عند تحديد ما إذا كانوا سيشترون سهما أم لا ، يستخدم المستثمرون الأسهم القائمة لحساب القيمة السوقية وربحية السهم (EPS).

تمثل الأسهم القائمة فقط الأسهم التي تم بيعها أو إصدارها ؛ الأسهم القائمة لا تشمل الأسهم التي لم يتم بيعها. انظر الأسهم العائمة.

التمويل الشرعي – المعروف أيضا باسم الخدمات المصرفية الإسلامية أو التمويل الإسلامي. النشاط المالي والمصرفي الذي يتوافق مع المبادئ الإسلامية والنظام القانوني الإسلامي للشريعة الإسلامية. يتضمن التمويل الشرعي إرشادات حول الاستثمار وتقاسم الأرباح والخسائر وفرض الفائدة. تعرف على المزيد.

مركز قصير (قصير ؛ بيع على المكشوف ؛ بيع على المكشوف) - استراتيجية استثمار يشتري فيها المستثمر أصلا على أمل أو توقع انخفاض قيمة الأصل الذي تم شراؤه.

في البداية ، قد يبدو البيع على المكشوف غير بديهي ، لكنه قد يكون مربحا عندما تعمل الإستراتيجية على النحو المنشود.

إليك كيفية عمل البيع على المكشوف:

يقترض المستثمرون أسهما من الأسهم من مؤسسة مالية. يبيع المستثمر تلك الأسهم المقترضة ، على أمل أن تنخفض قيمة السهم. إذا انخفضت قيمة السهم ، فسيقوم المستثمر بإعادة شراء تلك الأسهم وإعادة تلك الأسهم إلى المؤسسة المالية.

فيما يلي مثال على كيفية عمل البيع على المكشوف:

يقترض المستثمر 100 سهم من الأسهم ، كل سهم بقيمة 100 دولار. يبيع المستثمر على الفور تلك الأسهم ويكسب 10,000 دولار.

يتوقع المستثمر أن ينخفض سعر السهم ، وفي مثالنا ، ينخفض سعر السهم. الآن السهم يساوي 60 دولارا للسهم الواحد. يقرر المستثمر الآن أن الوقت مناسب لشراء 100 سهم من هذا السهم المباع مسبقا. يشتري المستثمر ، والآن يمتلك المستثمر 6000 دولار من الأسهم (60 دولارا للسهم الواحد مع شراء 100 سهم).

يعيد المستثمر أسهم الأسهم المشتراة إلى المؤسسة المالية ، ولا يزال لدى المستثمر 4000 دولار متبقية من البيع الأولي. هذا 4000 دولار ، مطروحا منه الرسوم التي تجمعها المؤسسة لإقراض الأسهم ، هو ربح للمستثمر نتيجة البيع على المكشوف.

الفائدة البسيطة - المبلغ المستحق على القرض ، حيث يتم تحديد المبلغ المستحق بضرب رأس المال في معدل الفائدة اليومي في رأس المال في عدد فترات الدفع طوال مدة القرض.

حساب الفائدة البسيط = رأس المال × معدل الفائدة × عدد الفترات

وثق– علاقة ثلاثية حيث يمنح الفرد (المؤتمن) طرفا ثانيا (الوصي) السلطة القانونية والملكية للاحتفاظ بأصول المؤتمن لصالح الطرف الثالث (المستفيدين) ، الذي سيكون متلقيا لأصول المؤتمن.

فكر في شخص ثري يريد نقل الأصول إلى أطفاله. سيقوم الشخص الثري بتجنيد خدمات شركة ائتمانية لضمان إدارة الأصول وتوزيعها على المستلمين بمسؤولية. يمكن للمتلقي غير المسؤول أو الأشقاء المتناحرين إساءة استخدام الأصول ، لذلك لتقليل المخاطر والصراع ، يحق للشركة الاستئمانية قانونا الاحتفاظ بالأصول وتوزيعها وفقا لرغبات الفرد الثري.

شركة ثقة - كيان يعمل كوصي. انظر تعريف الوصي.

الصندوق الاستئماني - صندوق يتكون من أصول ، أنشأه الوصي ويحتفظ به وصي نيابة عن المستفيدين.

الوصي– الشخص أو الكيان الذي تم تفويضه من قبل المؤتمن والمعين قانونا لإدارة أصول المؤتمن لصالح المستلمين.

المؤتمن - فرد سيتم توزيع أصوله على المستلمين في شكل ائتمان. ما هي الثقة؟ انظر التعريف أعلاه.

ربا– فعل إقراض المال بأسعار فائدة مرتفعة بشكل غير معقول. هذه الأنواع من القروض غير قانونية.

شركة رأس المال الاستثماري - كيان ، أو نوع من شركات الأسهم الخاصة ، التي تستثمر في الشركات الناشئة في المراحل المبكرة أو الشركات الصغيرة التي أظهرت نموا مرتفعا أو لديها إمكانات للنمو المرتفع. في المقابل ، تتلقى شركات رأس المال الاستثماري حقوق ملكية ، أو حصة ملكية في الشركة. لتمويل استثماراتها ، تقوم شركات رأس المال الاستثماري بجمع الأموال من الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية والمستثمرين المؤسسيين. تعرف على المزيد حول كيفية جني أصحاب رؤوس الأموال الاستثمارية.

شركة إدارة الثروات – كيان يقدم مجموعة من الخدمات المالية للمستثمرين الأفراد ، بما في ذلك تخطيط التقاعد والضرائب والتخطيط العقاري. يقوم مديرو الثروات بتخصيص استراتيجيات الاستثمار والمحافظ وفقا لاحتياجات العملاء الفريدة. تجني شركات إدارة الثروات المال عن طريق فرض رسوم على الخدمات التي تقدمها.

وايرهاوس - وسيط تاجر كامل الخدمات. قد يختلف حجم الأسلاك من شركة إقليمية صغيرة إلى مؤسسة كبيرة ذات امتداد وطني وعالمي. كيف حصلت شركات الأسلاك على اسمها ، وكيف تغيرت هذه الشركات بمرور الوقت؟ تعرف على المزيد.